SAP信贷管理的配置文档格式.docx
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SAP系统对客户信贷管理信息的及时动态更新,以及信贷控制策略的实现是通过SAP系统的后台配置完成的。
在这里针对不同信贷控制范围、不同风险类别、不同信贷组的组合进行详细的信贷控制设置,以实现企业的信贷控制策略。
1.定义信贷控制范围
信贷控制范围是SAP销售和应收账款模块中用于控制信用风险的组织机构。
系统配置的后台路径为:
企业结构=>
定义=>
财务会计=>
定义信贷控制范围及组织值事例。
为了提高工作效率,建议在“信贷控制范围明细项”里面维护客户信用主数据的默认值,实现在创建客户主数据时自动创建该客户的信用主数据。
这样只需对不同风险类别的客户和授信客户的信贷限额进行维护。
2.给公司代码分配信贷控制范围
根据不同的产品,不同的销售方式,一个公司代码可以有多个信贷控制范围。
同时一个信贷控制范围也可以分配给多个公司代码,比如,集团公司的一个客户可以有一个总的信用限额,而在各个信贷控制范围内又可以设定该信贷控制范围内的信用限额。
应收账目和应付账目=>
信用管理=>
信用控制会计科目=>
分配允许的信用控制范围给公司代码
3.给销售范围分配信贷控制范围
销售组织、分销渠道和产品组三者之间的有机组合构成一个销售范围。
销售范围反应了一个企业不同的产品以及不同的销售方式的组合,一个信贷控制范围可以分配多个销售范围,一个销售范围只能分配给一个信贷控制范围,信贷控制范围和销售范围之间是一对多的关系。
分配=>
销售分销=>
分配贷款控制范围的销售范围及组织值
4.定义风险类别
风险类别可以理解为风险等级,首先对客户区分不同的风险类别,然后针对不同的风险类别可以执行不同的信贷政策。
系统配置的后台路径为:
定义风险类别
5.定义信贷组
信贷组可以理解为对信贷控制区分不同的控制环节,信贷控制一般可以在三个业务环节进行:
销售订单、交货和发货过账。
基本功能=>
信贷管理/风险管理=>
信贷管理=>
定义信贷组
6.定义进行信贷控制的定价过程
主要是对包含哪些价格条件类型的值进行信贷控制。
关键是需要对进行信贷控制的价格条件类型设置相应的标志,将需要控制的价格转到贷方价格。
具体系统配置的后台路径为:
信贷管理/风险管理设置=>
输入设置
7.激活项目类别的信贷更新
在项目类别层次控制实际的销售业务数据是否更新信贷总额。
要实现客户信贷及时动态更新,需将相应销售单据类型的活跃信贷选中。
确定每一项目类别的有效的应收款
8.给销售凭证和交货凭证分配信贷组和信贷控制方式
实现不同类型的销售订单和交货单与信贷组及系统信用控制的结合,系统配置的后台路径为:
分配销售凭证和交货凭证
信贷组对应前面定义的“高风险销售订单”信贷组
9.定义自动信贷控制
在这里定义具体的怎样执行信贷控制,反映了一个企业的基本信贷政策。
定义自动信贷控制