07合格投资者内部审核及相关制度1doc.docx
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07合格投资者内部审核及相关制度1doc
07.合格投资者内部审核及相关制度1
深圳***投资管理有限公司
合格投资者内部审核及相关制度
第一章总则
第一条为了规范公司销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。
第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：
（一）投资者利益优先原则。
当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
（二）全面性原则。
公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
公司合规风控部对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。
产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第二章合格投资者识别
第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。
第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。
第七条公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
根据相关规定，下列投资者视为合格投资者：
（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；
（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。
第八条公司合规风控部负责合格投资者的识别工作。
第九条在识别合格投资者的过程中，应区别自然人和机构投资者，由投资者填写风险承受能力调查问卷。
第十条为避免变相突破合格投资者的规定，在合规投资者识别环节，业务人员应主动告知任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金，不得将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，或从事其他变相突破合格投资者标准行为。
同时，在产品设计环节，公司合规风控部应在基金合同约定产品转让条件。
第十一条确认投资者为合格投资者之后，应要求投资者签字承诺其符合合格投资者标准，并承诺其为自己购买私募基金。
第十二条在完成合格投资者确认程序后，募集机构应给予投资者不少于一天的投资冷静期，投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。
第三章产品风险评价
第十三条对公司产品的风险评价由公司合规风控部负责。
第十四条产品风险评价结果应当作为公司向投资者推介产品的重要依据。
第十五条产品风险评价以产品的风险等级来具体反映，产品风险包括以下三个等级：
（一）低风险等级；
（二）中风险等级；
（三）高风险等级。
第十六条产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
（一）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；
（二）产品的历史规模和持仓比例；
（三）产品的过往业绩及产品净值的历史波动程度；
（四）产品成立以来有无违规行为发生。
第十七条产品风险评价方法以及说明，在公司直销柜台接单处、网上直销系统中，向投资者公开。
第十八条产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
第四章投资者调查评价与风险揭示
第十九条公司合规风控部负责对投资者的风险承受能力进行调查评价，开展相关业务前，应当执行投资者身份认证程序，核查投资者的合格投资者身份，切实履行反洗钱等法律义务。
第二十条投资者评价应以投资者的风险承受能力类型来具体反映，公司将投资者风险承受能力分为以下三个类型：
（一）保守型;
（二）稳健型；
（三）积极型；
第二十一条公司合规风控部负责公司投资者风险承受能力类型和评价规则的制定。
第二十二条公司合规风控部应当在投资者首次购买公司产品前对投资者的风险承受能力进行调查和评价。
第二十三条投资者放弃接受调查的，在投资者认、申购时要求投资者必须先完成风险测评，投资者拒绝进行风险测评的，销售人员应拒绝其购买公司产品。
第二十四条公司合规风控部应对已有的客户信息进行分析等方式对投资者的风险承受能力进行调查，并通过当面、信函、短信、网络向投资者及时反馈评价的结果。
第二十五条对投资者进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到投资者的以下情况：
（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；
07.企业生产管理制度清单1
企业生产管理制度清单
河南阳光油脂集团有限公司
二零一一年十一月
质量/食品安全管理手册
环境/职业健康管理手册
文件管理制度
质量记录管理制度
采购质量控制制度
原辅料质量控制制度
安全生产管理制度
车间现场管理制度
生产管理制度
清洁生产制度
品管部工作和管理标准
品管部作业指导书
吹瓶车间作业指导书
包装辅料及包装车间质量控制标准检验设备的管理标准
计量器具管理制度
质量考核办法
客户投诉处理制度
不合格品的管理及控制制度
2019年基金从业《证券投资基金》提分训练（5）-基金从业资格考试
2019年基金从业《证券投资基金》提分训练（5），更多基金从业资格考试试题，请关注基金从业资格，或微信搜索“万题库基金从业资格考试”。
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2019年基金从业《证券投资基金》提分训练汇总
1
以下哪一项属于基础性金融资产（
）。
A期货合约
B股票
C远期合同
D.期权合约
正确答案：
B
解析：
B、一般将金融资产分为两大类：
一类是基础性金融资产，包含股票和债券两类最基本的有价证券;二是金融衍生工具，是在两类最基本的金融资产的基础上创新衍生出来的。
2从金融资产的处理上可以将金融市场划分为（
）。
A.现货市场和期货市场
B.股票市场和债券市场
C.一级市场和二级市场
D.货币市场和资本市场
正确答案：
C
解析：
C、从金融要求权的类型上将市场划分成股票市场与债券市场;从交易工具的期限上来划分成货币市场和资本市场;按金融资产的处理划分成一级市场和二级市场;按组织结构划分成拍卖市场、场外市场与中介市场;还可以按交割期限分成现货市场和期货市场。
3
以下哪项不属于境内资产管理行业的范畴（
）。
A.财政计划
B.信托计划
C.公募基金
D.券商资管
正确答案：
A
解析：
A、境内资产管理行业主要包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等。
4
从资金来源上看，资产管理包括（
）。
A.股票、债券等各类证券资产和实业投资
B.主动投资和被动投资
C.公开募集和非公开募集
D.自有资金和委托资金
B.正确答案：
D
解析：
D、资产管理的内涵可从以下几个方面理解：
从资金来源来看，包括自有资金和委托资金两类，委托资金分为公开募集和非公开募集;从投资范围来看，包括股票、债券等各类证券资产和实业投资;从管理方式看，包括主动投资和被动投资。
5
银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
银行此类业务属于（
）。
A.表内业务
B.表外业务
C.负债业务
D.资产业务
正确答案：
B
解析：
B、银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
银行此类业务属于表外业务。
6
投资基金不具备下列哪个特点（
）。
A.利益共享B.风险共担
C.组合投资D.单一投资
正确答案：
D
解析：
D、投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
7
与公募基金相比，私募基金不具备下列哪项特征（
）。
A.私募基金有信息披露的强制性要求
B.私募基金的对象是特定少数投资者
C.私募基金通过非公开方式募集资金
D.私募基金的激励约束机制较完备
正确答案：
A
解析：
A、和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金没有信息披露的强制性要求（根据各个私募基金的合约自行规定），加之政府对私募基金的监管相应较为宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运用更为灵活。
8
下列关于对冲基金的说法错误的是（
）。
A.对冲基金没有信息披露义务
B.对冲基金通常使用少量杠杆
C.对冲基金多投资于公开交易的证券及衍生品，以及非公开交易的证券
D.对冲基金向特定对象募集
正确答案：
B
解析：
B、对冲基金的投资风格是财务投资，有时会争取控制权，并大量使用杠杆。
9
以下哪项不属于货币市场基金的投资标的（
）。
A.短期银行存款
B.回购
C.国债
D.上市公司股票
正确答案：
D
解析：
D、货币市场基金：
投资标的为流动性极佳的货币市场工具，如短期银行存款、国债、回购等。
10
关于私募股权基金（private
equity,
PE），以下说法错误的是（
）。
A.投资的是上市的股权
B.是私募基金的一种
C.PE基金的投资时间和资金锁定时间都比较长，一般在5~10年
D.资产基本不具有流动性
正确答案：
A
解析：
A、PE基金的投资时间和资金锁定时间都比较长，基金合约一般在5~10年，因而PE基金可以对所投资的企业实施较深的参与和管理，而且PE基金投资的是非上市的股权，属于基本不具有流动性的资产。
11
对冲基金起源于20世纪（
）的美国。
A.50年代初B.90年代初
C.60年代初
D.80年代初
正确答案：
A
解析：
A、对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。
12
关于私募基金，以下说法错误的是（
）。
A.主要承受市场业绩压力
B.适于普通大众投资者
C.投资隐蔽灵活
D.激励约束机制较完备
正确答案：
B
解析：
B、公募基金投资门槛低，适于普通大众投资者。
私募基金因其私人合伙投资的性质，不受政府管制，主要承受的是市场业绩压力。
私募基金没有信息披露的强制性要求投资更具隐蔽性，运用更为灵活。
私募基金一般显著的特点就是激励约束机制较完备，采用管理人和投资人共担风险、共享收益的机制。
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