投资者适当性管理专题考试.docx
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投资者适当性管理专题考试
投资者适当性管理专题考试题目
◆单选题
1.【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，以下不符合要求的是（D）
A.投资期限和品种符合客户的投资目标
B.风险等级符合客户的风险承受能力等级
C.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D.预期收益符合客户的目标收益
2.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及基金公司公募产品及资产管理产品引进的，上报公司（B），由其作为引进部门。
A.机构业务部
B.财富管理部
C.金融产品评审机构
D.资产托管部
3.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及除公募产品及资产管理产品以外的其它私募产品引进的，上报公司（A），由其作为引进部门。
A.机构业务部
B.财富管理部
C.金融产品评审机构
D.资产托管部
4.【广发证券金融产品管理办法】对于由我司生产并在我司销售的金融产品，由（A）初审后，向公司金融产品评审机构提交评审申请。
A.产品生产部门
B.产品引进部门
C.产品管理部门
D.产品评审机构
5.【广发证券金融产品管理办法】对拟引进的产品及其发行人、投资顾问等相关各方进行的全面调查工作由（B）具体开展并承担主要责任。
A.产品生产部门
B.产品引进部门
C.产品管理部门
D.产品评审机构
6.【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应成立尽调项目组，项目组负责人原则上由引进部门负责人担任，并至少配备（B）名具有一定专业能力且适任的项目人员。
A.1
B.2
C.3
D.5
7.【广发证券金融产品管理办法】以下不属于产品代销合同应明确约定的事项为（D）
A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；
B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；
C.出现产品发行人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；
D.产品的预期收益
8.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门根据销售档期，至少提前（B）个交易日发起产品上架、销售发文申请，同时提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品上架交易参数设置。
A.1
B.2
C.3
D.5
9.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当性销售的具体要求，由（C）承担适当性管理职责。
A.产品生产部门
B.产品引进部门
C.产品销售部门
D.产品管理部门
10.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当性销售的具体要求，由（C）承担适当性管理职责，产品提供部门应持续跟踪并协助销售部门在销售过程中的适当性管理的落实及整改。
A.产品提供部门
B.产品评审机构
C.产品销售部门
D.产品管理部门
11.【广发证券金融产品管理办法】产品存续期满前（C）个工作日，由产品提供部门提交产品下架申请，并提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品下架交易参数设置，同时报备产品管理部门。
A.2
B.3
C.5
D.10
答案：
C
12.【广发证券金融产品管理办法】对产品销售业务的规范情况实施客户回访的部门为（C）。
A.产品销售部门
B.产品管理部门
C.呼叫中心
D.产品评审机构
13.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在需回访的产品正式成立及每个产品开放期满（B）个工作日内向呼叫中心提交产品相关材料及回访客户明细，并协助呼叫中心根据产品具体情况完善回访话术。
A.5
B.10
C.15
D.20
14.【广发证券金融产品管理办法】产品的法律文件、销售合同、尽职调查文件、评审资料等资料按照公司相关制度，移交办公室档案管理机构保存，资料保存期限不少于（D）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
15.【关于进一步加强金融产品适当性管理的通知】目前适当性管理系统管理范围仅对通过（D）进行交易的金融产品，后续系统将逐步覆盖其他交易终端及产品发行柜台系统。
A.至强版
B.金融终端
C.易淘金
D.WEB终端
16.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】经公司划分的专业投资者，销售部门应至少每（C）对其是否具备专业投资者的条件进行确认。
A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年
17.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】客户风险承受能力评级为“保守型”，则其可参与（A）等级产品或服务。
A.低风险
B.较低风险
C.中风险
D.较高风险
18.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】（D）客户可参与高风险等级产品或服务。
A.谨慎型
B.稳健型
C.积极型
D.进取型
19.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】以下不属于风险揭示书必须充分揭示的内容的是（C）。
A.信用风险
B.市场风险
C.预期收益
D.流动性风险
20.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】以下不属于销售部门及人员应向客户披露的信息的是（D）
A.产品或服务说明书
B.合同当事人情况介绍
C.公司与客户之间可能存在的利益冲突
D.投资建议
21.【广发证券客户风险分类管理规定】产品的适当性管理工作由（C）负责。
A.经纪业务总部
B.各分支机构
C.设计或引进产品的业务管理部门
D.公司产品评审小组
22.【广发证券客户风险分类管理规定】客户风险等级后续评估（B）进行一次。
A.每6个月
B.每年
C.每2年
D.每3年
23.【广发证券客户风险分类管理规定】根据客户风险等级后续评估标准，如客户“近两年年均周转率”为2以下，并且未开通高风险业务的，为（A）客户。
A.保守型
B.谨慎型
C.稳健型
D.积极型
24.【广发证券客户风险分类管理规定】根据客户风险等级后续评估标准，客户开通高风险业务后，系统自动调整客户风险等级为（D）。
A.谨慎型
B.稳健型
C.积极型
D.进取型
25.【广发证券客户风险分类管理规定】根据客户风险等级后续评估标准，如客户年龄超过65周岁，客户风险等级不超过（C）。
A.保守型
B.谨慎型
C.稳健型
D.积极型
26.【广发证券客户风险分类管理规定】风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。
资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资。
上述情况对应的客户风险承受能力为（B）
A.保守型
B.谨慎型
C.稳健型
D.积极型
27.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】如客户在开户后（A）工作日内未登陆我司自助激活系统完成回访激活，或自助回访激活时出现异常，由呼叫中心对客户进行电话回访。
A.1个
B.2个
C.3个
D.5个
28.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】新开户客户确认回访工作中，呼叫中心电话回访异常情况通过一柜通系统反馈至营业部，在（A）中查询，营业部应组织核查处理并跟踪反馈。
A.【账户】－【账户审核回访】－【审核回访异常数据处理】
B.【客户关系管理】－【我的客户列表】－【服务信息】－【填写服务记录】
C.【客户关系管理】－【适当性管理】－【适当性不匹配记录查询】
D.【产品生产管理】－【投资顾问管理】－【服务签约】－【签约管理】－【投顾客户首次回访信息】
29.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】各项回访须在规定时间内完成，与回访相关的资料、记录、录音文件须完整保存不少于（D）
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
30.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】分支机构应组织合规风控岗至少（C）对客户回访工作进行检查，如发现未在规定时间内完成回访、回访记录资料不完整、伪造或虚假填报，应予以督促整改。
A.每三个月
B.每半年
C.每年
D.每2年
31.【广发证券客户投诉处理办法】对于按照外部规定和监管要求应向监管部门报送的投诉事项，应在（A）审批通过后按要求报送。
A.公司投诉处理小组
B.投诉经办人员所在部门
C.合规与法律事务部
D.经纪业务管理总部
32.【广发证券客户投诉处理办法】呼叫中心、办公室或其它单位在接到客户投诉或通过监管转交、媒体报道等途径知悉投诉信息后，应在（B）内将相关情况转交相应的主办部门处理。
A.两个小时
B.一个工作日
C.两个工作日
D.三个工作日
33.【广发证券客户投诉处理办法】主办部门、呼叫中心或其他单位所接获的客户投诉事项如内容关系重大、预估可能会引起较大的社会反响或客户可能寻求媒体舆论支持的，接获投诉的单位应在接获投诉后（B）内向办公室报告，以便及早进行舆情危机的预防或应对。
A.两个小时
B.一个工作日
C.两个工作日
D.三个工作日
34.【广发证券客户投诉处理办法】对于投诉事实比较清楚、责任比较明确或索赔金额在（C）的投诉事项，由主办部门负责跟进处理，形成调查处理报告并报该部负责人进行审批，在受理后五个工作日内处理完毕。
A.3000元（含）以下
B.5000元（含）以下
C.10，000元（含）以下
D.20，000（含）以下
35.【广发证券客户投诉处理办法】对于投诉事实比较复杂、责任承担存在一定争议或索赔金额在（C）的投诉事项，主办部门应于受理后一个工作日内将有关情况上报总部主管部门和公司投诉处理小组，并于受理后五个工作日内向总部主管部门和公司投诉处理小组报送调查处理报告。
A.3000元（不含）－5000元（含）
B.5000元（不含）－10，000元（含）
C.10,000元（不含）－100，000元（含）
D.20,000元（不含）－100，000元（含）
36.【广发证券客户投诉处理办法】主办部门应在调查处理报告审批后的（B）内具体落实处理方案，包括制作完成客户投诉处理回复材料、向投诉人反馈及与投诉人进行投诉处理结果确认等。
A.一个工作日
B.两个工作日
C.三个工作日
D.五个工作日
37.【广发证券客户投诉处理办法】主办部门应把投诉台账与调查底稿及调查报告一并存档备查。
客户投诉处理档案的保存年限不少于（B）。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
38.【广发证券经纪业务客户投诉处理规定】客户投诉主办部门原则上为（C），如存在争议或其它特殊情况，由经纪业务管理总部商公司相关部门后确认。
A.投诉受理部门
B.公司投诉处理小组
C.客户开户归属营业部
D.合规与法律事务部
39.【广发证券经纪业务客户投诉处理规定】对于投诉事实清楚、责任明确且索赔金额在（B）的投诉事项，由主办营业部负责跟进处理，形成调查处理报告并报该部所属分公司负责人进行审批，在受理后五个工作日内处理完毕。
A.5000元（不含）－10，000元（含）
B.10,000元（不含）－20，000元（含）
C.10，000元（不含）－100，000元（含）
D.20,000元（不含）－100，000元（含）
40.【广发证券经纪业务客户投诉处理规定】各营业部投诉处理专员应于每月结束后（B）内，将营业部《客户投诉处理工作台账》上报分公司合规主管。
A.一个工作日
B.两个工作日
C.三个工作日
D.五个工作日
41.【关于进一步加强创业板市场投资者适当性管理工作的通知】根据《广发证券经纪业务创业板市场投资者适当性管
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