基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011156.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011156
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-56
1、基金公司内部控制是指（）。
【单选题】
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度
正确答案:
B
答案解析:
内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
2、有（）以上理事联名或会长办公会提议时，可召开临时理事会会议。
【单选题】
A.三分之一
B.三分之二
C.一半
D.全部
正确答案:
A
答案解析:
有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开临时理事会会议。
3、下列不属于基金经理任职条件的是（）。
【单选题】
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.取得基金从业资格
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
正确答案:
A
答案解析:
基金经理任职应当具备以下条件：
取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
4、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。
【单选题】
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介
正确答案:
D
答案解析:
D项，依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向“不特定对象”宣传推介。
私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失。
5、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。
【单选题】
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
D.加强从业人员的岗前教育
正确答案:
D
答案解析:
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施包括：
（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。
（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。
（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。
（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。
（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。
（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。
6、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。
【单选题】
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次
正确答案:
B
答案解析:
QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
7、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容不包括（）。
【单选题】
A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金
B.以低于成本的销售费率销售基金
C.承诺募集期间对认购费用打折
D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
正确答案:
D
答案解析:
基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折等）。
8、基金信息披露的原则体现在披露内容和（）。
【单选题】
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式
正确答案:
D
答案解析:
基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
9、下列关于分级基金说法正确的是（）。
【单选题】
A.基金折算，只发生在分级基金中
B.基金折算，分为不定期、定期、临时折算
C.分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。
D.分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。
正确答案:
A
答案解析:
选项A正确：
基金折算，分为不定期与定期折算；基金折算只发生在分级基金中，它是针对分级基金的三类份额（母基金，A类与B类份额）而设定的条款；分级基金的三类份额包括母基金份额，A类份额与B类份额；分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较低的子份额成为A类份额，预期风险收益较高的子份额成为B类份额。
10、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。
这属于法律与道德的（）。
【单选题】
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同
正确答案:
C
答案解析:
道德与法律的内容结构不同表现为：
法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；调整范围不同。
一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整；表现形式不同。
法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。
而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
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