证券投资学考试题库Word格式.docx
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C
2．直接投融资的中介机构是______。
A商业银行B信托投资公司C投资咨询公司D证券经营机构
D
3．金融资产是一种虚拟资产，属于_________范畴。
A实物活动B信用活动C社会活动D产业活动
B
三、多项选择题
1．投资的特点有_______。
A是现在投入一定价值量的经济活动B具有时间性
C目的在于得到报酬D具有风险性
答案：
ABCD
2．间接投资的优点有______。
A积少成多B续短为长C化分散为集中D分散风险
3．证券投资在投资活动中占有突出的地位，其作用表现在______促进经济增长等方面。
A使社会的闲散货币转化为投资资金B使储蓄转化为投资
C促进资金合理流动D促进资源有效配置
四、名词解释
1．投资
投资是指经济主体为了获得未来的预期收益，预先垫付一定量的货币或实物以经营某项事业的经济行为。
2．金融投资
金融投资是以金融资产为投资对象的投资活动。
3．证券投资
指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。
五、简答题
1．什么是投资？
如何正确理解投资的含义？
投资的含义包括：
投资是现在投入一定价值量的经济活动；
投资具有时间性；
投资的目的在于得到报酬（即收益）；
投资具有风险性，即不稳定性。
2．试说明直接投资与间接投资的主要区别和相互关系。
直接投资与间接投资最根本的区别在于投资者与筹资者之间建立了不同的经济关系。
在直接投资活动中，投资者和筹资者之间是直接的所有权关系或债权债务关系，证券经营机构不直接介入投融资活动。
在间接投资活动中，投资者和筹资者之间是一种间接的信用关系，商业银行直接介入投融资活动。
直接投资与间接投资既是竞争的，又是互补的。
在吸引资金方面，直接金融工具和间接金融工具通过收益率高低、风险大小、流动性强弱、投资方便程度等方面展开激烈竞争；
在资金运用方面，二者又在筹资成本、偿还方式、信息披露、资金使用限制、期限和风险转嫁程度等方面争夺市场。
它们的相互补充和相互制约关系表现为在社会资金存量为一定的条件下，二者之间存在此消彼长的关系。
3．什么是证券投资？
证券投资与实物投资有何异同？
证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。
证券投资是以有价证券的存在和流通为前提条件的，是一种金融投资，它和实物投资之间既有密切联系，又存在一定的区别。
实物投资是对现实的物质资产的投资，它的投入会形成社会资本存量和生产能力的增加，并可直接增加社会物质财富或提供社会所需要的服务，它被称为直接投资。
证券投资所形成的资金运动是建立在金融资产基础上的，投资于证券的资金通过金融资产的发行转移到企业部门，它被称为间接投资。
证券投资和实物投资并不是竞争的，而是互补的。
在无法满足实物投资巨额资本的需求时，往往要借助于证券投资。
尽管证券投资在发达商品经济条件下占有重要的地位，但实物资产是金融资产存在和发展的基础，金融资产的收益也最终来源于实物资产在社会再生产过程中的创造。
第1章证券投资要素
1．证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。
2．证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。
3．中央银行进行公开市场操作的主要目的是在调控宏观金融的同时获取最大收益。
4．根据我国《证券法》规定，取得自营业务行政许可的证券公司可用其资本金、营运资金和其他经批准的资金进行证券投资。
5．投机者的目的在于通过价格波动来盈利，因此必然导致证券价格剧烈波动
6．有价证券即股票，是具有一定票面金额、代表财产所有权，并借以取得一定收入的一种证书。
7．股份有限公司的股东只负有限连带清偿责任，即股东仅以其所持股份为限对公司承担责任。
8．股票的本质是投入股份公司的资本，是一种真实资本。
9．任一种类的每一股票在权力和收益上是相同的，体现了投资的公平和公正。
10．采用股票股息的形式，实际上是一部分收益的资本化，增加了公司股本，相应地减少了公司的当年可分配盈余。
11、优先股股东具备普通股股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，其他权利则不受到限制。
12．按我国的股票分类，国家持股是指有权代表国家投资的机构或部门（如国有资产授权投资机构）持有的上市公司股份。
13．债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。
14．国债是政府筹集资金的一种方式，是国家信用的主要形式。
15．零息债券，又叫附息债券，是在债券券面上附有息票，按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。
16．以不特定多数投资者为对象而广泛募集的债券是公募债券。
17．发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是欧洲债券。
18．证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。
19．通过汇集中小投资者的资金，证券投资基金可以进行组合投资、分散风险，因而基金的投资者无须承担投资风险。
20．契约型投资基金依据信托法建立，具有法人资格。
21．开放型投资基金的发行总额不固定，投资者可向基金管理人申购或赎回基金。
22．收入型基金以获取最大的经常性收入为目标，投资对象通常为高成长潜力的股票。
23．期货基金、期权基金和指数基金都属于衍生工具基金，风险较大，但有可能获取很高的收益。
24．基金托管人和基金保管人之间是一种既相互协作又相互监督的关系，这种相互制衡结构的设计体现了保护投资人利益的内在要求。
25．证券中介机构是指为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构。
26．在证券发行的承购包销方式中，承销商与发行人之间是一种代理关系，而不是买卖关系。
27．专业经纪商具有双重身份，既可以接受交易所内佣金经纪商和自营商的委托进行证券代理买卖，又可以作为自营商自行进行证券交易。
28．证券自营业务是证券机构以客户的名义和资金买卖证券、赚取买卖差价并承担相应风险的业务。
29．风险基金又称风险资本或创业资本，是指新兴公司在创业期或拓展期所融通的资金。
30．注册会计在证券市场上从事对公开发行和交易股票的公司、证券经营机构和证券交易所进行会计报表审计、净资产验证、咨询服务等相关业务。
1．进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的______。
A主体B客体C工具D对象
A
2．由于______的作用，投资者不再满足投资品种的单一性，而希望建立多样化的资产组合。
A边际收入递减规律B边际风险递增规律
C边际效用递减规律D边际成本递减规律
3．机构投资者注重资产的安全性，在控制风险的条件下追求投资收益，在证券市场上属于______型投资者。
A激进B稳定C稳健D保守
4．我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于______。
A股票B国债
C公司债D证券投资基金
5．购买股票旨在长期参股并可能谋求进入公司决策管理层的投资者被称为______。
A投机者B机构投资者CQFIID战略投资者
6．有价证券所代表的经济权利是______。
A财产所有权B债权C剩余请求权D所有权或债权
7．按规定，股份有限公司破产或解散时在支付股息前的清偿顺序是______。
A支付清算费用－支付工资、劳保费用－清偿公司债务－缴纳所欠税款
B支付清算费用－支付工资、劳保费用－缴纳所欠税款－清偿公司债务
C缴纳所欠税款－支付清算费用－支付工资、劳保费用－清偿公司债务
D支付工资、劳保费用－支付清算费用－缴纳所欠税款－清偿公司债务
8．在普通股票分配股息之后才有权分配股息的股票是______。
A优先股票B后配股C混合股D特别股
9．股东大会选举董事或者监事时每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用的投票方式是______。
A多数投票制B普通投票制C累积投票制D直接投票制
10．股份公司对股东派发的最普遍、最基本的股息形式是______。
A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息
11．除可获得固定的股息外，在公司利润增加时，还可以和普通股票一样参与公司盈利分配的优先股票是_____。
A累积优先股票B参与优先股票
C可转换优先股票D可赎回优先股票
12．我国的股票中，以下不属于境外上市外资股的是______。
AA股BN股CS股DH股
13．债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的______关系。
A债权B所有权C债务DA和C
14．通常信用度高并被称为“金边债券”的是______。
A国债B市政债券C金融债券D公司债券
15．没有固定的票面利率，只设定一个参考利率，并随参考利率的变化而变化，也称“指数债券”的是______。
A附息债券B贴现债券C浮动利率债券D零息债券
16．债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是______。
A附有赎回选择权条款的债券B附有出售选择权条款的债券
C附有可转换条款的债券D附有交换条款的债券
17．发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是______。
A扬基债券B武士债券C外国债券D欧洲债券
18．证券投资基金由_______托管，由______管理和操作。
A托管人管理人B托管人托管人
C管理人托管人D管理人管理人
19．证券投资基金是一种利益共享、风险共担的______证券投资方式。
A直接B间接C集合D分散
20．投资者作为公司的股东，有权对公司的重大投资决策发表意见，进行表决的是______。
A公司型投资基金B契约型投资基金
C股票型投资基金D货币市场基金
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