中国邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案资料Word格式文档下载.docx
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一级分行
二级分行
一级支行
（）负责邮政储蓄银行特定资产经管计划代销协议地签署.
（）是理财类业务监督地实施单位,由事后监督员负责对日常业务进行事后地监督.
二级支行
（）依照法律法规和《证券投资基金销售经管办法》地规定,对基金销售活动实施监督经管.
中国证监会
中国基金业协会
证券交易所
“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制.中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制地“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”.
北京
石家庄
西安
天津
“投资顾问类工程”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问地工程,包括固定收益类产品投资顾问工程.权益类产品投资顾问工程及混合类产品投资顾问工程.
正确
错误
《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》地规定不针对代理保险业务.
本规定（开放式证券投资基金销售费用经管规定,下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务地基金经管人以及经（）注册取得基金销售业务资格地其他机构.
中国人民银行
出现以下（）情况,应安排投资顾问退出.
投资顾问符合我行机构准入相关规范
投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为,产生严重影响
工程运作业绩高于合同约定地业绩基准
投资顾问按规定进行工程投资操作
除中国证监会规定地特殊基金品种外,投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项.
从事基金销售支付结算业务地支付机构除应当具备《证券投资基金销售经管办法》第二十六条规定地条件外,还应当取得（）颁发地《支付业务许可证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离.
中国银监会
代销产品投资于低风险工程地,可不对债务最终承担主体进行评级和授信.
单一投资顾问机构所经管地我行投顾工程总规模不得超过上一年度末理财资产总规模地（）.
10%
20%
30%
40%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账.
非公开募集基金财产地证券投资,包括买卖公开发行地股份有限公司股票.债券.基金份额,以及国务院证券监督经管机构规定地其他证券及其衍生品种.
非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过（）.
一百人
二百人
五百人
一千人
分行发起引进特定资产经管计划时,应对资产经管计划进行初步评判,初评报告不包括（）.
风险分析
营销方案
经管人评价
客户需求和市场前景分析
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级地理财产品.
负责特定客户资产经管计划经管地准入和退出经管工作地是（）.
总行个人金融部
总行基金业务处
负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能地增加和变更地是（）.
个人客户必须凭已签约地个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务.
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应地（）账户卡/折.
个人储蓄
机构储蓄
个人结算
对公结算
个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明地自然人,为商业银行高资产净值客户.
个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前,需要先进行理财类业务签约,其前台系统操作交易码是（）.
602001
602005
602037
602047
根据《商业银行理财产品销售经管办法》规定,宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得地书面.电子或其他介质地信息,其不包括（）.
宣传单.手册.信函等面向客户地宣传资料
电话.传真.短信.邮件
报纸.海报.电子显示屏
理财销售合同
根据《证券投资基金销售经管办法》,对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩地,下列说法不正确地是（）.
应当采用我国证券市场具有代表性地指数
应当对其过往足够长时间地实际收益率进行模拟,同时注明相应地复合年平均收益率
应当说明模拟数据地来源.模拟方法及主要计算公式
应当进行相应地风险提示
根据《证券投资基金销售经管办法》,以下有关基金宣传推介材料风险提示地表述,不正确地是（）.
基金宣传推介材料地风险提示和警示性文字必须明确.醒目,方便投资者阅读
有足够平面空间地基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定地必备内容地风险提示函
电视.电影.互联网资料.公共网站链接形式地宣传推介材料应当包括为时至少5分钟地影像显示
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容地,应当特别声明中国证监会地核准并不代表中国证监会对该基金地风险和收益做出实质性判断.推荐或者保证.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》,不可以同时向个人和机构客户销售地是（）.
代理基金
储蓄国债（电子式）
凭证式国债
人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》,各一级分行应对辖内机构地理财类业务进行定期或不定期地业务检查,每年定期检查不得少于1次.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》,各一级分行应对辖内机构地理财类业务进行定期或不定期地业务检查,每年定期检查不得少于次.
1
2
3
4
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》,仅对个人客户销售地是（）.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》,全面负责理财类业务监察稽核工作地部门是（）.
审计部门
安全保卫部门
会计部门
业务部门
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,签约登记簿.解约登记簿.挂失登记簿等登记簿类地保管期限是（）.
3年
5年
15年
永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,储蓄国债（电子式）可以向机构客户销售.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,电子存储方式地档案地保管期限是（）.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,二级支行对公业务和个人业务都应设置地岗位是（）.
个人综合柜员
对公综合柜员
个人普通柜员
理财经理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,各级经管部门应针对各类理财业务分别设置相应地岗位,下列不符合岗位要求地是（）.
各岗位地人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人.多岗一人“
各岗位地人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人.多岗多人”
业务主管岗和其他岗位不得兼任
二级支行各岗位不得兼任
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,机构类客户可以在（）办理所有机构理财类业务.
县内任一网点
省内任一网点
全国任一网点
原开户网点
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,交易凭单.凭证地保管期限是（）.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,理财类业务地开办实行（）方式.
报审.批准
审批.授权
报审.授权
审批.批准
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,理财类业务地停办实行（）方式.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,理财类业务经管人员应具备学（）以上历水平及相关监管部门要求地行业资格.
高中
大专
本科
研究生
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,凭证式国债仅对个人客户销售.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,上级机构将在接到各级机构地开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复.
5
7
10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少（）次常规稽查.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,审批机构将在接到各级机构地退网申请之日起（）个工作日内批复.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,同一客户可以进行理财类业务签约（）次.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,统一负责理财类产品经管地是（）.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,网点发生突发事件后,依据“点对点”负责制,作为处理突发事件和客户投诉地第一责任人地是（）.
普通柜员
综合柜员
支行行长
主管行领导
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,下列人员中不属于理财类业务营业人员地是（）.
大堂经理
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,下列说法不正确地是（）.
理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约
客户可在全国范围办理理财类业务解约
理财类业务解约可以代办
理财类业务解约时经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存复印件
客户认购国债时,系统实时将客户资金账户相应金额进行扣款
客户认购国债当日日间可办理认购取消交易
客户办理国债提前兑取,当日日间不可办理提前兑取取消交易
已出单地凭证式国债客户需将收款凭证交回网点,办理收单交易以解锁资金
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务经管办法》规定,邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟通理财业务相关问题.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,不管客户是否在邮储开立TA账户,办理基TA账户销户交易时选择“TA销户”.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,储蓄国债（电子式）可取消交易只能是整笔取消.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者在办理多对一加办关系变更交易时,需综合柜员授权.
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者在办理客户资料更改交易时,下列说法中不正确地是（）.
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