个人理财规划期末考试试题及答案_精品文档Word文档下载推荐.docx
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我的答案：
D
2
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
金融保险机构理财：
理财人员知识技能不全面，免费服务。
第三方机构理财：
只提供服务，不推销产品。
第三方机构技能知识全面
第三方机构免费
3
买房买车规划的内容一般不包括（）。
房车的需要状况
房车性能、价值、质量标准
房、车的目前价位
身边人的房车情况
4
以下哪项一般不属于分项征收的内容？
工资
劳务
薪酬
福利
5
占据家庭财富总量的半数的是（）。
汽车
货币金融资产
住宅资产
人力资产
C
C
6
如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
就只能得到活期利息
依然是定期利息
按新的挂牌定期利率获息
“滚雪球”获息
A
A
7
传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？
养儿防老
储蓄保险养老
以房养老
售房养老
8
企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么？
外汇对冲
银行结售汇制度
转汇制度
汇率制度
B
B
9
国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
.75
.81
.86
.94
10
以下哪种投资收益最高？
股票
基金
银行储蓄
国债
11
关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。
是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求
“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径
银行自身竞争与开拓市场的需要
防范银行和个人的投资风险
12
测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？
测试基础资产有多少
测试投资人数有多少
测试投资时间有多长
测试投资地点在何处
13
大家关注理财的表现不包括（）。
多数人希望提高收入
股民已达到上亿人
理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注
理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办
14
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
上百人
上千人
1万~2万
几十万
15
以下哪项不属于财政政策工具？
税收
公债
公共支出
企业投资
16
以下哪个行为体现的是融资需要？
拾遗补缺
证券交易
国债购买
买车积蓄资金
17
下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
理财师和客户共同确定理财目标体系。
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
对运营中问题不予以解决。
18
以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式？
金融保险机构
理财事务所
技术开发
个人持家理财
19
以下哪项不属于债务计划的内容？
总体债务规模
债务成本
还债时间
债务体系
20
为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
先列个遗嘱
列遗嘱是最关键的东西
遗嘱不可以给无血缘关系的人
生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
21
下列说法错误的是（）。
个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。
个人生涯规划需要同时考虑自身和社会
个人生涯规划中需要把握现在，了解社会现状，未来发展趋向无法把握所以不用考虑
找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容
22
以下哪项不属于税收的优惠性措施？
减税
税收加成
加速折旧
建立保税区
23
关于特色优势资源说法错误的是（）。
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。
努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
24
银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
银行开始重视个人理财产品研发。
个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
建立完善修订相关的金融法规制度规定。
重视贷款部门
25
每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？
.18
.25
.3
.5
26
积极的理财应该是有目标的理财。
我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
27
全过程理财规划的最后一步是（）。
理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
理财师和客户共同确定理财目标体系
帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
对理财方案运营中问题进行修订完善
28
老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
死亡
子女成年
子女婚嫁
10年
29
人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
生活地域
生活方式
生活标准
生活心境
30
关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
明确教育投资目标
确定教育花费额
分析子女基本情况
明确资金数额而非资金来源
31
下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构
单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化
各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产
中石油、中移动每年可赚1万亿
32
到期收益率是指（）。
投资者在二级市场上买入已经发行的债券,并持有到到期满为止的这个期限内的年平均收益率
投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率
投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
33
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？
主观原则和实际原则
公开原则和具体原则
一般原则和具体规范
专业原则和公开原则
34
美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。
美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·
格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。
香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。
中国的金融理财师年薪可达7万
35
以下哪项不属于存款好习惯？
强迫自己存定期储蓄
尽早还清银行贷款
多办几张信用卡
定期从工资账
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