山西省下半基金从业资格：选择自己的目标市场三因素模拟试题文档格式.docx

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A．15%

B．10%

C．9%

D．5%

6、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观

B．全面

C．准确

D．提供业绩信息的原始出处

7、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；

由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人

B．发行人

C．投资者

D．承销商

8、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。

A．认购权证和认沽权证

B．价内权证和价外权证

C．美式权证和欧式权证

D．认股权证和备兑权证

9、开放式基金非交易过户不包括__。

A．继承

B．司法强制执行

C．赎回

D．捐赠

10、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来

B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

11、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．金额申购、金额赎回

D．份额申购、份额赎回

12、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．指数型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金

13、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A．基金资产净值

B．基金份额申购、赎回价格

C．基金定期报告

D．定期更新的招募说明书

14、基金管理公司的主要业务有__。

A．基金的募集与销售

B．特定客户资产管理业务

C．投资咨询服务业务

D．基金的投资管理

15、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构本身的情况

D．产品、费率、渠道和促销

16、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。

A．10

B．15

C．20

D．25

17、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。

A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数

B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差

C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高

D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察

18、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。

A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2

B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

19、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5

B．7

C．10

D．15

20、以下属于金融远期合约的有__。

A．远期外汇合约

B．远期利率协议

C．远期股指合约

D．远期货币合约

21、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A．中高风险

B．中等风险

C．低风险

D．高风险

22、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。

A．基金份额发售公告

B．基金年度报告

C．基金合同生效公告

D．基金份额上市交易公告书

23、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____

更低

一样

更高

二者回报率没有关系

24、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。

__

A．3；

2000

B．3；

3000

C．2；

D．2；

25、下列选项中，流动性较强的是__。

A．信托计划

B．基金

C．保险投资产品

D．银行理财产品

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。

A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场

B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略

C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略

D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题

2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A．6个月以上不满1年

B．1年以上不满10年

C．10年以上

D．15年以上

3、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____

资本资产定价模型

套利定价理论

多因素模型

证券组合选择

4、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。

A．高于；

正数

B．低于；

负数

C．低于；

D．高于；

5、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。

A．募集基金的申请报告

B．基金合同草案

C．基金托管协议草案

D．招募说明书草案

6、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

证券登记结算公司

基金管理人

基金托管人

监管机构

7、下面选项中属于非上市证券的是____

公司债券

封闭式基金

金融证券

凭证式国债

8、开放式基金的价格是以____为基础计算的。

基金份额净值

市场供求关系

市盈率

购买股票多少

9、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

10、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。

A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征

B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案

D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

11、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称

B．股票编号

C．股票的记载方式

D．股东权利

12、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B．编制中期和年度基金报告

C．按照规定召集基金份额持有人大会

D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

13、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。

A．1000；

2亿

B．2000；

5亿

C．500；

1亿

D．100；

5000万

14、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。

A．长期投资的权益投资工具

B．偏进取的平衡资产配置

C．偏保守的平衡资产配置

D．固定收益工具

15、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场

D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

16、我国《证券投资基金法》于__开始实施。

A．2003年7月14日

B．2005年1月1日

C．2002年8月1日

D．2004年6月1日

17、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。

A．5%；

25%

B．10%；

C．5%；

20%

D．10%；

20%

18、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。

A．目标客户的投资意向

B．理财经理的专业资历

C．理财经理的定位问题

D．投资人的理性选择

19、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。

A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易

B．研究部门提供研究报告

C．投资决策委员会决定基金总体投资计划

D．基金经理制订投资组合具体方案

20、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。

A．基金账务的复核

B．基金头寸的复核

C．基金财务报表的复核

D．基金资产净值的复核

21、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

收入型基金

上市开放式基金

公募基金

私募基金

22、证券投资基金合同的当事人不包括__。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金注册登记机构

23、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是__。

A．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同

B．QDII基金主要投资于境外市场

C．QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的

D．QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

24、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户

B．认购

C．协调

D．确认

25、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

B．披露内部监察报告

C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限