中央银行学习题.docx

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中央银行学习题

1考试题型：

单选题（20分）

多选题（10分）

判断题（10分）

简答题（30分）

分析论述题（30分）

2复习大纲：

识记、理解类主要知识点（主要是选择和判断）：

中央银行的性质以及基本职能的理解

主要国家或地区的中央银行制度类型、资本结构类型和独立性大小（中国、美国、英国、意大利、中国香港）

货币发行的性质

中央银行制度形成的三个阶段及其特征

中央银行负债业务（集中储备金、发行货币）、资产业务（证券买卖、外汇资产管理等）理解

中央银行支付清算体系方面的理解（差额清算、实时净额清算等概念、大额清算系统、小额清算系统等概念、中央银行在支付清算中的地位和承担的责任）

货币政策工具分类：

一般性货币政策工具（优缺点以及对市场的影响）和选择性货币政策工具（包括哪些工具）以及其他货币政策工具（包括哪些工具）

主要国家的金融监管体制（美国、英国、中国）

金融监管产生的原因以及金融监管的原则理解

货币政策的时滞分类

中央银行公开市场操作：

正回购和逆回购对市场的影响

中央银行货币政策目标分类

掌握和分析运用方面的主要知识点（主要是简答和分析论述）：

中央银行产生的客观经济原因

中央银行制度形成的三个阶段特征

中央银行的三大基本职能（公共管理职能、宏观调控职能、金融监管职能）

中央银行制度的类型

中央银行的独立性问题（包括独立性内涵、中央银行与政府部门之间的关系以及我国人民银行现有独立性强弱情况以及未来改革发展方向等问题的认识）

中央银行集中准备金以及吸收存款业务的目的和意义

中央银行有价证券买卖与再贷款业务异同比较

中央银行的支付清算体系内容（包括中央银行支付清算服务的主要内容、主要国家中央银行支付清算体系的特点（美国、中国）以及中央银行参与支付清算体系的重要性）

货币政策证券价格传导机制的实现过程

一般性货币政策工具包含的内容以及各自的优缺点比较

全球流动性问题（包括全球流动性内涵、全球流动性的来源、全球流动性背景下中央银行面临的挑战和任务）

主要国家金融监管的模式特点（英国、美国和中国）及其优缺点比较

金融监管协调内涵和我国金融监管协调机制包含的具体内容

第一章中央银行制度的形成与发展

一填空题

1中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责，是一国或国家货币联盟_____________、_____________、规范金融秩序和维护金融稳定的主管机构，也是国家最重要的_____________。

2中央银行垄断货币发行权是_____________与流通和_______的基本保证。

_____________或_____________是触发经济危机的导火线，而要避免或减轻金融危机和经济危机，应该由________承担最后贷款者的责任。

3中央银行的最高权力，大致可归并为________、________和________这三个方面，其中________是权力的核心，是中央银行权威的象征。

4中央银行的产生基本上有两条渠道：

一是_____________；二是_____________。

二单项选择题

1.1984年以后，我国中央银行的制度是（）

A.单一一元式中央银行制度B.单一二元式中央银行制度

C.复合式中央银行制度D.准中央银行制度

2．最早的中央银行是（）

A.阿姆斯特丹银行B.威尼斯银行

C.米兰银行D.英格兰银行

3．中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（）

A.集中存款准备金B.集中与垄断货币发行

C.充当“最后贷款人”D.代理国库

4．中国最早的中央银行是（）

A.1905年满清政府的户部银行B.1912年成立的中国银行

C.1928年南京政府的中央银行D.1948年新中国的中国人民银行

5.什么确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位，确定了中央银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。

（）

A.依法实施货币政策B.代理国库

C.充当“最后贷款人”角色D.依法金融监管

三多项选择题

1．集中存款准备金的目的（）

A.保证商业银行和其他存款机构的支付和清偿能力

B.调节信用规模C.控制货币供应量

D.为政府融资E.盈利

2．中央银行制度的类型有（）

A.单一式中央银行制度B.复合式中央银行制度

C.准中央银行制度D.跨国式中央银行制度

E.二元式中央银行制度

3．中央银行的组织结构包括（）

A.权力分配结构B.内部机构设置

C.结算机构D.监管机构

E.分支机构设置

4．中央银行的资本组织类型包括（）

A.全部资本为国家所有的中央银行

B.股份为国家与民间混合所有的中央银行

C.全部股份非国家所有的中央银行

D.无资本金的中央银行

E.资本为多国共有的中央银行

5．中央银行是“政府的银行”具体体现为（）

A.代理国库B.代理政府债券的发行

C.为政府融通资金，提供特定信贷支持

D.为国家持有和经营管理国际储备

E.代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动

四判断且改错

1．目前世界各国的中央银行，除美国和德国之外，其分支机构都可以看作为中央银行总行或总部的派出机构。

（）

2．中央银行是以盈利为目的、统管全国的官方组织，不直接对企业单位和个人办理日常的存贷款业务。

（）

3．美国的中央银行制度是复合式中央银行制度。

（）

4．中央银行在法律许可限度内，直接向政府提供贷款或透支，这主要是向政府提供短期融资，是为了解决政府财政收支的暂时性不平衡。

（）

参考答案

一、填空题

1．制定和实施货币政策监督管理金融业和防范金融风险宏观经济调控部门；

2．统一货币发行与流通稳定货币币值；

3．金融恐慌支付链条的中断中央银行；

4．决策权执行权监督权决策权；

5．由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成由政府出面直接组建中央银行

二、单项选择题

1．A；2.D；3.B；4.A；5.C

三、多项选择题

1.ABC；2.ABCDE；3.ABE；4.ABCDE；5.ABCDE

四、判断且改错

1.对。

2.错。

应改为：

中央银行是不以盈利为目的、统管全国的半官方组织，不直接对企业单位和个人办理日常的存贷款业务。

3.错。

应改为：

美国的中央银行制度是单一二元式中央银行制度。

4.对。

第二章中央银行在现代经济中的地位与作用

一、填空题

1．中国金融业的监督管理，目前实行的体制。

负责制定和执行货币政策，实施金融宏观调控，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

同时，中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会分别承担中国、和的监督管理。

在具体的金融监督中，中国人民银行与三个监督管理委员会还有一定的业务交叉。

2．国家对中央银行控制的加强，一是通过中央银行的________，二是通过制定或修订新的___________________。

3．中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的_________、__________与________的自主程度。

4．中央银行与政府的关系或中央银行的独立性，主要取决于中央银行的__________。

5．中国人民银行在国务院领导下，制定和实施_________，对金融业实施_________。

二、单项选择题

1．《中华人民共和国中国人民银行法》于（）通过并开始实施。

A．1993年5月B．1994年5月

C．1995年3月D．1995年9月

2．按独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（）。

A．美国联邦储备体系B．日本银行

C．英格兰银行D．意大利银行

3．“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（）的职能。

A．发行的银行B．银行的银行

C．充当最后贷款人D．政府的银行

4．香港金融管理局不执行的职能有（）。

A．发行货币B．清算功能

C．监管职能D．政府的银行

三、多项选择题

1．在现代经济中，以下属于中央银行货币发行内容的有（）。

保持币值稳定

B．促进经济增长和就业

C．提供与经济运行相适应的货币供应量

D．保持货币供给结构与经济和社会发展相适应

E．用货币干预外汇市场、稳定汇率

2．中央银行对政府独立性的强弱，体现在以下哪几个方面（）

A．法律赋予中央银行的职责及履行职责时的主动性大小

B.中央银行的隶属关系

C.中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小

D.中央银行与财政部门的资金关系

E.中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策等

3．“负责金融业的统计、调查、分析和预测”是由中央银行的（）职能共同决定的。

A．政府的银行B．经理国库

C．银行的银行D．发行的银行

E．制定和执行货币政策

4．中央银行与财政部门的关系主要反映在（）几个方面。

A．中央银行资本金的所有权大都由财政部门代表国家或政府持有

B．财政部门掌管国家财政收支，而中央银行代理国库

C．在货币政策和财政政策的制定和执行方面，中央银行与财政部门需要协调配合

D．中央银行代理财政债券发行，需要时按法律规定向政府财政融资

E．有些国家的中央银行直接隶属于财政部

四、判断且改错

1．在现代中央银行制度中，集中存款准备金对中央银行来说是最重要的业务之一，是保证银行支付的基本条件。

（）

2．法兰西银行比德国联邦银行有更强的独立性。

（）

3．中央银行工作的重点是围绕稳定货币币值这一基本原则或目标进行的。

（）

4．由于中央银行的独立性都比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，所以各国中央银行对政府的独立性的差异不大。

（）

参考答案

填空题

分业监管中国人民银行银行业证券业保险业；

国有化中央银行法和其他法律；

权力决策行动；

法律地位；

货币政策监督管理。

单项选择题

1．C2.D3.B4.A

多项选择题

1.ABCD2.ABCDE3.ACD4.ABCDE

判断且改错

1.错。

应改为：

在现代中央银行制度中，集中存款准备金虽然仍是保证银行支付的重要内容，但更多地，它已作为中央银行调控货币供应量和社会信用量的手段而采用。

2.错。

应改为：

德国联邦银行是独立性较强的中央银行，而法兰西银行是独立性较弱的中央银行。

3.对。

4.错。

应改为：

中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，由于各国的国情与历史传统不同，各国中央银行对政府的独立性也有较大差异。

第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负债表

一填空题

1中央银行的是指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。

中央银行对货币流通微观管理权的运用主要体现在_________和________活动中。

2按照中央银行的业务活动是否与____________相关，可以分为银行性业务和管理性业务两大类。

3管理性业务是中央银行作为一国_____________所从事的业务。

4资产与负债的基本关系可以表示为：

资产=负债+_________。

二单项选择题

1．属于中央银行扩大货币供给量行为的是（）。

A．提高贴现率B．降低法定存款准备金率

C．卖出国债D．提高银行在央行的存款利率

2．以下不属于中央银行管理性业务的是（）。

A．金融调查统计业务B．对金融机构的检查业务

C．保管法定存款准备金D．对金融机构的审计业务

3．美国联邦储备体系中，第一位资产项目是（）。

A．外汇B．黄金储备

C．有价证券D．再贷款

4．以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（）。

A．有利于公共监督中央银行B．有利于增强货币政策的告示效应

C．向社会提供金融信息D．提高中央银行的权威性

三、多项选择题

1．储备货币包括下列哪些内容（）

中国人民银行所发行的货币

各金融机构在中国人民银行的准备金存款（包括法定存款准备金和超额准备金）

金融机构吸收的由财政拨款形成的部队存款

企业在商业银行的定期存款

邮政储蓄存款

2．与货币资金运动相关但不进入中央银行资产负债表的银行性业务，主要有（）。

A．准备金及其存款业务B．清算业务

C．经营国库业务D．会计业务

E.再贴现业务和贷款业务

3．一下属于中央银行法定业务范围的是（）。

A．货币发行业务B．经营黄金外汇业务

C．商业性证券投资业务D．对金融机构和金融市场的相关监督管理

E．直接从事商业票据的承兑、贴现业务

4．在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行（）原则。

A．安全性B．非盈利性C．流动性

D．主动性E．公开性

四、判断且改错

1．中央银行的法定业务范围中包括不动产买卖业务。

（）

2．中国人民银行目前最主要的资产业务是外汇业务，其次是对金融机构的债权，其中又以对金融机构的担保贷款为主。

（）

3．中国人民银行负债业务中存款业务占第一位，其中以存款货币银行的准备金存款为主，其次是货币发行业务。

（）

由于中央银行对金融机构的负债比债权更具主动性和可控性，因此，中央银行对金融机构的负债业务对于货币供应有决定性作用。

（）

中央银行通过资产业务可影响货币供给量。

例如，中央银行在外汇市场上购买外汇，从而流出基础货币，进而通过货币乘数效应来扩大货币供应量。

（）

参考答案

填空题

1．法定业务权力。

2.货币发行清算业务。

3.货币资金的运动。

4.最高金融管理当局。

5.自有资本。

单项选择题

1.B2.C3.C4.D

多项选择题

1.ABE2.BD3.ABD4.BCDE

判断且改错

1.错。

应改为：

中央银行不得从事不动产买卖业务。

错。

应改为：

中国人民银行目前最主要的资产业务是外汇业务，其次是对金融机构的债权，其中又以对金融机构的信用贷款为主。

3.对。

错。

应改为：

由于中央银行对金融机构的债权比负债更具主动性和可控性，因此，中央银行对金融机构的资产业务对于货币供应有决定性作用。

5.对。

第四章中央银行的负债业务

一、填空题

1.中央银行的负债是指、__________、和持有的对中央银行的债权。

2.中央银行的负债业务除了、等主要业务以外，还有一些业务也可以成为中央银行的资金来源，并引起中央银行资产负债表负债方的变化，如、和等。

3.中央银行的存款一般可分为商业银行等金融机构的准备金存款、_________、非银行金融机构存款、_________、特定机构和私人部门存款等几种。

4.____________是指中央银行根据商业银行和其他金融机构信贷资金的营运情况，以及银根松紧和宏观调控的需要，以存款的方式向这些金融机构集中一定数量的资金而形成的存款。

5.中央银行发行货币的准备金有两大类：

一是现金准备，二是___________。

现金准备包括__________、___________等具有极强流动性的资产。

6.中央银行的资本主要由_________、_________、__________、__________组成。

二、单项选择题

⒈以下各项中不是中央银行存款业务特点的是（）。

A.强制性B.有偿性

C.自愿性D.特殊性

⒉在我国，（）不需要向中国人民银行交存存款准备金。

A.财务公司B.信用合作社

C.金融租赁公司D.证券公司

⒊以下各项中，（）不是香港的港币发行银行。

A.标准渣打银行B.中国银行

C.嘉华银行D.汇丰银行

⒋目前，中国人民银行规定中国公民和外国人出入境时，每人每次携带的人民币限额为（）元。

A.5000B.6000

C.8000D.20000

⒌货币发行按性质可分为（）和财政发行两种。

A.信用发行B.准备发行

C.经济发行D.垄断发行

三、多项选择题

⒈中央银行的特种存款业务具有（）的特点。

A.期限较短B.强制性

C.面向所有金融机构D.非常规性

E.期限一般在一年以上

⒉中央银行货币发行的渠道有（）。

A.再贴现B.贷款

C.购买证券D.收购金银和外汇

E.央行办公费用支出

⒊世界各国对中央银行发行钞票都规定有一定准备制度，主要有（）。

A.弹性比例制度B.保证准备制

C.现金准备发行制D.保证准备限额发行制

E.比例准备制

⒋中央银行货币发行的原则有（）。

A.垄断发行的原则B.要有可靠信用作保证的原则

C.外汇质押发行D.根据财政需要的原则

E.要具有一定的弹性原则

⒌中央银行的资本来源，即自有资本的形成途径有（）。

A.国有机构出资B.地方政府出资

C.私人银行或部门出资D.政府出资

E.成员国中央银行出资

四、判断且改错

⒈中央银行可以通过对法定存款准备金比率的规定，直接调控商业银行的信贷规模。

（）

⒉在我国，法定存款准备金包括库存现金及存放在中央银行的存款。

（）

⒊货币经济发行，指中央银行根据商业银行业务发展的资金需要增加现金流通量。

（）

⒋当中央银行发行中央银行债券时，商业银行的超额储备增加，货币供应量增加。

（）

⒌中央银行的资本主要由法定资本、留存收益、损失准备、重估储备组成。

参考答案

一、填空题

⒈金融机构、政府、个人、其他部门

⒉存款业务、货币发行、发行中央银行债券、对外负债、资本业务

⒊政府存款、外国存款

⒋特种存款

⒌证券准备、黄金、外汇

6.法定资本、留存收益、损失准备、重估储备

二、单项选择题

⒈C⒉D⒊C⒋D⒌C

三、多项选择题

⒈ABD⒉ABCD⒊ABCDE⒋ABE⒌ABCDE

四、判断且改错

⒈错误。

应改为：

中央银行可以通过对法定存款准备金比率的规定，直接限制商业银行创造信用的最大规模，同时，间接影响商业银行超额准备金的数量，从而调控商业银行的信贷规模。

⒉错误。

应改为：

在我国，银行的库存现金不能充当法定存款准备金，只有上存中国人民银行的存款才能充当法定存款准备金。

⒊错误。

应改为：

货币经济发行，指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加现金流通量。

⒋错误。

应改为：

当中央银行发行中央银行债券时，商业银行的超额储备减少，货币供应量减少。

⒌正确。

第五章中央银行的资产业务

一、填空题

⒈再贴现和贷款是中央银行对商业银行等金融机构提供融资的两种方式，是中央银行投放___________的重要途径，也是其履行____________职能的具体手段。

⒉企业以持有的未到期票据向商业银行申请转让的行为是_________；商业银行之间的这种未到期票据的转让叫___________；商业银行以未到期票据向中央银行申请转让的行为是___________。

⒊中央银行在公开市场上买卖证券的交易品种主要包括_____________和___________。

⒋中央银行买卖证券的交易方式包括___________和__________。

⒌作为国际储备的资产必须具备___________、__________和___________。

二、单项选择题

⒈中央银行对商业银行的贷款主要是短期的流动性贷款或季节性贷款，很少有（）。

A.抵押贷款B.长期贷款

C.信用贷款D.利率浮动贷款

⒉在我国，再贴现利率由（）制定、发布与调整。

A.银监会B.国务院

C.全国人大D.中国人民银行

⒊许多国家的金融立法中都明文规定，商业银行等存款机构向中央银行申请再贴现的票据，必须是（）。

A.真实票据B.国库券

C.银行承兑票据D.央行票据

⒋目前，中国人民银行买卖证券操作目标主要是（）。

A.货币市场利率B.国债价格

C.基础货币D.央行票据规模

⒌外汇储备构成中，风险性较大的是（）。

A.黄金B.外汇资产

C.特别提款权D.在IMF的头寸

三、多项选择题

⒈只有当中央银行的（）低于市场利率时，商业银行才愿意以再贴现、再贷款方式向中央银行借款。

A.再贴现率B.再贷款率

C.基准利率D.同业拆借率

E.存款准备金利率

⒉中央银行的资产业务主要包括（）。

A.再贴现业务B.贷款业务

C.证券买卖业务D.黄金外汇储备业务

E.其他一些资产业务

⒊中国人民银行在公开市场上买卖的有价证券主要是（）。

A.中央银行票据B.银行承兑票据

C.企业债券D.国债

E.政策性金融债

⒋中国人民银行从1998年开始建立公开市场业务一级交易商制度，下列属于一级交易商范围的机构有（）。

A.银行B.保险公司

C.证券公司D.农村信用社

E.国家大型企业

⒌中央银行保管和经营黄金外汇储备的意义有（）。

A.稳定物价B.稳定汇率

C.稳定币值D.调节国际收支

E.保值升值

四、判断且改错

⒈中央银行对金融机构贷款一般都是短期的，采取的形式多为信用放款。

（）

⒉在我国，中央银行不得对政府透支，因此中国人民银行没有对政府的放款。

（）

⒊在我国，外汇储备由两个方面构成，即国家外汇库存和中国银行的外汇结存。

（）

⒋通过外币公开市场投放基础货币是我国目前主要的基础货币投放渠道之一，同时也是非常理想的基础货币投放渠道。

当中央银行发行中央银行债券时，商业银行的超额储备增加，货币供应量增加。

（）

⒌中央银行在公开市场上实施证券正回购、现券卖断与发行中央银行票据，都是回笼基础货币来调整商业银行的超额准备金。

参考答案

一、填空题

⒈基础货币、最后贷款人

⒉贴现、转贴现、再贴现

⒊回购交易、现券交易

⒋数量招标、价格（利率）招标

⒌安全性、收益性、灵活兑现性

二、单项选择题

⒈B⒉D⒊A⒋C⒌B

三、多项选择题

⒈AB⒉ABCDE⒊ADE⒋ABCD⒌ABCD

四、判断且改错

⒈错误。

应改为：

中央银行对金融机构贷款一般都是短期的，采取的形式多为政府证券或商业票据为担保的抵押放款。

⒉错误。

应改为：

在我国，中央银行不得向政府透支，但中国人民银行可以通过其他方式向政府放款。

⒊错误。

应改为：

在1992年以前，我国的外汇储备由两个方面构成，即国家外汇库存和中国银行的外汇结存。

从1993年起，国家外汇储备不再包括中国银行的外汇结存，其范围只有国家外汇实际库存。

⒋错误。

应改为：

通过外币公开市场投放基础货币是我国目前主要的基础货币投放渠道之一，虽然在总量上可以实现基础货币投放的目标，但存在其结构局限性，不利于宏观经济的全面调控。

当中央银行发行中央银行债券时，商业银行的超额储备减少，货币供应量减少。

⒌正确。

第六章中央银行的支付清算服务

一、填空题

1.从支付工具的角度划分，结算可分为_____________和_____________两大类；从地域的角度划分，结算活动又分为_____________和_____________两大类。

2.支付清算体系是金融体系的重要组成部分，包括_____________、支付结算制度、_____________、银行间清算安排等内容。

3.按照转账资金的不同处理方式，银行同业清算可通过_____________与_____________两种形式进行。

4.支付系统按服务对象及单笔业务支付金额可以划分为_____________与_____________两类。

5.按照一定的规则、程序并借助结算工具和支付系统，清偿国际间债权债务和实现资金跨国转移的行为是_____________。

二、单项选