商业银行董事会风险管理委员会议事规则(范文)Word文档下载推荐.docx

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第二条董事会风险管理委员会是董事会按照股东大会决议设立的专门工作机构，其目标为促进xxxx商业银行股份有限公司提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现。

第二章 人员组成

第三条 风险管理委员会由五名委员组成，其中必须有两名董事委员。

第四条 风险管理委员会委员由董事长、二分之一以上独立董事

或者全体董事的三分之一提名，并由董事会选举产生。

第五条 风险管理委员会设行长委员（召集人）一名，由董事委员担任，负责主持风险管理委员会工作，并报请董事会批准产生。

第六条 风险管理委员会任期与董事会任期一致，委员任期届满，

连选可以连任，期间如有委员不再担任公司董事职务，自动失去委员资格，并由委员会根据上述第三条、第四条规定补足委员人数。

第三章 职责权限

第七条 风险管理委员会主要职责权限

（一） 根据国家法律规定和本行经营活动情况，对高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督；

（二） 对商业银行风险状况进行定期评估及有效识别，提出完

善银行风险管理和内部控制的意见；

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（三） 研究制定以防范风险、审慎经营为目标的风险管理体系，并向董事会提出建议；

（四）对风险控制情况，直接向董事会提出建议；

（五）董事会授权的其他事宜。

第四章 议事程序

第八条 风险管理委员会依据相关法律法规和公司章程的规定，结合我行实际，对经营层提报的贷款进行审议。

第九条 对经营层通过的超出董事会对经营层授权权限、需报请

董事会审议的贷款项目，行信贷部应向风险管理委员会提交下列材料：

1、书面申请；

2、贷款客户基本情况；

3、集团客户及关联客户在我行授信情况；

4、防范风险主要措施。

第十条 对于需通过经风险管理委员会审议的贷款项目，信贷部应至少提前一个工作日将相关材料发送至各委员工作邮箱，同时，将经行长办公会审议通过的书面报告签章后报送董事会秘书处董，事会秘书处受理后，方可通知各委员召开会议，董事会秘书处设在办公室。

第十一条 风险管理委员会原则上每周召开会议一次，于会议召

开前一天通知全体委员。

会议由行长委员主持，行长委员不能出席时可委托其他一名委员主持。

第十二条风险管理委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行，每名委员均有一票表决权，会议形成的决议，必须经全体委员的过半数通过。

第十三条 风险管理委员会会议必要时可邀请公司监事、稽核部

门及其他相关人员列席会议。

第十四条 如有必要，风险管理委员会可以聘请中介机构为其决

策提供专业意见，费用由公司支付。

第十五条 风险管理委员会会议应当形成决议，出席会议的委员应当在会议决议上签名，会议决议由董事会秘书保存。

第十六条 风险管理委员会会议通过的决议及表决结果，应以书面形式报董事会。

第十七条 审议结果报董事长审批后，交回信贷部办理相关业务。

第十八条对到期归还的授信业务由信贷部报送还款凭证进行备案，逾期贷款由信贷部写出书面原因报送风险管理委员会各委员并报送董事会秘书处备案。

第十九条 对授信客户前十名的变化情况，应报送董事会秘书处备案。

第二十条 行信贷部应将超过资本余额10%的授信客户明细表及授信业务五级分类明细表，于每季后10日内报风险管理委员会。

第二十一条 信贷部应将集团客户及关联客户授信业务明细表，于每季后10日内报风险管理委员会。

第二十二条 风险管理委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规、公司章程及本办法规定。

第二十三条风险管理委员会会议召开后应当形成会议纪要，参加会议的委员应在会议纪要签名表决，会议纪要及决议由董事会秘书保存。

第二十四条 风险管理委员会通过的决议及形成的会议纪要，以

书面形式报董事会。

第二十五条 出席会议的委员均应对会议所议事项保密，不得擅自披露有关信息。

第五章 附 则

第二十六条 本实施细则自董事会决议通过之日起试行。

第二十七条 本实施细则未尽事宜，按国家关法律、法规和公司章程的规定执行。

第二十八条 本细则解释权归董事会。