村镇银行柜员上岗考试.docx
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村镇银行柜员上岗考试
村镇银行柜员上岗考试
1、能辨别面额，票面剩余（）起，图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
（）[单选题]*
A.二分之一（含）以上
B.四分之三（含）以上（答案）
C.五分之三（含）以上
D.三分之一（含）以上
2、柜员当日营业终了，现金尾箱不平（多出100元现金）应当进行（）操作。
（）[单选题]*
A.偷偷藏起来
B.汇报主管进行查处（答案）
C.上缴主管
D.忽略直接进行日终
3、下列不能开立基本存款账户的是（）（）[单选题]*
A.个体工商户
B.国有企业
C.自然人（答案）
D.非法人企业
4、单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。
（）[单选题]*
A.基本存款账户（答案）
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
5、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金在银行应开立的账户类型是（）。
（）[单选题]*
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户（答案）
D.临时存款账户
6、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。
（）[单选题]*
A.转账结算
B.现金支取（答案）
C.整存整取
D.定活两便
7、单位银行结算账户按用途分，不包括（）。
（）[单选题]*
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.单位定期存款账户（答案）
8、下面关于一般存款账户说法错误的是（）。
（）[单选题]*
A.一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户行（指同一营业机构）开立。
B.临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立一般存款账户。
C.存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。
D.存款人开立一般存款账户需人民银行核准。
（答案）
9、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的处（）罚款。
（）[单选题]*
A.二十万以上五十万以下（答案）
B.五万以上五十万以下
C.十万以上一百万以下
D.五十万以上五百万以下
10、金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，它属于客户身份识别的（）。
（）[单选题]*
A.完整原则（答案）
B.真实原则
C.安全原则
D.从严原则
11、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）（A）A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告[单选题]*
C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作（答案）
12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
（）[单选题]*
A.认识你的客户
B.熟悉你的客户
C.见过你的客户
D.了解你的客户（答案）
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
（）[单选题]*
A.2007年6月1日
B.2007年7月1日
C.2007年8月1日（答案）
D.2007年9月1日
14、对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。
（）[单选题]*
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.十二个月（答案）
15、需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过（）。
（）[单选题]*
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.十二个月（答案）
16、被冻结涉案存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由作出原冻结决定的人民检察院、公安机关，国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书，由（）以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和协助解除冻结财产法律文书到我行现场办理。
（）[单选题]*
A.2（答案）
B.3
C.4
D.1
17、经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关，国家安全机关应当在（）以内按照本规定第十六条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人。
（）[单选题]*
A.三个工作日（答案）
B.五个工作日
C.七个工作日
D.十个工作日
18、协助查询是指我行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关（）的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。
（）[单选题]*
A.查询（答案）
B.冻结
C.扣划
D.没收
19、ATM机钥匙必须妥善保管，严禁将（）带出工作场所。
复核员必须谨记密码，严禁向他人泄漏密码。
（）[单选题]*
A.钥匙（答案）
B.密码
C.印章
20、ATM机钥匙必须妥善保管，严禁将钥匙带出工作场所。
复核员必须谨记密码，严禁向他人泄漏（）。
（）[单选题]*
A.钥匙
B.密码（答案）
C.印章
21、ATM机专管员应该随时检查机器内现钞余额，保证机内现钞（）。
（）[单选题]*
A.真实
B.充足（答案）
C.准确
22、加钞时应注意票币质量，宜选用6-8成新的钞，禁止使用（）和潮湿的现钞。
（）[单选题]*
A.原封新钞（答案）
B.潮湿的现钞
C.假钞
23、我行智能通知存款利率为（）。
（）[单选题]*
A.1.1
B.1.5
C.1.7
D.1.755（答案）
24、营业期间，柜员因故中断服务须摆放（）指示牌。
（）[单选题]*
A.停止营业
B.系统故障
C.暂缓服务
D.暂停服务（答案）
25、我行可以通过（）支取他行银行卡里的现金。
（）[单选题]*
A.农信银（答案）
B.银联
C.二维码
D.支付系统
26、对公销户的交易代码是（）。
（）[单选题]*
A.RB01
B.RB62
C.RB41（答案）
D.RB75
27、个人信息维护/修改的交易代码是（）。
（）[单选题]*
A.FM74
BB.FM144H（答案）
C.PT1400
D.RB0101
28、以下不属于个人存款的是（）（）[单选题]*
A.定活两便存款
B.教育储蓄存款
C.协定存款（答案）
D.保证金存款
29、下面关于外币存款业务和人名币存款业务异同的描述错误的是（）（）[单选题]*
A.存款币种不同
B.具体管理方式不同
C.可分为活期存款和定期存款
D.只有人民币存款可以按客户类型分为个人存款和单位存款（答案）
30、单位存款人凯莉专用存款帐户的资金不得用于缴纳（）（）[单选题]*
A.期货交易保证金
B.信托基金
C.政策性房地产开发资金
D.注册验资（答案）
31、目前，各家银行计算整存整取定期存款利息的方法是（）（）[单选题]*
A.复利计息
B.基数计息
C.逐笔计息（答案）
D.通用计息
32、存款包括人名币存款和外币存款两大类。
人名币存款又分为（）（）（）[单选题]*
A.个人存款、单位存款
B.个人存款、单位存款和同业存款（答案）
C.个人外汇存款和机构外汇存款
D.硬币存款和纸币存款
33、钱先生在2016年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0、72%，暂免征收利息税，他能取回的全部金额是（）元。
（）[单选题]*
A.1000.53
B.1000.60
C.1000.56（答案）
D.1000.48
34、小张硕士毕业后，准备前往美国自费攻读博士学位。
在他取得前往美国的入境签证之前，他需要在我国商业银行持有（）。
（）[单选题]*
A.个人通知存款
B.定活两便储蓄存款
C.外汇储蓄存款
D.个人保证金存款（答案）
35、在信用活动中起主导作用的金融机构是（）。
（）[单选题]*
A.中央银行
B.政策性银行
C.投资银行
D.商业银行（答案）
36、存款业务是属于商业银行的（）（）[单选题]*
A.中间业务
B.资产业务
C.负债业务（答案）
D.其他业务
37、同业存放和存放同业分别属于商业银行的（）（）[单选题]*
A、负债业务；资产业务（答案）
B、资产业务；负债业务
C、中间业务；负债业务
D、表外业务；中间业务
38、定期存款在存期内，若遇到利率调整，则该存款利息（）（）[单选题]*
A.按照到期日挂牌公告的利率计算
B.按照存单开户日挂牌公告的利率计算（答案）
C.按照调整日挂牌公告的利率计算
D.采取分段计息的办法按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算
39、下列关于商业银行整存整取定期存款的表述，正确的是（）（）[单选题]*
A.期限越长，利率越低
B.期限越长，利率越高（答案）
C.利率高低与期限长短无关
D.相同期限，本金越多，利率越低
40、商业银行贷款业务流程一般为（）（）[单选题]*
A.贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理
B.贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理（答案）
C.贷款申请、贷款审批、贷款发放、贷款检查、贷后管理
D.贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后调查
1、单位银行结算账户按用途可分为（）（）*
A.基本存款账户（答案）
B.个人存款账户
C.专用存款账户（答案）
D.一般存款账户（答案）
2、下列账户在开立时必须经过人民银行核准得有（）（）*
A.基本存款账户（答案）
B.个人存款账户
C.临时存款账户（答案）
D.一般存款账户
3、A单位为个体工商户，从没去银行开立过账户，第一次前来我行办理业务需要提供的资料有（）（）*
A.营业执照（答案）
B.开户许可证
C.法人身份证（答案）
D.营业执照副本
4、甲柜员办理现金支取业务时，尾箱现金不足时可采取（）（）*
A.向库管员领取现金（答案）
B.向乙柜员进行现金调剂（答案）
C.问丙柜员先借部分现金
D.拒绝办理
5、以下机构结账的表述正确的是（）（）*
A.营业终了，必须首先进行柜员结账，营业部全部柜员结账后在进行机构日终关门（答案）
B.营业机构必须确认各项业务处理完毕以后，方可完成机构签退（答案）
C.柜员存在未复核贷款业务不可进行机构签退（答案）
D.柜员未进行尾箱上缴，不可进行机构签退（答案）
6、柜员日终需打印的清单有（）（）*
A.交易流水清单（答案）
B.客户明细清单
C.柜员扎账单（答案）
D.客户对账明细
7、我行长寿乐的存期有（）（）*
A.13个月（答案）
B.24个月
C.25个月（答案）
D.36个月（答案）
8、我行目前可以承办的业务有（）（）*
A.办理定期存款（答案）
B.办理农户额贷款（答案）
C.实名贷记卡办理
D.购买债券
9、现金柜员岗职责（）（）*
A.完成自助设备业务方面的突发、投诉等事件处置（答案）
B.完成自助设备故障报修（答案）
C.承担自助设备客户投诉处理，及时向各部门进行反馈（答案）
D.核对自助设备相关数据，对自助设备差错和落账进行协调处理（答案）
10、办理协助冻结业务时，我行经办人员应当核实以下证件和法律文书（）（）*
A.有权机关执法人员的工作证件（答案）
B.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书（答案）
C.人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书（答案）
D.法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字（答案）
11、下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形？
（）*
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
（答案）
C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
（答案）
D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
（答案）
12、下列关于可疑交易情形说法正确的是？
（）*
A.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
（答案）
B.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
（答案）
C.大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值的。
D.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保。
13、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：
（）（）*
A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
（答案）
B.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
（答案）
C.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
（答案）
D.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处处二十万元以上五十万元以下罚款。
14、营业机构应对以下情况予以关注，识别并报送可疑交易：
（）（）*
A.客户交易的金额和频率与客户主体身份、收入情况或正常经营活动不相符。
（答案）
B.客户对交易或账户活动的解释前后矛盾。
（答案）
C.客户对询问持防范态度或过度证明其交易正当。
（答案）
D.客户试图说服本行员工不要进行相关信息登记。
（答案）
E.客户对自己声称的职业或经营活动不了解。
（答案）
15、大额交易和可疑交易报告实施细则下列用语的含义如下：
（）（）*
A.“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
（答案）
B.“长期”系指1年以上。
（答案）
C.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
（答案）
D.“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
（答案）
16、会计档案整理装订有（）（）*
A.会计凭证（含交易清单，下同）装订（答案）
B.账簿装订（答案）
C.报表装订（答案）
D.其他会计档案装订（答案）
17、（）是我国法律规定必须履行的反洗钱义务之一，是一切业务活动的原始记录，是判断洗钱行为的重要依据，也是重要的法律证据。
（）*
A.客户身份资料（答案）
B.交易记录保存（答案）
C.维护金融秩序
D.预防洗钱和恐怖融资活动
18、客户身份资料与交易记录保存应坚持以下哪些原则？
（）*
A.安全原则（答案）
B.准确原则（答案）
C.完整原则（答案）
D.保密原则（答案）
19、保存的客户身份资料包括（）。
（）*
A.中国银行业监督管理委员会
B.记载客户身份信息、资料（答案）
C.反映本行开展客户识别工作情况的各种记录和资料（答案）
D.维护金融秩序
20、各业务专柜领用重要空白凭证时，应填制“重要空白凭证领用单”，建立重要空白凭证使用登记簿，将（）、（）和（）份数逐项登记，保证库存份数与使用登记簿核对相符。
（）*
A.领入（答案）
B.使用（售出）（答案）
C.库存（答案）
D.储存
21、重要空白凭证如填写有误，应另行开具，并在误填的凭证上（）、（）。
（）*
A.注明“误填作废”字样（答案）
B.注明“误填”字样
C.加盖“作废”印章（答案）
D.加盖“销毁”印章
22、自助设备因非吞卡指令而吞卡委托他人代领时，需提供（）、（）及（）。
（）*
A.吞卡人身份证（答案）
B.授权委托书（答案）
C.代领人身份证（答案）
D.代理人驾驶证
23、对于假币入库以下描述正确的有（）。
（）*
A.没收的假币必须及时交假币管理人员保管并登记“假币收缴登记簿”（答案）
B.假币入库房”交易作入库处理（答案）
C.打印记账凭证，加盖业务办讫章（答案）
D.由柜员在记账凭证上签字（答案）
24、中午停止营业时，应（）。
（）*
A.对上午发生的收付现金进行核对（答案）
B.款项必须全部入库保管（答案）
C.不得随意放置（答案）
D.以上都对（答案）
25、有权机关要求（）、（）持卡人的账户资金，作特殊业务交易。
（）*
A.冻结或部分冻结（答案）
B.扣划
C.解冻（答案）
D.销户
26、营业部门在对账过程中，发现重大问题或存在风险隐患的，应及时向（）和（）报告。
（）*
A.行长（答案）
B.市场营销部
C.运营管理部（答案）
D.风险管理部
27、村镇银行内部人员在对账过程中，出现（）等行为的，按照相关规定从严处理;情节严重的，移送有关部门处理。
（）*
A.出现制作虚假对账单据（答案）
B.提供虚假对账数据（答案）
C.伪造存款人回执（答案）
D.与存款人勾结（答案）
28、按风险分类，不良贷款包括（）。
（）*
A.正常
B.关注（答案）
C.次级（答案）
D.可疑（答案）
E.损失
29、客户身份资料与交易记录保存应坚持以下哪些原则，错误的是（）。
（）*
A.快速原则（答案）
B.安全原则
C.统一原则（答案）
D.准确原则
30、调阅的档案，可以（）。
（）*
A.抄录（答案）
B.复印（答案）
C.照相（答案）
D.带走
1、代理开户时代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行经办人员可以为其开立账户。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
2、中国人民银行的全部资产由国家出资，属于国家所有。
正确答案：
错误[填空题]
_________________________________
3、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由人民银行指定的各银行机构负责收回、销毁。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
4、专用存款账户是指存款人对其临时用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
5、定期存款的储户在未到期时就将存款取出，会承担利息损失。
[单选题]*
正确答案：
正确（答案）
6、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议审计部门对银行业金融机构进行检查监督。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
7、中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。
[单选题]*
正确答案：
正确（答案）
8、同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
9、中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，必要时允许银行业金融机构的账户限额透支。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
10、人民币活期存款通常1元起存，个人活期存款按季结息，按结息日挂牌活期存款利率计息。
[单选题]*
正确答案：
正确（答案）
11、存放中央银行款项，是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。
[单选题]*
正确答案：
正确（答案）
12、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的存款、贷款、结算、呆帐等情况、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率等行为进行检查监督。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
13、商业银行的负债由短期借款和长期借款构成，存款业务是商业银行的资产业务。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
14、企业单位开立的一般存款账户可以办理现金缴存与现金支取。
[单选题]*
正确答案：
错误（答案）
15、大堂经理岗每日检查营业场所办公环境，做到干净、整洁，检查并确保营业大厅内各种服务设施正常、按时启用。
[单选题]*
正确答案：
正确（答案）
注：
此试题中答案仅为参考，如有不对的地方，请以相关文献资料为准
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