单位银行结算账户集中开立操作手册.docx
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单位银行结算账户集中开立操作手册
单位银行结算账户集中开立操作手册
单位银行结算账户集中开立操作手册
一、单位活期存款开户(0800)
(一)交易特性
本交易用于开立单位活期存款账户。
本交易设有流程判断:
开立单位银行结算账户时为简单流程,需经过支行经办岗、中心复核岗处理;开立单位活期保证金账户时为单节点交易,由支行经办岗/中心受理岗处理。
(二)业务操作
1.支行经办岗/中心受理岗
(1)基本流程
1)审核开户申请人提交的各项开户资料是否真实、完整、合规,同时对账户开立合理性进行审核,审核无误后,按照开户申请书、开户协议、营业执照、组织机构代码证、基本户开户许可证、税务登记证、法人代表身份证等资料顺序扫描形成影像信息。
2)依据影像信息,录入客户号、币种、科目代号、账户种类、待核准标识等要素(未建立客户信息的,经过”0201”交易先建立客户号),点击”提交”按钮。
如开立单位银行结算账户,则开
户任务转至中心复核岗;如开立单位活期保证金账户,则经授权后提交。
交易成功后,根据系统提示打印开户申请书和印鉴卡。
(2)注意事项
开立基本账户及其它需人行核准的结算账户时,”待核准标
识”选择”是”,账户开立后应及时向人民银行办理报批手续;开
立备案类账户,”待核准标识”选择”否”,账户开立后需在人民银行账户管理系统中登记。
2•中心复核岗
(1)基本流程
1)按”F2”键获取任务,依据影像信息,审核开户资料的完整性和合规性、开户网点审核痕迹、开户网点录入要素与影像信息的一致性、开立账户的基本合理性。
2)审核无误后提交核心系统,交易成功后,任务返回至支行经
办岗/中心受理岗;对于审核不经过的,录入退回理由,将任务退回
开户网点。
(2)注意事项
仅有”开户审核员”角色的中心复核岗方能收到开户任务
3.支行经办岗/中心受理岗
(1)基本流程
按”F2”键获取打印任务,根据系统提示打印开户申请书和印鉴卡。
(2)注意事项
1)如果打印不成功,能够查询”打印列表”,点击”打印任务”按钮进行打印,或经过”0002公共补打”交易进行补打。
2)对于已开立待核准的单位活期结算账户,系统控制不允许进
行任何业务操作
(三)核心系统交易
0800:
对公存款账户开户
核准类账户激活(0801)
(一)交易特性
本交易用于对已开立待核准的单位银行结算账户进行账户激
活。
本交易为简单流程,需经过支行经办岗/中心受理岗、中心复
核岗处理。
(二)业务操作
1.支行经办岗/中心受理岗
(1)基本流程
录入账号、核准书编号等要素后,点击”查询影像”按钮系统显示账户影像信息查询界面,点击”扫描”图标,扫描”开户许可证”形成影像信息后提交。
(2)注意事项
如采用开户资料分行集中报送人行模式,由中心受理岗提交
该交易;如采用开户资料网点分散报送人行模式,由支行经办岗
提交该交易。
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2.中心复核岗
(1)基本流程
按”F2”键获取任务,依据影像信息,录入账号、核准书编号等要素后提交核心系统,交易成功后,该账户的”账户核准状态”变为”已核准”,账户方可正常使用。
(2)注意事项
仅有”开户审核员”角色的中心复核岗方能收到单位银行
结算账户激活任务。
(三)核心系统交易
0889:
对公存款账户核准
三、单位活期账户信息查询/修改(0860/0870)
(1)交易特性
本交易用于查询或修改单位活期存款账户信息及开户资料影
像信息,支行经办岗、中心受理岗、中心录入岗、中心复核岗处理均可处理。
(2)业务操作
1•基本流程
(1)录入单位活期存款账号,系统显示账户信息。
(2)如查询开户资料影像信息点击”查询影像信息”按钮,如
存在开户资料漏扫或需补扫人行审批的”开户许可证”的情况,可在影像信息查询界面点击”补扫”按钮,经授权后补充扫描相关资
料。
(3)如需修改账户信息,应对客户填写的变更申请书或其它相
关证明进行初审,无误后,点击”修改”按钮,联动账户信息修改画
面,扫描变更申请书或其它相关证明形成影像信息,账户信息修改
后,经授权提交
2.注意事项
变更单位活期存款账户名称前,应认真检查涉及该账户的业务是否已处理完毕,确认账户名称的变更不影响已提交任务的正常处
(三)核心系统交易
0860:
单位活期账户信息查询
0870:
单位活期账户信息修改