辽宁省2016年上半年基金基金从业资格：基金营销的过程管理模拟试题Word文档格式.docx

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保护投资者利益

B：

保证市场的公平、效率和透明

C：

降低系统风险

D：

推动基金业的规范发展

6、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

7、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____

服务性

专业性

持续性

适用性

8、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

9、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

10、基金的促销手段包括__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

11、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权

B．短期看跌期权

C．长期看涨期权

D．长期看跌期权

12、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。

A．85%

B．90%

C．95%

D．97%

13、债券型基金对__的投资者具有较强的吸引力。

A．偏好高风险高收益

B．追求短期收益

C．追求稳定收益

D．追求高收益

14、假定证券A的收益率分布如表1所示。

那么，该证券的期望收益率为____

20.6%

21.6%

22.8%

23.6%

15、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

A．1

B．0.1

C．0.01

D．0.001

16、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系

B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场

D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

17、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人人数

18、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。

A．3

B．5

C．10

D．12

19、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人

B．基金份额持有人

C．基金注册登记机构

D．基金销售代理人

20、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

21、基金管理人最基本、最重要的业务是__。

A．基金份额的申购和赎回

B．基金收益分配

C．基金的投资管理

D．基金后台管理

22、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险

23、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。

A．股票分红方式

B．现金分红方式

C．红利再投资

D．股票买卖差价

24、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。

A．认购权证和认沽权证

B．价内权证和价外权证

C．美式权证和欧式权证

D．认股权证和备兑权证

25、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____

产品线的长度

产品线的宽度

产品线的高度

产品线的深度

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．固定利率债券

D．零息债券

2、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证

B．认购权证

C．认沽权证

D．备兑权证

3、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。

D．15

4、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

交易型开放式指数基金

系列基金

货币市场基金

保本基金

5、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

《中华人民共和国证券投资基金法》

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国刑法》

6、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。

A．负责基金份额的登记工作

B．承担与基金份额登记有关的资金清算业务

C．承担与基金份额登记有关的资金交收业务

D．承担与基金份额登记有关的份额存管业务

7、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。

A．期限性

B．风险性

C．流动性

D．永久性

8、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；

未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金销售管理办法》

9、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。

A．美国国际证券信托基金

B．海外及殖民地政府信托基金

C．马萨诸塞投资信托基金

D．苏格兰美国投资信托

10、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标

B．投资范围

C．投资限制

D．风险收益特征

11、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天

B．划出后一天

C．划出后两天

D．划出后三天

12、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。

A．资本公积金

B．股本账户

C．盈余公积

D．留存收益

13、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。

A．《投资公司法》

B．《投资顾问法》

C．《金融法案》

D．《萨班斯法案》

14、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。

A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具

C．固定收益工具

D．偏保守的平衡资产配置

15、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。

A．52，13

B．26，5

C．63，13

D．26，5

16、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

17、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险

B．逆向选择

C．基金投资风险

D．基金价格波动性

18、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》

19、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。

__

A．高于；

正数

B．低于；

负数

C．低于；

D．高于；

负数

20、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日

21、证券发行市场是由__组成的。

A．证券发行人

B．证券业协会

C．证券投资者

D．证券中介机构

22、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为__个等级。

C．6

D．10

23、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金份额净值

D．基金份额总值

24、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。

A．将投资人认购款项加计利息退还投资人

B．补偿投资人认购损失

C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

D．重新发售该基金

25、某基金的债券投资比