江西省上半基金从业资格二部分基金销售重点难点汇总考试题Word文档格式.docx

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适用性

5、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的

B．任职稳定、不经常变动公司的

C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的

D．任职期较长的（通常不低于3年）

6、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税

B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税

C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税

7、交易型开放式指数基金（ETF）申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。

A．现金；

现金

B．现金；

一揽子股票

C．一揽子股票；

D．一揽子股票；

一揽子股票

8、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数

B．比例

C．资金

D．数量

9、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。

A．征收营业税，不征收企业所得税

B．不征收营业税，征收企业所得税

C．征收营业税，征收企业所得税

D．不征收营业税，不征收企业所得税

10、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。

A．基金投资者

B．基金销售服务机构

C．基金销售行为

D．基金销售人员

11、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

A．投资管理能力

B．从业经历

C．基金业绩

D．操作风格

12、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准

B．建立行业从业人员教育培训体系

C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

D．开展基金业宣传活动

13、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

A．华安富利

B．南方宝元

C．华安创新

D．南方避险

14、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A．关注评价机构的合规性

B．避免在不同类型基金中比较

C．不简单按评级买基金

D．正确理解等级高低的含义

15、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。

50%

60%

80%

90%

16、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

A．以长期投资的权益投资工具为主

B．以偏进取的平衡资产配置为主

C．以偏保守的平衡资产配置为主

D．以固定收益工具为主

17、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值

B．证券化率

C．证券市场指数

D．证券种类

18、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。

A．监事会

B．董事会

C．股东大会

D．公司职工代表大会

19、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

A．3

B．5

C．7

D．9

20、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。

A．新闻媒介

B．证券分析师

C．监管机构

D．员工

21、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。

明确投资目标和限制因素

明确资本市场的期望值

明确资产组合中包括哪几类资产

确定有效资产组合的边界

22、在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%

B．80%

C．90%

D．95%

23、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。

A．资金清算

B．服务对象

C．服务内容

D．服务程序

24、投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为__。

A．认购

B．申购

C．申请

D．买卖

25、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。

股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的__特征。

A．永久性

B．持续性

C．参与性

D．收益性

2、金融衍生工具的基本特征包括__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．稳定性

D．高风险陛

3、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

4、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点

D．银行间债券市场

5、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．息票累积债券

6、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。

A．基金经理投资经历

B．基金经理投资哲学

C．基金经理投资方法论

D．基金经理投资策略

7、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。

A．指数型基金

B．收入型基金

C．增长型基金

D．平衡型基金

8、2007年11月中国证监会基金部发布____，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。

《基金法》

《开放式证券投资基金试点办法》

《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

《证券投资基金管理暂行办法》

9、基金信息披露的作用主要体现在__。

A．有利于投资的价值判断

B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送

D．有利于提高证券市场的效率

10、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。

__

A．份额转换；

基金份额总值

B．份额转换；

基金份额净值

C．金额转换；

D．金额转换；

11、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

12、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任____

《证券投资基金法》

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国刑法》

13、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；

未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金销售管理办法》

D．《证券投资基金运作管理办法》

14、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。

它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。

完全预期理论

有偏预期理论

市场分割理论

优先置产理论

15、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。

A．留存收益

B．基金分红

C．跟踪标的指数

D．跟踪误差

16、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

17、选择债券指数化投资的原因不包括____

可获得超越市场的收益

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

指数化组合管理所收取的管理费用更低

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

18、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同

B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同

D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

19、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值

B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的

C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

20、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是__。

A．通常基金规模越大，基金托管费率越低

B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

C．股票型基金的年托管费率一般为0.25%

D．货币市场基金的年托管费率一般为0.15%

21、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险

B．逆向选择

C．基金投资风险

D．基金价格波动性

22、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____

合法、合规性原则

健全性原则

相互制约原则

成本效益原则

23、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近__年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

B．2

C．3

D．5

24、____反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

算术平均收益率

平均收益率

时间加权收益率

几何平均收益率

25、目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有__。

A．“未知价”交易原则

B．“确定价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则