调研问卷答题i.docx
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调研问卷答题i
调研问卷
一、总公司管控省公司业务的主要手段是什么?
管理模式。
总省公司履行管理职能;地市中心支公司、县市、区支公司承担销售职能。
内控管理。
制定内控管理制度,加大风险管控力度。
监测风险。
进行风险评估与动态监控,进行风险提示。
合规检查。
开展财务业务数据真实性检查、机构合规检查、业务流出资金风险排查、“小金库”检查、单证清理等合规检查、排查风险,进行风险提示。
责任追究。
贯彻落实《保险从业人员行为准则》与《案件责任追究暂行规定》,进行责任追究。
合规培训。
组织开展合规与反洗钱等培训,提高管理人员合规意识。
二、总公司对于省公司的资金、单证、印章等如何管理?
答:
资金:
采取收支两条线,高度集中的资金管理办法,省分公司归集全辖收入类资金全额上划总公司,省公司支出类资金按照预算(预测)需求额度向总公司申请下拨。
单证:
省分公司按照有价单证业务计划,向总公司申请,由总公司统一通过单证系统下发号段,实物由总公司集中印刷下发。
财务印鉴:
有总公司授权省分公司保管、使用,省公司专人保管,通过登记、审批流程控制风险。
行政印鉴:
执行集团公司印鉴管理规定,实行省级集中管理,建立严格的审批制度。
三、省公司管控基层公司业务的主要手段是什么?
建立内控体系。
编印《合规手册》,对各渠道、各部门主要岗位职责、合规要求、风险点及管控措施进行明确,形成内控体系。
监测风险。
进行风险评估与动态监控,按季向总公司、保监局报表。
合规检查。
开展财务业务数据真实性检查、机构合规检查、业务流出资金风险排查、“小金库”检查、单证清理等合规检查、排查风险,进行风险提示。
责任追究。
贯彻落实《保险从业人员行为准则》与《案件责任追究暂行规定》,创新合规工作举措,加强系统销售队伍诚信执业规范管理并组织签订《风险责任追究保证书》。
一是制定销售人员职业道德观,以《保险从业人员行为准则》为依据,出台《八荣八耻》的销售人员职业道德观,张贴在职场并利用晨会等多种形式进行宣导。
二是开展诚信教育,采取“以老带新”、“以会代训”等多种形式,增强诚信意识,自觉践行合规要求。
三是组织全省系统销售人员全员签订《人保寿险销售人员风险责任追究保证书》,自愿承诺保证执行“禁止:
()代签名;()代体检;()销售误导;()违规使用业务单证等违规行为”,做到“不踏雷区”,“不踩红线”,违者,公司按《人保寿险销售人员风险责任追究保证书》承诺依法追究责任。
这一举措对规避逆选择道德风险将起重要作用。