银行初级资格考试《银行管理》考点：公司治理每日一练Word文件下载.doc

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D．薪资收入与红利收入

3.目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由__行使。

A．中国银监会

B．相对应级别的政府部门

C．客户联盟

D．中国人民银行

4.根据是否诉诸法律，可以将清收划分为__。

A．常规清收

B．非常规清收

C．依法收贷

D．强制收贷

E．财产清查

5.预期某证券有40%的概率取得12%的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么该证券的预期收益率为__。

A．5%

B．6%

C．7%

D．8%

6.商业银行的企业信息咨询业务主要包括__。

A．企业管理咨询

B．企业信用等级评估

C．项目评估

D．验证企业注册资金

E．资金证明

7.客户向期货公司下达交易指令的方式不包括__。

A．口头方式

B．书面方式

C．电话方式

D．互联网方式

8.金融市场发展对商业银行的促进作用包括__。

A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

E．有助于商业银行识别风险，对风险进行合理定价

9.《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括__。

A．引入计量信用风险的内部评级法

B．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险

C．提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定

D．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

E．对商业银行使用敏感性高的资本计量方法规定了许多条件

10.根据可保利益原则，我们无法为__投保。

A．家用电器

B．租用的别人的房屋

C．公共广场的雕塑

D．自己的房产

11.关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是__。

A．是个人理财业务中的一类

B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

E．分为私人银行业务和理财计划

12.如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量，则称为__。

A．两平期权

B．欧式期权

C．虚值期权

D．实值期权

13.贷款担保主要是针对__进行的评估。

A．担保方式

B．担保能力

C．担保资格

D．担保法律文件的完整性

E．担保物

14.下列不属于经营绩效类指标的是__。

A．总资产净回报率

B．资本充足率

C．股本净回报率

D．成本收入比

15.共同构成我国担保法律制度的法律包括__。

A．《公司法》

B．《物权法》

C．《民法通则》

D．《担保法》司法解释

E．《合同法》

16.商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级__以下的证券。

A．BBB级

B．A级

C．AA级

D．AAA级

17.波特五力模型中涉及的五种力量包括__。

A．新进入者进入壁垒

B．替代品的威胁

C．买方的讨价还价能力

D．供方的讨价还价能力

E．现有竞争者的竞争能力

18.下面关于各种收益率的计算公式正确的是__。

A．名义收益率＝票面利息/面值×

100%

B．即期收益率＝票面利息/购买价格×

C．持有期收益率＝（出售价格-购买价格）/购买价格×

D．到期收益率=（收回金额-购买价格+利息）/购买价格×

E．即期收益率=购买价格/票面利息×

19.我们把使得远期合约价值__的交割价格称为远期价格。

A．不等于零

B．小于零

C．大于零

D．等于零

20.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是__。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品

B．无需批准可以将本人工作委托他人代为履行

C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

21.对于房屋建筑的估价，主要考虑的因素是__。

A．房屋和建筑物的用途

B．房屋和建筑物的经济效益

C．新旧程度

D．使用人的核定

E．原来的造价

22.下列关于信用风险预期损失的说法，不i正确的是__。

A．是商业银行已经预计到将会发生的损失

B．等于预期损失率与资产风险敞口的乘积

C．等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积

D．是信用风险损失分布的方差

23.根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括__。

A．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

B．一家外国银行单独出资的外商独资银行

C．外国银行代表处

D．外国银行分行

E．一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外资独资银行

24.商业银行系统缺陷包括__和系统维护不完善所产生的风险。

A．员千的必要知识不足

B．业务流程无效

C．系统设计不完善

D．外部欺诈

25.共同构成我国担保法律制度的法律包括__。