银行从业资格考试《个人理财初级》历年真题精选及答案040437.docx

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银行从业资格考试《个人理财初级》历年真题精选及答案040437

银行从业资格考试《个人理财（初级）》历年真题精选及答案0404-37

1、投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会（）。

【单选题】

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.都有

正确答案:

A

答案解析:

投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会上涨（选项A正确）。

2、当订立合同双方对格式条款有两种以上解释时，应（）。

【单选题】

A.按照通常理解予以解析

B.做出有利于提供格式条款的一方的解释

C.做出不利于提供格式条款一方的解释

D.请第三方做解释

正确答案:

C

答案解析:

对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。

对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释（选项C正确）。

格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

3、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举列说明。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:

A

答案解析:

《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七条商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

4、下列关于债券风险的说法，不正确的是（）。

【单选题】

A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌

B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响

C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险

D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加

正确答案:

D

答案解析:

选项D说法不正确：

当市场利率下降，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是再投资风险。

利率风险和再投资风险是此消彼长的关系。

5、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括（）。

【多选题】

A.政府决定对某个领域进行改革或整顿

B.利率、汇率政策的突然调整