等级考试《初级银行管理》考前练习第6套Word格式.docx

等级考试《初级银行管理》考前练习第6套Word格式.docx

《等级考试《初级银行管理》考前练习第6套Word格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《等级考试《初级银行管理》考前练习第6套Word格式.docx（22页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

4.关于同业拆借说法不正确的是（）。

A.同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为

B.为规避风险，同业拆借一般要求担保

C.同业拆借一般不需向中央银行缴纳法左存款准备金，降低了银行的筹资成本

D.同业拆借资金只能作短期的用途

5.下列不属于非现场监管的基本程序的是（）。

A.制定监管计划

B.日常监测分析

C.资产评估

D.现场检查联动

6.关于合规管理，下列表述不正确的是（）。

A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.相关部门实施合规管理的政策和程序，督促、监控银行的合规工作，不泄期对银行的合规工作进行考核评价，发现并纠正其中的偏差和不足等

C.商业银行应建立与英经营范用、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系

D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营

7.（）是国家重要的核心竞争力。

A.金融

B.GDP

C.教冇

D.文化

&

下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。

A.了解你的客户

B.重视潜在客户

C.了解你的业务

D.尽职调查

9.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首

要责任。

A.合规管理人员

B.负责人

C.高管人员

D.全体员工

10.2013年末，假设某商业银行相关指标为：

人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余

额500亿元；

人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为L00亿元；

提留的贷款损失准备为120亿元。

该行贷款拨备率为（）。

A.3.0%

B.2.5%

C.20.0%

D.25.0%

.银行从业人员应（）,不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或

暗示的形式告知他人。

A.规范操作

B.自觉抵制内幕交易

C.遵循公平竞争原则

D.遵守相关法律法规

12.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来

冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A.正相关

B.负相关

C.同等

D.不相关

13.不良贷款率不得高于（）。

A.1%

B.3%

C.4%

D.5%

14.现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中Ml表示（）.

A.广义货币

B.狭义货币

C.基础货币

D.准货币

15.绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。

A.经营成果、

风险状况、发展状况

B.发展状况、

内控管理、经营成果

C.内控管理、

发展状况、风险状况

D.风险状况、

16.下列关于流动性风险的说法，错误的是（）＜.

A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险

B.流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和流动性比例

C.流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险

D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行而1临较大的流动性风险

17.以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。

A.评价目标

B.评价标准

C.评价对象

D.评价监督

1&

商业银行应当认真遵循（）的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，

根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。

B.认识你的客户

C.审査你的客户

D.检査你的客户

19.信用风险又称（），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而

给债券投资者带来损失的风险。

A.贷款风险

B.操作风险

C.违约风险

D.运营风险

20.（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。

A.银行业金融机构

B.银行经理

C.银行职员

D.银行董事会

21•根据《信托公司管理办法》，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）

A.实业投资

B.自用固左资产投资

C.金融产品投资

D.金融类公司股权投资

22.银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。

A.目标泄位

B.银行形象左位

C.企业性质定位

D.市场营销方式定位

23.教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。

A.整存整取

B.整存零取

C.零存整取

D.存本取息

24.下列政策不属于扩张性财政政策的是（）。

A.财政支岀规模的扩大

B.提高税率，增加税收

C.在财政支岀规模不变的情况下，扩大社会总需求

D.增加民间的可支配收入

25.商业银行的金融创新原则不包括（）。

A.合法合规原则

B.独立创新原则

C.防范交易对手风险原则

D.公平竞争原则

26.存款业务按客户类型，分为个人存款和（）。

A.储蓄存款

B.外币存款

C.对公存款

D.左期存款

27.下列不属于金融企业会计的主要特点的是（）。

A.核算方法的独特性

B.监督的政策性

C.风险管理的严格性

D.核算内容的社会性

28.《商业银行法》明确指出：

“商业银行不得向关系人发放信用贷款；

向关系人发放担保

贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

”这里所指的关系人不包括（）。

A.商业银行的董事

B.商业银行的监事

C.商业银行信贷业务人员

D.集团客户中关联方

29.（）商业银行考评体系中的核心指标。

A.经济资本

B.经济增加值

C.资本预期收益率

D.税后净利润

30.商业银行的代理业务不包括（）

A.代发工资

B.代理财政性存款

C.代理财政投资

D.代销开放式基金

31.应急管理工作的核心内容概括起来就是（）。

A.“一案三制”

B.“两案三制”

C.“一案两制”

D.“一案一制”

32.处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）。

A.很大：

较少

B.较大：

很多

C.很小：

D.较小：

33.若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0・04%和

0.06%,则根据巴塞尔新资本协议的要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（）。

A.0.05%,0.05%

B.0.04%,0.05%

C.0.04%,0.06%

D.0.05%,0.06%

34.（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其

他支付义务和滴足正常业务开展的其他资金需求的风险。

A.信用风险

C.社会风险

D.流动性风险

35•中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。

A.在公开市场上买入证券

B.提高存款准备金率

C.提髙再贴现率

D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

36.客户信用评级中，违约概率的估计包括（）两个层面。

41.金融工作的三大任务，不包括（）。

A.服务实体经济

B.深化金融改革

C.加强制度建设

D.防控金融风险

42.（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。

A.向汽车经销商发放汽车贷款

B.向汽车购买者发放汽车贷款

C.向汽车生产者发放汽车贷款

D.向汽车维修者发放汽车贷款

43.某人投资债券。

买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，则该投

资者持有期收益率为（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

44.下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）

A.固定收益类证券投资业务

B.吸收股东1年期（含）以上泄期存款

C.经批准发行债券

D.同业拆借

45.商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响财务财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。

必要时应进行利率、汇率等的（

A.敏感度分析

B.久期分析

C.情景分析

D.压力测试

46.以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）。

A.业务部门是内部控制的"

第二道防线”

B.内部审讣部门是内部控制的"

第三道防线”

C.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”

D.内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审汁，及时报告审计发现的问题

47.下列（）属于社会责任类的指标。

A.收入结构调整指标

B.合规执行

C.业务及客户发展指标

D.公众金融教冇

48.下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）。

A.严格执法，深入整治银行业市场乱象

B.处置一批重大风险点

C.弥补监管制度短板

D.多设立银行监督管理机构

49.（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。

A.金融市场

B.金融体系

C.金融工具

D.金融中介

50.消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（）万元

A.50

B.30

C.20

D.40

51.以下不属于投诉处理基本要求的是（）。

A.建立投诉处理机制

B.畅通投诉渠道

C.明确投诉处理时限

D.投诉处理结果公开

52.（）又叫做辛迪加贷款。

A.项目贷款

B.流动资金循环贷款

C.银团贷款

D.贸易融资贷款

53.以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。

A.为消费者提供规范服务

B.履行信息披露要求

C.做好消费者信息管理

D.遵守相关法律

54.货币经纪公司最早起源于（）。

A.徳国

B.美国

C.意大利

D.英国

55.资本市场是指（）。

A.短期市场

B.一级市场

C.发行市场

D.长期市场

56.商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理踣收入作为操作风险的缓释因素，

但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

57.下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（）。

A.合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C.商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

D.商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

5&

银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）。

A.银行业监督管理机构

B.银行业协会

C.人民银行

D.国务院

59.商业