岗位职责汇编.docx

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岗位职责汇编

上海浦东发展银行

ShanghaiPudongDevelopmentBank

西安分行

岗位职责汇编

编制：

审核：

批准：

版本号：

20120101

生效日期：

2012年01月01日

西安分行

会计经理岗位责任书

会计经理必须要有高度的责任心和较强的原则性，认真执行各项规章制度及业务操作流程，严格把控各项操作风险。

同时要树立全局观念，在把握好风险的同时，全力配合支持营销工作，通过学习不断深化业务知识和提高服务水平，将原则性和灵活性有机结合。

会计经理作为具体业务的参与者，对网点具体业务处理合规性负责。

1、协助网点负责人工作，在岗位发生变化时及时修订岗位职责。

2、协助网点负责人，做好网点日常结算管理工作及员工日常考核工作及营销推动工作，确保结算有序开展，各类营销工作能够按时完成。

3、组织员工及时、准确办理柜面各项本外币业务。

根据《会计法》、《金融企业会计制度》、《商业银行法》、《票据法》、《票据管理实施办法》、《人民币单位存款管理办法》、《人民币利率管理规定》、《现金管理暂行条例》及《储蓄管理条例》《人民银行账户管理办法》等法律、法规，以及央行、外管、总分行的具体管理规定，组织好柜面的本外币结算、储蓄业务、资金业务等会计核算工作。

4、按照分行服务暂行管理办法，组织推进网点文明服务的开展，采取措施有效提升服务能力和品质，加强管理创建优质文明服务规范单位。

（1）、有效加强现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。

（2）、加强柜面服务管理，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

（3）、加强员工培训，定期组织服务培训与服务讨论会议，提升网点整体服务能力。

（4）、加强检查与监督，至少每月组织开展一次服务专项检查。

5、按规定给员工申请颁发各类系统操作员号，合理设置系统权限，按规定详细登记各类登记簿、按规定给柜面员工颁发各类印章、压数机等。

6、建立健全网点内控体系，加强内控管理工作，加强风险防范。

（1）、协助网点负责人制定各项内控制度、修改并完善各类制度，建立健全网点的内控制度体系。

（2）、定期组织开展内控制度自查工作，对发现的隐患认真分析原因，并组织人员及时有针对性的进行整改。

（3）、跟据管理过程中经常出现的一些问题，结合总行《会计基本制度》、《出纳基本制度》及具体业务规定，建立单项的操作流程或规定。

（4）组织人员配合总分行及人民银行、银监局、外汇管理局、财政部门等单位进行检查，并针对检查结果组织员工进行分析整改。

7、抓好柜面人员业务学习和业务技能训练及新业务的再培训工作。

定期组织柜面人员学习政策和业务知识，定期进行各项业务技能的训练、测试和业务知识考核，以提高业务处理的准确性和效率。

引导柜面人员提高服务意识，改善服务工作中的不足之处，满足客户正常需求，挖掘客户的潜在需求，通过柜面的优质服务稳定现有的客户，争取更多的客户，带动各项业务的发展。

同时承担业务知识再培训的职责，对一线柜员进行业务培训及相关文件精神的传达。

如有新业务发生，会计经理应提前学习好相关文件，有效利用晨会、周例会组织柜员进行学习。

保证柜员在最短的时间内了解新业务的内容、操作流程、风险防范点、注意事项以及客户可能关心的问题、回答口径等。

必要时制作简要的操作流程图打印出放在柜员的手边，便于柜员日间的操作。

8、组织好各类本外币存、贷款的季度收息及结息工作，确保各类账务及时准确处理，各类手工处理账务利息计算准确、账务处理及时。

做好对逾期户、欠息户、呆滞户这些账户的监督工作以及清收本息工作，每季结息日对呆滞户做好表外计收利息计算工作及时纳入表外核算。

9、组织员工做好网点半年决算工作和年终试决算及其相关准备工作，保证各系统运行正常、按时间节点要求处理完成账务，确保账务正确处理、科目核算准确，正确反映业务状况。

10、会计经理通过直接参与办理柜面业务或对没有参与的重要业务、重点环节进行监控来完成对本部门各项业务规章制度的执行情况、资金的安全性、操作的规范性进行监督，确保账务核算准确资金安全。

同时应注意观察柜员的日间操作及服务规范，发现不妥之处要及时予以制止并纠正。

会计经理应对柜员进行操作规范培训，防范操作风险。

贷款业务、签发银行承兑汇票等资产业务，会计经理必须审核审批书及相关业务凭证有权签字人的签字是否齐全，并与签字样本的签字核对，审核审批手续是否合规完备，审核无误后在凭证上签字并交柜员进行账务处理。

11、会计经理通过掌管重要业务印章（汇票专用章、业务公章、国内信用证专用章等）对相关业务的合规性、资料完整性、业务处理的准确性加强审核并签章。

掌管汇票专用章，审核汇票的签发是否收妥资金，汇票是否按汇票申请书签发。

掌管业务公章审核单位定期存款开户证实书的签发是否收妥资金，单位定期存款的利率、期限是否符合规定，存款金额是否达到起存金额。

审核账户的开立和注销是否合规，确保账户业务代码设置准确、账户资料完整，手续完备，签章齐全；督促验印系统录入人员做好印鉴录入工作并保管好相应的账户资料和正本印鉴卡。

加强对给类自制借方、贷方凭证、划款凭证及特种转账凭证的审核、并加强业务过程及业务合规性的审核。

认真把控大额资金的出入。

会计经理应规范大额资金的授权，并督促柜员及时与企业进行沟通确认，并做好电话记录及签章，以明确责任。

12、对各类重要、特殊业务（错账冲正、调整积数、数据修改、

账户冻结解冻、控制解控、挂失解挂、抹账等）权限业务、加强审核并签发操作任务书加盖名章，并做好差错登记。

会计经理必须本着实事求是的态度记录差错登记簿，差错要及时上报分行，不得擅自解决、隐瞒不报。

对于柜员故意隐瞒长短款差错的，会计经理一经发现应给予相应处理。

13、交换场次的切换、抵用票的入账、大金额转账的实时授权；

开销户操作任务书的签发与授权；认真对交换进行复核，确保提入、提出的票据及清单无误，并在相应清单上签章明确责任。

14、协助受理法院等司法部门查询、冻结、扣划等业务，并做好登记、档案保管工作。

15、保管各类底卡，如单位定期存款、单位通知存款等，监控各类信贷业务，确保账实相符。

16、对已贴现、已质押的银行承兑汇票加强管理，并监督票据柜台人员定期核打，确保账实相符，并按要求及时发出委托收款收回款项。

17、负责正本鉴卡的保管工作，督促监督对公结算柜员定期做好正副印鉴卡、验印系统、核心系统账户核对工作。

做好验印系统客户资料的建立、变更、销户复核工作。

18、会计经理需对下列日间业务进行加强监督管理。

对单位结算账户的开立、信息变更、撤销账户做好监督工作；监督各类空白重要凭证及有价单证的领入、使用情况，使用时在登记簿上摘录凭证的起讫号码、营业终了入库箱妥善保管；监督印、压（押）、证三分管的执行情况、落实定人定岗及工作交接制度，加强交接管理工作。

19、每月撰写会计经理月度报告。

对监督过程中发现的违规违章现象签发整改通知单交相关人员整改，对整改的情况跟踪检查。

20、对委托我行共管的账户，加强业务管理工作，业务签发应准确，资金清算要及时，确保客户账务及时处理资金安全。

21、加强对内部账户的管理，确保各项收入、各项支出能够准确核算，账务处理及时完成。

严格控制内部账户的使用，内部账户发生的资金划转，必须要有会计经理的签章授权，并确保账务准确。

22、加强集中业务系统的业务授权和业务监督管理工作，确保系统运行正常，确保客户资金及时清算。

23、负责管理运营差错系统，加强业务差错和业务预警信息的管理和督导，控制差错比率，及时完成预警和差错处理。

24、会计经理要督促和检查柜员做好开业前的准备工作。

包括柜员的仪容仪表、业务凭证的准备和摆放、印章日期的更换、柜面器具的摆放等应达到整洁、规范的统一要求。

25、会计经理每天对外开业前半小时应到达本单位并进行系统开机，每晚平账前要认真核对各科目余额，包括2680、2792、3110、1520等科目的余额，确保各科目余额正确、合理、无异常情况。

查看未处理来账清单，保证当天账务全部处理完毕，并做好记录。

在确保无未监督流水后做365平账交易，关闭主机，结束当天业务。

26、业务检查及报告。

（1）、会计经理每月要对全体柜员的现金尾箱进行检查，确保账款相符。

检查的时间不能有规律，可在早晨开箱时检查，也可在中午会同封包时进行检查，也可在平账前进行检查。

（2）、会计经理每月对所有柜员的重要空白凭证尾箱进行检查，每月对库管员的重要空白凭证进行检查，确保账实相符。

特别是系统内无法进行销号的凭证，要保证实物与手工登记簿一致，且全行汇总数要和系统内的余额保持一致。

（3）、会计经理要监督检查柜员会同制度执行情况，对本机构运营业务定期开展全面检查，并不定期组织开展各项专项检查。

对本机构在经营过程中可能出现的不合规事件及时制止和纠正，并将有关情况及时向分行运营管理部门报告，同时报告所在机构负责人。

（4）、认真落实印、押、证三分管的制度要求，严格定向定岗交接。

印、押、证保管、使用人员，需报经分行人力资源部、运营管理部审批。

（5）、随时检查柜员操作员卡的使用情况，杜绝其不改密码或密码过于简单等现象；严禁使用他人的操作员卡进行账务处理，防止盗用他人操作员卡密码案件的发生；检查柜员临时离柜是否将系统做临时签退并按规定将印章和凭证入箱上锁，发现违规现象要及时进行批评教育并予以记录，纳入考核。

（6）、会计经理每月对所有业务底卡进行核打，确保账卡相符；对所有代保管品进行核对，确保账实相符。

（7）、会计经理定期对所有印鉴卡进行核对，确保正、副本印鉴卡与验印系统内记录数量一致，签章样式一致；手工开销户登记簿与核心系统内开销户登记簿一致；核心系统账户与人民银行账户管理系统一致。

上列各项为必须按时进行的专项检查项目，同时还应根据本网点的实际，进行其他项目的检查。

检查要做详细的记录，并于每季度末如实报告分行运营管理部。

27、抓好柜面人员的管理，强化劳动纪律，在工作中奖惩分明。

了解员工的思想动态，对一些影响内部控制及资金安全的因素早发现、早采取措施。

做好各类规章制度落实执行及各项政策及时传达工作。

恒丰银行西安分行

现金区主管岗位责任书

一、各类抵质押物、代保管品的保管

对各部门交来的抵质押物按照抵质押物管理办法妥善保管，并建立相应的机制与纸质台账确保做到帐实相符并定期与相关部门进行核对。

二、反洗钱管理

1、负责组织其他员工学习反洗钱的相关规章制度，熟练使用反洗钱系统，及时进行案例补录和完善、校验。

2、其他与反洗钱有关的工作。

三、事中监督

1、对业务凭证和柜员流水进行认真仔细勾对，留有监督痕迹。

2、通过输入监督要素，核对信息录入情况。

3、通过系统交易检查是否已经全部监督。

4、按要求打印监督流水。

四、对大库岗位管理（B角）

在大库管理员休假时履行该柜员的相关职责，确保各项工作衔接有序。

1、妥善保管网点重要空白凭证及有价单证，掌管现金库，认真执行一行一库政策。

确保帐款、帐实相符并能根据业务需要向分行及时调配，定期对柜员所需进行领用。

2、合理计算库存现金，每日检查大额取现登记本，如遇大额取现库存现金较少时及时联系运管部提出申请。

五、柜员管理

对柜员所办理的特殊业务授权，并对柜员办理业务过程中的不正确处理予以及时纠正，发现风险、控制风险。

并定期对柜员登记的所有手工登记薄进行检查,确保账实、账表一致。

六、负责保管网点领入的重要空白凭证，按需领入，及时调拨柜员所需凭证。

七、负责现金区物品管理工作

1、安排定位管理相关规定的学习。

2、督促对相关物品的摆放，作好对操作规范的检查。

3、规划网点内工作区域的整理、定位工作。

八、打印及装订各种报表、传票

1、每日通过报表系统打印，专夹保管，定期装订。

装订时，按照档案保管年份分别装订，装订要求、编号同凭证管理，并在封面的右上角加盖保管年份章，每日传票要做到及时上缴与事后监督员办理好交接。

2、分户帐、登记簿应按币种、账号顺序逐户逐页衔接，装订成册的的帐页应有“帐首”和“帐页目录”，并由装订人和会计经理岗在加封绳结处及封面上签章。

3、对监督过程中发现的违规违章现象签发整改通知单交相关人员整改，对整改情况跟踪检查，保管整改通知单。

九、并按分行规定上报现金区所有会计报表

每逢月底、季末、年终及时编制各种会计报表交会计经理审核后上报，要做到及时、准确。

十、保管各类档案资料

1、对各柜员交来的各类档案资料及时检查，符合要求后入库登记保管，定期上缴。

2、对调阅档案资料的严格按审批权限登记调阅登记簿。

十、管理待发代扣业务，定期核对帐务。

妥善保管使用重要印章、操作员卡，同时监督柜员严格执行柜员卡、印章、空白重要凭证等物品的管理

十一、每日核对帐务，确保无错帐。

十二、负责柜员的技能练习监督管理工作，有针对性的对不同柜员进行业务技能指导，组织员工积极参加上级举办的业务技能培训；负责对柜员的业务知识培训工作。

十三、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。

有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。

坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

十四、熟知网点制定的各类应急预案内容，熟练掌握各类消防器具使用方法，严格执行公安机关、上级行有关安全保卫及消防的规定，敏捷应对突发事件，严防犯罪分子抢劫活动和确保消防工作落到实处。

十五、领导交办的其它工作

恒丰银行西安分行

对公区主管岗岗位责任书

1、配合网点负责人以及会计经理严格落实内控制度，合理分工，规范核算，防范各种风险。

2、负责柜面服务质量，协调对内对外关系，引导柜面人员提高服务意识，改善服务工作中的不足之处，满足客户正常需求，挖掘客户的潜在需求，通过柜面的优质服务稳定现有的客户，争取更多的客户，带动各项业务的发展。

3、协助网点负责人和会计经理抓好柜面人员的管理，强化劳动纪律，在工作中奖惩分明。

了解员工的思想动态，对一些影响内部控制及资金安全的因素早发现、早采取措施。

做好上传下达工作。

4、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。

有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。

坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

5、负责对归公结算区柜员的业务进行监督，按照柜员业务流水号顺序进行监督。

监督柜员在核心系统的录入金额、帐号、凭证编号是否与原始记

帐凭证记载内容一致，凭证的要素是否齐全；业务讫章和经办名章以及其他业务印章是否齐全；对大额资金业务、非正常宕账、损益冲正、罚款处理、特殊业务等需要权限审批的是否经有权人审批签章；

6、负责对外汇业务柜员办理的汇出汇款业务进行审核，检查录入要

素是否正确，并进行实时授权发送。

7、负责担任网点开放区核心系统的业务主管岗授权职责，协助会计经理在权限内对柜面授权业务进行审核、授权。

在权限范围内负责集中系统业务授权。

8、负责对公同城清算业务的提出，保证提出票据准确。

9、在业务高峰期，负责协助柜面做好柜台票据的印章初审工作。

10、负责验印系统的每日清单打印，并对前日验印业务进行审核，发现异常情况及时汇报。

11、负责省财政、市财政国库支付系统的管理工作，及时处理帐务，传递凭证及各类报表，并做好国库支付系统的各类数据上报工作。

并保管各类资料。

12、规范开放区各类帐簿，定期检查前台帐务、底卡、各类登记簿，督促柜员做好帐务记载、装订、上缴等工作。

13、负责收集给类资料按时上报各类月度报表、季度报表等。

14、负责管理集中代收付业务、财税库行业务等业务管理和资料保存。

15、负责委托收款业务的信件发出，并严格交接手续，妥善保管资料。

16、每日班前、班中和班后随时保证桌面机具、桌椅桌柜和各类凭证摆放定位、整洁。

班前、班后进行自查，查找有无不合规的地方并及时修正整改；班中随时保持桌面整洁、抽屉整齐、物品定位和各类物件标注标明；

17、反洗钱法的学习和在实际工作中的执行

（一）、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。

（二）、认真贯彻“了解你的客户”的原则。

掌握真实信息，建立客户身份登记制度。

（三）、记录大额支付交易和可疑支付交易。

（四）、按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。

（五）、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。

发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应及时报送。

（六）、保存和提供客户账户资料和交易记录。

为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。

（七）、保守反洗钱工作秘密。

银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

恒丰银行西安分行

账户管理岗与银企对帐岗岗位责任书

一、账户管理主要职责：

1、负责客户新开帐户的审核和资料留存，保证资料的完整性和真实性，及时交由前台柜员办理开户手续。

2、负责客户账户变更的审核和资料留存，保证资料的完整性和真实性，即使交由柜员办理变更手续。

3、负责受理客户办理销户，审核资料完整性和真实性，及时交由前台柜员办理。

4、负责新开帐户和变更账户、销户的账户系统资料录入，确保资料录入正确，信息完整。

5、负责帐户资料的管理，定期开展帐户资料、验印系统、正副本印鉴卡、帐户管理系统核对，确保所保管资料完整。

6、定期开展帐户资料年检工作，按照要求联系客户补充资料。

7、负责验印系统的信息录入，及时准确录入开户、销户、变更帐户预留印鉴。

二、银企对账主要职责：

1、我行的余额对帐单涉及单位、个贷客户所有账户，还包括单位结算账户、定期存款账户、通知存款账户、贷款账户（包括个人贷款账户）、保证金账户、外币结算账户、外币贷款账户、外币保证金账户等。

由对帐员负责将单位同一客户号下所涉及到的所有账户归集起来，方便客户领取，达到全面对帐；要求按账号由小到大的顺序排列，便于查找；统计出不同科目项下的账户数目，以便计算回收率及发放率。

2、按照各账户所属的不同营业网点进行分类，做好统计并与各营业网点做好交接记录。

3、建立银企对帐登记簿，内容包括：

对帐日期，单位名称、发出日期、收回日期、备注（客户签收处）、经办人。

在我们发出的余额对帐单的退回银行联上标注发放日期，以便今后收回时的登记工作，必要时留有客户的联系方式，因长时间未能反馈的余额对帐单，我们还能以电联的方式督促客户及时完成对帐的工作。

4、对帐初期：

针对经常来我行柜面办理业务的单位；

5、对帐中期：

采取逐一电话通知的方式告知客户来我行对帐，配合我行做好每次对帐工作；并对异地单位、距离较远的单位采取特快专递或挂号信的形式进行邮寄将余额对帐单寄给单位。

6、对未达账、在途账和错账等造成的有关账户余额不平，应及时查明原因，做好账务调整，并在退回银行联上注明原因，并由对帐专员与会计经理岗会同签章确认，积极配合单位做好对帐工作，确保帐务的一致性。

7、在单位会计人员反馈我行的余额对帐单上要求加盖预留印鉴，我行员工要认真核对该印鉴的真实有效性，核对人应在客户回执单加盖印鉴核对章，正确无误的情况下方可登记银企对帐登记簿相关回执信息。

8、定期统计发放率与回收率，并针对近日的发放情况做相应的总结分析，寻求更好的对帐方法，确保较高的对帐率。

9、在对帐工作结束后，对帐专员应完成工作总结上报网点负责人与会计经理，以便部门及时总结经验教训，不断改进和提高网点银企对帐工作效率与质量。

10、在对帐工作结束后，对帐专员负责将收回的余额对帐单与未发出的余额对帐单分类整理、装订，并将每次银企对帐工作做以总结，统计发放情况，按规定上缴档案管理。

三、定位管理工作

1、根据分支行的相关规定，具体执行各项6S管理的要求。

2、每天正式对外营业前根据网点安排及物品使用摆放标准，对自助设备区域及加钞室内进行清洁、清扫等各项工作，达到分行规定的统一标准。

3、工作时间规范着装，保持良好状态严格按照操作流程完成清机加钞工作。

4、营业日间，自助设备管理员根据制度规定应对加钞室的工作环境利用空闲时间不断作好规范整理工作。

其他物品及资料不可乱放置于加钞室。

5、不用的东西要立即处理，不可使其占用操作空间。

6、灭火器、配电盘、开关箱、自助设备等周围要时刻保持清洁。

7、按网点安排分工作好各项应急预案的演练以及认真学习预案，准确掌握各项应急工作。

四、服务提升管理

按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。

有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。

坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

恒丰银行西安分行

大库岗位责任书

一、岗位描述：

一行一库是我行为防范业务风险和操作风险，加强内部控制，减少环节，节约成本，合理安排库存限额和统筹调度资金，提高现金抵用率而制定的一种库存现金管理制度。

一行一库岗每日营业结束时将所有柜员尾箱中的人民币及外币现金全部收缴，纳入大库库存后，其他柜员现金尾箱结清为零，一个营业网点只留有一个大库尾箱的管理模式。

二、岗位职责

（一）、一行一库岗位人员必须严格按照《恒丰银行会计出纳操作及运行管理制度规范》、《西安分行营业网点现金库存限额管理办法》执行。

（二）、每日营业开始，负责将前日收缴的现金封包分配给柜员；估算当日支行现金用量，将超出限额部分本外币上缴分行库管员；日间根据前台柜员业务需要随时解调款；日终将所有柜员现金尾中的本外币全部收缴。

（三）、负责收缴、清点柜员上缴的残损人民币，将整理后的成把残损人民币上缴。

（四）、大库轮休前后，应向固定柜员做好库箱的交接工作。

三、岗位相关业务流程及风险点控制：

　　操作流程：

（一）、正常工作日营业结束的操作流程：

柜员上缴的成捆现金（符合“五好”钱捆要求），大库须点清大数、卡把后直接交接。

成把的钞券，通过不拆把点钞机进行张数的清点，清点无误后交接，由柜员在综合业务系统中发起“柜员间现金调拨”或“柜员上缴现金”交易，大库核对币种金额，输入密码进行账务处理。

（成捆、成把的现钞中发现假钞，由封签或腰条上签章的柜员负责）。

（二）、正常工作日次日营业前准备

1、大库的库箱由现金区主管岗负责会同。

在开箱时应检查库箱的锁具是否完好，库箱封签是否完好，有无启封的痕迹。

在检查无误后，由大库与现金区主管岗一起揭开库箱封签，打开锁具。

2、库箱打开后,检查内袋封签是否完好，无误后将现金从库箱中全部取出放置于桌面上（在摄录像监控范围内），由会同人员对现金进行清点并按实计数，大库同时进行计数；无误后再进行另一币种现金的清点工作，直至所有币种的现金清点完毕，清点完毕后由大库将现金放入库箱中。

（三）、大库与柜员的现金交接方式：

1、根据柜面业务情况，交接一定的成捆或成把券给柜员，由大库在综合业务系统中发起“柜员间现金调拨”或“柜员领用现金”交易进行账务处理。

2、柜员应检查现金无误后在摄录像监控下拆封签，并当场清点，清点后如有疑问，立即向现金区主管理岗报告，由现金区主管岗负责处理。

3、大库库箱双人会同装封箱操作总体要求：

1）双人会同；

2）在摄录像监控范围内；

3）双人清点计数；

4）由会同人员清点现金、空白重要凭证；

5）未发生变动的，也要会同清点；

6）大库、会同人员应在“银行柜员轧帐单”指定位置上进行签章。

（四）、反洗钱管理

1、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。

2、认真贯彻“了解你的客户”的原则。

掌握真实信息，