基金从业基金法律法规检测试题36含答案考点及解析Word文档格式.docx

基金从业基金法律法规检测试题36含答案考点及解析Word文档格式.docx

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（1）未履行报送手续。

（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

2[单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容转化

D.手段一致

【答案】D

【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。

3[单选题]下列说法正确的是（）。

Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务

Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响

Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任

Ⅳ．不得泄露未公开信息

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】知识点：

理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容：

信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。

信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的重要支持。

基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。

基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。

需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。

4[单选题]我国开放式基金的认购费率是（）。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％

Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

5[单选题]下列说法正确的是（）。

Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功

Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请

Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法

Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

6[单选题]我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销

【答案】B

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

7[单选题]下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A.半年度报告

B.月度报告

C.季度报告

D.每日更新的基金数值报告

【答案】A

【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：

基金销售费用具体规范

8[单选题]基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定要体现的原则是（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.以上都是

【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。

在设置业务体系和组织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性原则等原则。

掌握基金管理公司的机构设置

9[单选题]基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（）。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

10[单选题]关于基金的职业道德建设，说法正确的有（  ）。

A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B.职业道德建设不需要社会各界的监督

C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合

【解析】基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；

B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；

C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。

基金职业道德教育

11[单选题]基金职业道德教育的途径包括（）。

岗前职业道德教育

岗位职业道德教育

后续职业道德教育

中国基金业协会的自律

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

12[单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.公司章程所制定的各种法规

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

【解析】合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：

①立法机关和证监会发布的基本法律规则；

②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；

③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

13[单选题]合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位

Ⅱ．有一名负责合规公司高管

Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突

Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员

掌握合规管理的基本概念；

合规管理部门的独立性主要包括以下要素：

第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；

第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；

第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

14[单选题]期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。

Ⅰ．为单一客户办理资产管理业务

Ⅱ．为特定多个客户办理资产管理业务

Ⅲ．为单一客户办理专项资产管理业务

Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

理解各类资产管理业务；

期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。

15[单选题]信息披露的原则主要体现在（ 

）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

【解析】信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；

在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

16[单选题]基金信息披露内容主要有下列事项（）。

Ⅰ．基金招募说明书

Ⅱ．基金合同

Ⅲ．基金托管协议

Ⅳ．基金份额发售公告

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的内容包括以下方面：

（1）基金招募说明书。

（2）基金合同。

（3）基金托管协议。

（4）基金份额发售公告。

（5）基金募集情况。

（6）基金合同生效公告。

（7）基金份额上市交易公告书。

（8）基金资产净值、基金份额净值。

（9）基金份额申购、赎回价格。

（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

（11）临时报告。

（12）基金份额持有人大会决议。

（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。

（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。

（15）澄清公告。

（16）中国证监会规定的其他信息。

17[单选题]基金销售人员介绍基金产品不得（）。

A.虚假陈述

B.误导性陈述

C.存在重大遗漏

掌握基金销售人员行为规范；

基金销售人员禁止性规范：

基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、