银行法律合规及反洗钱题库70题Word文档下载推荐.docx
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A、经济制裁B、制民事行为C、治安管理D、拘留
8、修订后的《中华人民共和国保险法》，自（A）起施行。
A、2009年10月1日B、2009年9月1日
C、2009年10月30日D、2009年9月30日
9、从事保险活动必须遵守法律、行政法规，尊重社会公德，（A）。
A、不得损害社会公共利益B、不得损害国家利益
C、不得损害被保险人利益D、不得损害保险公司利益
10、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（A）。
A、诚实信用原则B、诚实守信原则
C、公平合理原则D、公平公正原则
11、保险人是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担（A）保险金责任的保险公司。
A、赔偿或者给付B、赔偿C、给付D、赔偿和给付
12、保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的（A）。
A、法律上承认的利益B、利益C、合同中承认的利益
13、保险事故是指保险合同约定的（A）范围内的事故。
A、保险责任B、保险C、合同责任D、责任
14、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定；
情形复杂的，应当在（A）天内作出核定，但合同另有约定的除外。
A、30B、20C、10D、15
15、人身保险合同中，自合同效力中止之日起满（A）双方未达成协议的，保险人有权解除合同。
A、二年B、三年C、一年D、五年
16、保险人对人寿保险的保险费，不得用（A）要求投保人支付。
A、诉讼方式B、仲裁方式C、公正方式D、追讨方式
17、经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的（B）倍。
A、3B、4C、5D、2
18、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（B）。
A、百分之二十B、百分之十C、百分之三十
19、保险公司的资金运用必须遵循什么原则（C）。
A、诚实信用原则B、公平交易原则C、安全性原则
二、多选题（5题）
1、国务院保险监督管理机构应当与（ACD）建立监督管理信息共享机制。
A、中国人民银行B、保险行业协会
C、国务院其他金融监督管理机构D、银监会
2、非法转让、出租、出借业务许可证的，由保险监督管理机构给予何种处罚（CD）。
A、处二万元以上十万元以下的罚款
B、限制其业务范围、责令停止接受新业务
C、处一万元以上十万元以下的罚款
D、情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证
3、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在（ABC）上作出足以引起投保人注意的提示。
A、投保单B、保险单C、其他保险凭证D、保险单告知书
4、除外，保险合同成立后，投保人可以解除合同，保险人不得解除合同。
（AB）
A、保险法另有规定B、保险合同另有约定C、合同法D、民诉法5、投保人对下列人员具有保险利益：
（ABCD）。
A、本人B、配偶、子女、父母
C、前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属
D、与投保人有劳动关系的劳动者
三、判断题（5题）
1、保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人如具备合理、充分的理由，可予以申诉。
（错）
2、保险监督管理机构工作人员不得泄露所知悉的有关单位和个人的商业秘密。
（对）
3、外资独资保险公司不适用《保险法》规定。
4、保险公司以外的其他依法设立的保险组织经营的商业保险业务，适应本《保险法》。
5、海上保险适用《中华人民共和国海商法》的有关规定,不适合《中华人民共和国保险法》。
合规题库（30题）
一、单项选择：
（18题）
1、下列属于保险从业人员基本行为准则内容的是：
（C）。
A、应坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利
B、应迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠
C、应专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养
D、爱岗敬业，团结协作，公道正派，诚实守信
2、下列属于保险机构高级管理人员行为准则内容的是：
（B）。
A、应保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料
B、应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险
C、应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导
D、不得利用职务便利及影响为本人和他人谋取不正当利益
3、利用职务便利，挪用公司资金归个人使用，进行非法活动，或者进行营利活动，或者超过三个月未还的，给予降级（职）处分，挪用金额在（B）的，给予撤职以上处分。
A、五千元以上B、一万元以上C、五千元以上D、一万元以上
4、根据《财产保险公司条款和保险费率管理办法》规定，保险公司下列哪项费率不需要报保监会审批？
（D）A、机动车辆保险B、非寿险投资型保险C、保险期间超过1年期的保证保险和信用保险D、企业财产基本险
5、人身保险的投保人在（）时应对被保险人具有保险利益，财产保险的被保险人在（）时应对保险标的具有保险利益（D）。
A、保险合同订立；
保险合同订立
B、保险事故发生；
保险事故发生
C、保险事故发生；
D、保险合同订立；
6、保险公司从事保险销售的人员应当符合国务院保险监督管理机构规定的资格条件，取得保险监督管理机构颁发的：
（A）。
A、资格证书B、销售证书C、代理证D、展业证
7、保险公司内部控制包括：
（B）。
A、销售人员和机构管理、销售过程管理等活动的全过程控制
B、销售控制、运营控制、基础管理控制、资金运用控制
C、产品开发管理、承保管理、理赔管理、保全管理、收付费管理、再保险管理、业务单证管理、电话中心管理、会计处理和反洗钱等活动的全过程控制
8、保险公司内部控制的目标包括：
行为合规性目标、资产安全性目标、信息真实性目标、经营有效性目标、战略保障性目标，其行为合规性目标是（B）。
A、保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占
B、保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则
C、促进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益
9、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，因案件责任追究，受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员（B）年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。
A、1B、2C、3D、4
10、被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金的请求的，保险人有权（B）。
A、解除保险合同，并退还保险费
B、解除保险合同，并不退还保险费
C、不能解除保险合同，可承担赔偿责任
D、不承担赔偿或者给付保险金的责任，但不能解除保险合同
11、以死亡为给付保险金条件的合同，未经（B）同意并认可保险金额的，合同无效。
A、保险人B、被保险人C、投保人D、受益人
12、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》规定除了以下哪种行为保险公司发现保险代理人，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告（C）。
A、严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益
B、利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动
C、不遵循保险代理合同的行为
D、中国保监会规定的其他需要报告的行为
13、下列哪些说法不符合交强险的特征：
（B）
A、从事交强险业务的保险公司不得拒绝或拖延承保交强险
B、签订交强险合同时，投保人可以分期支付保险费
C、被保险机动车辆经公安机关证实丢失的，投保人可以解除交强险合同
D、签订交强险合同时，保险公司不得强制投保人订立商业保险合同及提出附加其他条件的要求
14、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（C），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
A、半年B、一年C、二年D、三年
15、保险标的发生部分损失的，自保险人赔偿之日起三十日内，投保人可以解除合同；
除合同另有约定外，保险人也可以解除合同，但应当提前十五日通知（A）。
A、投保人B、被保险人C、受益人D、被保险人的家属
16、在一份保险合同履行过程中，当事人就保险公司提供的格式合同所规定的“意外伤害”条款的含义产生了不同理解。
在此情形下，法官应当如何解释条款的含义（B）。
A、按照公平原则进行解释
B、按照通常理解进行解释，如有两种以上理解的，按照对保险公司不利的原则进行解释
C、按照法理进行解释
D、直接按照对保险公司不利的原则进行解释
17、王某因公出差，所在单位为其购买了飞机旅客意外伤害保险，未指定受益人。
王某家有母亲陈某，妻子李某和弟弟王二。
飞行途中机毁人亡，保险人（D）。
A、不需再履行给付义务
B、应向投保人单位履行给付义务
C、应向王某母亲陈某、妻子李某和弟弟王二履行给付义务
D、应向王某母亲陈某、妻子李某履行给付义务
18、根据《关于防范车险理赔环节风险的通知》规定，对实行“直赔”协议支付保险赔款的，保险公司要采用（A）方式，将赔款划入以承修事故车辆的修理单位为户名的银行账户。
A、银行转账B、现金支付
C、银行转账或者现金D、任何付款方式均可
二、多选题（9题）
1、总公司《违法违规责任人处理的暂行规定》规定，对违反业务管理规定的（BC）行为给予降级（职）以上处分。
A、欺骗投保人、被保险人或者受益人
B、撕单埋单、制作阴阳单
C、违规系统外出单
D、违规开展异地业务
E、采取其他手段违规承保的
F、变更公司或者分支机构的营业场所
2、国有及国有控股保险机构“小金库”主要表现形式包括（ABCD）。
A、用保费收入设立“小金库”
B、用业务回扣收入设立“小金库”
C、用固定资产清理、抵债资产变现等营业外收入设立“小金库”
D、以拆借、集资形式设立“小金库”
3、某保险公司利用保险代理人从事以虚构保险中介业务方式套取费用，保险监督管理机构应当进行以下哪些处罚措施？
（ACD）
A、对该保险公司处五万元以上三十万元以下罚款
B、情节严重的，责令停业整顿
C、情节严重的，限制其业务范围
D、情节严重
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