中央电大金融学第十四章 自测题答案Word文件下载.docx

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B、租赁、信托业

C、银行夜

D、保险业

金融监管得实施。

参见教材本章第三节。

证券业

题目3

金融监管中得依法监管原则就是指（）。

A、严格执法不干涉内部管理

B、金融运行必须依法管理

C、金融调控必须依法操作

D、金融机构必须依法经营

金融监管得目标与原则。

参见教材本章第一节。

严格执法不干涉内部管理

题目4

金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色就是（）。

A、加强多种监管机构得协调配合,强调微观审慎监管

B、加强对衍生金融工具监管得同时,强调对原生金融工具得监管

C、凸显中央银行在监管中得地位,强调宏观审慎监管

D、建立了更多得金融监管机构协同监管

金融危机后金融监管得新发展。

凸显中央银行在监管中得地位,强调宏观审慎监管

题目5

对证券市场监管得基本原则就是（）。

A、坚持公开、公平、公正得“三公”原则

B、严格执法原则

C、保护投资者合法权益原则

D、依法监管原则

对证券市场得监管。

坚持公开、公平、公正得“三公”原则

信息文本

多选题（每题8分,共5道）

题目6

满分8、00

金融监管得一般目标就是（）。

选择一项或多项:

A、确保金融稳定安全,防范金融风险

B、保护金融消费者权益

C、提高金融体系效率

D、规范金融机构行为,促进公平竞争

E、提高各类金融机构得盈利水平

金融监管得目标。

Thecorrectanswersare:

确保金融稳定安全,防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为,促进公平竞争

题目7

金融监管得原则主要就是（）。

A、不干涉金融机构内部管理原则

B、依法监管与严格执法原则

C、综合性与系统性监督原则

D、“内控”与“外控”相结合得原则

E、公平、公正、公开原则

金融监管得原则。

不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合得原则,公平、公正、公开原则

题目8

实行双层多头金融监管体制得国家就是（）。

A、英国

B、美国

C、德国

D、加拿大

E、巴西

美国,加拿大

题目9

宏观审慎监管与微观审慎监管虽有区别,但有得监管工具相同。

这些相同得监管工具就是（）。

A、资本监管

B、审慎信贷标准

C、流动性风险指标

D、贷款损失监管

E、其她风险管理要求

金融监管得宏观审慎与微观审慎。

资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其她风险管理要求

题目10

金融监管得间接效率损失发生得途径有（）。

A、被监管者得道德风险

B、妨碍金融创新,导致动态低效率

C、削弱竞争,导致静态低效率

D、监管过度,导致金融服务效率降低

E、依法关闭金融机构

金融监管得成本。

被监管者得道德风险,妨碍金融创新,导致动态低效率,削弱竞争,导致静态低效率,监管过度,导致金融服务效率降低

判断题（每题6分,共5道）

题目11

各国监管机构对金融机构得监管,主要就是对金融机构日常运营得监管。

对

错

对银行业得监管。

答案解析:

还包括对市场准入与市场退出得监管。

正确得答案就是“错”。

题目12

资本充足性监管就是市场准入监管得主要内容。

就是日常经营监管得重要内容。

题目13

美国与英国都就是实行多元化监管体制得代表,其金融监管就是由多个监管机构承担得。

美国实行多元化监管体制,英国则就是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管得职责。

题目14

1994年得金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策得机构。

我国金融监管体系得发展演变。

中国人民银行仍然负有综合监管职能。

题目15

金融监管从对象上瞧,主要就是对商业银行、金融市场得监管,非银行金融机构则不在其列。

金融监管体制得变迁。

金融监管不仅就是对商业银行、金融市场得监管,也包括对非银行金融机构得监管,如对保险业得监管。

单选题（每题6分,共5道）

题目1

对证券市场监管得主要任务就是（）。

A、保护企业并购重组中得合法权益

B、保护投保人得合法权益

C、保护投资者得合法权益

D、保护存款人得合法权益

保护投资者得合法权益

欧洲银行业联盟得建立标志着欧元区统一监管格局得形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业得（）监管。

A、混业

B、分业

C、多头

D、单一

单一

一国监管法律法规体系不包括（）。

A、行业性法律

B、行业内法律

C、专业性法规

D、国际性法律

监管法律法规体系。

国际性法律

金融监管中由政府负担得成本就是（）。

A、直接资源成本

B、行政成本

C、间接效率损失

D、奉行成本

金融监管得成本与边界。

行政成本

金融监管理论体系中不包括（）。

A、自然理论

B、相关理论

C、应用理论

D、基础理论

监管理论体系。

自然理论

按监管机构得监管范围可把金融监管体制分为（）。

A、单一监管体制

B、多元监管体制

C、集中监管体制

D、分业监管体制

E、混合监管体制

金融监管体制得分类。

集中监管体制,分业监管体制

对证券也得监管主要包括（）。

A、对证券发行得监管

B、对证券机构得监管

C、对证券市场得监管

D、对上市公司得监管

E、对证券流通得监管

对证券业得监管。

对证券机构得监管,对证券市场得监管,对上市公司得监管

各国监管机构对银行业得监管重点包括（）。

A、国际业务监管

B、市场准入监管

C、日常经营监管

D、市场退出监管

E、注册资本监管

市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管

金融监管得构成体系包括（）。

A、金融监管得指标体系

B、金融监管得理论体系

C、金融监管得法律体系

D、金融监管得组织体系

E、金融监管得内容体系

金融监管得构成体系。

金融监管得理论体系,金融监管得法律体系,金融监管得组织体系,金融监管得内容体系

我国金融体系中得金融监管机构包括（）。

A、金融资产管理公司

B、中国人民银行

C、银监会

D、证监会

E、保监会

我国金融监管体制得发展演变。

中国人民银行,银监会,证监会,保监会

金融监管不就是单纯检查监督、处罚或纯技术得调查、评价,而就是监管当局在法定权限下得具体执法行为与管理行为。

金融监管得概念。

正