湖南省基金从业资格：非系统性风险试题文档格式.docx

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5、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证

B．保本型基金有较高的机会成本

C．保本型基金要承受通货膨胀风险

D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

6、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。

A．3

B．6

C．9

D．10

7、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均时间

D．股票周转率

8、基金是____信托的一种。

A：

商业信托

B：

金融信托

C：

民事信托

D：

公益信托

9、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。

A．收益性

B．流动性

C．波动性

D．系统性

10、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____

更低

一样

更高

二者回报率没有关系

11、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值

B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值

D．基金发行时的价格

12、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同

B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同

D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

13、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．4000

14、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。

A．公司投资和研究人员情况

B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况

D．公司信息披露情况

15、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序

C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

16、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．公众宣传法

17、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49504.95元人民币

B．认购费用低于500元人民币

C．认购份额为49504.95份

D．认购金额为50000元人民币

18、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。

A．上市证券

B．公募证券

C．非上市证券

D．私募证券

19、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，不正确的是__。

A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

20、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

21、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括__。

A．新闻媒介

B．股东

C．监管机构

D．客户

22、目前，我国证券市场推出的权证为__。

A．债权权证和股权权证

B．其他权证

C．债权权证

D．股权权证

23、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

24、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。

A．高久期高信用债券基金

B．高久期低信用债券基金

C．低久期高信用债券基金

D．低久期低信用债券基金

25、____可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

实质性审查制度

强制性信息披露

证券业协会监管

基金公司自律

26、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式，辅助式

B．网上交易，柜台交易

C．人工方式，电脑自动方式

D．银行柜台，券商柜台

27、投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．10000

28、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

29、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力

B．研究能力

C．营销能力

D．风险控制能力

30、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

A．零息债券

B．浮动利率债券

C．息票累积债券

D．附息债券

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8262元人民币，合同生效以来总收益为60358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。

A．日每万份基金净收益为0.9131元

B．日每万份基金净收益为3.0179元

C．基金份额净值为1.0179元

D．基金份额净值为0.9131元

32、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。

__

A．5%；

25%

B．10%；

C．5%；

20%

D．10%；

33、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则

B．及时性原则

C．公平披露原则

D．真实性原则

34、基金财产不得用于的投资或者活动有__。

A．承销证券

B．从事承担无限责任的投资

C．向他人贷款或者提供担保

D．买卖上市交易的股票

35、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括__。

A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份

B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币

C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人

D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕

36、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。

A．美式权证

B．欧式权证

C．认沽权证

D．百慕大式权证

37、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

D．监管部门对监管对象给予公正的待遇

38、基金市场的参与主体可以分为__三大类。

A．基金当事人

B．上市公司

C．基金监管机构和自律组织

D．基金销售机构等市场服务机构

39、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____

刻制基金业务用章、财务用章

开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册

在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户

托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜

40、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销

B．持续营销

C．营业推广

D．公共关系

41、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

5%

10%

30%

50%

42、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券

B．抵押债券

C．优先股票

D．普通股票

43、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能

B．资产配置功能

C．跨期交易功能

D．价格发现功能

44、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。

A．管理费

B．转换费

C．申购费

D．托管费

45、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化

B．资产支撑证券化

C．住房抵押贷款证券化

D．现金资产证券化

46、下列各项中，__属于基金定期报告。

A．基金年度报告

B．上市交易公告书

C．份额净值公告

D．季度报告

47、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

A．基金投资咨询

B．基金资料与数据

C．基金销售

D．投资建议

48、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

49、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证

50、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。

A．追求的利益

B．购买渠道

C．投资需求

D．忠诚度

51、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标

B．投资范围

C．投资限制

D．风险收益特征

52、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A．被动型

B．主动型

C．成长型