金融理财师AFP金融理财师培训习题集精选试题文档格式.docx
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A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案-监控理财规划方案的执行
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
5、根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（）
A.金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括:
金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同，反映利益冲突的文件。
B.在合同关系确立之前。
金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
C.在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。
6、有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）
A.社会责任-强调以客户为中心的关系
B.专业信任-建立认证标准强化专业能力
C.追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益
D.尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益
7、CFP四个E代表的意义。
下列叙述错误的是（
A.Education-教育训练
B.Examination-考试认证
C.Experience-工作经验
D.Excellence-卓越表现
8、下列叙述错误的是（）
A.10周岁以上，不满18周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病患者都是限制民事行为能力人。
B.由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同。
C.个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。
D.合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度。
9、下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（）
A.我国遗产继承的方式主要包括:
遗嘱继承。
法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠和遗赠抚养协议四种方式。
在没有被继承人遗嘱时遗产继承进入法定继承程序。
B.第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女:
第二法定继承顺序包括兄弟姐妹。
祖父母，外祖父母。
维承开始后，由第一顺序继承人继承。
第二顺序维承人不继承。
没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承入继承。
C.第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女。
养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女。
D.被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚顰直系血亲代位继承。
代位继承人-般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额。
10、下列关于遗嘱的叙述。
错误的是（）
A.有效遭嘱的第一一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力。
B.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。
C.代书遭嘱需要遭嘱人亲笔签名。
并注明年月日。
同时需要两个以上（包括两个）的见证人，代书人自己不能兼任见证人。
D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理。
不得由他人代理。
11、下列关于民事责任的叙述，错误的是
A.金融市场可以分为-级市场和二级市场。
其中--级市场又称为发行市场。
二级市场又称为交易市场。
B.按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。
我国的股票交易主要在场外进行。
C.证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类。
D.典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等。
20、下列关于中央银行的描述，错误的是（）
A.中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管理当局。
B.中央银行是银行的银行。
在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终贷款人。
同时，中央银行也可以根据共营利性动机进行货币经营。
C.中央银行通常具有代理国库的职能。
D.中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场、再贴现再贷款和存款准备金三大货币政策工具影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的
21、关于我国的金融监管制度，下列描述中错误的是（）
A.我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成，形成一行一局三会的管理格局。
B.现在，中国人民银行除负责制定和实施货币政策外，还承担银行机构的日常监管职
C.我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规范性文件几个层次组成。
D.金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准入的监管、机构运作的监管和市场退出的监管。
22、有关家庭生命周期的描述，下列叙述错误的是（）。
A.家庭形成期是从结婚到第一个子女出生
B.家庭成长期的特征是家庭成员数固定
C.家庭成熟期时可累积的资产达到顶峰
D.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
23、关于不同家庭生命周期的理财重点，下列说法正确的是（）
A.家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置。
B.家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主。
C.家庭成熟期的信托安排以购屋置产信托为主。
D.家庭衰老期的核心配置应以债券为主。
24、生涯规划中探索期的主要理财活动为（）。
A.偿还房贷，筹教育金
B.量入节出，增加存款
C.提升专业，提高收入
D.收入增加，筹退休金
25、某客户20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁。
工作期间平均年收入为12万元，平均年支出11万元，储蓄率只有8%，请问这客户的理财价值观属于（）。
A.蚂蚁族--先牺牲后享受
B.蟋蟀族--先享受后牺牲
C.蜗牛族---背壳不嫌苦
D.慈乌族--一切为儿女着想
26、有关目标并进法的叙述，下列说法正确的（）。
A.指在同一时间只设定一个理财目标。
B.指尽量缩短各目标达成时间，使复利效果充分发挥
C.指开始即考虑多目标储蓄，因此早期负担较重，愈往后越轻。
D.指集中所有资源尽早达成设定之单一目标。
27、下列各种投资组合中，适合即将退休的投资人的是（）。
A.定存十国债+保本投资型产品
B.绩优股+指数型股票型基金+外汇期权
C.认股权证+小型股票基金+期货
D.投机股+房产信托基金+黄金
28、下列有关客户投资的风险承受度的叙述，错误的是（）
A.年龄较低所能承受的投资风险较大。
B.资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。
C.年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金。
D.长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险。
29、对未来合理报酬率的合理设定影响最小的是（）。
A.资金可运用期间
B.届时目标额的弹性
C.过去的投资绩效
D.投资人的风险偏好
30、在下列情况中，风险承受能力最高的是（）
A.金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。
B.上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。
C.即将退休，但投资经验达20年的60岁公务人员。
D.有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。
31、在下列各项中，风险态度（或风险偏好）最高的是（）
A.可忍受20%的本金损失，不管投资赚赔照常过日子。
B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不止损。
C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠。
D.认为投资的目的为应对通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失家庭财务分析
32、有关家庭资产负债表与收支损益表关系的表述正确的是（）
A.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄。
B.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄。
C.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄+当期资本利得。
D.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄-固定资产折旧。
33、有关家庭资产负债表的说法正确的是（）
A.可以显示一段时间的家庭收支状况。
B.可以显示一个时点的现金流量状况。
C.可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。
D.可以显示一段时间的家庭资产与负债状说。
34、在下列情况下，资产负债的变化对收支帐无影响的是（）
A.借入一笔钱从事股票投资。
B.把赚钱的股票卖掉。
全部用来还贷款。
C.把年终奖金拿来提前还贷款。
D.存款到期解约，本利和全用来转买海外基金。
35、有关在做预算差异分析时应掌握的原则，下列叙述错误的是（）
A.总额差异的重要性大于分项差异。
B.重点应在可控制预算上。
C.总额差异不大但分项差异大时，表示预算科目的配置有必要重编。
D.差异太大时表示预算无用，不用多花时间分析。
36、小王年初有资产20万，负债5万。
年底有资产30万，负债3万。
资产与负债均以成本计价。
本年度的储蓄额为（）。
A.2万
B.8万
C.10万
D.12万
37、做预算控制时，下列属于短期可控制预算的是（）
A.外出就餐费用
B.房租支出
C.房贷利息支出
D.续期保险费支出
38、下列不是储备用途的是（）
A.定期定额投资基金
B.购买月缴储蓄险
C.缴房贷本金
D.缴房贷利息
39、在下列关于家庭记帐与预算应掌握的重要原则中，叙述错误的是（），
（1）记帐科目与预算科目应该要一一致才能做比较
（2）家庭会计-一般都适用应计基础来记帐，比较省时方便（3）如果采用应计基础，信用卡刷卡用款时记支出，在资产负债表同时显示应付款（4）以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异等于当期储蓄
A.
（1）
（2）
B.
（1）（3）
C.
（2）（4）
D.
（1）
（2）（3）
40、谢先生家庭每月的基本生活支出为2000
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