查询冻结扣划管理办法.docx
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查询冻结扣划管理办法
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自贡农商村镇银行
单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）
第一章总则
第一条为规范我行协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第三条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第四条 办理协助冻结业务时，应当核实以下证件和法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
第五条 办理协助扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第六条 营业机构协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：
有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。
登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
第七条有权机关要求办理冻结或扣划交易时，对个人存款账户不能提供账号的，营业机构经办人员应当要求有权机关提供该个人的实名证件号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
第八条两个以上有权机关要求对同一个人的同一笔存款办理冻结或扣划交易时应当优先协助先行送达冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
第二章查询存款
第九条有权查询机关。
有权机关必须提供相应的证件和法律文书实施查询，实施查询的执法人员不得少于两人。
第十条审查证件、文书。
网点负责人或当日主管认真审查、核实有权机关执法人员所提供的证件和法律文书的真实性和有效性。
第十一条受理查询
1、网点负责人（当日主管）在办理查询手续时，应在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：
有权机关的名称，执法人员的姓名和证件号码，网点负责人（当日主管）姓名，被查询单位的名称或姓名，协助查询的时间和金额，相关法律文书名称及文号、行文单位、协助查询结果，并要求执法人员和网点负责人（当日主管）在登记簿上签名章。
2、网点负责人（或当日主管）审查无误后，选择相关查询交易码（9100、9140等）查询被查单位存款余额，填写《协助查询存款通知书（回执）》，加盖业务公章，退查询单位，协助查询存款通知书与相关资料粘贴在《协助查询、冻结、扣划登记簿》里保管，并在登记簿中登记查询情况。
3、网点负责人将业务办理情况电话报一级支行财务会计部经理。
第三章冻结存款
第十二条有权机关冻结。
执法人员必须提供相应的证件和法律文书实施冻结，执法人员不得少于两人。
第十三条审查证件、文书。
网点负责人（当日主管）认真审查、核实有权机关执法人员所提供的证件和法律文书的真实性和有效性。
第十四条受理冻结
1、网点负责人（当日主管）在办理冻结手续时，应对下列情况在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：
有权机关的名称，执法人员的姓名和证件号码，网点负责人（当日主管）姓名，被冻结单位的名称或姓名，协助冻结的时间和金额，相关法律文书名称及文号、行文单位、协助冻结结果，并要求执法人员和网点负责人（当日主管）在登记簿上签名章。
2、网点负责人（或当日主管）审查无误后，记账员选择交易码“2217—冻结存款”，经主管授权后，按冻结通知书上的冻结金额冻结单位存款；填写《协助冻结存款通知书（回执）》，加盖业务公章，退签发单位，协助冻结存款通知书粘贴在档案利用登记簿里保管。
3、网点负责人将业务办理情况电话报一级支行财务会计部经理。
第十五条办理解冻
1、被冻结的款项在冻结期限（最长6个月）内需要解冻的，只能由原冻结机关提供解冻决定，并出具解除冻结存款通知书等相应的法律文书，临柜人员不能自行解冻。
2、临柜人员收到《协助执行解冻通知书》，认真审核相关证件无误后方能解冻，解冻交易码为“2217—2存款解冻”，经网点负责人（或当日主管）审查授权，解冻后在《协助查询、冻结、扣划登记簿》上注明解冻时间。
《协助执行解冻通知书》粘贴在登记簿里保管。
第四章扣划存款
第十六条有权机关扣划。
有权机关必须提供相应的证件和法律文书实施扣划，执法人员不得少于两人。
第十七条审查证件、文书。
网点负责人（当日主管）认真审查、核实有权机关执法人员所提供的证件和法律文书的真实性和有效性。
第十八条受理扣划
1、网点负责人（当日主管）在办理扣划手续时，应将下列情况在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：
有权机关的名称，执法人员的姓名和证件号码，网点负责人（当日主管）姓名，被扣划单位的名称或姓名，协助扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号、行文单位、协助扣划结果，并要求扰法人员和网点负责人（当日主管）在登记簿上签章。
2、网点负责人（或当日主管）审查无误后，报一级支行财务会计部经理审批后，填写《协助扣划存款通知书（回执）》，加盖业务公章，退签发单位，《协助扣划存款通知书》粘贴在档案利用登记簿里保管。
3、网点临柜人员根据《协助扣划存款通知书》，填制特种转账贷方凭证各两联，交网点负责人审批签章后，将被冻结的单项予以扣划，将扣划的款项直接划入执行机关账户或指定单户，不能提取现金。
会计分录为：
借：
活期存款一被扣划人户
贷：
活期存款一执法人户
或贷：
XX科目
第五章附则
第十九条本办法由自贡农商村镇银行制定、修改、解释。
第二十条本办法自下发之日起执行。
附件：
有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的执法机关
一览表
附件：
《有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的执法机关
一览表》
单位名称
查询（提供协助查询存款通知书）
冻结（提供冻结存款裁定书）
扣划（提供协助扣划存款通知书）
单位
个人
单位
个人
单位
个人
人民法院
有权
有权
有权
有权
有权
有权
银行业监督管理机构
有权
无权
无权
无权
无权
无权
税务机关
有权
有权
有权
有权
有权
有权
海关
有权
有权
有权
有权
有权
有权
人民检察院
有权
有权
有权
有权
无权
无权
公安机关
有权
有权
有权
有权
无权
无权
国家安全机关
有权
有权
有权
有权
无权
无权
军队保卫部门
有权
有权
有权
有权
无权
无权
监狱
有权
有权
有权
有权
无权
无权
走私犯罪侦察机关
有权
有权
有权
有权
无权
无权
监察机关（包括军队检察机关）
有权
有权
无权
无权
无权
无权
审计机关
有权
有权
无权
无权
无权
无权
工商行政管理机关
有权
无权
暂停结算
暂停结算
无权
无权
证券监督管理机关
有权
无权
无权
无权
无权
无权
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【教学目标】
目标
内容
知识与能力
过程
与方法
情感态度价值观
识记
理解
运用
互联网的诞生
互联网诞生的历程；互联网与信息化社会
通过互联网的诞生及知识经济的发展的认识，理解互联网迅速普及所具有的优势以及网络在当今时代所起的巨大作用。
通过了解互联网的诞生及特点，知识经济的发展的认识，探究它们对人类社会产生的重大影响。
问题探究
历史比较
概括阐释
合作交流
通过对互联网的诞生及特点，知识经济的发展的认识，理解传媒技术的进步对社会发展的推动作用以及对文化和生活发展具有深刻的影响。
知识经济的发展
知识经济出现的时代背景、知识经济的内涵及发展概况；知识和信息对社会的影响
工作和生活方式的革命
对工作方式、生活方式、学习方式的影响
面临的问题
机遇与挑战；对青少年生活、学习和工作的影响
【教材结构及重点难点】
一、互联网的诞生
1.互联网诞生的历程
2.互联网与信息化社会
二、知识经济的发展
1.知识经济出现的时代背景
2.知识经济的内涵及发展概况
3.知识和信息对社会的影响
三、工作和生活方式的革命
四、面临的问题
重点：
信息化社会的主要内容及影响
难点：
知识经济的内涵
【教学方法】
由于本课的内容更加贴近于学生生活的实际，资料容易搜集，并且也很有趣味性，因此在教学前应该引导学生搜集网络发展的资料，以锻炼学生收集整理资料的能力，不断加深对历史和现实的理解。
在教学时教师在帮助学生理清课本基本线索的同时，充分利用学生课下找到的相关资料和教材中有关资料，进行交流，以充分发挥学生学习的主体性、积极性和参与性，注意把历史知识的传授和思想教育结合在一起。
这既符合新课改的精神，又符合学生的心理发展特征，也有利于培养和提高学生的学习兴趣和历史思维能力。
【导入新课】
20世纪是科学技术日新月异的世纪，是高科技层出不穷的世纪。
电子计算机是20世纪人类最伟大的发明之一。
它把人类社会引入“信息时代”。
信息网络化成为20世纪新生的事物得到迅速的发展和普及，对人类的政治、经济、文化、军事、社会生活都产了深远而重大的影响。
由此导入新课。
【讲述内容】
一、互联网的诞生
1.互联网诞生的历程
提问：
现代信息科学技术诞生的理论基础是什么？
学生阅读教材后概括指出：
电子计算机的问世。
1946年，世界上第一台计算机诞生。
虽然它是一个几层楼高的庞然大物，耗资巨大且功能不够完善，但它奠定了现代信息技术的基础。
随后计算机不断更新换代。
计算机的发展已经走过了电子管、晶体管、中小规模集成电路和大规模集成电路四个时代。
以计算机和通信技术为核心的现代信息科学技术的发展，为互联网的诞生奠定了理论基础。
20世纪60年代末，在美苏争霸的“冷战”时期，美国处于和苏联争夺世界霸权的需要，加紧了对信息科学技术的研究和开发，直接推动了互联网的产生。
1969年美国建成了世界上第一个采用分组交换技术的计算机网络四大实验室，这是计算机互联网（因特网）的前身。
这个网路的基本要求是当战争爆发时，即使网路上的线路或设备部分遭到破坏，系统仍能正常运作。
20世纪90年代以来，由于通信技术和计算机技术的飞速发展，互联网进一步发展为全球信息网。
2.互联网与信息化社会
全球信息网（WorldWideWeb），音译为万维网，顾名思义就是包罗万象的可存取信息的全球性网络。
它是人们可以进行相互交流的抽象空间，主要由互联的文本页面、图像、动画、音像及三维世界构成。
引导学生回顾必修教材Ⅱ，媒介发展的四个阶段的发展历程。
然后指出：
一般认为，以纸质为媒介的报纸是第一媒体，以电波为媒介的广播是第二媒体，以图像为媒介的电视是第三媒体。
而互联网是通过计算机网络传播信息的文化载体，这种以数字化的方式存储、处理和传播，以比特为计量单位的电子媒介被人们称为“第四媒体”。
提问：
互联网的优势是什么？
学生阅读教材后概括指出：
快捷、方便、高效等。
国际互联网可以提供电子邮件收发、资料检索、浏览新闻、休闲游戏、网上购物、网上远程教育、远程医疗、网上谈心等等。
网络媒体作为一种新的传播媒体，具有界面直观、音色兼备、链接灵活和高速传输的特点。
互联网不仅具备传统媒体的所有用途，而且具有传统媒体不具备的优势，互联网作为继报纸、广播、电视后的第四媒体，已经融入到人们的日常工作和生活中，为人类提供了极其丰富的信息源，是人类进入信息化社会的显著标志。
信息技术飞速发展，人类进入了信息化社会。
信息化社会既是科技革命的成果，也带来了一场经济革命。
在互联网时代，人类的生产、生活、工作和思维方式发生了深刻变化。
二、知识经济的发展
1.知识经济出现的时代背景
20世纪90年代，一种新的经济形态──知识经济在美国首先出现。
提问：
知识经济出现的时代背景是什么？
学生阅读教材后概括指出：
传统工业陷入了困境和现代信息科学技术的发展是知识经济出现的时代背景。
然后教师指出：
20世纪60年代以后，自然资源的过度消耗和废弃物的大量排放导致全球生态危机，地球已经不堪重负，查的工业经济陷入了发展的困境。
于是人们开始反省工业文明的种种弊端，迫切需要建立一种能源消耗低，技术含量高的经济。
而现代信息科学技术的发展，为这种经济的出现提供了物质技术条件。
20世纪90年代，知识经济应运而生。
2.知识经济的内涵及发展概况
所谓知识经济就是一种以知识为基础的经济，它是建立在知识和信息的生产、分配和使用之上的新型经济模式。
在美国首先出现，这就是知识经济。
信息经济是以现代信息技术等高科技为物质基础，信息产业起主导作用的，基于信息、知识、智力的一种新型经济。
信息经济是知识经济的主要成分，信息经济有、知识经济、数字经济、网络经济智能经济等各种叫法。
知识经济是是21世纪的经济主流。
知识经济的发展可以最大限度地降低资源消耗，大大提高劳动力和资本的使用效率。
因此，知识是一种无穷无尽的资源，知识经济符合可持续发展战略，有利于经济增长方式的转变。
20世纪90年代以来，信息经济在世界各地得到全面发展，信息经济成为国民经济发展最快的部门。
指导学生阅读教材【历史纵横】的有关内容，了解信息高速公路的相关知识。
然后教师指出：
1992年9月，克林顿把“兴建信息高速公路，推动经济增长”作为其竞选总统的口号。
1993年9月，克林顿政府推出“国家信息基础结构行动计划”，以互联网为雏形，兴建“信息高速公路”。
随后，日本、加拿大和欧洲等发达国家也纷纷提出了激励政策，加速建设“信息高速公路”。
在当今社会，信息经济已经成为国民经济发展最快的部门。
知识经济时代，经济增长源于知识的增长，成功的关键是要有足够的人力资本储备。
中国应该抓住机遇，推进国民经济信息化
3.知识和信息对社会的影响
提问：
在知识经济中，知识和信息对社会的影响主要有哪些？
学生阅读教材后概括指出：
在社会生产力的巨大发展、知识经济对劳动者素质的要求和信息技术促进了传统的产业的更新改造等方面发挥重要的推动作用。
然后教师指出：
在知识经济中，知识和信息发挥了比传统经济更加重要的作用，它本身已经成为巨大的实际生产力。
互联网的发展，加速了知识的生产、传播和使用，知识对社会经济的作用日益加强。
据统计，在机械化程度低的情况下，体力劳动与脑力劳动的比例是9比1，中等程度机械化是6比1，全盘自动化是1比9。
信息工业是知识密集型工业，在信息社会里，价值的增加，主要靠知识。
体力劳动者和脑力劳动者的差别日益被脑力劳动者之间的差别所代替，“白领”、“蓝领”的差别正在逐渐消失。
信息技术也促进了传统产业的更新改造。
促进生产工艺的改进和管理水平的提高。
三、工作和生活方式的革命
互联网和人们的生产和生活紧密相连，互联网时代的到来引起了人们工作、学习和生活方式的革命。
互联网时代的到来引起了工作方式的革命。
互联网打破了时间和空间上限制，使世界更加紧密地连成一体。
在互联网时代，许多工作的办公地点可以选择在家中或者野外，办公场所的变化，既提高了工作效率，又增加了工作的乐趣。
互联网给人类的生活带来了革命性的变化。
互联网给我们自己生活带来的变化和极大的方便。
如在互联网时代，根据网上的求购信息，商店及时把货物直接送到消费者家中，银行则自动处理转账支付业务。
这就是所谓的“室内购货”和“室内银行”。
为人们提供了更多的交流和沟通的机会。
国际互联网还为教育提供了更大的发展空间。
作为人类最大的资源库、知识库，互联网引发了一场学习的革命。
随着信息高速公路的发展，信息技术在教育领域中广泛应用。
学生可以利用网络搜集相关资料，进行自主探究学习；教师可以通过各种教学录像、电视教育和人工智能课程来指导学生的学习。
网络使原先相对狭小的教育空间，变成了全社会的、开放性的教育空间。
互联网使远程教育成为可能。
四、面临的问题
国际互联网在给人类社会提供了更多的发展机遇地同时，也带来了巨大的挑战。
提问：
互联网给人类社会带来了哪些巨大的挑战？
学生阅读教材后概括指出：
垃圾信息、网络安全、网络犯罪、对青少年心灵的影响等。
然后教师指出：
以美国为首的西方大国，利用网络，传输西方资产阶级的意识形态、政治制度、文化思想，造成世界局势更加动荡不安。
国际互联网上色情信息泛滥成灾，虚拟社会使涉世未深的青少年不能自拔，严重影响了青少年的健康成长，都是互联网带给我们的巨大挑战。
【课后研讨】
随着科技的发展和人类文明的进步，互联网已经逐渐进入家庭，并深入人心。
只要条件允许，一台电脑，一根电话线就可以上网，互联网的生活逐渐影响并冲击着人们的传统生活方式。
要知道，当前的世界，互联网已经成为人类文明进步的标志，互联网信息已经成为人们了解世界、了解时代潮流的重要工具。
最近，央视的《焦点访谈》节目评论了一下互联网和互联网信息，在网友之间引起了相当广泛的争论。
那么，应该如何正确地看待互联网和互联网信息？
试结合你对互联网的认识，谈谈应该如何正确地看待互联网和互联网信息。
思路引领：
充分理解、包容、使用互联网和互联网信息；正确地诱导、引导、使用互联网和互联网信息。
我们要正确地看待互联网和互联网信息，日本的前首相铃木幸善曾经有一句非常著名的座右铭“安分顺时”，日本的另一位企业家松下幸之助先生也曾讲“挡不住，就和它一起走”，这两个人对于新生事物的态度，是非常值得我们学习的。
一个人只有在安分守己的同时，做到顺应时代潮流，才能真正与世界和时代一同进步，才会真正不落伍。
如果用鄙视、敌视、仇视的心态面对新生事物，只有说明你的落后、愚昧和无知，最后，你必然被时代和世界所淘汰。
【本课小结】
20世纪90年代以来，计算机技术发展十分迅速，产品不断升级换代。
随着互联网的产生和发展，信息化社会开始。
20世纪90年代，知识经济在美国出现，人类开始从工业化迈向信息化、知识化。
全球范围内的信息革命和知识经济的发展就是这种转变的突出标志。
以信息高速公路为特征的信息革命从根本上改变了人类的工作方式和生活方式，同时还引发了一场学习的革命。
然而，互联网在给社会带来巨大效能的同时，也带来了巨大的挑战。
作为当今的青少年一代在信息化的今天，应该提高自身的道德素养，树立正确的网络观，让网络发挥出应有的作用。
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