国家开放大学电大专科《金融市场》期末试题标准题库及答案（试卷号：2027）[供参考].docx

国家开放大学电大专科《金融市场》期末试题标准题库及答案（试卷号：2027）[供参考].docx

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国家开放大学电大专科《金融市场》期末试题标准题库及答案（试卷号：

2027）

考试说明：

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内容包含：

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一、单项选择题

1．按（）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围B．交易方式

C．定价方式D．交易对象

2．金融市场的宏观经济功能不包括（）。

A．分配功能B．财富功能

C．调节功能D．反映功能

3．（）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

A．佣金经纪人B．居间经纪人

C．专家经纪人D．证券自营商

4．回购协议中所交易的证券主要是（）。

A．银行债券B．企业债券

C．政府债券D．金融债券

5．金融市场的客体是指（）。

A．交易者

B．交易对象

C．金融中介机构D．金融市场价格

6．股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为（）。

A．场内交易市场B．柜台市场

C．第三市场D．第四市场

7．下列（）不是影响债券基金价格波动的主要因素。

A．利率变动B．汇率变动

C．股价变动D．债信变动

8．以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

A．各国XX银行B．外汇银行

C．外汇经纪商

D．跨国公司

9．财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。

A．保险价值B．保险责任

C．保险风险D．保险标的

10．票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（

）。

A．产生票据权利义务关系的原因

B．票据产生的原因

C．票据转让的原因

D．发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因

11．金融市场按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围B．交易方式

C．定价方式D．交易对象

12．一般来说，（

）出票人就是付款人。

A．商业汇票B．银行汇票

C．本票D．支票

13．下列哪种有价证券的风险性最高？

（）

A．普通股

B．优先股

C．企业债券D．基金证券

14．基金证券体现当事人之间的（）。

A．产权关系B．债权关系

C．信托关系D．保证关系

15．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。

A．利率风险B．购买力风险

C．信用风险D．税收风险

16．按照（）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。

A．是否可以赎回B．组织形式

C．经营目标D．投资对象

17．（）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。

A．保险人

B．投保人

C．被保险人D．受益人

18．财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。

A．保险价值B．保险责任

C．保险风险D．保险标的

19．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（）。

A．股票产品B．债券产品

C．基金产品D．外汇产品

20．下列哪项是有效市场的充分条件？

（

）

A．股票价格随机行走

B．不可能存在持续获得超额利润的交易规则

C．价格迅速准确反映信息

D．股票市场没有交易成本

21．金融工具的收益有两种形式，其中下列（

）收益形式与其它几项不同。

A．利息B．股息

C．红利D．资本利得

22．（）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。

A．官方利率B．市场利率

C．拆借利率D．再贴现率

23．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？

（）

A．金融期货B．金融期权

C．金融互换D．金融远期

24．衡量货币市场基金表现好坏的标准是（）。

A.

基金投资收益率B．基金净资产值

C．基金价格

D．基金组合

25．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于（）。

A．市场是否是完全竞争的

B．投资者是否是理性的

C．期限不同的证券是否可以完全替代

D．参与者是否具有完全相同的预期

26．下列哪项不是市场风险的特征？

（）

A．由共同因素引起

B．影响所有股票的收益

c．可以通过分散投资来化解

D．与股票投资收益相关

27．按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A．是否可以赎回B．组织形式

C．经营目标D．投资对象

28．下列哪项不是掉期交易的特点？

（）

A．买和卖同时进行

B．买与卖的货币种类相同

C．买与卖的汇率相同

D．买与卖的交割期限不同

29．在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面约束。

A．告知B．说明

C．保证D．弃权与禁止反言

30.金融期权交易最早始于（）。

A．股票期权B．利率期权

C．外汇期权D．股票价格指数期权

31．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（）。

A．分配功能

B．财富功能

C．流动性功能D．反映功能

32．（）是经济中最主要的非银行金融机构。

A．投资银行B．保险公司

C．投资信托公司D．养老金基金

33．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。

A．法定存款准备金B．再贴现

C．公开市场操作

D．道义劝告

34．（）只有两方当事人。

A．商业汇票B．银行汇票

C．本票D．支票

35．同业拆借市场的最重要参与者是（）。

A．XX银行B．商业银行

C．证券公司D．保险公司

36．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（）。

A．债券的期值B．债券的待偿期

C．市场收益率D．债券的面值

37．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（）。

A．所有者权益B．供求关系

C．市场利率

D．股息收益

38．投资基金的特点不包括（）。

A．规模经营B．集中投资

C．专家管理D．服务专业化

39．以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

A．各国XX银行B．外汇银行

C．外汇经纪商。

D．跨国公司

40．从学术角度探讨，（

）是衍生工具的两个基本构件。

A．远期和互换B．远期和期货

C．远期和期权D．期货和期权

41．金融市场上最重要的主体是（）。

A．政府B．家庭

C．企业D．机构投资者

42．（）是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

A．资产股B．蓝筹股

C．成长股D．收入股

43．基金证券体现当事人之间的（）。

A．产权关系B．债权关系

C．信托关系D．保证关系

44．下列存单中，利率较高的是（）。

A．国内存单B．欧洲美元存单

C．扬基存单D．储蓄机构存单

45．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。

A．利率风险B．购买力风险

C．税收风险D．信用风险

46．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（），该基金不能成立。

A.

50%B．60%

C．70%D．80%

47．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。

A．基金资产净值B．基金市场供求关系

C．股票市场走势D．政府有关基金政策

48．按承保方式不同，保险可以分为（）。

A．财产保险和人身保险

B．个人保险和团体保险

C．原保险和再保险

D．自愿保险和法定保险

49．根据国际清算银行（

BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（）是交易最活跃的衍生工具。

A．外汇远期B．利率互换

C.

远期利率协议D.

利率期权

50.金融期权交易最早始于（）。

A．股票价格指数期权B.

利率期权

C．外汇期权D.

股票期权

51．金融期权交易最早始于（

）。

A．股票期权B．利率期权

C．外汇期权D．股票价格指数期权

52．从学术角度探讨，（

）是衍生金融工具的两个基本构件。

A．远期和互换B．远期和期货

C．远期和期权D．期货和期权

53．财产保险是以财产及其有关利益为（

）的保险。

A．保险价值B．保险责任

C．保险风险D．保险标的

54．按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A．是否可以赎回B．经营目标

C．组织形式D．投资对象

55．金融市场的主体是指（）。

A．金融市场的交易者

B．金融市场的交易对象

C．金融市场媒体

D．金融市场的参与者

56．下列不属于投资基金特点的项目是（

）。

A．规模经营B．集中投资

C．专家管理D．服务专业化

57．下列（

）对股价变动的影响最大，也最直接。

A．利率

B．汇率

C．股息、红利D．物价

58．最早开发大额可转让定期存单的银行是（）。

A．美洲银行B．花旗银行

C．汇丰银行D．摩根银行

59．基金证券体现当事人之间的（）。

A．产权关系B．债权关系

C．信托关系D．保证关系

60．一般来说，（

）的出票人就是付款人。

A．商业汇票B．银行汇票

C．支票D．本票

二、多项选择题

1．在经济体系中运作的市场基本类型有（）。

A．要素市场B．服务市场

C．产品市场D．金融市场

E．劳动力市场

2．（）都是不需要经纪人的市场。

A．公开市场B．议价市场

C．店头市场D．第四市场

E．次级市场

3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）。

A．商业银行B．XX银行

C．投资信托公司D．养老金基金

E．保险公司

4．票据具有如下特征（）。

A．有因债权证券B．设权证券

C．要式证券D．返还证券

E．流通证券

5．优先股同普通股相比，其优先权体现在（）。

A．公司盈余优先分配权B．优先认购新股权

C．剩余财产优先请求权D．新股优先转让权

E．企业经营管理优先参与权

6．债券投资者的投资风险主要由哪些风险形式构成？

（）

A．利率风险B．购买力风险

C．信用风险D．税收风险

E．政策风险

7．影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）。

A．经济增长B．利率

C．股息、红利D．物价

E．汇率

8．一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为（

A．股权式衍生工具

B．债权式衍生工具

C．货币衍生工具

D．利率衍生工具

E．汇率衍生工具

9．远期合约的缺点主要有（）。

A．市场效率较低B．流动性较差

C．灵活性较小

D．违约风险相对较高．

E．条款内容不固定

10．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面（）。

A．规范的期货合约B．保证金制度

C．期货价格制度

D．交割期制度

E．期货交易时间制度和佣金制度

11．金融市场按交割方式分为（）。

A．现货市场B．期货市场

C．期权市场D．初级市场

E．次级市场

12．财产保险通常包括（）。

A．财产损失保险B．责任保险

C．年金保险D．信用保险

E．保证保险

13.证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为（）。

A．承销业务B．代理买卖业务

C．自营买卖业务D．委托投资业务

E．投资咨询业务

14．承兑是（）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。

A．商业汇票B．银行汇票

C．商业本票D．银行本票

E．支票

15．股票投资的系统风险包括（）。

A．企业风险B．货币市场风险

C．市场价格风险D．购买力风险

E．个别风险

16．公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

A．法人资格不同B．投资目标不同

C．融资渠道不同D．资金运营不同

E．投资工具不同

17.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（）。

A．外国货币B．外币支付凭证

C．外币有价证券D．特别提款权

E．其他外汇资产

18．保险合同的当事人是指（）。

A.

被保险人B．保险人

C