金融理论与实务自考考试试题与答案汇总.docx

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金融理论与实务自考考试试题与答案汇总

全国2003年4月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。

请将其代码填写在题后的括号。

错选、多选或未选均无分。

1•中国人民银行发行第一套人民币的时间是

A.1948年12月1日

C.1950年12月1日

2.信用中的货币主要执行

A.价值尺度职能

C.流通手段职能

B.1949

D.1955

）

B.支付手段职能

D.贮藏手段职能

（）

年10月1日

年3月

3•《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为

A.0B.10%C.20%

4.马克思认为利率的决定因素是（）

A.国家经济政策B.资金供求状况

C.企业承受能力D.平均利润率

5.多数国家采用的商业银行制度是（）

A.连锁银行制B.单一银行制

C.分行制D.跨国联合制

6•中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立

A.中国银行B.中国工商银行

C.中国建设银行D.中国农业银行

7.商业银行的速动资产通常被称作（:

A.一级准备B.二级准备

C.公开储备D.未公开储备

8.商业银行同业拆借资金只能用于（:

A.固定资产投资B.弥补信贷缺口

C.解决头寸调度中的困难D.证券交易

9.当事人互相信任是信托行为成立的

A.核心B.桥梁

10.不动产分割证书上的不动产是指

A.厂房B.专用设备

11.可以不经保险人同意而转让的保险合同是

）

D.50%

（）

C.基础

（）

C.房屋

（

D.依据

D.土地

A.人身险合同B.汽车险合同

C.运输险合同D.盗窃险合同

12.法律意义上的保险是一种（）

A.经济行为B.合同行为

C.执法行为D.盈利行为

13.金融市场最基本的功能是（）

A.价格发现B.资金融通

C.宏观调控D.规模经济

14.信奉有效益市场理论的机构投资者通常倾向于（）

A.避税型投资基金B.收入型投资基金

C.货币市场型投资基金D.指数型投资基金

15.掉期交易的基本功能是（）

A.资产多样化B.风险防

C.获取超额收益D.价值转移

16.我国实现经常项目下人民币可自由兑换是在（）

A.1994年B.1996年C.1998年D.1999年

17.由垄断企业提高垄断商品价格引起的通货膨胀属于（）

A.需求拉上型B.成本推动型

C.结构失衡型D.预期引致型

18.与生产过程联系紧密且对未来市场商品价格走势影响较大的物价指数是（）

A.消费物价指数B.社会商品零售物价指数

C.批发物价指数D.国民生产总值平减指数

19.具有正相关关系的货币政策目标是（）

A.充分就业与经济增长B.物价稳定与经济增长

C.充分就业与物价稳定D.物价稳定与国际收支平衡

20.中国人民银行1998年停止使用的货币政策工具是（）

A.法定存款准备金率B.贷款规模

C.再贷款D.公开市场业务

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号。

错选、多选、少选或未选均无分。

21.信用的基本形式有（）

A.商业信用B.银行信用

C.国家信用D.消费信用

E.民间信用

22.可以进行证券化的资产有（）

A.住房抵押贷款B.消费贷款

C.工商企业贷款D.汽车贷款

E.信用卡应收款

23.与一般企业相比，商业银行的特殊性体现在（）

A.经营对象不同B.经营目标不同

C.经营规模不同D.经营期限不同

E.社会经济影响不同

24.资金信托与银行存款业务的差异是（）

A.目的不同B.存续期不同

C.法律关系不同D.经营规模不同

E.业务处理不同

25.按承保方式的不同可将保险分为（）

A.总括保险B.全额保险

C.重复保险D.流动保险

E.逐笔保险

26.金融市场运行中的核心机构是（）

A.银行B.保险公司

C.证券公司D.租赁公司

E.信托投资公司

27.持续信息公开制度的基本要（）

A.真实B.准确

C.完整D.固定

E.灵活

28.国际收支平衡表中的资本与金融账户包括（）

A.债务减免引起的资本性转移B.直接投资

C.证券投资D.外汇储备

E.投资收益

29.下列关于通货紧缩的正确表述有（）

A.是一种货币现象B.表现为物价总水平的持续下降

C.表现为货币流通速度的明显加快D.表现为货币流通速度的明显减慢

E.反映社会总供给大于社会总需求的不均衡状态

30.中央银行增加货币供给量的措施有（）

A.提高存款准备金率B.降低存款准备金率

C.提高再贴现率D.降低再贴现率

E.在公开市场上买进有价证券

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）

31.某商业银行吸收原始存款5000万元，其中1000万元交存中央银行作为法定准备金，1000万元作为存款备付金，其余全部用于发放贷款，若无现金漏损，请计算商业银行最大可能派生的派生存款总额。

32.2002年5月1日，某人在中国工商银行储蓄所存入三年期定期存款100万，若三年期定期存款年利率为4%，请利用单利法和复利法分别计算在利息所得税为20%时，此人存满三年的实得利息额。

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33.简述马克思关于“货币是价值尺度和流通手段的统一”的观点。

34.简述政策性金融机构的经营特点。

35.简述货款五级分类法。

36.简述保险合同的特殊性。

37.如何理解《中华人民国证券法》规定的“三公原则”。

38.简述法定存款准备金率这一货币政策工具的容与特点。

五、论述题（本大题14分）

39.论述中央银行与商业银行在货币供给中的作用。

全国2003年7月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：

00150

1分，共20分）

个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括

）

B•流通手段职能

D•支付手段职能

）

B•银行信用

D•消费信用

20小题，每小题

一、单项选择题（本大题共

在每小题列出的四个备选项中只有一号。

错选、多选或未选均无分。

1．观念形态的货币只能发挥（

A•价值尺度职能

C•货币贮藏职能

2•目前我国最主要的信用形式是（

A•商业信用

C•国家信用

3•从本质上看，利息是（）

A.固定地充当一般等价物的特殊商品

B•货币所有者因出让货币使用权而获得的补偿

C•利润的一部分，是剩余价值的特殊转让形式

D•人们进行货币投资获得的收益

4.在利率体系中起决定或指导作用的利率是（

A.市场利率

B•公定利率

C.优惠利率D.基准利率

5.我国"大一统”的金融机构体系一直延续到20世纪（）

A.50年代末B.60年代末

D．80年代末）

B．企业存款

D．基础货币

）

B．商品交易

D．负债业务

C．70年代末

6．商业银行创造存款货币的源头是（A．居民储蓄存款

C．虚拟货币

7．商业银行的贴现业务实际上是一种（

A•信用业务

C．政策手段

8．主商业银行通过持有可转换资产以保持流动性的经营管理理论是（）

A.商业贷款理论B.资产转移理论

C．预期收入理论D．真实票据理论

9．按信托行为的不同可将信托分为（）

A．公益信托和私益信托B．设立信托和法定信托

C．商事信托和民事信托D．契约信托和遗嘱信托

10．代位追偿的目的是防止被保险人获得（）

A．双重赔偿B．虚假赔偿

C.转移赔偿

11．保险的基本职能是（

A．组织经济补偿

C．组织业务拓展

D．越位赔偿

）

B．组织保费收入

D．组织保险客户

12

B．产权交易D•事权交易

．货币市场上进行的金融交易是（）

C•既有债权交易又有产权交易

A•债权交易

13．适用于发达证券市场的股票发行管理方式是（）

A.审批制B.核准制

D.报批制

）

B.利率风险管理

C•注册制

14.债券投资管理的核心是（

A•债券收益管理

C•信用风险管理D•偿还方式的搭配

15.1996年底我国外汇管理体制的重大突破是（）

A.实行了银行结售汇制B.实现了人民币的自由兑换

C.实行了浮动汇率制

16.组合投资中各种资产的相关度越低，

A.越高

C•不变

D.实现了人民币在经常项目下的可自由兑换

则风险程度（）

B.越低

D.无规则变动

17.商业银行借以创造派生存款的业务主要是（）

A.表外业务B.存贷款业务

C.中间业务D.汇兑业务

18.各国划分货币层次的主要依据是（）

A.货币的安全性B.货币的收益性

C•货币的流动性D•货币的稳定性

19.可以反映全部生产资料、消费品和劳务价格变动的物价指数是（）

A.消费物价指数B.批发物价指数

C.社会商品零售物价指数D.国民生产总值平减指数

20.效果比较猛烈、不宜经常使用的货币政策工具是（）

A.公开市场业务B.法定存款准备金

C.再贴现率D.贷款额度

请将其代码填写在题后

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，的括号。

错选、多选、少选或未选均无分。

21.人民币具有信用货币性质，具体体现在（）

A.人民币是国家财政的一种负债

B.财政部与人民币持有者之间存在一种信用关系

C.人民银行与人民币持有者之间存在一种信用关系

D.通过信用程序按经济需要发行

E.人民币持有者是中央银行的债务人

22.目前我国居民储蓄存款利率属于（）

A.固定利率B.浮动利率

C.官定利率D.市场利率

E.公定利率

23．投资基金的经济特点及优势有（

A•规模经济

C•分散风险

）

B•专家理财

D•投资组合

E•价格发现

24•《巴塞尔协议》中规定的核心资本包括（）

A•普通股B•永久非累积优先股

C•公开储备D•普通准备金

E•长期附属债务

25•信托机构代理发行不动产建设债券的担保物必须是（）

A•存货B•设备

C.房屋D.有价证券

E•土地

26•保险经营中要坚持的原则包括（）

A•补偿原则

C•近因原则

E•利润最大化原则

27•金融市场的基本要素有（

A.交易主体

C•交易工具

E•交易组织系统

28•普通股股东拥有的权利有（

A•优先认股权

C.享受红利权

E•优先清偿资产权

29•银团贷款的特点是（

A.期限长

C•贷款成本一般低于双边贷款

E•风险承担能力高于双边贷款

30

B•匹配原则

D•可保利益原则

）

B•交易对象

D•交易价格

）

B•优先分配股息权

D•剩余索偿权

）

B•金额大

D•期