《基金法律法规》基金资格考试自测试题.docx
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《基金法律法规》基金资格考试自测试题
2020年《基金法律法规》基金资格考试自测试题
1.关于投资者教育的基本原则，以下准确的是（）。
A投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
B存有广泛适用的投资者教育计划
C投资者教育有固定的推广模式
D投资者教育有成熟的经验能够遵循
参考答案：
A
2.基金管理人在实行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策，应建立（）。
A.投资风险评估与管理制度
B.投资决策授权制度
C.业务交流制度
D.实质性审查制度
参考答案：
A
3.关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述错误的是（）。
A.有效维护公司股东及基金投资者利益
B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险
C.在风险ZUI小化的前提下，确保基金投资人利益化
D.将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
参考答案：
D
4.关于基金管理人的职责，以下说法准确的是（）。
A.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构
B.基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担
C.基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权
D.基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构
参考答案：
D
5.关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是（）。
A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任
C.董事会确定公司风险管理总体目标
D.董事会批准公司基本风险管理制度
参考答案：
B
6.A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。
投资者甲于2017年2月7日上午10：
00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。
A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：
日期：
2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。
假设该笔申购成功，投资者
甲可得到的A基金份额是（）份。
A.4878.05
B.4761.9
C.5000
D.5075
参考答案：
C
7.基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。
Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任水平
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法
Ⅳ.董事会给予的注重和指导
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
8.理应对基金投资人实行风险承受水平调查和评价的机构或部门包括（）。
Ⅰ基金管理人的直销业务部门
Ⅱ基金销售机构
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
Ⅳ基金托管人的风险控制部门
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：
B
9.某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的（）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.协调性原则
D.专业性原则
参考答案：
A
10.在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
参考答案：
B
11.下列属于金融市场的构成要素的是（ ）。
①市场参与者
②金融工具
③新闻媒体
④金融交易的组织方式
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
『准确答案』B
『答案解析』金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
12.下列属于金融市场参与者的是（ ）。
①政府
②中央银行
③金融机构
④个人
⑤居民企业
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『准确答案』D
『答案解析』金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。
13.资产管理的本质（ ）。
①受人之托，代人理财
②风险和收益相匹配
③“卖者有责”
④“买者自负”
⑤保证最低收益
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『准确答案』C
『答案解析』资产管理行业协助投资者实行专业行投资，但是不保证最低收益。
14.以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（ ）。
A.外部性
B.脆弱性
C.资源配置失灵
D.信息不对称
『准确答案』C
『答案解析』金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：
（一）外部性问题
（二）脆弱性问题
（三）不完全竞争问题
（四）信息不对称问题
15.以下属于我国金融监管内容的是（ ）。
A.银行间债券市场属于证监会监管范围
B.保险行业属于中国人民银行监管范围
C.信托行业属于证监会监管范围
D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围
『准确答案』D
『答案解析』黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。
保险行业属于保监会监管范围。
16、基金业绩表现数据应当经（）复核或者摘取自基金定期报告。
A基金管理人
B基金托管人
C证券登记结算机构
D证券公司
参考答案：
B
解析:
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
17、基金销售费用结构说法不正确的是（）
A基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费
B基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费
C认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式
D认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式
参考答案：
C
解析:
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。
18、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是（）
A在基金份额发售时收取前端收费方式
B认购时收取的前端收费方式
C申购时收取的前端收费方式
D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式
参考答案：
B
解析:
认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。
19、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是（）。
A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法
D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法
参考答案：
D
解析:
对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
20、开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队（）的要求很高。
A专业性
B规范性
C持续性
D时效性
参考答案：
D
解析:
开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。
21、下列不属于基金客户服务特点的是（）
A专业性
B规范性
C适用性
D时效性
参考答案：
C
解析:
基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。
22、下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是（）
A投资者教育应有助于监管者保护投资者
B投资者教育没有一个固定模式
C投资者教育不应被视为是对市场参与者与监管工作的替代
D投资者教育应同于投资咨询
参考答案：
D
解析:
投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
23、下列属于投资者教育内容的是（）
A投资决策教育
B资产配置教育
C权益保护教育
D以上说法都正确
参考答案：
D
解析：
投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育三方面内容。
24、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A1
B2
C3
D4
参考答案：
C
解析：
有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
25、2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定（）可以办理其募集的资金产品销售业务。
A基金管理人
B基金托管人
C基金经理
D以上说法都正确
参考答案：
A
解析：
2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定基金管理人可以办理其募集的资金产品销售业务。
26、下列关于基金销售机构反洗钱说法不正确的是（）。
A为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别
B进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业交易特征等因素
C客户风险等级至少应分为高、中、低、零四个等级
D在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
参考答案：
C
解析：
客户风险等级至少应分为高、中、低三个等级。
27、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
A5
B10
C30
D60
参考答案：
B教材页码：
129页
解析：
在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
28、以4ps为核心的营销组合策略说法不正确的是（）
A重视开发功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位
B基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育经销商和建立销售网络
C基金公司可以改变销售行为来激励购买，以长期的行为吸引客户
D注重于客户的关系，保证服务质量
参考答案：
C
解析：
为了促进销售的增长，基金公司可以改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。
29、下列不属于以4PS为核心的营销策略确的是（）
A产品策略
B分销策略
C促销策略
D价格策略
参考答案：
D
解析：
以4PS为核心的营销策略的产品是产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。
30、坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的（）
A规范性
B持续性
C专业性
D适用性
参考答案：
D
解析：
坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的适用性。
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