[工作总结]证券公司实习报告Word文件下载.docx

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学习《经营业务章程》；

证券账户开户；

客户交易结算资金，三方存管业务；

开放式基金及管理业务。

二、实习公司简介：

中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会批准,由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合4家国内投资者共同发起设立，于2007年1月26日正式成立的全国性综合类证券公司。

中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。

公司总部设在北京，注册资本为60亿元人民币。

现有员工10000余人。

公司旗下拥有银河创新资本管理有限公司和银河期货有限公司。

香港子公司已获中国证监会核准设立。

中国银河证券股份有限公司，拥有全国最广泛的营业网点，丰富完整的金融产品平台，不断创新的技术手段，庞大的客户群体，确立了公司在国内经纪业务市场上的领先地位。

2000年以来，中国银河证券经纪业务次获得股票基金交易量全国券商年度排名第一，次获得债券交易量全国券商年度排名第一，经纪业务稳居行业前茅。

在投资银行业务方面，公司巳形成为金融服务业、能源、交通运输业等行业的大型企业提供股票承销保荐和财务顾问服务的特色，拥有良好的行业声誉，承销规模位居行业前列。

1）公司业务介绍：

证券代理买卖；

代理还本付息、分红派息；

证券代保管、鉴证、代理登记开户；

证券的自营买卖；

证券的承销和上市推荐；

企业重组、收购与兼并；

投资咨询、财务顾问；

资产管理；

发起设立证券投资基金和基金管理公司

2）公司经营战略：

以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新、充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

3）公司的经营范围包括：

证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券，以及中国证监会批准的其他业务。

三、实习具体内容

第一天来到营业部，王主任给我们简单的介绍了营业部的构成。

营业部主要有综合部和业务部这两个部门。

综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；

业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。

我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

（-）前期准备：

每天早晨8：

30点到，在散户室里看银河证券早晨的电视节目，主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告。

（-）接待客户：

一般从九点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行交流沟通。

并准备一些开户的文件，等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手续。

（三）柜台服务：

客户需要在柜台办理各种业务，如开户、转托撤销指定交易、变更客户资料和银证通及银证转账的开通和撤销等等。

下面我简要介绍一下开户流程及所需证件：

1）本人及本人身份证（最好用第二代身份证）设置交易密码。

2）填写相关的资料，开立股东帐户卡。

3）签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡,或者还没办的，都可以）。

4）柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，如果没有银行卡，可以马上办一张，如果本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。

5）目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来。

在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。

（四）整理客户资料：

客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

所做的相关工作大致包括以下三个方面：

1）把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

2）理清相关的客户资料，按序装入客户档案

3）对上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

（五）熟悉基金的相关内容：

公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。

基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。

基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。

基金主要有以下三个当事人：

投资者、基金管理公司和基金托管公司。

基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。

基金按照运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金。

开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。

封闭式基金的规模固定，时间固定，可以转让但不能卖，一般在二级市场进行。

按组织形式分分为契约型和公司型。

契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。

按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。

如果把资金的60%-80%投资于股票则称之为股票型，如果资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。

这几种基金的风险和收益依次递减。

按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。

成长型追求的是未来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。

按投资理念分为主动型、被动型和指数型。

按募集的方式分为公募基金和私募基金。

按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金。

基金募集必须提前6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间大概为三个月。

基金要3.6月才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。

基金募集的费用包括认购费（1%・1.2%）、申购费（1.5%）和赎回费（0.5%）,其中赎回费会随持有年限的增加而减少。

四、问题与建议

（一）第三方存管存在的问题以及建议

实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了自己的一些见解。

第三方存管相对于以前的资金管理方法可以更好地保障资金的安全，减少了道德风险，但我个人认为它还存在一些不足的地方。

我觉得它存在以下两方面的问题：

首先它使得账户的开立更加麻烦。

客户首先得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。

有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认，这程序更加烦琐。

其次第三方存管在一定程度上无法根除道德风险。

银行和证券公司存在很密切的业务和资金关系，这就无法排除他们会因为业务发展的关系而做出不合法的行为，因此也存在一定的道德风险。

针对以上两个问题我有如下的建议：

其一另外设立一个机构来管理证券资金，而这个机构必须与证券公司不存在利益关系。

这样可以减少客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。

这样可以使第三方存管更加具有科学性。

当然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券市场的正常稳定运转这种银行业务减少的经济损失会小得多。

其二对银行存管证券资金这部分资金实行特别的监管。

银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有很严格的监管,因此如果银监会对银行存管证券资金的这部分业务加强监管力度，对其更加重视，那么其中的道德风险也就相应地降低。

当然这个建议无法解决开户烦琐的问题，因此要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新自己业务。

（-）基金业务发展存在的问题和建议

基金相对于股票来说具有适当风险和适当收益的特点，它更适合中国人民投资。

因为在中国大部分投资者对证券的分析技巧的掌握还比较欠缺，而股票是高风险的。

当前基金业务在中国的发展还存在许多问题，表现在如下几方面：

首先基金的买卖相对股票来说比较不方便。

投资者常常很难买到开放式基金，封闭式基金就更不用说。

大多投资者需要在银行排很长时间的队才能买到基金，甚至最后没有买到自己想要购买的基金。

其次基金的购买需要更多资金，对于小投资者比较难进行基金的买卖。

股票的最少购买数是100手，即使投资者只有几百块钱的资金也可以进行投资

因此针对以上的问题我提出如下建议：

第一，降低基金买卖的门槛吸引更多的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择适合他们的投资产品。

第二，加强多基金业务的宣传让投资者熟悉基金业务。

投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴的原因之一，投资者流动性过度的条件下只能选择股票这种较为熟知的投资产品。

因此使消费者更加了解基金能分散他们的投资方向。

第三，创新基金品种。

投资者很难买到自己想要的基金很大原因在于我国基金产品过少，因此要解决这个问题的关键在于基金产品的创新，为投资提供更多的选择。

当然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。

虽然当前我国的资本市场还有很大的发展空间但是资本市场的进一步发展还需要健全的体制与之相配套。

理财产品的发展也需要相适应的政策和机制的支撑，因此基金的进一步发展不仅需要改变基金本身的运作方式，同时也需要国家政策和机制的配合。

基金的发展需要一种更加能活的买卖机制。

五、实习收获和体会

（-）通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。

在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的问题。

证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度。

在此次实习中我对证券公司基本业务也有所了解。

不断发展和推出新的业务种类是证券公司不断发展的前提和基础，它能使企业拥有源源不断的生命力

（-）“股市多风险，入市需谨慎二股票的风险是多样的，所谓风险,是指遭受损失或损害的可能性。

就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。

从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：

一种是投资者的收益和本金的可能性损失；

另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性损失。

从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。

市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。

经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。

市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。

非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。

例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。

由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分风险；

非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消除这部分风险。

不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系。

投资者承担较高的市场风险可以获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。

（三）虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避免的。

我觉得选择股票首先应该从以下标准考虑：

1.公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；

2.公司的管理水平如何，是否有品牌优势;

3.公司的业绩如何，是否为绩优股。

当我选择的股票满足上述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。

当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几点：

1.相信自己的分析与选择。

2.要冷静地分析市场的变化。

3.要做到快,准，狠。

股票不单是钱的“游戏”，更是人的心理“游戏"

，所以一