浙江省基金从业资格资产配置的主要类型考试试题_精品文档文档格式.docx
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A．3
B．5
C．8
D．10
5、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D．独立董事的检查、监督、控制和指导
6、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。
A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核
B．对基金销售机构日常经营活动的监管
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售机构基金销售各环节的监管
7、我国货币市场基金的管理费率为____
A：
B：
0.1%
C：
0.2%
D：
0.33%
8、证券投资基金的主要投资风险不包括____
市场风险
管理风险
汇率风险
巨额赎回风险
9、基金销售客户服务的售前服务包括__。
A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法
C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
10、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性
11、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
12、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。
A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作
B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识
C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率
D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户
13、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人
C．注册资本不低于2000万元人民币
D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
14、参与证券投资的金融机构有__等。
A．保险公司
B．证券经营机构
C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者
15、基金销售监管体系由__等组成。
A．监管手段
B．监管机构
C．监管对象
D．监管内容
16、__属于基金信息披露的实质性原则。
A．及时性原则
B．规范性原则
C．易解性原则
D．易得性原则
17、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。
A．50%
B．30%
C．80%
D．25%
18、基金托管人的职责不包括____
资产保管
资金清算
会计复核
募集资金
19、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。
A．债券利息固定
B．债券有固定的本金偿还期
C．债券价格波动小
D．债券品种多
20、前台业务系统应具备的功能包括__。
A．提供投资资讯功能
B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C．交易功能
D．为基金投资人提供服务的功能
21、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产
D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产
22、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。
下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__
A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
23、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。
A．季度末
B．年度末
C．估值日
D．月度末
24、下列选项中____不是证券市场监管的原则。
依法监管原则
诚实勤奋原则
保护投资者利益原则
监督与自律相结合的原则
25、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A．1
B．2
C．3
D．5
26、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
D．90%
27、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____
投资者开立证券账户的规定
交易所的组织架构及从业人员的规定
设立风险基金的规定
证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则
28、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3
B．5
C．10
D．15
29、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。
金融创新工具的功能
金融衍生工具自身交易的方法及特点
基础工具种类
产品形态和交易场所
30、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____
分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
确定各情景发生的概率
以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、反映股票型基金风险的指标包括__。
A．贝塔系数
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．持股集中度
32、__是基金评级的基础。
A．建立评级模型
B．计算评级数据
C．划分评价等级
D．划分基金类别
33、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。
A．1‰
B．2‰
C．3‰
D．4‰
34、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。
《中华人民共和国证券投资基金法》
《证券投资基金法》
《开放式证券投资基金试点办法》
《证券投资基金管理暂行办法》
35、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。
A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券
B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券
C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券
36、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。
A．期限性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
37、下列关于期权交易的表述，正确的有__。
A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务
B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
38、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。
A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性
39、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。
A．被动型
B．主动型
C．成长型
D．收入型
40、开放式基金的认购费率不得超过____
3%
2.5%
10%
5%
41、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
42、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。
A．基金的收益和风险
B．基金管理人的预测能力
C．基金的分析研究及投资咨询
D．基金管理人的管理能力
43、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。
A．提示基金销售机构改正
B．出具监管警示函
C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用
D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查
44、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。
A．缴纳基金认购款项及规定费用
B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
45、基金销售的____反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚
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