最新反洗钱知识考试Word文档格式.docx

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A．放置B．转帐C．离析D．归并

4.金融机构必须设立（B）反洗钱工作机构负责反洗钱工作：

A．兼职的B．专职的C．不确定的D．不需要设立

5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日

6.金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，

应当至少保存：

A．五年 

B．三年 

C．十年 

D．十五年

7.大额和可疑交易报告单位：

（D）

A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会

D．中国人民银行反洗钱监测分析中心

8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或有错误的，

提交补正通知，金融机构应在接到通知的（C）补正。

A．3个工作日内B．4个工作日内　C．5个工作日内 

D．10个工作日内

９.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（C　　）

A．毒品犯罪　B．恐怖犯罪　C．贪污犯罪　D．金融诈骗犯罪

１０.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ABC　　）机构

A．银行　　B．保险公司　　C．证券公司D．基金公司

１１.保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABC　　）

A．短期分散投保、集中退保　B．频繁投保、退保　

C．犹豫期退保称大额发票丢失D．提前偿还贷款与其财务状况明显不符

１２.金融机构应按照（　ABCD　）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录

A．安全　　B．准确　C．完整　D．保密

１３.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承

担相应的责任？

（C）

A．客户本人B．人民银行C．该金融机构D．第三方机构

14.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重

的，对该金融机构处（A）罚款。

A．20万元以上50万元以下 

B．50万元以上100万元以下

C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下

15.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱

后果发生的，对该金融机构处（C）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下

C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下

16.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重

的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ 

B）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下

C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下17.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机

构处（ 

B）罚款。

A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下

C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下

18.金融机构应当在大额交易发生后的（B 

）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一

个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2B．5C．7D．10

19.单笔或者当日累计人民币交易（ 

C 

）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金

票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。

A．5B．10C．20D．30

20.法人、其他组织和个体工商户直接单笔或当日累计人民币（B）万元以上的款项划转属

于大额交易。

A．20B．200C．100D．300

21.自然人银行帐户之间、自然人与法人、组织和个体工商户之间单笔或当日累计（B）万元

以上的款项划转属于大额交易。

A．20B．50C．100D．200

22.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派

出机构进行处罚，包括（AC）

A．责令限期改正B．罚款C．对直接负责的高管、董事处分D．其他处分

23.金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（C）万元的罚款

A．200B．800C．500D．1000

24.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（AD 

）

A．交易行为营业日每天发生3次以上B．交易行为营业日每天发生5次以上

C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上

25.自然人的有效身份证件包括（ACD）

A．身份证B．学生证C．护照D．驾驶证

26.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指（ 

AB）

A．10个工作日内B．含10个工作日C．7个工作日D．3个工作日

27.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（ 

B）

A．1年B．1年以上C．2年以上D．半年

28.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ 

ABC 

D 

A．建立客户身份识别制度B．建立客户身份资料和交易记录保存制度

C．建立健全反洗钱内控制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度

30.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A．未按规定履行客户身份识别义务的B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C．违反保密规定，泄漏有关信息的D．未按规定对职工进行反洗钱培训的

31.对金融机构风险等级最高的客户，应该多长时间审核一次（　A　）

A．半年　B．１年　C．３个月D．１年半

３２.出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（　　ABC）

A．变更姓名　B．注册资本　　C．身份证号码　D．经营范围

３３.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份（　ABCD　）

A．回访客户　B．实地查访　C．向公安部门核实D．向工商部门核实

３４.客户身份证件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机

构应采取何种措施（　A　）

A．中止办理业务　B．继续办理业务　C．补充资料D．无需采取其他措施

３５.对高风险的客户，金融机构应当了解客户的哪些信息（ABCD　）

A．资金来源　B．资金用途　C．经济状况　D．经营状况

３６.人寿保险公司对于（　B　）万元以上以现金形式缴纳保费订立保险合同的时候，应核对

并留存客户身份信息。

A．１　B．２　C．３　D．５

３７.人寿保险公司对于（　A　）万元以上以转帐形式缴纳保费订立保险合同的时候，应核对

A．２０　B．２　C．１０　D．５０

３８.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（　BC　）

A．申请解除合同退还的保费在１万元以上的

B．申请解除合同退还的保险单现金价值在１万元以上的

C．被保险人或受益人请求赔偿金在１万元以上的

D．受益人请求给付的保险金在５０００元以上的

３９.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（AB）

A．投保人与被保险人　B．投报人和法定继承人以外的指定受益人

C．投保人和保费缴纳人D．其他

４０.金融机构应当定期向人民银行报送哪些资料（ABD）

A．反洗钱统计报表B．信息资料C．稽核审计报告中与反洗钱有关的内容D．反洗钱的其他有关文件