资产管理业务的含义种类及业务资格考试试题及答案解析.docx
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资产管理业务的含义种类及业务资格考试试题及答案解析
资产管理业务的含义、种类及业务资格考试试题及答案解析
一、单选题（本大题14小题．每题0.5分，共7.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）
第1题
以下不属于集合资产管理业务特点的是（ ）。
A 集合性
B 投资范围有限定性和非限定性之分
C 综合性
D 通过专门账户经营运作
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]集合资产管理业务的特点有：
①集合性，即证券公司与客户是“一对多”；②投资范围有限定性和非限定性之分；③客户资产必须进行托管；④通过专门账户经营运作。
第2题
申请从事资产管理业务的证券公司，其资产管理业务人员中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员应不少于5人。
A 2
B 3
C 4
D 5
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
第3题
下列关于客户资产管理业务的叙述，不正确的是（ ）。
A 由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人
B 证券公司需与客户签订资产管理合同
C 证券公司使用客户委托的资产
D 证券公司实现客户资产的稳定增值
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分
第4题
证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料不包括（ ）。
A 申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明
B 内部控制和风险管理制度文本及复印件和由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告
C 资产管理业务计划书和业务操作规程
D 申请书
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]B项的材料应为内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告，而不包括其复印件。
第5题
按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司设立限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于______亿元人民币；设立非限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于______亿元人民币。
（ ）
A 1；2
B 1；5
C 3；5
D 5；3
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
第6题
证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件不包括（ ）。
A 经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围
B 最近一年未受到过行政处罚
C 最近两年未受到过刑事处罚
D 具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]C项应为最近一年未受过刑事处罚。
第7题
限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（ ），并应当遵循分散投资风险的原则。
A 10%
B 20%
C 30%
D 40%
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
第8题
证券公司申请资产管理业务资格时，下列各项中，（ ）是不属于向中国证监会报送的材料。
A 经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件
B 负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表
C 由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度净资产验资证明
D 资产管理业务专业人员的名单、简历、学历和资格证书、无不良记录的证明
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]证券公司申请资产管理业务资格时，需要提交经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表。
第9题
证券公司从事客户资产管理业务，其净资本不得低于人民币（ ）元。
A 5000万
B 2亿
C 5亿
D 10亿
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]证券公司从事资产管理业务，其净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。
第10题
下列各项中，不属于定向资产管理业务的特点的是（ ）。
A 证券公司与客户必须是“一对一”
B 具体投资方向应在资产管理合同中约定
C 必须在单一客户的账户中经营运作
D 通过专门账户为客户提供资产管理服务
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分
第11题
以下的（ ）不是证券公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。
A 资产管理业务人员具有证券业从业资格
B 具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
C 净资本符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定
D 根据经审计的财务报表出具净资本计算表
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]D项属于证券公司申请资产管理业务资格时，应当向中国证监会提交的材料之一。
第12题
资产管理业务，是指证券公司作为（ ），依法为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
A 委托人
B 资产托管人
C 资产管理人
D 代理人
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]根据2003年12月18日中国证监会令第17号《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
第13题
证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
这一业务是指（ ）。
A 为单一客户办理定向资产管理业务
B 为多个客户办理集合资产管理业务
C 为特别客户办理一般资产管理业务
D 为客户办理特定目的的专项资产管理业务
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
第14题
专项资产管理业务特点不包括（ ）。
A 集合性
B 综合性
C 特定性
D 通过专门账户经营运作
【正确答案】：
A
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]专项资产管理业务的特点是：
①综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”；②特定性，即要设定特定的投资目标；③通过专门账户经营运作。
二、多选题（本大题9小题．每题1.0分，共9.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）
第1题
以下可以作为证券公司资产管理业务的资产有（ ）。
A 活期存款
B 定期存款
C 中国石化流通股
D 三峡债券
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分
第2题
证券公司从事资产管理业务，应符合的条件有（ ）。
A 经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围
B 净资本不低于5亿元
C 具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于7人
D 最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚
【正确答案】：
A,D
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：
①经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；②净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；③资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；④具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；⑤最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；⑥中国证监会规定的其他条件。
因此B项应为净资本不低于2亿元；符合C项从业经历的人员不得少于5人。
第3题
证券公司申请从事客户资产管理业务，其资产管理业务人员必须具备的从业证书和经验要求包括（ ）。
A 已经获得“证券业从业人员资格证书”
B 具备3年以上自营业务从业经历
C 具备3年以上资产管理业务从业经历
D 具备3年以上投资基金管理业务从业经历
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分
第4题
证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列（ ）要求。
A 无不良行为记录
B 具有证券从业资格
C 具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
D 最近一年未受到过行政处罚
【正确答案】：
A,B,C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人。
D项属于对证券公司本身的要求。
第5题
下列选项属于资产管理业务的主要种类的有（ ）。
A 为单一客户办理集合资产管理业务
B 为多个客户办理定向资产管理业务
C 为多个客户办理集合资产管理业务
D 为客户办理特定目的的专项资产管理业务
【正确答案】：
C,D
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]资产管理业务主要有三种：
①为单一客户办理定向资产管理业务；②为多个客户办理集合资产管理业务；③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
第6题
关于集合资产管理业务，下列说法正确的有（ ）。
A 证券公司与客户是“一对多”关系，接受多个客户的委托，将客户的资产集中在一起进行投资运作
B 集合资产管理计划分限定性和非限定性两种
C 客户委托的资产必须进行托管
D 只能通过专门账户经营运作
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分
第7题
下列属于集合资产管理业务特点的有（ ）。
A 集合性，即证券公司与客户是“一对多”
B 投资范围有限定性和非限定性之分
C 客户资产必须进行托管
D 要设定特定的投资目标
【正确答案】：
A,B,C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]D项属于专项资产管理业务的特点之一。
第8题
证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括（ ）。
A 申请书
B 内部控制和风险管理制度文本
C 净资本计算表
D 证券公司章程
【正确答案】：
A,B,C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料：
①申请书；②经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件；③净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表；④负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表；⑤资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复印件；⑥申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明；⑦内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告；⑧资产管理业务计划书和业务操作规程；⑨中国证监会要求提交的其他材料。
第9题
关于客户资产管理业务，下列说法正确的有（ ）。
A 客户资产管理业务中受托人是证券公司
B 客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为
C 客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同
D 客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分
三、判断题（本大题6小题．每题0.5分，共3.0分。
请对下列各题
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