中登统一账户平台业务方案概述Word文档格式.doc
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1.1
2013.8.27
1.证券账户基础架构：
（1）目前为每个投资者只配发一个一码通证券账户；
（2）修改了一码通证券账户的定位与使用说明；
（3）一码通证券账户编码从16位改为12位。
2.投资者信息：
（1）产品类别增加“私募基金”；
（2）账户状态增加“禁卖”、“冒开”；
（3）账户不合格原因增加“风险处置休眠”、“中国结算认定不合格”、“深市账户券商柜面系统注销”，取消“冒开”；
（4）证券账户使用信息中删除“资金账户开立日期”字段；
（5）删除“注册资本、注册币种”
字段；
（6）黑名单增加“国籍或地区”字段；
（7）删除“身份证明文件发证机关”字段；
（8）保留“职业性质”字段。
3.证券账户开立业务：
（1）分为一码通账户开立和证券账户开立两个接口，如果已有一码通账户，开立证券账户时不需要再报送账户注册资料；
（2）冒开账户处理提供实时接口；
（3）开立接口中的身份证明文件地址、民族、国有属性由必填改为非必填，机构简称改为必填。
4.证券账户查询业务：
（1）对于没有委托交易关系的开户代理机构，反馈信息中不包括投资者的联系信息，其他信息均可以查询（之前是仅反馈三要素）；
（2）反馈数据中增加了产品账户的9项信息，以支持查询产品账户资料；
（3）在返回数据中增加证券账户开户代理机构名称、证券账户销户日期、证券账户销户代理机构名称、不合格标识、不合格导致的交易限制、不合格原因类别。
5.证券账户资料变更业务：
除了联系信息以外的其他信息发生变更时，统一账户平台日终发送数据至其他托管券商（之前是仅三要素发生变更才主动通知其他托管券商）。
6.证券账户关联关系维护：
目前需要在业务办理之前检查账户关联关系的业务包括：
证券账户开立、证券账户资料变更（仅指关键信息变更）、休眠账户激活。
7.境外B股开户代理机构业务：
支持境外B股开户代理机构使用现有数据接口与通信系统办理B股业务。
1.2
2014.1.28
1.投资者信息：
（1）机构类别字典增加：
中国金融期货交易所。
（2）产品类别字典增加：
养老金产品；
银行理财产品。
（3）一码通账户状态、证券账户状态字典中删除“冒开”。
（4）增加“账户管理机构编码（预留）”字段。
（5）适当性管理信息中删除“深市资金结算账号”。
（6）账户年检信息（预留）字段从证券账户层改为记载到一码通账户层。
（7）增加“第二章第二节投资者信息的存放”。
2.证券账户开立业务：
（1）投资者申请开立A股账户时，将一并为其开立沪深A股账户，收取一笔A股账户开户费。
（2）统一沪深新开立证券账户可用于交易时间为T+1日。
（3）取消冒开账户处理实时接口。
3.提供证券账户关联关系转挂接口（仅限于在三要素相同的两个一码通账户之间转挂），对于投资者持有两个一码通账户需要合并的需求，可以先修改三要素为相同后再通过转挂接口实现。
4.增加对休眠账户、不合格账户信息存放的说明。
5.增加“第三章第十三节开户费用收取”。
目录
第一章概述 5
第一节证券账户基础架构 5
第二节相关系统的功能 9
第二章投资者信息管理 11
第一节投资者信息类型 11
第二节投资者信息的存放 18
第三节黑名单 18
第三章证券账户业务操作方案 20
第一节证券账户业务的主要变化 20
第二节证券账户开立 23
第三节证券账户查询 33
第四节证券账户资料变更 44
第五节证券账户注销 49
第六节证券账户关联关系维护 52
第七节证券账户使用信息维护 56
第八节投资者适当性管理信息维护 60
第九节合伙人信息维护 63
第十节休眠账户业务 66
第十一节不合格账户业务 71
第十二节境外B股开户代理机构账户业务 76
第十三节开户费用收取 76
76
第一章概述
为了方便投资者，提高效率，适用资本市场创新发展的形势，中国结算于2012年8月启动了证券账户业务整合工作，决定建立一套以投资者为核心，服务多个证券交易场所的统一管理的多层次证券账户架构，并建立与之配套的统一账户平台，由统一账户平台对市场各方提供账户服务。
第一节证券账户基础架构
一、多层次投资者账户架构
证券账户架构由客户号、一码通证券账户、证券账户三层构成。
（一）客户号
第一层为客户号，一个投资者只有一个客户号，客户号用于识别投资者。
对于具有独立财产归属含义的证券投资产品，如证券投资基金、信托产品、集合理财产品等，视同独立的投资者，为其单独配发客户号。
客户号供中国结算内部使用，不对外公开。
统一账户平台将客户分为四类：
个人客户、机构客户、产品客户、中国结算内部客户（以中国结算及中国结算下属机构名义开立的账户）。
对于四类客户，根据身份信息三要素（客户名称、身份证明文件类别、身份证明文件号码）分配不同的客户号，不同客户号之间的三要素不允许重复。
（二）一码通证券账户
第二层为一码通证券账户。
一码通证券账户作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，现有沪A、深A等证券账户定位为记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。
一码通证券账户与投资者客户号以及投资者证券账户之间分别建立对应关系。
为方便投资者使用，目前为每一个投资者或结算参与人根据三项关键信息设置唯一的一码通证券账户。
未来如果市场有需要，也可以支持为一个投资者配发多个一码通证券账户。
相关技术系统需要兼容为同一投资者配发多个一码通证券账户的应用场景。
（三）证券账户
第三层为证券账户。
在一码通账户下，设置不同的证券账户满足投资者参与不同市场、不同证券产品或特定交易的需要。
为了不影响现有交易系统，沪深市场、中国结算开放式基金TA系统沿用现有证券账户。
图1-1：
多层次投资者账户架构示意图
（四）一码通证券账户的定位与使用
一码通证券账户作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，现有沪A、深A等证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。
业务处理按明细账户处理，再汇总形成总账。
对于存量账户，中国结算在迁移时为每个持有账户的投资者自动配发一码通账户和客户号，并建立与现有沪深及基金账户之间的关联关系，关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知投资者。
对于关联关系没有确认的证券账户，将在今后投资者办理相关账户业务时要求其确认，逐步解决。
对于新增投资者，在其首次开户时，同时申请一码通账户。
对于一码通账户的开立，不另收取开户费。
多层次账户架构建立后，实现了同一投资者多个证券账户之间的关联，实现了投资者信息的集中存储与管理。
中国结算将根据市场需要及统一账户平台运行情况，分三个阶段推进一码通证券账户的使用：
第一阶段，统一账户平台上线运行，一码通证券账户在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等账户业务中使用。
第二阶段，统一账户平台平稳运行一段时间后，投资者可使用一码通证券账户查询证券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等业务，中国结算也将在发行人名册、登记结算对外凭证中增加一码通证券账户信息。
第三阶段，投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。
在上述三个阶段的工作中，一码通证券账户将不取代现有证券账户，交易与登记结算业务仍然通过现有沪、深证券账户完成，现有证券账户与一码通证券账户的记录均可作为投资者持有资产的确权证明，账户整合工作对证券交易和结算系统均没有影响。
中国结算将根据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度逐步开展各阶段工作。
二、证券账户编码
（一）客户号编码
采用12位无意义码，采用字符型,先使用数字，采用顺序号编码。
（二）一码通证券账户编码
一码通证券账户采用12位字符型编码，初期只用数字，账户编码字段长度预留20位字符。
其中暂定18XXXXXXXXXX为自然人账户编码区间，19XXXXXXXXXX为非自然人账户（包括机构、产品、内部账户）编码区间。
（三）证券账户编码
证券账户编码长度预留20位字符，支持不同的市场采用不同的账户编码规则。
沪深市场证券账户仍沿用目前的编码规则。
中国结算开放式基金TA账户继续采用前2位市场属性码+场内证券账户的方式。
三、名义持有的体现
1、对于名义持有账户，将证券名义持有人的证券账户的持有类型标记为“名义持有”，在当前业务下，主要包括证券公司信用交易担保账户、中国证券金融有限责任公司转融通担保证券账户、QFII和RQFII账户等。
2、对于名义持有明细账户，将证券实际持有人的证券账户的账户持有类型标记为“名义持有明细账户”，在当前业务下，包括投资者信用交易证券账户和证券公司转融通担保明细账户。
3、建立名义持有明细证券账户与名义持有证券账户的对应关系，以此来标注名义持有明细证券账户的上一级名义持有证券账户。
4、在目前的系统中，分公司在处理名义持有账户与明细账户涉及的登记结算业务时，以分公司登记结算系统维护的账户对应关系为准。
第二节相关系统的功能
统一账户平台与沪深分公司登记结算系统、总部开放式基金TA系统和证券公司账户系统等外部系统连接，协作实现开户代理机构管理、证券账户开户、销户、资料变更等业务职能。
一、统一账户平台
1、接受证券公司的证券账户业务申请；
2、处理证券账户业务；
3、与京沪深分公司登记结算系统和总部开放式基金TA系统进行所需数据交互，提供各登记结算系统及沪深证券交易所和全国中小企业股份转让系统公司所需账户数据；
4、将证券账户业务处理结果反馈给证券公司账户系统；
5、为中国结算柜台人员提供普通投资者账户、特殊机构投资者账户和公司内部账户开户、变更、注销等功能。
二、分公司登记结算系统
1、提供统一账户平台所需数据；
2、接收统一账户平台发送的账户数据；
3、与交易所系统进行数据交互。
三、总部开放式基金TA系统
2、接收统一账户平台发送的开放式基金TA系统所需数据；
3、与管理人系统进行所需数据交互。
四、证券公司账户系统
1、向统一账户平台发送业务请求；
2、接收统一账户平台的实时回报和日终账户业务数据。
第二章投资者信息管理
第一节投资者信息类型
投资者信息分为五类：
身份信息、基本信息、联系信息、账户管理信息、投资者适当性管理信息。
一、投资者身份信息
投资者身份信息是用于识别投资者身份的信息，包括：
1、客户名称；
2、客户类别（个人客户/机构客户/产品客户/内部客户）；
3、国籍或地区；
4、身份证明文件信息（身份证明文件类型、身份证明文件号码、身份证明文件有效截止日期、身份证明文件注册地址）；
5、投资者头像、指纹信息以及身份证明文件影像信息（预留）。
身份证明文件类别包括：
中国居民身份证、护照、社会保障号、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人永久居留证、香港居民身份证、澳门居民身份证、户口本、文职证、警官证、营业执照、登记证书、组织机构代码证、批文、其他证件。
二、基本信息
基本信息为投资者出生日期、性别、教育程度等自然属性或社会属性信息。
个人客户、机构客户、产品客户的基本信息内容不同，内部客户（以中国结算及中国结算下
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