金领移动展业MIT新流程百问百答.docx
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金领移动展业MIT新流程百问百答
修订时间
修订内容
7月9日
Q5、Q14、Q83、Q84
7月15日
Q54
7月20日
Q2、Q14、Q54
7月22日
Q98、Q101、Q102
7月23日
Q103
7月26日
Q14
8月2日
Q85、Q86、Q87、Q88、Q89、Q90
8月10日
新增Q104-Q146
8月12日
Q14、Q45
金领移动展业（MIT）新流程Q&A
Q1.什么是移动展业？
A：
移动展业是指用户通过使用金领系统制作投保单，并通过《电子投保申请确认书》单证交单，完成投保的过程。
移动展业能支持现场通过EPOS刷卡进行首期缴费。
Q2.MIT模式的业务工作流程是怎样的？
A：
如下图所示：
（注：
只有当选择了“电子保单服务”，才会生成电子保单，不选择的话仍然向客户递送纸质保单）
Q3.移动展业有什么优势？
A：
优势一：
提高时效，能快速完成契约签署、快速了解可能的后续问题、快速收取保费、标准体投保快速生效、快速获取佣金；
优势二：
节省成本，省却打印投保书的麻烦、省纸张、省展业时间、省展业成本、省公司后援成本；
Q4.如何获取移动展业（MIT）使用权限?
A：
金领单用户版或者轻锐用户，通过在线升级的方式即可使用移动展业（MIT）模式。
（试点以及推广期间，仅对试点用户或者推广机构提供移动展业使用权限）
Q5.对于金领客户端操作有何变化?
A：
移动展业模式下，变化点包括：
●登录界面增加MIT模式登录按钮
●登录后不需要批量下载条形码
●金领系统中的建议书与投保单不再包含客户以及业务员签名档
●建议书以及投保单无需打印交单，交回单证由投保申请确认书替代
●制作电子投保单时，必须从建议书转换
●建议书列表界面增加“是否关联”标志，用于明示该建议书是否已经转换过投保书
●电子投保单制作模块中，新增了投连风险问卷、医疗险特别说明以及投保提示书
●投保事项中增加了“选择电子保单服务”选项
●制作完电子投保书，生成预览时，预览界面新增几项单证按钮，投保书上没有条形码
●上传完成后才可打印或保存
●上传完成后由服务器自动分配条形码，此时投保书右上角条形码可见
●交费方式增加Epos机现场实时刷卡方式
Q6.软件升级成支持MIT模式的版本后，还可以使用传统模式吗？
A：
可以，在登录界面输入用户名密码后，可以选择【传统模式】登录，也可以选择【MIT模式】登录。
一旦选定其中一种展业模式，将无法在过程中修改。
如果确实要放弃该种展业模式，须退出金领系统，重新登录，选择另一种展业模式。
Q7.如果选择【MIT模式】登录，登录后左侧菜单栏有何变化？
A：
左侧菜单栏添加MIT标识，如“寿险建议书MIT”、“电子投保书MIT”。
Q8.如果选择【MIT模式】登录，登录后工具栏上有何变化？
A：
1、工具栏新增了【驱动安装】按钮，点击此按钮可安装EPOS驱动程序；
2、删除了【新投保书】按钮，MIT模式下不可直接新建投保书。
Q9.建议书制作完成，生成预览后界面与传统模式建议书有何不同之处？
A：
MIT模式下预览建议书时，没有客户签名栏。
Q10.如何将建议书转换成投保书？
A：
建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自动生成一份对应的电子投保书，并自动弹出投保书制作窗口
Q11.建议书预览、生成影像、生成投保书时较慢，是何原因？
A：
可能是由于机器的性能比较差，建议升级配置。
不推荐使用山寨上网本。
Q12.MIT模式的投保书制作窗口与传统模式有哪些不同之处？
A：
1、【投保事项】选项卡中，增加了“选择电子保单服务”选项。
2、新增了三个单证选项卡【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】
Q13.投保书制作窗口新增的几个单证选项卡任何时候都会出现吗？
A：
不一定。
【投连风险承受能力调查问卷】只有当选择了投连险时才会出现；
【投保提示书】任何时候都会显示；
【医疗险特别说明】只有当选择了医疗险时才会出现。
Q14.如果后续要用Epos刷卡，那么进入【投保事项】选择缴费方式时，需注意哪些事项？
A：
续期交费方式必须选择“银行转账”。
如果续期选择了“银行转账”，且后续绑定确认书后选择“即时刷卡交费”（即使用Epos机刷卡交费），则Epos刷卡时使用的银行卡必须与之前填写的银行卡号卡号一致，且必须为Epos机支持的八大银行借记卡。
如果绑定确认书后选择“不即时刷卡交费”（即不使用Epos机刷卡交费），则按传统方式收取首期保费。
Q15.有了Epos机刷卡交费，原来传统的交费方式是否还支持？
有什么变化吗？
A：
还支持原来传统各种渠道的交费方式，没有改变。
EPOS机交费只是在传统方式下，增加了一种选择而已。
Q16.【投连风险承受能力调查问卷】的结果对客户投保会产生何种影响？
A：
系统将根据客户选择的答案判断出客户所属类型。
如果客户属于保守型投资者，则投保书无法生成预览并上传，系统将询问是否修改投保计划，如果选【是】，则自动返回建议书进行修改，如果选【否】则可重新检视填写投连问卷。
Q17.纸质“医疗险特别说明”单证电子化后，其中的定点医院如何查询？
A：
在电子单证中给出了查询链接，可点击进行查询。
Q18.电子投保书填写完毕，生成预览时界面与传统模式有何不同之处？
A：
1、投保书预览界面上没有条形码；
2、投保书没有签名栏；
3、预览界面右上角新增几项单证按钮可点击查看：
【建议书】、【投保书】、【投连书】、【医疗书】、【提示书】
Q19.电子投保书上传与传统模式的不同之处？
A：
1、必须先点击右上角按钮逐一预览【建议书】、【投保书】、【投连书】、【医疗书】、【提示书】之后，才可上传。
如果没有逐一预览，则系统会提示业务员先预览再上传。
2、MIT模式先必须先上传，才可打印或保存。
Q20.MIT模式下，为什么投保书需要先上传，才能再打印或保存？
A：
因为在上传之前，电子投保书是没有条形码的，条形码是上传后由服务器实时分配的。
打印或保存下来的投保书必须有条形码才有意义。
Q21.利用MIT新流程投保，上传时包括哪些数据内容？
A：
建议书、投保书、投连问卷的数据，以及建议书、投保书的PDF影像。
Q22.电子投保书可以复制新建吗？
A：
可以，选中待复制的电子投保书，点击【复制新建】，此时系统将复制该投保书及其对应的建议书，并保持二者之间的关联对应关系
Q23.建议书转换生成投保书后，我可以在建议书或投保书中修改相关信息吗？
会出现什么后果？
A：
关键信息是不可以修改的，包括姓名、性别、职业等级、生日、投被保人关系、险种信息等关键信息。
如果您修改了这些关键信息，系统会提示此操作将导致删除本投保书，返回对应建议书进行修改，然后需要重新转换生成投保书。
MIT操作时都是从建议书开始，为了避免在投保单制作阶段由于修改客户信息导致重做建议书，需在建议书制作阶段确保客户资料的准确性，尤其需注意投被保人不是同一人的情况。
Q24.上传后如何查看自核结果？
A：
两种方式可以查看：
1、在金领软件中，选中待查看的电子投保书，点击【查看自核结果】，在弹出的行销网站登录窗口中输入网站用户名和密码，即可查看
2、在新版行销网站的“工作室》销售》契约》申请”栏目下可以查看自核结果以及进行后续的绑定确认书、刷卡操作，操作如下：
a、进入“工作室》销售》契约》申请”栏目
b、按照界面要求录入查询条件，点击【确定】按钮后显示所有满足查询条件的电子投保单
c、如有多个投保单记录，则需要在页面中选择指定投保单后，再次点击【查询】按钮，然后按照提示进行后续绑定与刷卡操作
如有多条记录，在上面左侧选择投保单后点击查询即可进行后续操作
录入查询条件后点击确定
Q25.疑似客户判断后回去没有下一步
A：
需退回到金领界面，选定指定投保单后，重新选择【查看自核结果】按钮，并进行后续操作。
Q26.自核不通过是是否可以进行绑定确认书、Epos刷卡操作？
A：
可以，但是无法实时生效与实时承保，该单交回公司后将转人工核保流程
Q27.确认书上需要填写哪些内容？
A：
投保事项、保监会要求抄写的文字、建议书条码后六位、投保书条形码、投被保人签字、业务员签字
险种为意外医疗险时，必须填写清楚为意外医疗A还是意外医疗B，否则将导致核保产生问题。
Q28.填写确认书的“投保事项”时应注意哪些问题？
A：
本单证所填写信息须与金领电子投保书上的信息完全一致。
1、主险：
填写主险名称，一单仅可填写一个主险。
2、附加险：
分别在对应处填写被保险人及其他被保险人附加险名称。
主险/附加险的产品名称的写法：
须与金领电子投保书上的信息完全一致，不允许仅填写险种代码。
3、基本保额/份数/档次
基本保额：
保险合同条款费率表中给出的保额单位。
具体填写要求如下：
（1）守护一生、住院收入保障类险种、住院费用类险种、意外住院填写相应份数，为“x份”
（2）其他的险种均填写保险金额，填写阿拉伯数字，单位为“万元”，如保额“5万元”。
此处填写主险保额
此处填写主险名称
此处填写其他被保人附加险名称
此处填写其他被保人附加险保额
此处填写被保人附加险保额
此处填写被保人附加险名称
Q29.填写确认书的“监管要求抄录内容”时应注意哪些问题？
A：
1、关于监管要求抄录内容，如果投保书的产品是分红险、万能险、投连险时，必须在下面阴影区域准确抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。
2、如果投保人不识字或者为外籍人员不认识中文等特殊情况下，可由业务员抄录以上内容，由投保人签名即可。
如果客户无法签名，应在投保单相应的签名处画一标记如“X”或“+”，并加盖右手拇指印，签名不允许涂改，如有涂改现象则要重新填写投保书。
在字符框内照着上面内容抄录，此处不需客户签名
Q30.填写确认书的“《平安综合保障计划》后六位”时应注意哪些问题？
A：
此处填写电子建议书条形码后六位，注意字母和数字的区别。
此处需填写的是以下电子建议书中的标识号最后六位——F8A374
Q31.填写确认书的“《人身保险投保书（电子版）》条形码号”时应注意哪些问题？
A：
此处填写金领系统中电子投保书条形码号码，为15位阿拉伯数字。
此处填写金领电子投保书条形码
Q32.确认书上“投保人签名、被保险人/法定监护人签名”时应注意哪些问题？
A：
必须使用黑色钢笔、黑色签字笔亲笔签名（与制作电子投保书及客户有效证件上所用姓名一致），禁止用蓝色或其他颜色笔或圆珠笔签名，如被保险人为未满18周岁的未成年人，则由其法定监护人在“被保险人/法定监护人”处签名；如投保人与被保险人为同一人，投保人、被保险人处均需签名。
Q33.填写确认书的“投保申请日期”时应注意哪些问题？
A：
投保申请日期与业务员声明栏日期、投保提示书日期、金领电子投保书上的日期必须保持一致。
Q34.填写确认书的“业务员声明”时应注意哪些问题？
A：
不能为空，须逐项填写，业务员须亲笔签名，并填写本人的联系电话（手机号码或家庭固定电话）及签字日期
注意：
1、共同展业主业务员和辅业务员均需签名，主业务员签名在前，辅业务员签名在后，业务员联系电话同样填写。
2、未获得代理人证的业务员（另称介绍人或市调员）只须介绍人/市调员签名。
3、业务员的联系电话必须填写业务员的手机或家庭固定电话（固定电话号码需加区号），不允许留95511或部门电话。
交接人签章及日期：
柜面收取此款单证时填写。
Q35.什么是确认书条码？
A：
在确认书右上角，以1080开头的一长串数字代码。
Q36.为什么我们有时候称呼确认书为1080单证？
A：
因为确认书条码一般是以1080开头。
Q37.为什么要绑定确认书？
A：
由于建议书、投保书都已经电子化，确认书上仅填写了一些简化的关键投保信息。
为获取客户真实的投保意愿，需将能代表客户投保意愿的确认书与相关电子单证进行捆绑对应，一同作为有法律效应的凭证。
Q38.绑定确认书时为什么一定要重复输入两次条码？
且建议不要复制粘贴？
A：
确认书条码较长，为确保业务员不会因手误输错而造成问题件下发，故系统作此设置。
建议不要进行复制粘贴，也是出于减少问题件的考虑。
Q39.如果两次条形码输入不一致，需如何操作？
A：
返回绑定页面重新进行绑定操作，直至成功。
Q40.一份确认书条码可以进行几次绑定？
A：
一次。
如果已经成功绑定一次，则该条码不可再次使用了。
Q41.为什么我们推荐填写确认书的最好时机是在“查看自核结果”之后，“绑定确认书条码”之前？
A：
如果先绑定确认书条码再填写，有可能填写错误，需要重新复制新建投保书、重新上传，比较麻烦。
如果查看自核结果后，先填写确认书内容，认真核对填写内容，确认无误后再在系统中进行绑定，可避免重复操作。
Q42.系统提示“条码无效”是什么原因导致？
A：
可能是由于以下原因：
1、这份单证的条码可能已经被使用过：
需要换一份单证
2、该条码录入错误：
请仔细核对纸质1080单证条码是否与录入一致
Q43.绑定成功后，发现投保数据错误，该怎么办？
A：
复制新增一份投保书，同时换一份确认书单证。
Q44.绑定成功后，发现确认书（1080单证）内容填写错误，怎么办？
A：
复制新增一份投保书，同时换一份确认书单证。
Q45.POS机刷卡需要准备的事项有哪些？
A：
1、确保POS机驱动安装完成
2、确保POS机已通过USB接口连接好电脑，且USB端口、POS机、连接线各设备可正常使用
3、如果刷卡机的型号需要安装电池，建议安装电池（7号电池），避免由于USB接口供电不足造成的刷卡不成功。
4、刷卡账号必须与续期转账账号一致。
Q46.首次刷卡时有何需要特别注意的？
A：
在确认已经安装EPOS驱动的情况下，首次进入刷卡页面时，系统将弹出控件安装页面，请选择安装控件。
如在刷卡页面点击【刷卡】按钮无反应，或提示“读卡失败”，请将下面网址添加到可信站点中，操作方式如下：
1、选择IE菜单中“工具”“Intern选项”，然后在弹出对话框中选择【安全】选项卡——【受信任的站点】——【站点】：
2、在弹出的可信站点对话框中录入网址，并点击【添加】，然后选择【确定】
Q47.刷卡时间限制
A：
在界面点击刷卡后，必须在页面提示时间内（60秒）完成刷卡，否则将返回到页面重新刷卡。
Q48.EPOS机支持哪些银行的借记卡？
A：
工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行
Q49.EPOS机是否支持信用卡？
A：
不支持任何信用卡，只支持上述几大银行的借记卡。
Q50.刷卡后有没有类似小票、回执之类？
A：
没有刷卡小票或回执：
MIT是纯电子化的作业流程；
刷卡后有短信提示：
刷卡后客户会收到平安95511端口发出的短信，如果客户账户所在银行提供了短信服务，还会收到银行的短信。
Q51.刷卡后短信提示发送到客户哪个手机号码上？
A：
发送至投保单中填写的投保人手机号码上。
使用EPOS刷卡时，为了确保投保人能收到收费的短信，需要在投保单中确保录入了真实、准确的投保人手机号。
Q52.同一张卡多次刷卡失败会被锁定吗？
A：
和各银行规定相关，一般来说3次刷卡不成功就会锁定卡片，锁定后在24小时候将自动解锁。
Q53.Epos刷卡时投保人是否可以刷非本人卡？
A：
不可以，EPOS刷卡缴费时必须使用投保人本人借记卡
Q54.什么叫异地卡？
EPOS机是否支持刷异地卡？
A：
如果所刷借记卡开户行和保单所在地不是一个省，则称为异地卡。
Epos机不支持异地卡刷卡交费。
Q55.如何修改交费方式？
A：
需要重新制作投保单，可以在金领界面选择该投保单，点击【复制新增】
Q56.什么情况下可以实时生效？
实时生效与实时承保有何区别？
A：
在电子投保单自核通过且刷卡交费成功情况下，保单将实时生效。
如果客户在投保时勾选了“选择电子保单服务”，则该投保单在实时生效的情况下将实时承保；
Ø实时生效保单：
需要等投保申请确认书交回公司，且核对确认书中内容与通过金领上传的信息一致后，方能在系统中查询承保信息。
对于实时生效的保单，经公司正式承保后，保单生效时间为刷卡成功时间点，精确到分。
Ø实时承保保单：
在生效同时将生成电子保单，客户可以通过一账通进行电子保单查询，公司承保依据用户上传的电子化信息，
Q57.单证交回时间有何限制？
A：
上传后5个自然日内交回，否则将扣业务员品质分，但对客户没有影响。
如遇法定节假日，则顺延一个自然日。
Q58.使用移动展业流程后，交单单证有何变化？
A：
使用移动展业后，业务员交回柜面的单证将会由《电子投保申请确认书》取代现有的建议书、投保单、医疗险特别说明以及投连风险问卷。
对其他单证无影响。
Q59.实时生效与实时承保保单如何计算业绩？
A：
对于刷卡成功但是未实时承保的保单，将在刷卡成功后计入预收业绩；
对于实时承保保单，将在刷卡成功后计入实收业绩；
Q60.退保流程是怎么样的？
A：
与现有流程一样。
Q61.什么情况下保单可以实时承保？
A：
选择了“电子保单”服务、自核通过且刷卡成功的情况下可以实现实时承保。
Q62.实时承保后，如何获取电子保单？
A：
进入平安官网，登录客户的一帐通进行查询。
Q63.MIT涉及的硬件设备（如笔记本、3G卡、EPOS机）在什么地方可以购买？
A：
可到1号店进行购买。
Q64.如何进入1号店购买MIT所需设备？
A：
可通过E行销网站直达1号店。
首先登录E行销网站，在“重要公告”栏目中找到“移动展业（MIT）设备采购平台”，点击正文中的链接进入1号店采购页面。
Q65.订购步骤是怎样的？
A：
Q66.MIT硬件设备只能在公司提供的1号店进行购买吗？
其采购性质是强制性购买吗？
A：
所有设备均不是强制购买，公司提供该采购平台的目的是提供公司渠道的采购支持给业务员多一种选择及便利，
Q67.公司提供的1号店采购渠道有何独特的优势？
A：
设备有公司专用设备特别认证，集中简单的采购，享受优质服务，价格由公司统一对厂商谈判等。
Q68.什么叫“设备特别认证”？
A：
基于平安与供应商之间的框架性合作，公司特别对此次采购商品进行了特别认证。
笔记本电脑将镌刻购买者的个人资料以及E行销LOGO，EPOS机上将贴示平安LOGO，公司通过这种方式对合作伙伴提供的产品进行官方认证及个性体现。
Q69.产品价格、型号、资费套餐等更新周期为多久？
A：
公司会每半年检视一次，作出是否更新的评估及操作。
Q70.团购MIT设备时是否有有优惠？
A：
没有优惠，目前的价格已经是公司谈下来最为优惠的价格。
Q71.哪些种类上网卡可供采购？
A：
目前移动、联通、电信三大运营商仅开放了移动，联通与电信的开放目前还在紧张的进行中，主要原因是公司与联通、电信的框架性采购合作的具体内容仍在确认中。
公司为保障无线上网的全国覆盖，采取三大运营商均可准入的原则，用户可以依据当地的实际情况选择适合的运营商。
同时提醒大家，三大运营商准入后，其价格是由厂家自行针对平安渠道定价，在当地个人用户套餐中没有同档次套餐，此即意味着该套餐是针对平安的特别优惠，同时享受最直接的上门或自动开通服务，业务员无需往返营业网点办理。
Q72.如何根据实际情况选购上网卡运营商？
A：
广大业务同仁选择无线网络服务的优先考虑是在当地的网络运营商信号覆盖，并对比三大运营商的信号、速率情况，进而评估出最适合的运营商，不必匆忙抢购目前仅开放的移动上网卡，可以待三大运营商全部开通后再行购买。
Q73.到货时间为多久？
A：
本次提供的采购设备包含笔记本电脑、EPOS刷卡机，3G上网卡及资费套餐。
首批采购：
由于平台初始开放，部分设备处于厂家新开模生产状态，首批购买到货时间EPOS刷卡机需30自然日左右，笔记本约需20自然日左右，3G上网卡及资费套餐生效需20自然日左右，这些时间主要包括厂家首批设备的包装、分发、物流在途时间。
首批采购的概念为，截止约6月25前的网上有效采购订单，意味着25日的订单预估能在7月20日前一、两日到货，25日之后的订单预估则较难保障在该时间前到货。
日后正常采购：
在首批采购后，正常的网上采购阶段，需15自然日左右。
Q74.各设备的售后服务如何？
A：
所有设备大致情况基本为：
1年免费保修，送修方式为用户到送当地网点或寄送；厂商及一号店均提供各自的咨询电话支持；各设备之间售后服务不同之处详情例如免责等方面的内容可参照详细售后服务条款；
Q75.万里通积分是否可以在一号店购买MIT设备？
A：
目前暂时不可以。
Q76.上传一张MIT单大概多少流量？
目前3G卡流量能否支持？
A：
上传一张MIT电子单流量大致在700K-1M，一般3G上网卡流量是可以支持的
Q77.Epos机是否既可以连接笔记本电脑，也可连接电话线？
A：
都可以。
Q78.Epos机是否可以用于公司外的非保费业务？
A：
不可以。
Q79.Epos机可否多人共用？
A：
可以。
Q80.多人共用Epos时，刷卡产生的手续费由谁付？
A：
由正在使用Epos刷卡交单的业务员承担，与金领登录时工号匹配。
Q81.目前在网上1号店购买MIT设备，是否支持货到付款？
A：
暂时不支持，目前仅支持网银付款。
Q82.设备购买是否有数量限制？
A：
POS机一人限制一台，笔记本不限，3G一人限一套。
Q83.怎样算使用MIT流程？
怎样算使用MIT完整流程*？
A：
只要在承保过程中正确使用了电子投保确认书，就算使用了MIT流程；
以下步骤从头走到尾，算作MIT的完整流程*：
1、使用《电子投保申请确认书》单证—>2、上传单用户版电子投保书—>3、选择电子保单服务—>4、使用EPOS刷卡交费成功—>5、该单承保且过犹豫期。
Q84.若使用MIT流程，公司是否有奖励？
A：
只要使用MIT流程*（见上注释）出单，该单的承揽人（主业务员）就可获得万里通积分奖励。
但只有在保单承保且过犹豫期后，方可获积分。
如果使用了MIT流程出单，但该单承保后未过犹豫期就契撤，则不奖励积分。
每使用MIT完整流程*（见上注释）承保一单，可获5元万里通积分奖励。
根据所使用MIT环节的不同，奖励积分的额度也不同，最多5元。
Q85.使用MIT流程有多个环节，只使用其中某一个环节或某几个环节，各奖励多少万里通积分？
A：
1、上传——每件奖励1元万里通积分 （包含MIT模式上传或金领单用户版上传的电子投保书，不含金领多用户版上传）
2、选择电子保单——每件奖励2元万里通积分（包含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单）
3、上传+选择电子保单——每件奖励3元万里通积分
4、使用MIT完整流程奖励——每件奖励5元万里通积分（指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，必须三项都用方可获5元，缺少任意一项都不奖励）
说明：
除以上环节组合外，其他组合均不奖励积分。
上述组合，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
被认定有效的时间点特别规定为：
保
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