证券从业基础知识第四章基金记忆题.docx
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证券从业基础知识第四章基金记忆题
一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。
A.德国B.美国C.英国D.日本
答疑：
参考答疑：
C
证券投资基金将分散的资金集中起来以（）方式交给专业机构进行投资运作。
A.信托B.转托管C.集合D.自愿
答疑：
参考答疑：
A
目前我国的基金全部是（）。
A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金
答疑：
参考答疑：
B
金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资标的划分B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分D.基金运作方式不同
答疑：
参考答疑：
D
封闭式基金有固定的存续期，一般在（）年以上。
A.2B.3C.4D.5
答疑：
参考答疑：
D
开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。
A.1B.2C.3D.4
答疑：
参考答疑：
A
投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。
A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费
答疑：
参考答疑：
D
根据规定（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.80%B.70%C.60%D.50%
答疑：
参考答疑：
A
根据规定（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.60%B.70%C.80%D.90%
答疑：
参考答疑：
A
货币市场基金的投资对象期限较短，一般在（）。
A.1年以内B.1年以上2年以内C.1年以上5年以内D.5年以上
答疑：
参考答疑：
A
平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。
A.10%~15%B.15%-25%C.25%-50%D.50%-75%
答疑：
参考答疑：
C
平衡型基金一般将（）的资产投资于普通股。
A.10%~15%B.15%-25%C.25%-50%D.50%-75%
答疑：
参考答疑：
D
按投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。
A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金
C.ETF和LOFD.主动型基金和被动型基金
答疑：
参考答疑：
D
被动型基金始终保持（）的市场平均收益水平。
A.远期B.即期C.历史D.预期
答疑：
参考答疑：
B
偏股型基金股票的配置比例是（）。
A.50%-70%B.60%-70%C.40%-60%D.70%-80%
答疑：
参考答疑：
A
加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（Tffs）是严格意义上最早出现的（）。
A.ETFB.LOFC.指数基金D.期货基金
答疑：
参考答疑：
A
ETF结合了（）的运作特点。
A.契约型基金与公司型基金B.封闭式基金与开放式基金
C.股票基金与货币基金D.成长型基金与收入型基金
答疑：
参考答疑：
B
（）实行一级市场和二级市场并存的交易制度。
A.ETFB.LOF
C.衍生证券投资基金D.指数基金
答疑：
参考答疑：
A
（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.ETFB.QDII基金C.LOFD.保本基金
答疑：
参考答疑：
B
（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品。
A.主动型基金B.保本基金C.QDII基金D.分级基金
答疑：
参考答疑：
D
基金份额持有人大会一般由（）召集。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金结算人
答疑：
参考答疑：
A
代表基金份额（）%以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。
A.7B.8C.9D.10
答疑：
参考答疑：
D
基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。
A.3B.4C.5D.6
答疑：
参考答疑：
A
我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（）人民币。
A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元
答疑：
参考答疑：
C
基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过（）。
A.50B.100C.150D.200
答疑：
参考答疑：
D
基金管理公司办理特定客户资产管理业务，客户委托的初始资产合计不得低于（）万元人民币。
A.1000B.2000C.3000D.4000
答疑：
参考答疑：
C
（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务
C.企业年金管理D.投资咨询服务
答疑：
参考答疑：
A
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A.实力雄厚的证券公司B.信托投资公司
C.商业银行D.保险公司
答疑：
参考答疑：
C
（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A.基金托管人B.基金管理人
C.基金份额持有人D.基金营销人员
答疑：
参考答疑：
A
证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（）。
A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者
答疑：
参考答疑：
A
（）负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。
A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者
答疑：
参考答疑：
C
我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（）。
A.2.5%,2%B.2%,2.5%C.1.5%，1%D.1%,1.5%
答疑：
参考答疑：
C
基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。
A.总资产B.净资产C.总负债D.净负债
答疑：
参考答疑：
B
基金管理费通常按（）支付。
A.日B.周C.月D.年
答疑：
参考答疑：
C
（）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。
A.基金管理费B.基金销售服务费
C.基金交易费D.基金运作费用
答疑：
参考答疑：
A
托管费通常按照基金资产（）的一定比例计算。
A.净值B.总值C.市场价值D.公允价值
答疑：
参考答疑：
A
基金交易费中的（）由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A.印花税B.过户费C.经手费D.交易佣金
答疑：
参考答疑：
D
基金交易费中的交易佣金由证券公司按（）的一定比例向基金收取。
A.成交金额B.成交数量C.成交净额D.成交价格
答疑：
参考答疑：
A
参与（），还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。
A.股票交易B.衍生品交易
C.银行间债券交易D.银行间贷款交易
答疑：
参考答疑：
C
（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A.基金份额净值B.基金资产净值
C.基金资产总值D.基金资产的估值
答疑：
参考答疑：
A
某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是（）元。
A.0.94B.0.93C.0.92D.0.96
答疑：
参考答疑：
C基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。
A.70%，现金B.90%，现金
C.70%,红利再投资D.90%,红利再投资
答疑：
参考答疑：
B
开放式基金的利润分配应当采用（）方式。
A.分配现金B.分配基金份额C.分配股票D.分配债券
答疑：
参考答疑：
A
在货币市场基金上当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。
A.1B.2C.3D.4
答疑：
参考答疑：
A
开放式基金所特有的风险是（）。
A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险
答疑：
参考答疑：
D
基金参与股指期货交易的目的是（）。
A.套利B.套期保值
C.投机D.增强市场流动性
答疑：
参考答疑：
B
基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的（）％。
A.2B.4C.8D.10
答疑：
参考答疑：
D
ETF在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应保持不低于交易保证金（）倍的现金。
A.1B.2C.3D.4
答疑：
参考答疑：
A
基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值，不得超过基金持有的股票总市值的（）％。
A.4B.8C.10D.20
答疑：
参考答疑：
D
我国证券投资基金发展呈现的特点有（）。
A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
B.基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
D.基金收益较好，大型基金公司不断涌现
答疑：
参考答疑：
ABC
证券投资基金的特点是（）。
A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.稳定市场
答疑：
参考答疑：
ABC
证券投资基金的特点具体有（）。
A.基金是将零散的资金汇集起来
B.以科学的投资组合降低风险、提高收益
C.基金实行专业理财制度
D.基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
答疑：
参考答疑：
ABCD
证券投资基金的作用有（）。
A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B.基金丰富了大投资者的投资方式
C.有利于证券市场的稳定和发展
D.有利于证券市场的国际化
答疑：
参考答疑：
AC
多元化投资组合的作用是（）。
A.借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小
B.借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小
C.利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的
D.消除系统性风险
答疑：
参考答疑：
ABC
证券投资基金与股票、债券的区别有（）。
A.反映的经济关系不同B.投资主体不同
C.所筹集资金的投向不同D.风险水平不同
答疑：
参考答疑：
ACD
契约型基金与公司型基金的区别是（）。
A.资金的性质不同B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同D.对投资额的限制不同
答疑：
参考答疑：
ABC
契约型基金与公司型基金的区别包括（）。
A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C.契约型基金将基金资产分散投资于众多的金融产品上，公司型基金投资目标则相对非常集中
D.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金
答疑：
参考答疑：
ABD
决定基金期限长短的因素主要有（）。
A.发行规模B.宏观经济形势
C.基金本身投资期限的长短D.基金份额交易方式
答疑：
参考答疑：
BC
符合封闭式和开放式基金特点的有（）。
A.封闭式基金可以在证券交易所交易
B.封闭式基金在封闭期内可以在一级市场交易
C.开放式基金的基金份额不固定
D.开放式基金的资金全部用于长期投资
答疑：
参考答疑：
AC
封闭式基金和开放式基金的区别具体体现为（）。
A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B.封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资
C.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
答疑：
参考答疑：
ABCD
封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。
A.投资策略不同B.基金份额交易方式不同
C.发行规模限制不同D.期限不同
答疑：
参考答疑：
ABCD
货币市场基金的投资对象期限包括（）。
A.银行短期存款B.国库券
C.公司短期债券D.银行承兑票据及商业票据
答疑：
参考答疑：
ABCD
目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限在397天以内（含3刃天）的债券
D.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
答疑：
参考答疑：
CD低风险的基金
下列关于债券基金的说法正确的有（）。
A.债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者
B.债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降
C.如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益
D.在我国60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
答疑：
参考答疑：
AC
股票基金按照投资目的分为（）。
A.价值型股票基金B.成长型股票基金
C.平衡型股票基金D.均衡型股票基金
答疑：
参考答疑：
ABC
成长型基金可分为（）。
A.稳健成长型基金B.一般成长型基金
C.积极成长型基金D.专业成长型基金
答疑：
参考答疑：
AC
以下关于基金投资目的的说法正确的有（）。
A.成长型基金追求的是基金资产的长期增值
B.成长型基金追求的是基金资产的短期增值
C.收入型基金以获取当期的最大收入为目的
D.平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普通股的升值收益
答疑：
参考答疑：
ACD
收入型基金可分为（）。
A.固定收入型基金B.浮动收入型基金
C.债券收入型基金D.股票收入型基金
答疑：
参考答疑：
AD
收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金
指数基金的优势是（）。
A.可以作为避险套利的工具
B.费用低廉，管理费较低，尤其交易费用较低
C.风险小，可以完全消除投资组合的非系统风险
D.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率
答疑：
参考答疑：
ABCD
由于指数型基金具有（）的特点，它特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
A.收益率稳定B.投资分散
C.没有系统性风险D.高流动性
答疑：
参考答疑：
ABD
按照基金的资产配置，可以分为（）。
A.偏股型基金B.偏债型基金
C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金
答疑：
参考答疑：
ABCD
公募基金的特点有（）。
A.募集对象不固定
B.投资金额要求较低
C.适合中小投资者
D.投资者资格和人数手段监管机构的限制
答疑：
参考答疑：
ABC
私募基金的特点有（）。
A.不能进行公开的发售和宣传
B.只能采取非公开的方式发行
C.监管机构会对基金的投资者资格和人数加以限制
D.投资范围广泛
答疑：
参考答疑：
ABCD
下列关于ETF的说法正确的有（）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.最大的特点是实物申购、赎回机制
C.根据跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等
D.可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象
答疑：
参考答疑：
ABCD
通常ETF的最小申购、赎回单位是（）。
A.50万份或70万份B.60万份或100万份
C.50万份或100万份D.50万份或150万份
答疑：
参考答疑：
C
ETF与LOF的区别有（）。
A.ETF—定采用指数基金模式；LOF还可以是主动管理型基金
B.ETF申购和赎回均以现金进行，LOF申购和赎回均以基金份额进行
C.ETF是开放型基金；LOF是封闭型基金
D.ETF只能在场内交易；LOF可以在场内和场外同时交易
答疑：
参考答疑：
AD都是开放基金,ETF基金份额，LOF现金ETF只能在场内交易；LOF可以在场内和场外同时交易
衍生证券投资基金主要包括（）。
A.期货基金B.期权基金C.认股权证基金D.指数基金
答疑：
参考答疑：
ABC
我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利有（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
答疑：
参考答疑：
ABC
基金份额持有人是（）。
A.基金的出资人B.基金资产的所有者
C.基金投资回报的受益人D.基金的管理者
答疑：
参考答疑：
ABC
我国《证券投资基金法》规定，（）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.提前终止基金合同
B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
答疑：
参考答疑：
ABCD
立基金管理公司，应当具备的条件有（）。
A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C.取得基金从业资格的人员达到法定人数
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
答疑：
参考答疑：
CD注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本B主要股东最近3年没有违法记录，注册资本不低于1亿元人民币，股东3亿
我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有（）行为。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
答疑：
参考答疑：
AD
基金管理人的主要业务是（）。
A.发起设立基金B.管理基金C.基金营销D.基金注册登记
答疑：
参考答疑：
AB
基金管理人的职责有（）。
A.办理基金备案手续
B.综合管理不同基金财产，无须分账管理
C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
D-进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
答疑：
参考答疑：
ACD须分账管理
我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
C.经营行为规范，管理证券投资基金3年以上
D.最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
答疑：
参考答疑：
ABD
我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。
A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务
C.企业年金管理D.投资咨询服务
答疑：
参考答疑：
ABD
券投资基金业务主要包括（）。
A.基金募集与销售B.基金的投资管理
C.基金营运服务D.基金投资咨询服务
答疑：
参考答疑：
ABCD属于主要业务范围证券投资基金包括ABC证券投资基金与基金投资咨询服务同是我国基金公司主要业务范围
基金管理公司办理特定客户资产管理业务时接受的委托财产应投资于（）。
A.股票、债券B.证券投资基金C.央行票据D.资产支持证券
答疑：
参考答疑：
ABCD
具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）条件。
A.总资产和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门
C.有安全保管基金财产的条件
D.有安全高效的清算、交割系统
答疑：
参考答疑：
BCD
我国《证券投资基金法》规定，有下列（）情形之一的，基金托管人职责终止。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产
D.因违法违规行为被监管机构调查
答疑：
参考答疑：
ABC
基金托管人的职责包括（）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.对所托管的不同基金财产分别设置账户
D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
答疑：
参考答疑：
ABCD
基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管B.交易监督
C.信息披露D.资金清算与会计核算
答疑：
参考答疑：
ABCD
基金管理费通常从（）获得。
A.基金股息B.利息收益C.基金资产D.向投资者收取
答疑：
参考答疑：
ABC
通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。
A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用
答疑：
参考答疑：
ABCD
基金销售服务费用于支付（）。
A.销售机构佣金B.营销广告费C.促销活动费D.持有人服务费
答疑：
参考答疑：
ABCD
基金运作费包括（）。
A.审计费、律师费B.上市年费、信息披露费
C.分红手续费、持有人大会费D.开户费、银行汇划手续费
答疑：
参考答疑：
ABCD
基金交易费当中的（）由登记公司或交易所按有关规定收取。
A.印花税B.过户费C.经手费D.交易佣金
答疑：
参考答疑：
ABCD
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到（）特殊情况，有权暂停估值。
A.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
B.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
C.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
答疑：
参考答疑：
ABCD
存在活跃市场的投资品种，可以采取（）的方式进行基金资产的估值。
A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
答疑：
参考答疑：
ABCD
符合基金资产估值规则的是（）。
A.基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值
B.基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到某些特殊情况，可以暂停估值
C.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性
D.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程
答疑：
参考答疑：
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