证券营业部暑假实践报告.docx

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证券营业部暑假实践报告

证券营业部暑假实践报告

一、实习目的

在华泰证券实习主要是为了充实我的暑期生活，为自己以后的就业之路提供参考的依据，了解证券公司的运营模式和现在社会上出现的一些金融产品，提高自己人际交往能力，学习怎样与人沟通。

二、实习单位简介

三、实习内容及过程

2018年7月9号，我来到华泰联合证券平江营业部毛遂自荐，被人事经理批准，幸运地开始了一个月的实习生活。

在这一段时间里，我近距离接触了华泰联合证券当阳营业部，在了解华泰联合证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

我被安排在营销部门工作，主要跟着客服经理王老师学习。

每天早晨8：

30之前到公司，8：

30开例会。

第一天我被大家的问好声所感动鼓舞。

当主持人问到大家早上好时，所有同事齐声答到”好，很好，非常好”。

然后学习总公司的视频晨会。

主讲人都是华泰证券研究所的人。

他们分析国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告进而分析大盘走势、分析行业趋势以及推荐个股。

开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都要行详细的了解和认真的学习。

客户服务部每天都得将前一天开户客户填写的理财计划书录入公司的CRM系统。

这也是华泰证券为客户量身订做的理财计划书。

里面有客户的基本资料、投资兴趣、投资风险的预测。

只需客户勾选自己的情况即可按一定的计算方法算出客户风险偏好等级。

为资金账户有大量资金的人降低佣金也是客户服务部的任务。

也需用到CRM系统更改佣金。

经理在做的时候我就在旁边看他的操作。

之后的资料录入、更改佣金都只需提供请求单和计划书我都能独立完成。

被录入资料的新客户都处于经理的名下，而接着的工作就是将这些客户分配到各个同事中去。

这样，各个客户都能接受到贴心的一对一服务。

隔两三天时间，客户经理都得根据资金排名，把资金账户大于30万的评为紫金理财金卡客户，把资金大于5000元的评为紫金理财卡客户。

CRM系统虽然有自动评级，但评级一次的间隔时间比较大，人工评级能让客户即时享受到华泰证券为客户订制的专业服务。

所有用到CRM系统的操作我都掌握的非常熟练，相比在课堂上学到的，这样的实践让我对CRM系统有了新的认识。

每个星期，客户服务部还需对上个星期新开户的客户打电话进行客户回访。

首先得从开户记录中整理出客户的资料。

打印出客户回访记录表。

经理把电话中要提到的四个问题给我讲了一遍，把回访表交给我，指着电话说现在由你来做这个。

打出第一个电话时难免有些紧张，但挂掉电话后想想这也只是一个普通的电话不存在有什么困难的地方。

但是电话打多了，出现的情况也多。

有的无法接通，有的是外地的电话说漫游，有的处于关机状态，有的在忙没时间，有的刚刚还在睡觉被我吵醒，但面对各种情况，总有解决的办法，漫游的告知我一个本地号码再打过去，在忙的我说待会再打给你或者说请您给我一分钟的时间。

我在实习期间打过将近40个电话，期间有的客户会提出实质性的建议和要求，有的在自己无法解答的时候就请经理来答复他们。

因此回访时客户提出的意见和建议，遇到的问题都得到基本解决。

每打一个电话都需要填写回访记录。

之后根据回访记录做出回访总结，打印后与回访记录装订起来存档。

之后的客户回访则都由客户分配后的各个同事来做。

客户回访能听到客户的声音，与客户开展互动，是很有效用的。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供咨询服务，和客户进行沟通。

经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。

但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。

由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。

在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。

熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：

整理客户资料。

客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。

如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。

这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

四实习总结及体会

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。

经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，

经过这段时间的实习，想跟股民提点建议就是要正确认识股票投资与人生的关系。

股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。

它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。

只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。

那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢？

著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。

回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用”善念”投资的人。

所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。

股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。

但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。

实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

锻炼学生的动手操作能力，拓展学生的经济学知识（例如股票、基金、证券等），培养学生的投资理财意识，认真了解证券营业部综合柜台的基本操作，熟悉业务流程，并高效完成每天的工作任务。

最后，我想谈谈实习的感悟。

第一，职场礼仪很重要。

注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。

第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。

实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的”零失误率”，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。

第三，有激情，一切有可能。

热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

一个月的暑假实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。

非常感谢营业部所有共事过的同事。

从他们身上所窥见的认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。

今年以来，市委、市政府紧紧围绕改革发展稳定的大局，始终坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，牢固树立“抓反腐倡廉建设就是抓发展环境，就是抓民生福祉”的理念，把反腐倡廉建设纳入全市总体工作规划，以落实中省市改进工作作风、密切联系群众有关规定为重点推进作风建设，以完善惩治和预防腐败体系为重点推进反腐倡廉建设，认真解决人民群众反映强烈的突出问题，党风廉政建设和反腐败工作取得了新的明显成效，有力地促进了全市经济社会又好又快发展。

一、认真落实党风廉政建设责任制

坚持以党风廉政建设责任制为龙头，扎实推进反腐倡廉建设。

市委、市政府主要领导带头落实党风廉政建设责任制，带头遵守廉洁自律各项规定，带头作出廉政承诺，带头讲廉政党课，带头参与走接访活动，及时协调解决执纪执法工作中的困难和问题。

市委、市政府领导班子其他成员认真落实“一岗双责”要求，对分管系统和单位反腐倡廉建设敢抓敢管、亲力亲为。

全市各级领导干部率先落实党风廉政建设责任书签订制度，带动全市干部职工共签订责任书96995份，切实做到了将党风廉政建设责任明确到各个行业系统、每个基层单位和每名党员干部。

同时，加强对党风廉政建设责任落实情况的监督检查，对履行职责不到位的22个单位进行了通报批评，通过诫勉谈话等方式对20名责任人进行了责任追究。

二、强力推进干部队伍作风建设

市委、市政府始终把干部队伍作风建设作为一项重要的保障性工程来抓，深入贯彻落实中省市改进工作作风、密切联系群众有关规定，狠抓形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风“四风”问题治理，切实做到以良好党风促政风带民风转社风。

坚持“抓两头、带中间”，全市各级领导干部带头改进工作作风、密切联系群众，带头作出勤廉承诺，带头深入基层解决群众实际问题，以良好作风感召干部、带动周围。

坚持“抓典型、明责任”，从党政机关、教育、医疗等系统挖掘和宣传了一批爱岗敬业、勤廉为民的正面典型，激发广大干部创先争优；狠抓反面典型警示，今年以来，全市查处公款大吃大喝、公车私用、收受红包礼金等“四风”问题案件73件，80名干部受到党纪政纪处分，26名干部受到组织处理，并通报典型案件41起，媒体公开曝光8起。

坚持“抓常态、健制度”，制发《公务用车管理使用“五不准”纪律规定》等作风建设规定，深入实施公务卡消费、机关廉政食堂等制度，从制度上有效防范公款大吃大喝、公车私用、上班时间休闲娱乐等歪风邪气，大力弘扬新风正气。

采取不定时间、不定地点、不定人员的“三不定”方式，开展明察暗访，及时查处干部作风方面的突出问题，形成作风建设常抓不懈、持久深入的长效机制。

三、切实解决群众反映强烈的突出问题

四、坚决查处违纪违法案件

五、积极推进预防腐败工作

广土”工程，重点围绕党政机关、中介组织、村社、学校、医院、企业、家庭七大细胞，针对不同社会功能，将反腐倡廉建设和廉洁价值理念延伸到每一个细胞末梢，在全社会广泛培育崇廉尚洁、风清气正的土壤。

大力推进行政权力公开透明运行，公开行政职权目录，细化完善行政权力运行流程，进一步梳理行政权力廉政风险点，建立廉政监察点，促进依法行政、阳光行政。

推进党务政务村务公开，制定实施《XX市乡镇公开工作问责办法》，对7个不认真落实公开制度的单位进行了问责，群众知情权、参与权、监督权得到较好落实。

坚持和完善领导干部述职述廉、信访预警、诫勉谈话等制度，今年以来，全市诫勉谈话119人次，函询8人次，通过早打招呼、早提醒，不断增强干部拒腐防变能力，努力实现干部清正、政府清廉。

近年来，我们镇妇联坚持把镇、村（居）妇女组织建设及作用发挥作为一项重要的基础性工作紧抓不放，为了切实改善本镇环境面貌，不断提高广大农民群众生产生活质量，我们镇按照区委、区政府的总体安排，开展了以“清洁的水源、清洁的田园、清洁的家园”为目标的农村环境卫生整治行动，发挥了妇女组织建设重要作用。

围绕镇、村（居）妇女组织建设及作用发挥情况这一课题，我们采取问卷调查、召开座谈会、实地考察等方式，进行了调查研究，结合我们镇的实际状况，进行了积极的探索，针对存在的问题，提出了意见及建议。

一、调研现状

从调查的情况看，我们镇、村（居）妇女组织网络健全，妇女干部配备齐全，达到了“村民委员会、居民委员会成员中女性占一定比例”的要求。

镇、村（居）妇女组织履行本职，发挥职能，积极带领妇女参与环境卫生整治，解决了长期困扰群众的环境卫生脏乱差问题，同时还肩负着地方党委和政府赋予的其他职责，整体发挥作用良好，工作得到当地党组织的肯定和认可。

从调研履职尽责情况来看，镇、村（居）妇女组织整治环境卫生做在前。

妇女组织的社会影响力、社会认可度、社会形象得到不断改善和提升。

二、主要经验及做法

一是加强组织领导。

根据上级部署，镇党委、政府多次召开骨干会议，进行专题研究，专门下发了《**镇2018年农村环境整治行动工作方案》。

成立了以镇党委书记汪其明为组长、镇长邵繁、副镇长欧阳雪梅为副组长的领导小组，并配备专门负责农村清洁工程日常管理的工作人员及办公室，并安排有督促具员，掀起了农村环境卫生整治工作热潮。

二是广泛宣传发动。

全区农村清洁工程专题动员会后，镇党委政府召开全体现职干部及支部书记会议，专题进行动员，悬挂宣传横幅40条，张贴宣传标语600多条，印发宣传资料及农村环境卫生整治倡议书10000余份，制作公示牌18块，通过广泛宣传，深入发动，为农村环境卫生整治工作营造了浓厚的舆论氛围。

三是全面开展垃圾清理工作。

为进一步激励广大妇女干部的工作热情，我们创新四种工作机制，努力建设一支精干、高效的妇女工作者队伍。

据统计，共发动3800人次（其中女性2500人次）参与环境卫生整治行动中，实现了“五个基本没有”，即房前屋后基本没有零星垃圾、集镇村基本没有散放垃圾、公路沿线基本没有散落垃圾、河库水面基本没有飘浮垃圾、田间地头基本没有有害垃圾。

还整治了三纺厂门口共计1000米的路边，扩大了此处的使用面积，铺设了路面砾石，粉刷了800㎡的围墙，彻底解决了此处的脏乱差和堵塞现象。

四是落实责任，上下联动。

按照“齐抓共建”的模式，坚持分级管理、属地管理，划分各村组的责任区和责任内容。

实行联村干部包村，村干部包组，党员包户工作机制，包干工作纳入考核，将农村环境整治目标任务分解到各村（居）、组。

镇和各村（居）签订责任状，各村和党员小组长签订责任状，形成镇考核村（居）、村（居）考核各组、组监督村民的考核和监督机制。

为进一步加强责任，我镇在人口集中、车流量较大的7个重点路段，涉及新农花园、斗居、红星、马桥、葛麻山6个村（居），明确了主要骨干负责。

五是强化督察考核。

建立岗位目标考核机制。

为激发基层妇联干部的内在活力，提高工作效率，我们实行目标管理责任制。

我们将农村清洁工程工作纳入年度目标考核、农村基层组织建设考核重要内容，建立镇对村的督查考评体系，纳入目标管理。

建立由党员、村民小组长、村民代表等参加的民主监督评议机制。

实行“以评促建”、“以奖促治”、“以罚促改”。

截止目前，全镇在319国道花园、新农村召开现场会一次。

全镇开展环境卫生整治工作检查评比4次，表彰了新农村、葛麻山村环境卫生整治工作做得好的单位，通报批评了**邮电所、**原交管站及红星村环境卫生整治工作较差的单位，有力推动了农村环境整治工作的深入开展。

三、工作中存在的不足

我们镇农村环境卫生整治工作虽然取得了一定成效，但也存在一定问题，主要有以下几点：

一是环卫基础设施有待进一步完善。

虽然17个村（居）委会有一定数量的垃圾池、垃圾填埋坑，但是数量不够、分布不均匀，部分还达不到无害化处理的要求，垃圾处理还需要进一步规范完善。

二是垃圾处理资金不足。

垃圾处理是一项公益性事业，需要大量资金投入，而镇村财力投入资金有限，从根本上制约了环境卫生整治工作的快速发展。

三是固体废弃物处理率和利用率不高。

随着大量固体废弃物排量的日益增多，但是这些废弃物处理率不高，既占用土地、影响村容村貌，又破坏生态环境。

四、对进一步做好农村清洁工程工作的建议

一是抓配套建设。

在条件允许的情况下，尽快启动垃圾统一清运工程。

二是抓机制建设。

配备专业保洁人员，推行垃圾“户集、村收、镇运”模式，保洁员工资从群众集、部门筹、政府奖三条途径解决。

三是抓考核评估。

农村清洁工程是新农村建设工作中的重要组成部分，各级政府都要把它列为重要工作进行目标管理考核，其考核结果做为各单位评先评优的重要依据之一。