基金法律法规职业道德与业务规范Word下载.docx

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6、证券投资基金

（1）依据法律形式分：

契约型基金、公司型基金

（2）依据运作方式分：

封闭式基金、开放式基金（不包括ETF和LOF）。

（3）依据投资对象分：

股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金80%

（4）依据投资目标分：

增长型基金、收入型基金、平衡型基金

（5）依据投资理念分：

主动型基金、被动（指数）型基金（试图复制指数的表现）

（6）依据募集方式分：

（7）依据资金来源和用途分：

在岸基金、离岸基金

（8）特殊类型基金：

系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、LOF、QDII基金、分级基金

7、股票基金类型

（1）投资市场分：

国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金

（2）股票规模分：

小盘股票（市值＜5亿，占总市值20%）、中盘股票、大盘股票（＞20亿，50%）

（3）股票性质分：

价值型股票（蓝筹股、收益性、防御型、逆势型）、成长型股票（持续成长型、趋势增长型、周期型股票、平衡型基金）

（4）基金投资风格分：

小盘（成长、平衡、价值型基金）、中盘（成长、平衡、价值型基金）、大盘（成长、平衡、价值型基金）

（5）行业分：

同一行业、不同行业、行业轮换型

8、债券基金的类型

A依据债券种类对债券基金分类：

（1）债券发行者分：

政府债券、企业债券、金融债券

（2）债券到期日分：

短期债券、长期债券

（3）债券信用等级分：

低等级债券、高等级债券

B依据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类：

（1）标准债券型基金（纯债基金）：

短债基金、信用债基金

（2）普通债券型基金（80%投资债券）：

一级打新股和二级炒股

（3）其他策略型债券基金：

如可转债基金

9、混合基金

（1）偏股型基金：

股票50%—70%，债券20%—40%

（2）偏债型基金

（3）股债平衡型基金：

40%—60%

（4）灵活配置型基金

10、ETF的套利交易：

折价套利、溢价套利（ETF价格）

11、分级基金的分类

（1）运作方式分：

封闭式分级基金（有3~5年存续期，到期转LOF基金）、开放式分级基金（永久存续）

（2）投资对象分：

股票型、债券型（包括转债）、QDII分级基金

（3）投资风格分：

主动投资型、被动投资型

（4）募集方式分：

合并募集、分开募集

（5）子份额间收益分配规则分：

简单融资型、复杂融资型

（6）是否存在募基金份额分：

存在和不存在

（7）是否有折算条款分：

具有和不具有

12、基金监管概念

（1）狭义：

政府基金监管

（2）广义：

政府、基金行业自律组织（基金业协会）、基金机构内部监督部门（中国证监会和各地方证监局）、社会力量对基金市场、市场主体及其活动的监督。

政府基金监管是最为广泛、权威、有效的监管。

证券市场的自律管理者：

证券交易所。

13、基金投资人分类：

个人和机构投资者

14.基金销售机构的类型分：

直销机构（专门的销售人员，电子商务平台）和代销机构（商业银行，证券公司，保险机构，证券投资咨询机构，独立基金销售机构）

1、金融市场的构成要素：

市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。

2、投资基金运作主要当事人：

基金投资者、基金管理人和托管人。

3、证券投资基金的特点：

（1）集合理财、专业管理

（2）组合投资、分散风险（3）利益共享、风险共担（4）严格监管、信息透明（5）独立托管、保障安全；

4、股票、债券、基金、银行储蓄存款差异

经济关系

所筹资金投向

投资收益与风险

股票

所有权关系、所有权凭证、股东

直接投资工具实业领域

高风险高收益

债券

债权债务关系债券凭证债权人

低风险低收益

基金

信托关系受益凭证受益人

间接投资工具有价证券

适中风险收益稳健

银行储蓄存款

银行的负债信用凭证保本付息

低风险收益固定

无需披露资金运用情况

5、全球基金发展的趋势和特点

（1）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

（2）开放式基金成为主流产品

（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

（4）基金资产的资金来源：

个人投资者+机构投资者（退休养老金）

6、证券投资基金对金融体系的作用：

（1）为中小投资者拓宽投资渠道

（2）优化金融机构，促进经济增长

（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系

7、我国货币市场基金可以投资：

现金、≤397天的债券/资产支持证券、≤1年的银行定期存款/大额存单/中央银行票据/债券回购

货币市场基金不能投资：

股票/可转换债券/＞397天的债券/流通受限的证券/≤A-1级的短期融资券

8、分级基金：

A类份额（低风险收益稳定）、B类份额（高风险高预期收益）、募基金（较高风险较高收益）

9、基金监管的特征：

内容全面性对象广泛性时间连续性主体及权限法定性活动强制性。

10、基金监管目标：

首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益、直接目标是规范证券投资基金活动、重要目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

11、管理公开募集基金的基金管理公司的审批：

（1）章程

（2）注册资本≥1亿元实缴货币资本（3）法定人数≥15人

基金管理公司

主要股东

非主要股东

持股权比例

≥25%

＞5%

法人或组织净资产

≥2亿

≥5000万

个人金融资产

≥3000万经验＞10年

≥1000万经验＞5年

基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应报经国务院证券监督管理机构批准，60日内答复

（4）开放式基金募集份额总额≥2亿份，金额≥2亿，基金份额持有人≥200人

（5）开放式基金认购步骤：

提前开立基金账户，填写认购申请表，T+2日得到结果。

（6）开放式基金采用金额认购，即金额申请；

（7）开放式基金认购费率：

股票型基金≤1.5%债券型基金≤1%货币型基金=0前端和后端收费模式

（8）开放式基金申购和赎回费用

开放式基金

周

月

季度

半年

半年以上

赎回费

1.5%

0.75%

0.5%

归基金

100%

75%

50%

25%

（9）开放式基金巨额赎回

认定：

T日，基金净赎回＞基金总份额的10%

处理：

a接受全额赎回b部分延期赎回（赎回比例＞T-1日基金总份额的10%，其余延期）c立即向证监会备案，3个工作日内信息披露d连续2个开放日发生巨额赎回，可暂停。

延缓的20个工作日完成。

12、公开募集基金注册的申请，提交材料：

申请报告；

基金合同草案/基金托管协议草案/招募说明书草案3个；

律师事务所出具的法律意见书；

其它

13、募集基金失败时基金管理人的责任：

以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

在基金募集期限满后30日内返还投资款+银行同期存款利息

14、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同和基金招募说明书相符，不得有下列情形：

（1）虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；

（2）预测基金的证券投资业绩；

（3）违规承诺收益或承担损失；

（4）诋毁其他基金管理人、托管人和销售机构，或其他基金管理人募集或管理的基金；

（5）夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能是投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

（6）登载单位或个人的推荐性文字

（7）其他情形。

15、基金财产用于上市交易的股票、债券；

其他债券及其衍生品；

16、公开募集基金信息披露的内容：

基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；

募集情况；

基金份额上市交易公告书；

基金资产净值、基金份额净值；

基金份额申购和赎回价格；

基金财产的资产组合季度报告财务会计报告中期和年度报告；

临时报告；

基金份额持有人大会会议；

重大人事变动；

涉及的诉讼或仲裁；

其他

17、公开募集基金信息披露的

A基金信息披露的内容：

（1）招募说明书、基金合同、基金托管协议（募集期间的三大信息披露）

（2）基金募集情况（基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等）

（3）基金份额上市交易公告书

（4）基金资产净值、基金份额净值和份额累计净值公告

（5）基金份额申购、赎回价格

（6）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告、中期和年度基金报告

（7）临时报告

（8）基金份额持有人大会决议（由基金管理人/日常机构/基金托管人提前30日召集）

（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁

（11）中国证监会规定应予披露的其他信息

B禁止行为：

（4）诋毁其他基金管理人、托管人和销售机构

（5）其它

18、开放式基金份额的登记

（1）注册登记模式：

内置模式（基金管理人自建）、外置模式（委托中国证券登记结算有限公司）、混合模式

（2）注册登记的主要职责：

建立并管理投资者基金份额账户，负责基金份额登记确认基金交易，发放红利，建立并保管投资者名册，其他。

（3）T日申请，T+1日确认并登记，后转发各网点。

（QDII是T+2日登记）

（4）申购款T+2日到账，赎回款T+3日划出。

货币市场T+1日划出

18、私募基金募集对象的限制

（1）合格投资者≤200人

（2）投资单只私募基金≥100万

（3）净资产：

单位≥1000万，个人≥300万且近3年个人年均收入≥50万。

（4）合格投资者：

养老基金，社会公益基金；

私募基金管理人和从业人员；

基金业协会备案的投资计划

（5）投资决策、交易等资料，自基金清算终止之日起不得少于10年

（6）封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

（7）基金申报价格最小变动单位0.001元人民币，申报数量100分或整数倍

（8）交易原则：

价格优先，时间优先

（9）交割：

实行T+1日

（10）交易费用：

佣金≤0.3%×

成交金额，起点5元；

交易不收取印花税

19、基金的信息披露作用：

强制性

有利于投资者的价值判断，防止利益冲突与利益输送（买者自慎），提高证券市场的效率，有效防止信息滥用

20、道德与法律的关系：

A区别

（1）表现形式不同。

法律用文字道德可以不成文

（2）内容结构不同。

法律有权利义务道德一般义务

（3）调整范围补贴。

道德调整范围更广，法律调整的内容并不限于道德所调整的范畴，交叉关系

（4）调整手段补贴