电汇TT文档格式.docx

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最后，汇入行将付讫借记通知书（DebitAdvice）寄给汇出行。

　　电汇中的电报费用由汇款人承担，银行对电汇业务一般均当天处理，不占用邮递过程的汇款资金，所以，对于金额较大的汇款或通过SWIFT或银行间的汇划，多采用电汇方式。

　　电汇操作流程　

（一）接到国外客户的订单

（二）做形式发票传国外客户，国外客户回签

　　（三）做生产单传国内客户，国内客户回签

　　（四）向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛头、彩图、条形码传给国内客户

　　（五）紧追国内客户进行生产

　　（六）在离船期大约有10天左右，向国外客户的货代要订舱单标准格式，按要求填好之后反传船公司订舱

　　（七）船公司传出正式的S/O

　　（八）一般是自己的验货员去供应商厂里验货（如果客户在大陆有验货代表一般是要求供应商把货物拖回本公司，再让客户大陆验货代表进行验货）

　　（九）把S/O传给拖车行（在S/O面前注明拖柜时间、地点、时间，联系电话等前往拖柜）

　　（十）做出报关内容即“FAXMESSAGE”，向拖车行问清报关行地址，以方便外贸公司寄出全套单据（能够归类的尽量归类，目的是减少核销单）

　　（十一）在“FAXMESSAGE”上注明报关行地址，再把“FAXMESSAGE”传给外贸公司

　　（外贸公司会把报关资料传给报关行）,同时给厂家下“装柜通知”

　　（十二）装完柜之后，把柜号、封条号等资料填好，（需要熏蒸的货物，把熏蒸格式填好）再传给报关行，进行报关

　　（十三）做出FORMA，把FORMA传给外贸公司

　　（十四）做装船通知传给客户

　　（十五）要回报关单，加上开具增值税专用发票申请表，交给财务陈会计（用9.18汇率来计算）

　　（十六）做提单补料传给船公司

　　（十七）外贸公司反传正式FORMA

　　（十八）准备装船通知、产地证明（FORMA）、提单、发票、装箱单、（有时有消毒熏蒸证书），一起传给国外客户，要求国外客户付款

　　（十九）把提单、DEBITNOTE（水单）的复印件交给财务，财务付完DEBITNOTE的费用以后，船公司放行原始提单，本人再把以上原始单据直接寄给国外客户，以便国外客户提货

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电汇：

是指银行以电报（CABLE）、电传（TELEX）或环球银行间金融电讯网络（SWIFT）方式指示代理行将款项支付给指定收款人的汇款方式。

电汇是一种由于汇款速度快捷，在实际业务中应用最为广泛，其银行收费相对票汇较高，除汇款手续费之外，还需收取相应的电讯费用。

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银行电汇参考

注意事项

1、由于电汇业务在国内尚未普及，请务必先致电相关银行的服务专线，以了解情况后办理。

一般情况下，银行均有电汇出国的业务，有可能业务不熟会导致营业员拒绝办理，所以客户先拨打当地的服务专线（如：

工行95588，建行95533等），了解哪些网点是可以办理电汇业务的，并记下话务员工号，到时候去网点遭拒绝的话可以当面咨询话务员。

2、来到银行直接去柜台询问，告诉他你要电汇到国外去（美国）。

一般银行不会询问你的隐私问题。

用途可选择为培训费、咨询费或无偿转让。

3、尽量找支行办理，普通的营业所可能没有这项业务或则不懂这项业务。

所以为了避免麻烦手续他们会告诉您不能电汇到国外，其实是他们不熟业务。

如果您到支行，银行会很乐意为您办理。

4、现在根据各大银行的规定，只要单次汇款不超过$2000，银行不需要任何证明文件。

汇到CMS，收款人名称写CMS即可，只要账户号正确，就一定能汇到CMS公司并存入您的账户内。

以下以工行电汇和建行电汇为例，供客户参考。

工商银行

过程：

先拨打当地95588询问电汇业务，并得知哪些网点可以办理。

带好身份证及复印件和美元到工商银行。

直接到外汇办理窗口问他们如何电汇到国外。

他们会给你两份申请表。

一份是“汇款申请书”，另一份是“对外付款申报单”

海外电汇申请书

对外付款申报单

其中的“申报号码”是银行填写，另外该申报单的背面有“国际收支交易编码”可以自行选择。

值得一提，如果您是带美元现钞过去的话，他们会先为您开立一个一本通存折，然后再电汇过去，这里等待时间较长。

所有填完后就是付款。

120RMB手续费＋0.8％钞转汇。

他们会给你电汇的回单：

至此，所有手续完成。

CMS在1-2个工作日能收到您的电汇。

可能有$10-$20的中间行费用被扣除。

建设银行

先拨打当地95533询问电汇业务，并得知哪些网点可以办理。

带好身份证及复印件和美元到建设银行。

他们会给你一份汇款申请书。

并要求开启一个一本通存折并存入手续费180元人民币。

银行的工作人员会将你的美元现钞根据当时的价格折算成美元现汇（范例中的2000美元被折算成1976.04美元现汇）。

填写汇款申请书：

银行将为你办理电汇，在1-2个工作日后，CMS将收到你的汇款。

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SWIFT介绍

一.SWIFT介绍

二.SWIFT特点

三.SWIFT电文表示方式

1.项目表示方式

2.日期表示方式

3.数字表示方式

4.货币表示方式

四.信用证中常见项目表示方式

1.跟单信用证开证

2.信用证修改

SWIFT又称：

“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。

SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。

由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。

1.SWIFT需要会员资格。

我国的大多数专业银行都是其成员。

2.SWIFT的费用较低。

同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。

3.SWIFT的安全性较高。

SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。

4.SWIFT的格式具有标准化。

对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。

三.SWIFT电文表示方式。

SWIFT由项目（FIELD）组成，如：

59BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51aAPPLICANT（申请人）。

不同的代号，表示不同的含义。

项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。

在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORYFIELD），一些项目是可选项目（OPTIONALFIELD），必选项目是必须要具备的，如：

31DDATEANDPLACEOFEXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：

39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额）。

SWIFT电文的日期表示为：

YYMMDD（年月日）

如：

1999年5月12日，表示为：

990512；

2000年3月15日，表示为：

000315；

2001年12月9日，表示为：

011209。

在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示

5，152，286.36表示为：

5152286，36；

4/5表示为：

0，8；

5%表示为：

5PERCENT

澳大利亚元：

AUD；

奥地利元：

ATS；

比利时法郎：

BEF；

加拿大元：

CAD；

人民币元：

CNY；

丹麦克朗：

DKK；

德国马克：

DEM；

荷兰盾：

NLG；

芬兰马克：

FIM；

法国法郎：

FRF；

港元：

HKD；

意大利里拉：

ITL；

日元：

JPY；

挪威克朗：

NOK；

英镑：

GBP；

瑞典克朗：

SEK；

美元：

USD

1.跟单信用证开证（MT700）

必选20DOCUMENTARYCREDITNUMBER（信用证号码）

可选23REFERENCETOPRE-ADVICE（预先通知号码）

如果信用证是采取预先通知的方式，该项目内应该填入"

PREADV/"

，再加上预先通知

的编号或日期。

必选27SEQUENCEOFTOTAL（电文页次）

可选31CDATEOFISSUE（开证日期）

如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。

必选31DDATEANDPLACEOFEXPIRY（信用证有效期和有效地点）

该日期为最后交单的日期。

必选32BCURRENCYCODE,AMOUNT（信用证结算的货币和金额）

可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围）

该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：

5/5，表示上下浮动最大

为5%。

39B与39A不能同时出现。

可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额）

可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED（额外金额）

表示信用证所