基金从业资格《基金法律法规》真题一Word文件下载.docx

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　可以实时修改

　当日不可以修改（正确选项）

　发布临时公告后可以修改

　下午开市前可以修改一次

6投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d是私募艺术品基金。

假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上4种基金可以向他推荐的有（）。

　d

　c

　d（正确选项）

7投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d是私募艺术品基金。

属于证券投资基金的是（）。

　c（√）

　b

8投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,C是私募股权基金,d是私募艺术品基金。

假设最后张某选择投资b基金,T日该基金没有任何投资交易,也没有申购、赎回申请,基金持有的所有资产价格较T-1日增长1.5%,张某持有该基金份额占总份额的5%,则T日张某的实际收益率为（）。

　略低于0.075%

　0.075%

　1.5%

　略低于1.5%（正确选项）

9基金管理公司向基金协会报送基金年度报告,需要在（）前完成。

　1月31日

　4月30日

　2月30日

　3月31日（正确选项）

10当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）。

　基金总份额10%（正确答案）

　基金总份额30%

　当日基金总份额

　基金总份额

11关于投资者教育,以下描述正确的（）。

Ⅰ.在制定投资者教育策略时,先致力于普及投资者专业技能Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求

　Ⅰ、Ⅱ

　Ⅲ、Ⅳ

　Ⅱ、Ⅲ（√）

　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

12按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是（）。

Ⅰ.票据市场;

Ⅱ.证券市场;

Ⅲ.外汇市场;

Ⅳ.黄金市场

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确选项）

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

13作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是（）。

　基金公司为张三提供资产管理服务

　张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

　张三需支付该基金一定的费用

　基金公司将保障张三的投资增值（√）

14关于基金管理人内部控制的五原则,以下说法错误的是（）。

　基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

　基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

　为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素（正确选项）

　基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

15中国证券投资基金业协会以通过网站公式私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。

其中,网站公示内容不包括私募基金管理人的（）。

　名称、成立时间、登记时间

　住所、联系方式、主要负责人

　基本诚信信息

　过往业绩（正确答案）

16需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。

Ⅰ.基金合同;

Ⅱ.招募说明书;

Ⅲ.发售公告;

Ⅳ.托管协议

　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（正确选项）

17基金销售机构可以开展的业务不包括（）。

　基金理财业务咨询

　办理基金份额的登记（正确答案）

　发售基金份额

　办理基金份额申购和赎回

18关于基金托管人职责终止的原因,以下表述错误的是（）。

　依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止

　被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止

　在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止（√）

　被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止

20确认基金交易是（）的职责之一。

　基金托管人

　销售机构

　基金份额登记机构（正确选项）

　中央结算公司

21某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

　赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份

　赎回700万份,申购100万份,通过基金转换转出1500万份,转入1000万份

　赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份,转入900万份（正确选项）

　赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万

23关于非公开募集基金管理人登记的描述,以下错误的是（）。

　降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

　体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

　有利于非公开募集基金的灵活操作

　中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管（正确答案）

27自基金合同生效之日起,招募说明书每（）更新一次。

　每个月

　9个月

　3个月

　6个月（√）

28基金销售机构准入条件,不包括（）。

　具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行

　财务状况良好,运作规范稳定

　有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

　净资产规模达到100亿元（√）

29关于ETF的现金替代,下列表述错误的是（）。

　可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券可以使用现金作为替代（正确答案）

　采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购,提高基金运行的效率

　禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代

　必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整,即将被剔除的成分证券

30下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）。

　基金份额平均净值（正确答案）

　基金资产净值

　基金份额净值

　基金份额累计净值

31内部控制的要素包括（）。

Ⅰ.内部环境;

Ⅱ.风险评估;

Ⅲ.控制活动;

Ⅳ.内部监督

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）

32违反投资适当性原则的主要原因在于（）。

Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;

Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺;

Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息;

Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（正确选项）

33对一般基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

　3

　5

　7（正确选项）

　9

34以下关于基金销售人员禁止性规范的表述,正确的是（）

　可以接受投资者的现金

　可以自行更改投资者的交易指令

　泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

　向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现（√）

35当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时,（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

　监管机构

　基金管理人（正确选项）

　证券交易所

36注册公开募集基金,由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。

　基金宣传推介材料（√）

　招募说明书草案

　律师事务所出具的律师意见书

　基金合同草案

37基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载（）。

　自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩（正确答案）

　自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　当年上半年的业绩

　从合同生效之日起计算的业绩

38中国证监会领导干部离职后（）年内,一般工作人员离职后（）年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　2;

1

3

　3;

2（正确选项）

　5;

39关于基金份额持有人大会,以下表述错误的是（）。

　基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开

　召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

　基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

　基金份额持有人大会只能采取现场方式召开（√）

40设立基金管理公司,拟任高级管理人员、业务人员应不少于（）人,并应当取得基金从业资格。

　10

　20

　15（√）

　50

41关于基金申购费,以下表述错误的是（）。

　申购费和认购费一样,可以采取前端收费方式,也可以采取后端收费方式

　后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

　货币市场基金申购费较高（√）

　基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

42根据基金销售费用规范的要求,以下叙述正确的是（）。

Ⅰ.基金销售机构应当依据相关法律法规的要求,完善内部控制制度和业务执行系统;

Ⅱ.基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统,加强后台管理系统对费率的合规控制;

Ⅲ.基金销售机构应当加强对分支机构基金销售费用的统一管理和监督

　Ⅰ、Ⅲ

　Ⅱ、Ⅲ

　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（正确答案）

43下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。

　基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

　基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构（正确答案）

　基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

　基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

44基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

　岗位职业道德教育

　政府监管机构监督

　岗前职业道德教育（正确答案）

　社会各界监督

45债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。

　追求短期收益

　追求高收益

　偏好高风险高收益

　追求稳定收益（√）

46基金监管工作的首要目标是（）。

　保护投资人利益（正确选项）

　保证市场的公平、效率和透明

　降低系统风险

　推动基金业的发展

47下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。

　LOF采用金额申购,份额赎回原则

　T日买入的LOF基金份额,T+2日可以在深圳证券交易所卖出或赎回（√）

　LOF场内申购申报单位为1元人民币

　LOF赎回申报单位为1份基金份额

48以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。

　基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识,提示投资风险

　从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为座谈会和讲座两种形式（正确选项）

　基金代销机构结合客户和自身业务特点开展投资者教育工作

　中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

49基金从业人员在陈述所