黑龙江2015年基金从业资格：投资债券的风险考试题Word格式.docx

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C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

5、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能

B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C．证券市场是投资者套期保值的场所

D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

6、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。

A．基金申请报告

B．基金合同草案

C．基金托管协议草案

D．招募说明书草案

7、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

A：

1%

B：

3%

C：

5%

D：

10%

8、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____

代理机构

中介机构

无形机构

有形机构

9、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准

B．建立行业从业人员教育培训体系

C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

D．开展基金业宣传活动

10、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约

B．股票期权产品

C．期货合约

D．互换交易合约

11、契约型证券投资基金的投资者享有__。

A．投资管理决策权

B．资产配置管理权

C．基金资产保管权

D．基金收益所有权

12、证券投资基金的主要投资风险不包括____

市场风险

管理风险

汇率风险

巨额赎回风险

13、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

A．3

B．5

C．7

D．9

14、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券登记结算机构

D．证券业协会

15、__所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

16、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券提供流通转让的机会

B．为资金供应者提供投资和获利的机会

C．为资金需求者提供筹措资金的渠道

D．促进资源配置不断优化

17、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金托管资格管理办法》

18、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失

B．报中国证监会备案

C．预测收益率

D．明确提示风险

19、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%

B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%

C．基金过往业绩不预示未来表现；

不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益

D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%

20、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值&

nbsp;

B．基金资产净值&

C．基金公允价值&

D．基金资产估值

21、债券是实际运用的__的证书。

A．流动资本

B．固定资本

C．虚拟资本

D．真实资本

22、__是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A．股票分红

B．现金分红

C．红利再投资

D．分红配股

23、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金公允价值

D．基金资产估值

24、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。

A．40

B．30

C．20

D．15

25、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思

B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者

D．可以自行打折销售基金

26、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

27、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%

C．当年利润应先弥补上一年度亏损

D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

28、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

29、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%

B．0.3%

C．0.2%

D．0.1%

30、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、目前我国证券投资基金营销渠道包括__。

A．证券公司

B．保险公司

C．商业银行

D．基金管理公司直销中心

32、关于证券发行市场论述正确的是__。

A．证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

B．证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

C．证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场

D．证券发行市场是交易市场的基础和前提

33、基金销售监管的原则包括__。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．审慎监管原则

D．监管的连续性和有效性原则

34、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15

B．10

C．3

D．5

35、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资

B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

36、不同基金的转换通常发生在__之间。

A．共同基金与对冲基金之间

B．同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间

C．封闭式基金与开放式基金之间

D．伞型基金内不同的子基金之间

37、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货香港公司

B．香港中银集团

C．格林期货香港公司

D．南华期货香港公司

38、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。

A．建立并管理投资者基金份额账户

B．负责基金份额登记，确认基金交易

C．发放红利

D．建立并保管基金投资者名册

39、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。

其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

40、____认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。

完全预期理论

集中偏好理论

市场分割理论

优先置产理论

41、基金的运作费用包括__。

A．律师费

B．开户费

C．上市年费

D．银行汇划手续费

42、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。

C．6

D．8

43、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。

20%

30%

40%

50%

44、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。

超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;

发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

____

3

9

12

6

45、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场

46、2007年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

《证券投资基金管理暂行办法》

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

《中华人民共和国证券投资基金法》

《开放式证券投资基金试点方法》

47、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

60%

70%

80%

48、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值