台湾省2015年下半年基金从业资格：基金营销概述考试试题文档格式.docx

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C．采取等效实名制的方式核实基金投资人身份

D．设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额

5、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级

B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

6、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。

A．60%以上

B．80%以上

C．90%以上

D．95%以上

7、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．现值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格

8、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。

A．LOF

B．封闭式基金

C．ETF

D．一般的开放式基金

9、美国称证券投资基金为__。

A．信托产品

B．共同基金

C．证券投资信托基金

D．单位信托基金

10、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。

但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____

百分之十

百分之二十

百分之二十五

C百分之五十

11、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置

B．战术性资产配置

C．稳定性资产配置

D．灵活性资产配置

12、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生

C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

13、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

C．应当具备交易清算、资金处理的功能

D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

14、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

证券投资基金本身

基金管理公司

基金托管银行

基金份额持有人

15、____是指基金资产因投资于各种债券（国债.地方政府债券.企业债.金融债等）而定期取得的利息收入。

股票股利收入

债券利息收入

证券买卖差价收入

存款利息收入

16、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

17、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售

B．场外发售

C．网上发售

D．网下发售

18、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。

A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B．有安全高效的清算、交割系统

C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人

D．净资产和资本充足率符合有关规定

19、公司发行股票所筹集的资本属于____

借入资本

自有资本

国有资本

个人资本

20、基金托管人对所托管的基金应当以__为会计核算主体。

A．基金

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金份额持有人

21、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。

A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识

B．建立健全规章制度，完善内部控制体系

C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患

D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督

22、2008年9月12日，中国证监会公布《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》，根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，对基金估值业务，特别是__等没有市价的投资品种的估值等问题作出了进一步规范。

A．长期停牌股票

B．暂时停牌股票

C．终止上市股票

D．特别处理股票

23、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

24、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。

__

A．3；

2000

B．3；

3000

C．2；

D．2；

25、增发新股的资金清算属于____

交易所交易资金清算

全国银行间债券市场交易资金清算

场外资金清算

场内资金清算

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所

B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

2、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．全额收费模式

D．净额收费模式

3、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。

A．临时信息披露

B．基金年度报告

C．基金托管协议

D．基金份额净值公告

4、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。

基金销售机构

注册登记机构

律师事务所和会计师事务所

基金投资咨询公司

5、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。

A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

B．当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配

C．有现金分红和红利再投资两种分红方式

D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红

6、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证

7、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

8、下列关于股票性质的表述正确的有__。

A．股票属于物权证券

B．股票是要式证券

C．股票是证权证券

D．股票属于债权证券

9、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；

非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；

征收

B．征收；

不征收

C．不征收；

D．不征收；

不征收

10、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。

A．10元人民币

B．10份基金份额

C．1份基金份额

D．1元人民币

11、下列属于基金市场营销内容的有__。

A．目标市场与投资者的确定

B．营销环境的分析

C．营销组合的设计

D．营销过程的管理

12、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。

A．高久期高信用债券基金

B．高久期低信用债券基金

C．低久期高信用债券基金

D．低久期低信用债券基金

13、以下原则中，__不是基金监管的原则。

A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则

C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则

14、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

15、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2

B．5

C．10

D．15

16、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。

A．价格

B．收益

C．风险

D．结构

17、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是__。

A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字

18、在我国，货币市场基金的赎回资金一般在（）日从基金的银行存款账户划出。

A．T+1&

B．T+2&

C．T+3&

D．T+4

19、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点

D．银行间债券市场

20、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每年

21、广义的有价证券包括__。

A．商品证券

B．资本证券

C．合同文本

D．货币证券

22、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

23、按投资主体可以将股票划分为__。

A．国家股

B．法人股

C．社会公众股

D．外资股

24、《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于____实施。

1998年12月29日

1999年1月1日

1999年7月1日

1999年12月1日

25、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，