基金从业基金法律法规复习题集第篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金

Ⅱ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动

Ⅲ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任

Ⅳ．非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握对非公开募集基金募集的监管；

投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

根据《私募投资基金合同指引2号》，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。

公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管

2.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A、3日

B、7日

C、2周

D、1个月

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

【解析】：

基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

知识点：

对基金管理人的监管

3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。

A、不正当竞争

B、内幕交易和操纵市场

C、欺诈客户

D、公平合法有序竞争

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

【解析】：

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

4.基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资

C、基金份额的注册登记

D、基金份额的募集与运作管理

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资者的基金账户。

②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。

④代理发放红利。

⑤建立并保管基金份额持有人名册。

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

5.基金销售机构应当履行下列（）义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全．

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握对基金服务机构的监管内容；（注意：

第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。

）

6.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。

下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。

A、信息告知

B、适当性匹配

C、政策红利

D、风险警示

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

【解析】：

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

C选项错误，符合题意。

7.独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距

Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距

Ⅲ．销售各种基金产品

Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第21章>第3节>销售方式

【答案】：

【解析】：

知识点：

了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：

基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

8.基金职业道德修养的有效途径是（）

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

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【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德修养

【答案】：

【解析】：

树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。

积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

知识点：

基金职业道德修养

9.以下哪项不是金融市场的构成要素（）

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：

【解析】：

金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

．

知识点：

金融市场构成要素

10.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。

A、短

B、一致

C、长

D、以上都不是

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【知识点】：

第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

11.场内货币市场基金实行（）交易机制

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

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【知识点】：

第3章>第4节>货币市场基金的产生发展

【答案】：

【解析】：

场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。

知识点：

中国货币市场基金的发展

12.投资基金所投资的资产是（）。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权．

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

13.（）成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

A、2013年6月16日

B、2012年6月6日

C、2013年6月7日

D、2012年5月16日

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

14.基金公司客户投诉处理体系正确顺序是（）

①受理客户投诉②认真调查、及时处理投诉问题

③设立独立投诉处理部门④总结经验，防范风险

A、①②③④

B、③①②④

C、②①③④

D、①③②④

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户投诉处理

【答案】：

【解析】：

基金公司客户投诉处理流程图如下：

知识点：

基金客户投诉处理．

15.金融资产分为（）

①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：

第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：

【解析】：

（教材上册P11）金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

股权类金融资产以各类股票为主。

知识点：

金融资产与资产管理

16.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。

A、经营

B、管理

C、外部事件

D、以上都是

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【知识点】：

第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解合规风险的种类和主要管理措施；

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，17.。

）（找到有吸引力的市场机会属于

A、基金客户服务步骤

B、基金客户服务内容

C、基金客户服务原则

D、基金客户服务意义

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：

【解析】：

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

属于基金客户服务内容的方面之一。

知识点：

基金客户服务内容和规范

18.证券交易所属于基金的（）。

A、监管机构

B、份额登记机构

C、自律管理机构

D、评价机构

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

证券交易所是基金的自律管理机构之一。

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

知识点：

基金市场监管机构和自律组织

19.基本基金类型包括（）。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币基金

Ⅳ．混合基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

20.增长型基金较收入型基金（）

A、风险更大

B、风险更小

C、收益更低

D、无法比较

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

【解析】：

一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

21.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（）以内。

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

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【知识点】：

第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：

【解析】：

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

22.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。

A、10

、B．

C、15

D、60

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

【解析】：

基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。

23.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

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【知识点】：

第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：

【解析】：

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

24.投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A、投资业务人员

B、经理层

C、董事

D、股东

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【知识点】：

第26章>第4节>投资合规性风险

：

【答案】．

【解析】：

知识点：

理解合规风险的种类和主要管理措施：

投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。

投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

25.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A、中国证券登记结算公司

B、深圳证券交易所

C、上海证券交易所

D、基金管理人指定的证券公司

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【知识点】：

第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；

目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。

26.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A、中国银监会

B、基金业协会

C、国务院财政部

D、中国证监会

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【知识点】：

第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：

【解析】：

在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

27.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。

A、每日

B、每周

、月度C．

D、季度

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【知识点】：

第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：

【解析】：

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。

知识点：

内部控制的基本要素

28.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A、投资银行

B、商业银行

C、外汇经纪人

D、证券交易所

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：

【解析】：

外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

知识点：

金融市场的分类

29.基金管理人应对风险的措施主要是（）。

A、回避

B、接受

C、共担或降低

D、以上都是

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施。

风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

30.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：

“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。

对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

A、最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：

【解析】：

D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。

知识点：

宣传推介材料的禁止性规定

31.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、忠诚尽责

D、专业审慎

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

32.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、中国基金业协会

D、中国银监会

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

：

【解析】．

基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

33.我国基金职业道德的内容不包括（）。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、利益至上

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【知识点】：

第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：

【解析】：

我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

34.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。

Ⅰ．从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息

Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：

①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；

35.专业资产管理公司的特点包括（）

①主业是资产管理．

②不是隶属于银行的独立部门

③不是隶属于保险公司的独立部门

④不是隶属于信托公司的独立部门

A、①②

B、①②③

C、②③

D、②③④

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【知识点】：

第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：

【解析】：

（教材上册P13）专业资产管理公司有两个特征：

一是主业是资产管理；二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。

多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受SEC监管。

故专业资产管理公司的特点不包括第④项。

知识点：

资产管理行业

36.下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。

Ⅰ．分级基金

Ⅱ．理财基金

Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金

Ⅳ．合格境内机构投资者（QDII）基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：

【解析】：

知识点：

了解基金产品注册制度改革；

及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

（FOF）分级基金、基金中基金

。

（）避险策略基金通常将大部分资金投资于37.

A、与基金到期日一致的股票

B、与基金到期日一致的货币市场工具

C、衍生金融工具

D、与基金到期日一致的债券

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【知识点】：

第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：

【解析】：

38.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。

A、50

B、100

C、200

D、500

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【知识点】：

第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：

【解析】：

私募基金的合格投资者是指具备相应风

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