嵌入式小区养老中心创业计划书Word格式.docx

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有利于促进家庭关系的和谐，营造祥和的社区氛围，构建和谐社会。

目录

第一章公司介绍1

一、宗旨1

二、公司简介1

三、公司战略2

四、价值评估3

五、场地与设施3

六、风险3

第二章市场分析5

一、背景介绍5

二、目标人群6

三、顾客购买准则7

四、销售策略7

五、市场渗透和销量8

第三章竞争性分析9

一、机会9

二、威胁10

三、优势11

四、劣势12

五、关键问题分析12

第四章产品与服务14

一、设施配备情况14

二、服务项目规划16

三、日常服务项目17

四、文化娱乐项目19

五、未来服务规划19

第五章市场营销20

一、市场定位20

二、战略定位与项目规划21

三、销售策略22

四、定价策略27

第六章财务计划29

一、初始投入29

二、年度运营成本29

三、年度运营收入30

四、政府补贴31

五、利润表31

六、资产负债表31

七、现金流量表32

附录33

第一章公司介绍

一、宗旨

我们公司通过租赁小区住宅的方式创建集餐饮、住宿、娱乐、保健于一体的附属在居民区内的养老中心，立足于青岛地区人口老龄化问题较突出的养老现状，以”服务岛城老人，共创和谐社会“为宗旨,切实解决城镇居民养老困难的问题，加强老年福利服务体系建设。

二、公司简介

1.公司概况

“天伦乐”嵌入式小区养老中心成立于2012年，注册资本200万元，员工5人，是股份有限公司。

2.公司文化

A.公司的目标:

公司致力于岛城精品嵌入式老年公寓的打造，在初期前五年在青岛市3至5个小区内建成嵌入式小区的示范公寓，入住率达到80%以上，在摸索出成功的发展和服务模式后，迅速推广嵌入式养老中心模式，通过政府注资、私人投资、风投公司投资、银行借贷等方式融资，扩充资本量，打造居民称赞认可的服务品牌。

在五年到十年期间，建成覆盖青岛市南区百分之八十小区的养老公寓。

在可预见的十到二十年，以市南区为中心向崂山、四方、李沧、城阳、胶南、胶州、即墨、平度、莱西辐射，力求将嵌入式小区养老中心覆盖青岛市七区四市的商品房小区。

B.公司理念：

用孝心照顾老人，以效益回报社会。

酒店式服务为主，辅以医疗式服务，细心周到，尽显细心温馨。

3.公司主要产品

4.公司创新

嵌入式养老中心是建立在每个居民区内，并非将老人们集中于传统意义上的敬老院内，避免了离子女住所较远带来的不便。

老年人既留在熟悉的环境中，又能得到生活和精神上的照顾，真正做到了不影响子女生活，还满足了老人与子女多相处的愿望。

公司的创新点有：

A.时间银行:

鼓励老人在健康的时候为其他需要照顾的老人提供服务，而当自己需要别人照料时，就可以提取“存”在“银行”中的时间为自己服务，形成了整个社区互帮互助的良好风气。

B.等级收费:

内设有多种房型，满足不同经济条件老人的需求。

老人可根据自身特点选择自己喜好的房型及护理套餐。

C.亲情协议:

要求老人的家属每个月至少看望老人一次或是每周至少一个电话，避免了家属疏于关心老人的事情发生，让入住老人继续感受到亲人的温暖。

三、公司战略

公司发展的前五年，在青岛市3至5个小区内建成嵌入式小区的示范公寓，入住率达到80%以上，在摸索出成功的发展和服务模式后，迅速推广嵌入式养老中心模式，通过政府注资、私人投资、风投公司投资、银行借贷等方式融资，扩充资本量，打造居民称赞认可的服务品牌，建成覆盖青岛市南区百分之八十小区的养老公寓。

在五年到十年期间，以市南区为中心向崂山、四方、李沧、城阳、胶南、胶州、即墨、平度、莱西辐射，力求将嵌入式小区养老中心覆盖青岛市七区四市的商品房小区。

在可预见的十到二十年，以成熟的商业模式实现全国连锁推广。

四、价值评估

民间资本涉足养老是新兴领域，社区养老模式在我国的养老社会保障体系中地位十分重要，发展前景非常乐观。

由于有利于社会老龄化问题的解决，可以得到政府的资金支持和政策鼓励。

但是同时养老服务业是一个投资回收周期比较长的行业,适合稳健型的长期资本投资。

五、场地与设施

基于原有的各个小区的商品房，通过租赁、承包的方式获得经营用地，通过竞标、捐赠、购买的方式获得所需物资用品。

在获得经营用地后，按照国家规定的标准，对租地进行设施改造，例如建设无障碍通道、栏杆扶手等等，以满足老年人入住的需要。

六、风险

盈亏的主要因素是入住率和服务成本，这里的服务成本是指为老人服务的必需部分，包括房租、降温取暖费、水电煤气费、工资、办公费用、维修费、资产折旧费以及可能发生的诉讼费用等等。

办院的主要风险在于，一是入住率的不足，房租、人工费和取暖费等硬性开支不能得到有效摊薄，导致开办一年内甚至更长时间处于净投入状态，不能实现资产的良性循环。

二是入住老人的收费风险，由于老人及子女的财务状态恶化等原因，造成入住老人不能及时续费，养老机构又不能强行将老人赶出门，造成垫付费用的局面。

三是老人的意外伤害风险。

老人属高发意外伤害和突发死亡率较高的人群，一旦产生纠纷，诉讼和调解对养老中心都带来人力和财力上的负担。

第二章市场分析

一、背景介绍

1.中国面临着严峻的老龄人群养老问题

中国的老龄化正处于快速发展阶段,按照联合国传统标准，60岁以上老年人口达到总人口的10%，为“老龄化社会”，超过14%为“老龄社会”。

从国家统计局公布的第六次全国人口普查主要数据来看，以2010年11月1日零时为准，我国60岁及以上人口占比已经达到13.26%，可以预见和肯定的是，我国将正式迈入“老龄社会”。

以青岛市为例，相关资料显示，青岛市于1987年步入老龄化社会，比全国人口老龄化平均时间提早了13年，人口老龄化程度位居全国第四位。

60岁以上户籍老年人口达131.8万，占总人口的17.29%，高出全国平均水平4.79个百分点。

其中，80岁以上高龄老人23万，占了全市老年人口的17.45%，高出全国平均水平6.08个百分点，老龄化发展的速度相当于人口自然增长率的10倍，养老服务面临着前所未有的挑战。

2.中国现有养老模式已经不能满足现代养老的需要

时下，公办养老院数量不多、床位紧张，民营养老院则费用偏高，因此出现了“‘公办’住不进，‘民办’住不起”的现象。

现行体制下的养老院大都位于城市边缘地带，子女前去探望不便，老年人也易产生排斥陌生环境的情绪。

除此之外，中国人重视亲情，子女与老人均希望能拉近彼此之间的距离，方便双方相聚团圆，以满足心灵上的慰藉。

3.政府坚持多措并举，加快推进养老服务体系建设

解决好民生问题始终是政府的核心任务。

以青岛市为例，政府相关部门坚持“城市先行，带动农村；

方式多样，适度普惠；

政策保障，资金支持”的方针政策，积极顺应“养老服务社会化”形势，大力扶持养老机构建设。

青岛市颁布的《养老意见》对城乡养老机构的政策资金扶持实行统一标准。

对社会力量兴办的养老机构，给予每张床位5000元的一次性建设补助。

养老机构每入住一名青岛户籍老年人，给予每月100元的运营补助。

城乡养老机构还享受统一的税费优惠政策。

4.嵌入式小区养老模式存在较大市场需求

嵌入式小区养老是依附于社区的一种商业养老模式，老年人入住之后距离自己家庭较近，与子女、亲戚朋友见面比较方便，在最大程度上减轻老人心灵上的孤独感和空虚感。

这是其他一些民办养老院所不具备的优势条件。

问卷调查的结果显示，社会上对这种嵌入式养老模式的市场需求旺盛，具有十分广阔的市场空间。

二、目标人群

在城市小区中居住的自理老人、介护老人、高龄老人和不能自理老人。

其中主要包括本身文化程度、收入水平较高的企事业单位老年退休人群，年龄较大、身体不便需人照料的老人，喜欢群居生活、向往社会温暖、注重个人品味的老人。

三、顾客购买准则

1.养老的亲情需求

养老中心附属在小区当中，与社区融合，与子女相处便利。

中国人讲究亲情与团圆，这是有养老需求的顾客所看重的。

顾客需求在本计划书附录中的调查报告有详细解释。

2.中心的优质服务

养老中心提供优质的膳食服务，配有完备的医疗保健设施。

给顾客合理周到的生活服务。

3.政府的大力扶持

政府支持养老机构的发展，提供相应的资金支持与政策保障，协助培养具有护理专业资格证的优秀护理人员。

证件齐全，资质优秀应该是顾客购买的重要保障。

4.合理的收费标准

完全按照市场价格及当地物价局统一标准设定。

四、销售策略

坚持“以服务老年人为本，重亲情、讲和谐”的理念发展“亲情养老”，巧打“亲情牌”，在为政府、为社会分忧解难的同时，实现微利。

养老中心将采取多渠道、多策略的营销模式，吸引老年人入住，其中包括活动营销、公益营销、会所营销、口碑营销、线上营销、线下营销、项目营销、形象营销、事件营销、电话营销、合作营销等销售策略。

五、市场渗透和销量

前期计划在青岛市某小区内进行试点，努力发掘潜在顾客（目标市场上那些尚未使用此类产品的顾客），转变非使用者（产品进入市场到走向成熟的过程中，有些人会对新产品持怀疑或观望的态度而成为非使用者）把竞争对手的顾客吸引过来，使之购买本企业服务。

拓宽销售渠道、开发新市场、降低服务成本、集中资源优势等单一策略或组合策略来开展。

运营成熟后可进行连锁养老院形式扩展。

第三章竞争性分析

一、机会

1.养老行业是21世纪朝阳产业，存在着广阔的发展空间

全国第六次人口普查显示，60岁及以上人口占全国总人口的13.26%，比2000年人口普查上升2.93个百分点，其中65岁及以上人口占8.87%，比2000年上升1.91个百分点。

就青岛市而言，根据青岛市市老龄委最新统计数据显示，全市60岁以上老年人131.8万人，占全市户籍人口总数的17.29%。

而据市计生委估算，到“十二五”末，全市户籍人口将达800到820万人，其中，60岁以上老人所占比例将达19%以上。

如此庞大的老年群体的养老问题拭待解决，势必促使养老产业迅猛发展，因此养老产业存在着广阔的发展空间。

2．目前养老机构供不应求，存在市场优势

截至目前,全国有各类养老服务机构38060个,总床位266.2万张,收养各类人员210.9万人,平均每千名老人拥有床位数16.9张,与发达国家50张-70张的平均水平相差甚远,与发展中国家20张-30张的平均水平也有不少差距。

而就青岛市而言，全市城区登记养老机构约131家，养老床位仅1.56万张，远远满足不了社会化养老的需要。

我国正在向老龄化社会迈进，这就更加剧了市场供求的矛盾，要解决这一矛盾除了依靠政府的支持外，还需要社会力量介入，毕竟养老是全