上半湖北省基金从业资格：基金管理人3模拟试题Word下载.docx
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D：
基金管理费和托管费
5、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力
6、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
7、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。
A．25%
B．30%
C．45%
D．50%
8、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。
A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循
B．让基金评级业务的开展更加合规有序
C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高
D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展
9、下列关于股票性质的描述正确的是__。
A．股票所代表的权利本来不存在
B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的
C．股票是设权证券
D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式
10、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。
A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
11、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。
2003
2004
2005
2006
12、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利
13、我国基金销售监管的具体目标包括__。
A．保证市场的公平、效率和透明
B．保证基金最低投资收益
C．保护投资者利益
D．降低系统风险
14、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的
D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具
15、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A．债券担保人
B．债券发行人
C．债券持有人
D．中国债券登记结算公司
16、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
__
A．3；
2
B．3；
3
C．6；
D．6；
3
17、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。
A．1
B．2
C．3
D．4
18、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。
A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作
B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识
C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率
D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户
19、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。
A．地理因素
B．人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素
20、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。
A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
21、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市
B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市
C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市
D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市
22、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。
百分之五
百分之十
百分之五至百分之十
没有规定
23、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。
A．银行
B．非银行金融机构
C．个人
D．非金融机构
24、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
25、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。
A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生
C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分）
1、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____
登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字
涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处
引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
2、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
A．资本证券
B．资产证券
C．商品证券
D．货币证券
3、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
1
4
4、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。
A．基金经理过往业绩的基本情况
B．基金经理过往业绩取得的市场环境
C．基金经理过往业绩的预测作用
D．基金经理对这些业绩的作用
5、基金管理公司最高的决策机构是__。
A．研究部
B．交易部
C．投资部
D．投资决策委员会
6、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等
D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
7、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10
8、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。
A．证券公司
B．保险公司
C．证券咨询机构
D．基金管理公司直销中心
9、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。
A．现金方式
B．现金方式和红利再投资
C．直接分配基金份额
D．固定红利
10、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。
A．收益
B．风险
C．价格
D．风险调整后收益
11、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。
A．商业银行基金代销部门
B．商业银行基金托管部门
C．基金管理人
D．基金托管人
12、证券交易所的会员____
可以自动转让交易席位
转让交易席位必须由证监会审批
转让交易席位必须由证券交易所审批
不得转让交易席位
13、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半
B．1
D．5
14、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由__和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A．发起人
B．托管人
C．上市公司
D．管理人
15、证券投资基金合同的当事人不包括__。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金注册登记机构
16、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
17、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。
以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____
基金份额持有人大会决议
基金管理人或基金托管人变更
基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更
基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上
18、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。
A．长期性
B．全面性
C．针对性
D．一致性
19、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。
A．1%
B．3%
C．4%
D．5%
20、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。
高于
等于
低于
不确定
21、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。
D．6
22、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。
A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
23、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。
A．2.5
B．1.25
C．1
D．0.5
24、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。
A．管理费
B．转换费
C．申购费
D．托管费
25、假设某基金每季度的收益
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