自考金融理论与实务专业历年真题及答案.docx

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自考金融理论与实务专业历年真题及答案

全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于（A）1-56

A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比B.通货膨胀C.汇率D.货币收益

2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是（C）1-59

A.金本位制B.银本位制C.金银复本位制D.金块本位制

3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括（D）2-70

A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.信息公开、强化监督

4.判断商业票据有效性的依据是（D）2-74

A.商业活动内容B.取得票据的过程C.交易规模D.票据的真实性

5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作（C）3-86

A.收益B.利率C.收益资本化D.资本证券化

6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是（A）4-103

A.购买力平价理论B.国际借贷说C.货币分析说D.资产组合平衡理论

7.由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是（D）5-123

A.上海B.深圳C.纽约D.香港

8.同业拆借通常（B）6-132

A.有担保B.是信用拆借C.有抵押D.有资产组合要求

9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是（C）7-173

A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金

1O.金融期货合约的特点不包括（D）8-186

A.在交易所内交易B.流动性强C.采取盯市原则D.保证金额高

11.我国财务公司的特点是（D）9-211

A.以吸收储蓄存款为主要资金来源B.为消费者提供广泛金融服务

C.以消费信贷业务为主营业务D.由大型企业集团成员单位出资组建

12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是（A）9-216

A.国际清算银行B.世界银行C.国际货币基金组织D.OECD组织

13.商业银行附属资本中不包括（A）10-236

A.公开储备B.未公开储备C.重估储备D.长期次级债务

14.通货膨胀的主要判断标准是（C）13-303

A.贷款利率水平B.存款利率水平C.物价水平D.就业状况

15.剑桥方程式的表达式是（B）12-270

A.MV=PTB.Md=kPYC.M1=L1（Y）D.M2=L2（i）

16.基础货币表现为中央银行的（B）12-278

A.资产B.负债C.权益D.收益

17.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是（C）12-272

A.费雪B.凯恩斯C.弗里德曼D.庇古

18.投资银行的业务不包括（C）11-252

A.证券承销B.证券交易C.代理国库D.资产管理

19.我国经营投资保险业务的保险公司是（B）11-263

A.存款保险公司B.出口信用保险公司C.人寿保险公司D.再保险公司

20.世界上一直采用间接标价法的货币是（B）4-101

A.美元B.英磅C.欧元D.日元

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21.货币制度的构成要素主要有（ABCDE）1-56

A.规定货币材料B.规定货币单位C.规定流通中货币的种类

D.规定货币的法定支付能力E.规定货币的铸造或发行

22.地方政府债券中收益债券的特点有（AB）2-78

A.有特定的盈利项目作保证B.与特定项目的期限有关C.利息所得享有地方所得税优惠

D.主要以税收收入清偿债券E.必须经过纳税人同意才能发行

23.各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是（ACD）4-101

A.可以自由兑换B.该国年度经济增长速度在6％以上

C.在本国国际收支中使用多D.在外汇储备中占比大E.该国财政赤字与GDP的比率应低于3％

24.信用合作社的本质特征是（BC）9-210

A.具有股份制企业特点B.实行一人一票制C.主要为社员提供信用服务

D.以盈利为主要宗旨E.为社员提供保险保障

25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有（BCE）12-282

A.流动性比率B.法定存款准备金率C.现金漏损率D.货币化比率E.超额存款准备金率

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.信用货币1-52

答：

信用货币，是相对于商品货币而言的，是不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。

27.商业本票2-74

答：

商业本票，是一种承诺式票据，通常是由债务人签发给债权人承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

28.有效汇率4-102

答：

有效汇率，是指某种加权平均汇率，它是一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均数。

29.金融资产管理公司9-210

答：

金融资产管理公司，是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。

30.责任保险11-262

答：

责任保险，是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或者经过特别合同约定的合同责任作为保险标的的一种保险。

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）

31.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。

为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。

若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?

并请计算此种情况下该公司的人民币收入。

8-193

答：

若该公司执行期权，则其获利为：

100×（6.5-6.45）-3=2（万元）

因此，该公司执行该期权可以获利2万元，应该执行该期权。

32.某期限为60天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3％，请计算该国库券的实际发行价格。

（一年按360天计算）6-139

答：

由公式

得：

所以，该国库券的实际发行价格为9950.25元。

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33.简述名义利率与实际利率的区别与联系。

3-90

答：

一、名义利率与实际利率的区别

1、实际利率是指在物价不变从而货币的实际购买力不变条件下的利率；

2、名义利率是包含了通货膨胀因素的利率。

二、名义利率与实际利率的联系

1、当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率；

2、当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零；

3、当名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率。

34.简述金融工具的特征。

5-119

答：

（1）期限性

（2）流动性（3）风险性（4）收益性

35.简述债券交易价格的主要决定因素。

7-152

答：

（1）债券的票面额

（2）票面利率（3）市场利率（4）偿还期限

36.简述贷款的五级分类。

10-227

答：

（1）正常贷款；

（2）关注贷款；（3）次级贷款；（4）可疑贷款；（5）损失贷款。

37.简述成本推动说的主要内容。

13-304

答：

这种理论认为，在没有超额需求的情况下，由于供给方面成本的提高也会引起一般价格水平持续和显著的上涨。

（1）供给方面成本的提高首先体现为工资成本的提高

工资提高，导致生产成本提高，从而导致价格水平上升。

价格水平的上升提高了工人的生活成本，工人通过工会再一次要求提高工资水平，进一步推高价格，形成工资提高和价格上涨相互推动的螺旋式的上升运动，即所谓工资——价格螺旋，引发工资推动型通货膨胀。

（2）成本推动说还从垄断企业获取垄断利润角度解释通货膨胀的成因

这种理论认为，就像不完全竞争的劳动市场是工资推动型通货膨胀形成的前提条件一样，不完全竞争的商品市场是利润推动型通货膨胀形成的前提条件。

在不完全竞争的商品市场上，垄断企业和寡头企业为了追求更大的利润，可以操纵价格，把产品价格定得很高，致使价格上涨的速度超过成本增长的速度。

六、论述题（本题13分）

38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。

14-316~318

答：

一、货币政策四大目标间的关系

1、稳定物价和充分就业

稳定物价与充分就业两个目标之间经常发生冲突，菲利普斯曲线表明，失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长的替代关系。

2、经济增长与充分就业

经济增长与充分就业两个目标间具有一致性，奥肯定律论证了这种一致性，经济增长有助于增加就业，降低失业率。

3、稳定物价和经济增长

稳定物价与经济增长两个目标间具有矛盾性。

由菲利普斯曲线和“奥肯定律”推导可知，物价上涨率与经济增长率之间呈同向变动关系，则稳定物价与经济增长两个目标反向变动，存在矛盾性。

4、稳定物价和国际收支平衡

稳定物价有利于实现国际收支平衡。

通常来说，在各国贸易结构不变的条件下，如果各国都保持本国的物价稳定，则物价稳定与国际收支平衡目标能够同时实现。

5、经济增长和国际收支平衡

一般来说经济增长通常会增加对进口商品的需求，同时由于国民收入的增加带来货币支付能力的增加，会导致对一部分本来是用于出口的商品转向内销。

两方面作用的结果是进口的增长高于出口的增长，导致贸易逆差。

二、我国货币政策目标的选择

1995年3月颁布实施的《中华人民共和国中国人民银行法》对“双重目标”进行了修正，确定货币政策的最终目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。

全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或均无分。

1.下列属于足值货币的是（C）1-52

A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币

2.推动货币形式演变的真正动力是（D）1-54

A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

3.流通中的主币（D）1-57

A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货

4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（A）2-68

A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构

5.地方政府发行的市政债券属于（C）2-78

A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用

6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（A）3-89

A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率

7.目前人民币汇率实行的是（D）4-115

A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明（B）4-101

A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升

9.股票市场属于（B）5-125

A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场

10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（B）5-119

A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值

11.下列不属于货币市场特点的是（B）6-130

A.交易期限短B.流动性弱C