内控知识网络考试试题多选Word格式文档下载.doc
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ABCD
4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：
（）
A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大额交易和可疑交易报告工作
B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作
C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度
D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查
ABD
5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：
（）
A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全控制原则
6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的（），建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要
7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。
A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑
答案:
AC
8.当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。
A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更
C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化
ACD
9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门
10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的（）等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。
A.风险控制B.绩效考评C.授权D.管理水平
BC
11.商业银行内部控制的目标为（）。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行授权合规性
12.我行合规管理遵循以下原则（）。
A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则
13.合规风险识别、评估步骤包括（）。
A.收集梳理本行所有的合规风险点
B.分析合规风险形成或产生的原因
C.对合规风险进行“高、中、低”分类
D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
14.建立合规风险提示制度具体做法有（）。
A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示
B.做好与监管部门的信息交流和沟通
C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯
AD
15.合规报告包括（）。
A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告
BD
16.合规管理定期报告的核心要素是（）。
A.合规风险评估情况B.合规风险监测情况
C.合规风险原因分析D.已采取的风险控制措施
17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括（）等在内的合规管理制度体系
A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法D.操作规程
BCD
18.合规管理信息系统应包括的功能有（）。
A.合规审查B.制度管理C.违规积分D.合规报告
19.合规风险监测的步骤有（）。
A.确定合规风险监测对象和目标
B.对合规风险进行“高、中、低”分类
C.现场检查或非现场监测
20.原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因，需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借据的管理工作有（）。
A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户名
B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、客户与存折（或卡）的合影
C.合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本
D.核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜
21.银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查频率、范围和深度，检查主要内容包括（）。
A.合规风险管理体系的适当性和有效性
B.合规管理职能的有效性和适当性
C.绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D.董事会、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性
22.发行人董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格，且不得有下列情形（）。
A.被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期
B.最近36个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12个月内受到证券交易所公开谴责
C.因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见
D.在其他经济机构兼职
23.发行人申报文件不得有下列情形（）。
A.故意遗漏或虚构交易、事项或者其他重要信息
B.滥用会计政策
C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证
D.滥用会计估计
24.发行人财务会计应当符合下列条件（）。
A.最近一期末不存在未弥补亏损
B.发行前股本总额不少于人民币5000万元
C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%
D.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据
25.公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排（）。
A.公司层面
B.公司下属部门及其附属公司层面
C.公司各业务环节层面
D.公司各管理环节层面
26.参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度。
金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的（）等交易。
A.期货B.期权C.远期D.调期
27.筹建代理机构的省（自治区、直辖市）邮政企业应符合以下条件（）。
A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度
B.辖内代理营业机构最近2年无重大案件
C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律法规和银监会规定
D.银监会规定的其他审慎性条件
28.代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办（）。
A.对公存款业务B.对私存款业务C.资产业务D.中间业务
29.代理营业机构负责人的任职资格（）。
A.应具备本科以上学历
B.具备任职所需的相关知识、经验及能力
C.从事银行业工作2年以上
D.具有良好的银行业从业记录
30.银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件（）。
A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据
B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据
C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人D.以上都是
31.关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（）。
A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制
B.检查组实行组长负责制
C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存
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