期货从业资格证考试期货法律法规知识点考试专用版.docx
《期货从业资格证考试期货法律法规知识点考试专用版.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《期货从业资格证考试期货法律法规知识点考试专用版.docx（84页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
期货从业资格证考试期货法律法规知识点考试专用版
期货交易管理条例
6个月：
国务院期货监督管理机构决定期货公司的设立
3个月：
国务院期货监督管理机构审核结算会员业务资格
3日：
被整改的期货公司符合法律行政法规规定后，验收之后3日解除有关措施。
软件不配合调查的或者提供资料有虚假重大遗漏的，单位罚款3-10万，主管人员1-5万
公开公平公正诚实信用
第五十九条
期货公司不符合持续性经营、出现经营风险的，证监会可对董事、监事、高管采取谈话、提示、记入信用记录等监管措施并责令整改，并验收。
若逾期未整改，证监会可采取下列措施：
（一）限制暂停期货业务；
（二）停止批准新业务或分支机构；
（三）限值分红，限制向董事、监事、高管提供福利；
（四）限制财产转让或在财产权上设立其他权利；
（五）责令更换董事、监事、高管、营业部负责人；
（六）限值自有资金及风险准备金的调拨与使用；
（七）限值股份转让及股东权利；
到期整改成功，则验收完毕起3日接触限制措施
期货投资者保障基金：
管理和运用原则：
公开、有效、合理
使用原则：
保障投资者合法利益和公平救助
初始来源：
截至到06年年底的风险准备金的15%
期货交易所代扣代缴期货公司应该缴纳的期货投资者保障基金，每季度后15工作日内结算
期货交易所收取会员手续费的3%，期货公司代理总额的千万分之5-10
期货交易所管理办法
交易所网联前10天报告证监会，不需经证监会批准
召开会员大会前10天通知会员
大会召开后10天内报告证监会
会员制：
理事长、副理事长由证监会提名，理事会通过。
仅会员制可联名提议召开临时会员大会，公司制股东不能联合提名召开股东大会（得是代表1/10以上表决权的股东，并且连续持股90天的，才可以要求召开临时股东大会。
）
会员制可以：
参加会员大会，行使选举权、被选举权和表决权，按规定转让会员资格，联名提议召开临时股东大会。
公司制会员制都可以：
申诉权、交易、结算、交割、使用交易所交易设施、获取信息和服务。
期货交易所风险准备金按交易所手续费
（期货公司）会员违约时候：
（1）违约会员的保证金（不是“期货公司风险准备金”）；
如果全员结算（2a）违约会员自有资金交易所风险准备金交易所自有资金
如果分级结算（2b）违约会员自有资金结算担保金交易所风险准备金交易所自有资金
会员制期货交易所章程包括：
会员权力与义务会员资格和管理办法对会员的纪律处分
会员大会由理事会召集，理事会由理事长主持，理事会有效性：
2/3出席可开会，1/2决议通过才有效；
理事会的职责：
任免证监会提名的理事长，决议会员的接纳与退出；
两种体系：
总经理、副总经理都由证监会任免。
总经理是法人。
理事长、董事长也不能兼任总经理；
交易所开展的临时措施：
限制入金限值出金提高保证金限值开仓限制平仓强行平仓，不能暂停会员交易。
为化解风险：
交易所可以提高涨跌幅幅度，提高保证金比例。
证监会对异常情况，可：
暂停交易、延时开始、提前闭市
交易所：
年报（财务：
4月，普通：
30天）和季报（普通：
15天）
冲抵保证金的东西:
经交易所确认的标准仓单，可流通的国债，证监会认可的其他有价证券。
抵充保证金标准：
不得高于min（有价证券计价的80%，货币的4倍）。
有价证券计价：
沪深中较低者，收盘价；
期货公司管理办法
设立期货公司出资：
最少3000w，注册资本应是实缴资本。
非货币资产为期货公司经营必须。
货币min85%。
期货公司股东及实际控制人出现下列情况时，3日内通知期货公司并且期货公司5日内通知派出机构：
股权冻结、查封或被强制执行/质押/决定转让/不能行使股东义务/涉嫌违法违规/变更名称/破产、接管、分离、合并、关闭、资产债务重组
下列情况，期货公司马上书面通知全体股东和派出机构：
董事监事高管因涉嫌重大违法违规立案或采取强制/更换董事长、总经理/财务状况恶化/重大穿仓透支
申请金融期货业务条件：
2个月风险监测合规/健全公司治理风险管理制度/期货保证金安全存管监控规定符合/金融期货经纪业务详细计划/业务设施和技术系统运行状况良好/2年无刑事处罚行政处罚/无正在立案调查/有坏高管的更换50%以上/控股股东净资产3000w
期货公司5%以上股东变更时候，单个5%或者关联5%以上的，有如下要求：
股权不处在查封冻结/期货公司与股东不交叉持股/期货公司不能为股东提供财务支持
开立、变更、撤销期货保证金账户的，当天通知：
派出机构、保证金安全存管监管机构
账户：
客户登记的期货结算账户：
客户控制，出金时，期货公司可向其中存钱；
期货公司备案的期货保证金账户：
期货公司控制，存客户保证金；
交易所专用结算账户：
交易所控制，期货公司可向其存入客户保证金；
流程
客户去开户，期货公司出示交易风险说明书，客户阅读签字确认了解风险，期货公司和客户签署期货经纪合同，期货公司代替客户向期货交易所申请交易编码，客户向期货公司指定保证金账户存入安全保证金。
高管董事监事管理办法
高管：
总经理副总经理首席风险官财务负责人营业部负责人
非高管：
董事独立董事董事长监事
董事长、监事会主席任职条件：
期货三年/金融4年/法律五年，本科学历/资质测试
董事、监事：
证券法律期货会计3年或者经济5年/专科学历
独立董事：
证券期货法律会计5年/或者教学、科研高级职称/本科以上/资质测试/有时间和精力
营业部负责人、财务负责人任职条件：
从业资格/本科。
营业部负责人：
期货三年/金融四年。
财务负责人：
会计师或注册会计师
（10年期货或8年金融机构部门负责人，申请董事长、监事会主席、高管时候，可放宽到大专）
董事、监事、高管的不适当人选：
向证监会提供虚假信息隐瞒重大事项，造成严重后果/拒绝配合证监会，造成严重后果/擅离职守造成严重后果/1年3次监管谈话/3次行业自律纪律处分/对期货公司违法负重大责任
期货从业人员管理办法
本办法指机构：
期货公司非期货公司结算会员（银行）期货投资咨询机构中介机构（证券公司）
本办法指从业人员：
上面4类公司中的期货专业人员和管理人员
协会：
纪律惩戒
证监会：
行政处罚3万
辞职离职死亡10个工作日报告协会
从业人员涉嫌违法乱纪的，期货公司应当10工作日内通知协会
首席风险官（专业打小报告的）
对董事会负责，向监事会、总经理、董事会（包括风险委员会）、派出机构报告：
合法合规性和风险管理状况；
保证金安全存管制度/风险监管指标管理制度/内部治理控制制度/经纪业务规则/结算业务规则/风险管理制度和信息安全制度/员工近亲属持仓报告制度
每季度10工作日内向派出机构提交工作报告
1月20日前提交上一年工作报告
下列情况下，发现重大风险，应向：
董事会、监事会、派出机构报告，
涉嫌占用、挪用客户保证金，期货公司资产被逃脱占用封查，期货公司保证金不能持续达到监管指标，期货公司重大诉讼、仲裁，股东干预期货公司经营
董事（含独立董事），监事，高管对首席风险官的任职，一票否决，
董事会/理事会负责期货交易所的董事长（副）/理事长（副）/期货公司的首席风险官的任免
证监会负责期货交易所的总经理（副）的任免
首席风险官仅可兼任合规部门负责人
金融期货结算业务试行办法
针对实行会员分级结算制度的金融期货交易所的结算会员
期货公司这种业务资格由证监会批准
期货公司申请金融期货结算业务资格（分为“交易结算”和“全面结算”两种）的条件：
取得金融期货经纪业务资格
风险部门负责人2年期货公司风险部门经验
高管2年无刑事处罚，无不良信用记录
公司3年无刑事处罚，无期货交易、结算风险事件
控股股东和实际控制人持续经营2年，无刑事处罚
交易结算：
董事长、总经理和副总经理2人证券、期货从业5年，其中1人期货五年且连续高管3年
注册资本5000万，2个月风险监控达标
申请3年内，1年盈利，客户权益>8000w，控股股东期末净资产2亿，或净资本5亿；或控股股东净资产8亿
全面结算：
董事长、总经理副总经理3人证券或期货从业5年以上，2人期货5年以上，且有资格，且连续担任高管等3年
注册资本1亿，2个月风险监控达标
连续3年盈利，客户权益>3亿，控股股东净资产10亿；或前3年中2年盈利，客户权益>1亿，控股股东净资本10亿，不适用净资本的，净资产15亿。
证监会3个月批准
获得金融期货结算业务资格后，期货公司要向中金所申请结算会员资格，6个月有效，逾期金融期货结算业务资格作废
交易结算会员只能服务客户
全面结算会员可服务客户和非结算会员
全面、交易会员缴纳结算担保金，全面不得向其非结算会员收取结算担保金。
期货公司风险监控指标管理试行办法
净资本计算公式：
净资本=净资产–资产调整指+负债–客户未足额追加的保证金+-调整事项
证监会&its派出机构审慎监管原则
期货公司应符合：
净资本>1500w（各种经纪业务，只要净资本>1500w）
净资本>客户权益6%
净资本/营业部家数>300w
净资本/净资产>40%
流动资产/流动负债>100%
负债/净资本<150%
有IB业务的期货公司，净资本>3000w
交易结算会员净资本>4500w
全面结算会员净资本>9000w,且净资本>客户权益及代理的非结算会员权益的6%
警戒标准：
80%120%（到达警戒线：
派出机构出具警示函，抄送全体股东；高管谈话；重大决定时提前5个工作日同时派出机构；增加合规检查频率）。
否则，派出机构将责令限期整改。
整改不得超过20个工作日。
（不找高管谈，不出具警示函，不限制期货业务）。
期货公司向股东或关联企业借入的具有次级债务性质的长期债款是可按一定比例计入净资本的债务项目
期货公司每月后7天内向派出机构送月度风险监管表，每年后3个月送审计过的年度风险监管报表
期货公司风险监控预警的，要书面报告派出机构和全体董事
期货公司进行风险监管指标的敏感性测试的前提：
减少注册资本扩大业务规模
风险监控指标：
净资本，净资本/净资产，流动资产/流动负债，负债/净资本，规定的最低结算准备金
期货公司应建立与风险监管指标相适应的内部控制制度，建立动态的风险监控和资本补足机制
月月风险监控指标变化超过20%的，书面报告派出机构、董事、股东
风险监控报表：
风险监管指标总汇表，净资本，资产调整表，客户分离资产表，客户权益表，经营业务表，客户管理表
IB业务
证券公司资格：
⏹6个月风控达标
⏹第三方存管制度
全资拥有或控股1期货公司，或与一机构共同拥有，且该期货公司有会员分级结算制度会员资格，2个月风险监控达标
⏹从业：
总部5人，营业部2人
⏹健全内部规章制度控制风险隔离合规检查
⏹技术系统
⏹满足证监会根据市场发展和审慎监管原则
其中风控达标指的是：
净资本12亿/流动资产/流动负债>150%/对外担保+或有负债<净资产10%净资本>净资产70%
2010年期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍
一、日期对照
1、结算会员的审批为3个月。
2、期货公司的成立审批为6个月。
3、期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。
申请金融结算资格的，受理3个月内作出批复。
取得资格6个月内未取得会员的自动失效。
提供IB业务的在20日内作出批复。
4、期货公司那些是证监会审批，在2个月内（2条为20日内），那些是派出机构20日内（1条2个月）审批。
见P7
5、调查操纵价格、内幕交易的，可以经批准后对当事人15个交易日限制交易，最长30日
6、期货公司不符合持续性经营、风险指标不合规的2日内上报，整改时间在20日内，自验收完毕后3日内解除措施，连续达标3个月的解除预警期。
7、涉及重大诉讼、仲裁或冻结的，5日内报告。
8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日，按季后15日、年后30日上报经营情况和工作报告。
年后4个月报审计报告。
9、期货公司管理办法中的日期基本为5日，处罚基本为3万以下。
股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的应3日内报告期货公司，他们应在5日内报告派出机构。
10、高管人员的管理办法基本为5日，首席风险官在决定10日内报告、对高管临时任命和违规被调查是3日
处罚为3万元以下，对受贿、非法获利的无警告处分。
11、高管人员任职资格取得30日内上任，过期作废。
12、期货从业人员管理一般10日，
13、首席风险官：
季度后10日、年后20日报工作报告
14、期货公司应当月后7日、年后3个月报送风险监管报表
二、年限的比较：
1、下列不得担任交易所负责人、财务人员：
解除职务、撤销资格之日起5年内。
2、期货交易所每年对遵守交易规则抽样或全面检查。
3、除风险监管报表和IB业务的资料保存5年以上，其他的都是20年
三、金额的比较：
1、设立期货公司注册资本最低3000万。
货币资金出资不低于85%
四、法律法规处罚：
1、见整理资料1，注：
大部分期货交易所违规的按照第68条处罚，大部分证券公司违规的按照第70条处罚。
2、期货公司接收全权委托的，对交易损失承担不超过损失80%责任。
3、期货公司对交易结果的通知方式约定不明确且不能证明自己无过的，承担损失不超过80%
4、期货公司保证金不足，交易所未及时通知，应承担损失的60%
客户保证金不足的，期货公司未及时通知的，承担损失的80%
5、期货交易所允许期货公司开仓透支交易的，承担损失的60%
期货公司允许客户开仓投资交易的，承担80%
五、比例的比较
1、变相期货交易是保证金比例低于合约标的额的20%。
2、保障基金：
按期货交易所06年底的风险准备金的15%缴纳。
后续的：
期货交易所按照手续费的3%代扣代缴，期货公司按照代理交易额的千万分之五---千万分之十缴纳。
每季度后15日缴纳。
达到8亿了可以申请不缴纳。
3、机构投资者损失的，10万以内全额，超过的按照80%赔，个人10万元以内的全陪，超过部分90%赔。
4、期货交易所按照手续费的20%计提风险保证金。
诉讼金额占净资产10%以上的为重大事项应及时报告。
5、期货公司风险监管指标与上月变动20%的应5日内报告派出机构，全体董事和股东。
六、设立期货公司条件：
1、从业人员不少于15人，有资格的管理人员不低于3人。
2、持有5%以上股东的：
①实收资本和净资产不低于3000万，经营2年以上且最近2年中1年盈利
或：
实收资本和净资产低于2亿元。
②净资产不低于实收资本的50%，或有负债低于净资产的50%。
对外投资（含新期货公司）不超过净资产。
③3年内无处罚、不诚信行为；高管人员、自然人股东禁入期、撤销资格满2年
3、持股100%的股东：
净资本还不低于10亿元，不适用的净资产不低于15亿。
4、设立金融期货经纪资格的，前2个月风险指标合规，高管2年内无处罚（变更比例满50%的特例）控股股东的净资产不低于3000万。
设立营业部的，前3个月的风险指标合规，高管1年内无处罚。
七、高管人员的任职资格：
1、一般董事、监事
①期货、证券、会计、法律3年以上或经济管理5年以上；专科
2、独立董事:
①期货、证券、会计、法律5年以上或有高级职称；本科；资质测试；有时间和精力
3、董事长、监事会主席：
①期货3年，其他金融4年，会计、法律5年；本科；资质测试
4、经理称：
①期货资格；本科；资质测试
5、总经理、副总经理：
①期货3年，其他金融4年，会计、法律5年；期货资格；本科；资质测试；金融机构负责人2年经验
6、首席风险官：
①期货资格；本科；资质测试；期货3年和2年风险、交易、结算、合规负责人经验/期货1年，经验3年
7、营业部负责人：
①期货资格；本科；期货3年货金融4年经验。
其他：
下列①人员不得担任高管：
：
1解除职务、撤销资格、开除日起5年；收到处罚、对托管整顿营业部负责人的3年内；不适当人选2年内
2期货10年、金融负责人8年以上科放宽至专科；具有研究生除期货年限外科放宽1年。
3董事长、监事会主席、独立董事、总经理、副总经理、首席风险官有证监会核准，其他有派出机构核准。
4除下列外高管任职资格换岗即失效：
前提是在同一期货公司内：
1、一般董事该监事、一般监事改董事
2、董事长改监事会主席、监事会主席改董事长、两个长改一般监事和董事
3、营业部负责人改其他营业部负责人。
八、期货从业人员管理：
近3年内无处罚的可以被聘任。
九、金融期货结算业务：
1、申请金融业务结算资格的条件：
①经纪资格；负责人2年经验；高管人员、控股股东2年内未处罚。
②近3年内无期货公司无处罚、严重的期货交易结算风险事件
2、申请金融期货交易结算资格：
除1外
①董事长、正副总经理中至少2人证券或期货5年以上，至少1人期货5年以上且3年管理经验
②注册资本5000万，2个月风险监管指标
③前3年中至少1年盈利且每季度末客户权益总额不低于8000万，控股股东净资产不低于2亿
或控股股东净资本不低于5亿，不适用的净资产不低于8亿。
3、申请全面结算资格
①董事长、正副总经理中至少3人证券或期货5年以上，至少2人期货5年以上且3年管理经验
②注册资本1亿，2个月风险监管指标
③前3年连续盈利，且每季度末客户权益总额不低于3亿，控股股东净资产不低于10亿
或前3年中，至少2年盈利，且每季度客户权益不低于1亿元，控股股东净资本不低于10亿，不适用
的净资产不低于15亿。
4、全面结算会员按照证监会、期货交易所的规定建立保证金制度
按照交易所的规定建立限仓制度
5、期货公司被接纳、暂停、终止会员的，3日内向派出机构报告
全面结算会员与非结算会员签订、变更、终止协议的，3日内向派出机构、交易所、保证金监管机构报告。
全面结算会员调整非结算会员的结算金最低余额的应向交易所、保证金监管机构报告。
十、风险监管指标
1、期货公司：
①净资本不低于1500万
净资本不低于客户权益的6%
净资本除营业部家数不低于300万
净资本/净资产不低于40%
流动资产/流动资本不低于100%
负债/净资产不高于150%
②期货公司委托其他机构从事IB的，净资本不低于3000万
从事交易结算业务的，净资本不得低于4500万
从事全面结算业务的，净资本不得低于①9000万；②客户权益总额的6%
③发生重大事项应报告，重大事项是导致净资产变动10%以上的
十一、IB业务（中间介绍业务）
1、证券公司的条件：
①申请前6个月的下列指标合规：
净资本不低于12亿；流动资产不低于流动负债150%；对外担保和或有负债不高于净资产的10%；
净资本不低于净资产的70%
②具有实行会员分级结算制度，2个月风险监管指标符合规定。
③从业人员，总部至少5人。
营业部至少2人
2、应每半年向派出机构报送合规性检查报告。
（一）期货交易管理条例经典总结
本法规大部分是要经过证监会批准的，下列特殊。
一、易混淆的知识
1、结算会员的结算资格由证监会批准，在收到申请3个月内决定。
2、期货公司的成立在证监会受理申请后6个月内决定
期货公司涉及重大诉讼、仲裁、股权被冻结或用于担保的，期货公司、相关股东、实际控制人应在事发后5日内报告
3、期货公司成立后无正当理由超过3个月或者开业后无正当理由连续停业3个月的，证监会注销许可证。
4、期货公司成立条件：
注册资本最低3000万，应当为实缴资本，货币出资不低于85%，可根据审慎监管和业务风险程度调高金额，近3年无违规，高管人员有相关的执业资格，从业人员有从业资格，有健全的制度。
5、期货公司的行为：
下列经证监会批准：
（除4、7外受理申请后2个月决定）
①合并分立停业解散等，
②变更公司形式
③变更范围，
4、变更注册资本，（受理申请后20日内决定）
5、变更5%以上股权
6、设立、收购、参股、终止境外期货经营机构
7、其他情形（受理申请后20日内决定）
6、期货公司的行为：
下列经证监会派出机构（分部）批准：
（除②外受理申请后20日内决定）
①变更法人、住所或营业场所
②设立境内期货经营机构（受理申请后2个月决定）
③变更境内机构的场所、负责人、经营费范围
（4）、其他事项
7、期货交易所应发布：
成交量、成交价、持仓量、收盘价与开盘价、最低价与最高价、即时行情
未经交易所批准，不得发布即时行情
8、期货交易所的行为：
下列事项交易所先决定，后报告证监会：
（先决定）
提高保证金、调整涨跌幅、限制最大持仓量、暂停交易、其他紧急措施
9、期货交易所的行为：
下列事项先报证监会批准后执行：
（先批）
章程变动、交易品种变动、合同变动、住所或场所变动、合并分立解散
10、未经证监会核准，并报国务院批准，交易所不得从事：
信托投资、股票投资、非自用不动产投资
11、在调查内幕信息，经证监会批准可以限制有关人员停止交易不超过15日，案情复杂的不超30日
二、法规归纳：
1、期货公司不符合持续经营或出现经营风险的，证监会对公司及高管采取下列措施：
谈话、提示、记入信用记录、责令期货公司限期整改
整改后证监会验收合格后3日内解除措施。
2、期货公司违法经营或出现重大风险，严重影响市场秩序、损害客户利益的，采取：
责令停业整顿、指定其他机构托管、接管
3.期货公司涉及重大诉讼、仲裁、股权被冻结或用于担保等，期货公司、相关股东、实际控制人应在事件发生之日起5日内向证监会提交书面报告
4、【68条】交易所、非公司结算会员有下列之一的应：
责令改正、给予警告、没收违法所得：
（公司的处罚）
①违反规定接纳会员
②违规收取手续费（应退还）
③不发布即时行情或发布价格预测信息、不履行报告义务、不报送资料、不建立担保金、不提取风险金、限制会员实物交割总量、用没资格的人员、违反保证金安全监控规定
有上述之一的，对主管及负责人给予纪律处分，并处1-10万罚款。
（对责任人的处罚）
5、【69条】期货交易所、非期货公司结算会员有下列之一的，责令改正，给予警告
没收违法所得，并处违法所得1-5倍罚款
没有所得或不满10万元的，处以10-50万罚款
1违规修改章程、上市品种、分立合并、变更场所等
2保证金不足仍同意交易的、直接或间接从事交易的、违规收或挪用保证金、伪造涂改交易资料的、未建立几个风险制度的、拒绝或妨碍证监会检查的
责任人的处罚：
违反之一的给予纪律处分，并处1-10万罚款。
6、【70条】期货公司违反下列之一的，责令改正、给予警告
没收违法所得，并处1-3倍的罚款
没有所得或不足10万的，处以10-30万
①接收不合规定人员的委托、允许保证金不足时交易、违反分立合并擅自变更范围形式法人私自设立机构、从事期货外的活动、变相自营业务、为股东融资或对外担保、其他事项同【69】②中的事项
责任人违反之一的：
给予警告，并处1-5万元罚款，严重的，暂停或撤销从业资格
7、【71条】期货公司有下列欺诈行为的：
责令改正，给予警告
没收违法所
升级会员 