金融信息系统.docx

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金融信息系统

金融信息系统

（1）：

金融信息发布平台

描述：

信息发布平台可支持任意多个业务系统的无缝接入，而无需修改发布平台自身的程序。

只要在发布平台中配置了需接入的业务系统的相关信息（如发布信息类型、访问IP地址、发布方式、接口协议类型、发布频率等），该业务系统即可按照指定的接口协议接入发布平台。

一、系统综合概述

金融信息自动发布平台是为有金融信息需求，但仍通过传统的手工方式发布的金融机构服务的；金融信息包括国内/国际上各市场的外汇牌价、期货价格、证券指数等事实数据；平台可自动从国内和国际上多个数据源获取此类信息，并通过主动推送和被动抓取两种方式向分支机构或终端客户发布实时金融数据。

二、系统应用结构

说明

1、统一信息发布平台可从多个信息源（包括彭博、路透或其他源）中获取数据，但正常运行时同种金融交易物仅从一个源中取牌价，其他源作为为备用源。

2、每个源服务器上均要运行一套信息获取接口程序，并按交易员设定的计算公式将原始行情转换为制定格式数据；数据获取接口则负责源服务器与自动发布平台的通讯功能。

3、统一信息发布平台提供牌价的方式有三种：

一是主动向业务系统推送数据；二是人工向业务系统推送数据；三是由业务系统主动查询最新数据。

4、统一信息发布应用平台利用新终端柜员管理系统的外围柜员管理接口，实现用户的统一管理。

三、系统功能说明

1）数据源管理

通过针对各类数据源嵌入不同的标准采集组件（不同类型的数据源需进行二次开发，但同类型数据源可复用同一组件），同类型的数据源可通过参数设置指定从某一个或同时从多个数据源采集数据并进行处理，并可随时由管理员进行切换；

平台可设置每类数据类型的数据采集的频率，最快可设置每1秒采集一次，不同类型数据的采集频率可通过参数方式进行设置和变更。

2）信息发布

发布平台提供三种类型的信息发布方式：

（1）业务系统主动查询

由业务系统通过柜面终端通讯网关主动发起获取指定类型信息的请求，平台收到请求后调用该类型的主动查询组件（不同类型的业务可通过二次开发实现不同的处理逻辑）并返回查询结果。

（2）发布平台主动推送

由平台按各业务系统设定的发布频率，主动将最新的发布信息通过柜面终端通讯网关推送到各个业务系统。

并且不同的业务系统可使用特定的通讯协议传输发布信息，以保证发布平台对不同平台的兼容性。

（3）人工主动推送

由交易员手工录入需发布的信息并推送到指定的接入业务系统（可选一个或多个或全选）。

3）业务系统接口

发布平台可支持任意多个业务系统的无缝接入，而无需修改发布平台自身的程序。

只要在发布平台中配置了需接入的业务系统的相关信息（如发布信息类型、访问IP地址、发布方式、接口协议类型、发布频率等），该业务系统即可按照指定的接口协议接入发布平台。

4）查询统计

查询任一业务系统的当前已成功的发布信息，按日期和币种条件查询平台数据库保存的历史发布信息，默认是当天时间。

5）业务异常信息监控

当发生各种告警信息（包括行情剧烈波动告警、发布数据不合法、取数据失败、某业务系统发布失败等），系统可通过界面提示、声音、短信对交易员做出告警提示。

6）用户管理同步

由于发布平台通过柜面终端柜员管理系统进行用户管理，发布平台只负责登陆用户的权限控制，因此需进行用户的同步。

当柜员管理系统新增或删除用户时，同步在发布平台中新增或删除用户。

该同步工作可通过系统管理员手工发起，同时发布平台在每天晚上也自动发起同步。

7）系统日志功能

记录系统的启停、运行过程中的异常错误信息、网络交互信息等重要日志，供系统管理员分析系统运行状况。

四、系统特点说明

1.信息渠道多，信息发布平台可链接多种数据渠道获取金融信息；

2.信息获取渠道稳定，同一种金融信息可从多个数据源中获取，可设其中一个源为运行时默认源，其他源作为备用。

3.数据实时性强，实时处理原始行情，并按交易员设定的计算公式将原始行情转换为业务报价数据。

4.信息发布渠道多，信息发布平台提供牌价的方式有三种：

一是主动向业务系统推送数据；二是业务系统主动向平台抓取数据；三是由人工通过系统外向业务系统传送数据。

5.信息发布平台可支持与行内用户管理系统接口，实现数据交换，并支持单点登录和用户的统一管理

金融信息系统

（2）：

金融市场交易服务平台

一、系统综合概述

金融市场交易服务平台是中国人民银行中心支行顺应国内外金融市场市场发展需要，为金融市场参与者开发的业务经营信息平台，主要提供包括同业拆借、同业借款、融资性存放同业、货币互存、利率互换、信贷资产交易、应收账款买卖等业务品种的交易服务，旨在建立以互联网技术为基础的信贷资产及信用衍生品电子网络交易市场，同时兼顾中国人民银行中心支行辖内银行大额贷款和银团贷款的备案功能

二、系统应用架构

三、系统功能说明

业务品种：

同业拆借交易,同业借款交易,融资性同业存放,货币互存,利率互换,信贷资产交易,应收帐款买卖

四、系统特点说明

1.创新性

金融市场交易服务平台的建设填补了国内信用衍生品场外电子交易的空白；

2.实时报价

参与者可通过平台及时的向市场表达对各业务品种的买卖意愿；

3.集中性

平台包含了全国系统参与者的报价信息，方便参与者查找；

4.专业性

平台各业务报价信息要素都经过专家的反复讨论认证，可直观专业的反应相关业务报价的特性和要点；

5.易操作

操作界面简单易用，用户无需培训即可操作

6.信息查询准确定位

平台提供完善的查询服务，可让参与者快速准确的查找到所需信息；

7.备案便捷

平台提供电子备案通道，简化了交易双方向人民银行备案的流程，方便了备案手段；

8.监管方便

平台提供了多个基于备案信息的统计分析功能，方便管理者做时候监管；

9.决策支持

平台提供历史信息备份和统计分析功能，所产生的数据可为未来制定信用衍生品场外交易相关政策提供了理论依据；

金融信息系统（3）：

企业门户系统

一、系统综合概述

企业通用管理信息解决方案是在深入研究和分析企业管理信息化建设的基础上，经过多年的技术研发和应用实践，尤其是在总结了集团化企业项目的实施经验后，形成的一个独具特色和实用的专门面向企业的通用管理信息化解决方案。

该方案是基于业界领先的Portal+Domino技术，并对企业已有应用系统和各种信息资源的集成，通过多种的访问方式和个性化定制等途径，向用户提供了统一的、集成的、个性化的信息同时在继承了传统OA系统的核心功能基础上进行了更深层次的发展和延伸。

二、系统应用架构

系统采用符合标准的多层次的体系结构，如下图所示。

多层体系结构使得企业通用管理信息化系统具有良好的可持续扩展性。

系统有机整合了企业管理应用，实现企业信息共享与协同工作；采用多级架构，具有良好的可扩展性；界面友好，完全人性化设计；分析数据为企业管理者提供科学的决策依据；各软件既可相互集成应用，也可与其它非iCITIC系统软件结合使用；

1、单点登录、统一入口

2、灵活的个性化定制

3、强大的工作流核心驱动系统

4、便捷的内容管理和信息发布功能

5、众多的企业管理应用模块

6、文件管理、信息检索

7、支持移动办公

8、多终端接入和多语言支持

9、多层体系结构和良好的扩展性

10、支持广域、异构系统互联

11、支持动态的应用部署

三、系统优势特点

1.单点登录：

这意味着用户只需登录一次就可以访问单点登录域中安装的所有企业应用。

通过基于TAI模型（TrustAssociationInterceptor）的认证代理，访问第三方认证服务器。

通过扩展接口传递特殊认证信息（如证书信息），访问应用系统，如交易系统。

2.信息集成：

通过将内部信息整合，并通过web剪裁功能将外部信息级联，实现了统一接入访问，避免了信息杂乱无序，使用户能方便快捷的获取到有用的完整信息。

3.个性化定制：

用户可根据自己的需求和喜好来进行个性化定制。

通过个性化定制，用户能够拥有一个或多个个性化页面。

页面分级排列，深度可任意设定。

每个级别的页面都可以有自己的颜色、主题、皮肤和页面布局选项等。

页面可以有不同的Portlet；根据页面访问权限，页面上的Portlet可由最终用户或管理员进行选择；用户也可以自主的添加和重新排列Portlet。

4.协同办公集成：

可无缝将基于Domino的办公自动化系统集成到企业门户中，使用户可以通过企业门户访问和使用OA系统的邮件、日历、公文、待办事宜等功能和资源，并通过协同办公的集成，使用户可以从任何场合远程接入企业门户系统来访问内部协同办公系统，从而实现移动办公。

5.内容管理：

Web内容管理负责创建、核准内容创建者制作的Web内容，并将其发布到Web服务器。

6.用户及安全管理：

系统采用LDAP对用户资源进行统一的管理；同时提供二次开发接口，可以与第三方的用户管理系统对接。

系统支持资源的精细访问控制。

通过对用户和组授权，通过访问控制表（ACL）方便地配置整个门户网站内资源的访问权。

系统支持CA和证书安全体系，通过高强度的SSL协议（1024位）保证了数据传递的安全性。

系统支持单向／双向认证和数字签名／签名验证。

7.其他功能：

除上述功能外，解决方案还提供的各种功能，如文件管理、搜索引擎、多终端接入、多语言支持等。

四、系统业务功能

1.信息整合技术

解决方案中提供的信息整合技术主要包括两种形式：

一种是通过portal产品将不同来源的信息整合到一个页面中用来让用户更方便的进行使用。

另一种是通过标准的JDBC接口、WebService接口、DominoDECS、DominoLEI与关系型数据库等的连接。

这样有效的解决了各信息系统之间的“信息孤岛”问题。

2.工作流技术

工作流技术的核心是工作流引擎，它是利用对象化的流程定义和配置工具，预先对具体的公文流程进行抽象和描述，同时建立起反映企业组织机构和人员层次关系的树型目录，即在配置模块中建立组织、人员和各种流程的镜像模型，在实际流转过程中，读取对应流程的各种配置信息，结合企业的组织机构和人员目录，智能地驱动电子流程的流转。

其目的是通过基于配置信息的流程描述方法，实现程序的最大可重用性，使一套程序可适用于多个单位的多套具体流程。

目前，解决方案中提供基于Domino和J2EE两种架构的工作流引擎。

3.信息发布技术

在企业中的信息内容不仅需要专人发布、专人审批、专人管理；信息的及时性、准确性及安全性也是非常重要的；个性化的内容展现、个性化的信息关注及个性化的专题栏目也为企业文化添加了新的元素。

解决方案中提供了丰富的信息发布应用组件，增强了系统的灵活性和方便性。

同时，借助静态发布会缓存机制，大大提高了系统对内容访问的性能。

另外，通过基于文件系统的全文检索和系统内置的分发引擎，可使系统对内容的搜索响应速度达到毫秒级。

4.报表处理技术

解决方案中报表处理技术是集报表方案设计、报表模版设计、数据录入、数据报送、数据管理、数据汇总和数据分析等功能为一体的通用报表系统。

5.搜索技术

提供企业网站页面html、shtml、jsp等格式搜索、Office文件Word、Excel、Powerpoint和RTF文件以及PDF文件等多种格式搜索，并且提供API搜索数据库。

同时也继承了文档权限的控制。

金融信息系统（4）：

国家审计系统

一、系统综合概述

国家“金审工程”于2002年全面启动，中软国际作为“金审一期”项目的总咨询商、总集成商、总服务商和主要应用软件的开发商，在国家审计信息化领域具备了最强的解决方案提供能力，并形成了一系列的覆盖审计业务各个环节的产品体系。

国家审计作为对国家财政、金融、企业的财政财务收支活动的真实、合法和效益进行审计监督的职能机构。

随着经济建设的发展和信息网络技术的日益普及，财务会计核算单位和经济管理部门利用计算机技术的程度越来越高，审计人员面对的已不再是以往的纸质账簿和会计资料，这将对审计人员的工作带来极大的挑战。

二、系统应用架构

结合金审工程的整体规划，政府审计信息化建设的整体方案包括数据中心、审计应用平台及审计应用系统的建设，数据中心是审计应用系统的数据基础，审计应用平台是审计应用系统的技术基础。

下面围绕审计应用做具体方案内容的介绍：

三、系统优势特点

1.方案内容覆盖了审计业务的所有环节。

2.开创了审计作业的全新模式，规范了审计作业流程。

3.全面加强了审计项目的指挥、管理和控制。

4.大幅提高了审计效率和审计质量。

5.拓展了审计广度与审计深度。

6.在对数据深度利用的基础上，加强了领导决策能力。

四、系统业务功能

1．审计管理应用

审计管理系统（OA）集行政办公与审计业务管理为一体，实现了“以公文为载体，以项目为主线”的审计业务管理模式，既能支持日常办公，又能支持领导决策、审计现场控制、审计综合管理，同时还具有一定的审计信息共享的能力。

2．现场审计实施应用

现场审计实施系统（AO）为审计人员提供了一个辅助现场审计的通用分析工具，包括项目管理、数据采集转换、审计分析、审计文书等功能，规范了审计人员现场作业流程，提高了审计效率和审计质量。

3．大项目管理应用

大项目管理系统是基于四级互联的基础上，实现对跨地域、跨机关审计项目的集中部署、统一指挥、信息共享、协同办公。

具体包括项目指挥、项目控制、资源共享和知识交流等功能。

业务覆盖对全国（全省）统一组织项目和统一管理和指挥；覆盖审计机关垂直业务归口科室间的业务指挥。

为审计领导提供一个指挥和控制的平台，为审计人员提供一个信息交流、知识共享的平台。

4．联网审计应用

联网审计系统是在行业数据规划的基础上，实现对重点行业、重点领域的联网采数、实时预警、集中分析处理、分散核实的新型审计模式，借助系统即可以加强日常监督审计能力，又可以加强项目审计能力。

联网审计系统是实现“预算跟踪+联网审计”新型审计模式、实现审计工作“三个转变”的重要保障。

目前中软国际的联网审计产品已经覆盖了预算执行审计、社保审计和地税审计业务，还将陆续在其它业务领域扩展。

5．区县联网审计应用

为了满足区县级审计机关预算执行审计过程中可以实现“预算跟踪+联网核查”的新型模式，实现审计工作的“三个转变”，但又可以经济节约的建设信息系统，所以中软国际在现场审计和联网审计方案基础上推出了区县联网审计方案，利用联网审计的远程采集与预警功能、现场审计（AO）的审计分析功能和预算执行审计的专业审计功能来满足区县审计机关的联网审计应用。

6．审计数据中心

对审计机关的所有数据进行分类规划（审计署13类、地方12类）、统一存储、统一管理。

并对信息资源进行目录体系建设，实现数据的统一交换和共享。

包括数据管理、数据访问、数据交换等功能。

金融信息系统（5）：

企业监管系统

一、系统综合概述

企业监管具体措施包括加强与完善企业财务业务审计、纪检监察和效能监察工作，实现对企业人、财、物的监督管理。

中软国际在众多监管行业信息化建设经验的基础上，分析我国企业监管面临的问题，推出了企业监管的整套解决方案，包括：

企业内部控制方案、企业内部审计方案和纪检监察方案。

在我国市场经济日益发展的今天，企业的内部监督出现了很大的缺失，导致近两年接连出现大型集团企业出现内部管理问题的案例，这些问题的出现，要求企业必需借鉴先进经验，建立科学、高效、务实、有序的内部监督管理体系，从而规范企业经营管理行为。

二、系统应用价值

1.内部控制产品

提升企业内部控制管理的科学性、合理性。

提升企业风险防范控制能力。

提升企业对自身内控缺陷的识别能力。

提升企业品牌形象（真正在线沟通，做到公平、公正、透明）。

2.内部审计方案价值

实现了对企业内部审计业务的全面管理。

实现了审计作业与审计管理的一体化。

全面提高了审计效率和审计质量。

实现了对传统审计模式的变革。

3.纪检监察方案价值

满足构建纪检监察以及促进纪检监察工作信息化、规范化、流程化的需要。

满足纪检监察工作部署、指导和检查的需要。

满足领导人员进行教育、培训和监督的需要。

三、系统业务功能

1.内部控制

内部控制产品线根据财政部、证监会、审计署、银监会、保监会等五部门联合发布的《企业内部控制基本规范》内容进行设计与研发，从企业内部控制规范、内部控制评价、内部控制应用以及内部控制鉴证等多视角、多层次的结合信息化的手段实现规范化与流程化控制，进而更有效的提高企业经营管理水平和风险防范能力。

2.内部审计

企业的内部审计机构是企业内部的主要监督机构，承担着对企业账目和企业产供销全过程的审计监督，随着企业信息化程度的日益提升与完善，对内审人员的审计工作带来了很大的挑战。

中软国际在吸收“金审工程”优秀建设经验的基础上结合内部审计特点，推出了内部审计的全套解决方案，并形成了内部审计的产品线，包括联网审计系统、现场审计系统、审计管理系统。

内部审计信息建设整体框架如下图所示：

审计管理系统结合集团的职能和日常工作分为审计计划管理、现场项目管理、审计档案管理、审计台账管理、领导查询、统计报表、绩效分析、审计资料查询、决策分析九个子模块，实现了对审计项目和审计人员的全面管理。

联网审计系统是利用企事业单位现有的网络环境对审计部门与被审计单位进行网络互连，进行网上审计，审计人员在办公室就可以利用联网审计软件实现对审计数据的访问、分析和处理。

并通过系统的预警功能切实前移审计关口，防御风险。

现场审计系统是为审计人员进行现场审计或查证提供的套辅助作业系统，通过系统的项目管理、数据采集、审计分析、审计文书等功能，完成完整的审计实施工作。

审计管理系统、联网审计系统和现场审计系统不是彼此孤立的系统，是一个相互支持的整体，保证了审计业务的完整性和连续性。

3.纪检监察

为深入贯彻落实党的十六大和十六届三中、四中全会精神，建立健全与社会主义市场经济体制相适应的教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，深入开展党风廉政建设和反腐败工作，2005年1月3日，中共中央颁布了《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》以下简称《实施纲要》。

中软国际基于《实施纲要》，推出了国有企业惩治和预防腐败解决方案，并与国资委合作推出一套《惩治和预防腐败体系信息管理系统》解决了企业内部对人和效能的监察。

惩治和预防腐败体系信息管理系统主要由公众信息、业务处理、统计分析三大子系统组成。

金融信息系统（6）：

财政监督系统

一、系统综合概述

近年来财政监督在发挥重要作用的同时，也存在了诸多的缺限，如：

监督关口相对滞后、监督效能评估不科学、缺乏对检查项目的控制和成果利用等问题。

所以目前急需利用先进的信息化技术进行财政监督检查信息化的建设，旨在提高财政监查的监督和评价考核力度。

财政监督是国家履行财政监督职能所采取的必要手段。

它是国家监督制度的重要组成部分，也是保证国家财政方针、政策、法规制度的正确执行，促进财政收支任务完成和有效地使用财政资金的重要手段。

二、系统应用架构

借鉴在监管行业的监管思路，也认真研究和分析了财政监督检查业务，并提出了财政监督查检信息化建设的整体方案，方案思路如下图所示：

三、系统优势特点

1.满足财政监查工作统一部署、统一指挥和监督的需要。

2.满足推进查账工作信息化、规范化、流程化的需要。

3.满足了财政监督关口前移的需要。

4.为财政监查提供高效、准确的查账工具。

5.满足领导决策分析，和监督数据利用的需要。

四、系统业务功能

整个方案包括财政监督管理、联网财政监督和现场财政检查三个系统的建设。

1.财政监督管理

财政监督管理系统包括计划制定与分解、项目执行、统计分析、档案管理、支持库等功能构成，实现了对财政监督工作的全面管理，使财政监督工作可以按计划开展，并对项目执行内容和进度进行控制管理，对执行人员进行考核，对执行成果进行分析利用，便于领导做出科学决策。

2.现场财政检查

现场财政检查系统是帮助财政监督业务人员在现场完成检查项目的辅助工具，可以根据财政监督的项目计划开展，也可以根据联网财政监督系统的线索进行查证落实。

系统包括数据采集、财政检查分析、自动检查、抽样统计、财政检查文书等功能。

3.联网财政监督

对于一些财政收入单位（税收和非税）和重点财政支出单位，财政监督机构可以利用联网的方式实施其财政监督职能。

具体表现为：

通过网络获取被监督单位的数据，利用模型技术将监管规则固化为监控点，利用数据仓库技术对数据进行从宏观到微观的全面分析，实现对重点监督对象的实时监督。

金融信息系统（7）：

金融监管系统

一、系统综合概述

银行机构开展业务稽核和风险预警的根本目的在于防范金融风险、确保资金运动的安全性、流动性和效益性，因此本方案以风险防范为出发点，将现场稽核与非现场稽核有机结合，以过程控制与质量管理为核心，以信息技术实现新型的数据式稽核手段为重点，实现了构建横纵一体化内部审计稽核系统的目标。

二、系统应用架构

审计系统从大的功能模块上划分主要有一个平台、两大应用系统，如下图所示：

三、系统优势特点

1.通过对稽核人员的全方位管理，建立在总行直接领导下的彻底垂直管理的稽核体制。

2.提供了强大灵活的非现场稽核、现场稽核业务模板和稽核指引，可以有效帮助用户规范、科学的完成现场稽核工作。

3.实现了非现场稽核、现场稽核的有效结合。

非现场稽核为现场稽核提供稽核指引，精确定位可能存在的风险点，提高现场稽核工作的效率；同时，现场稽核又可为非现场稽核提供真实数据和可靠证据，增强了非现场稽核的准确性。

4.通过对稽核工作的管理实现了稽核业务信息管理的规范化、科学化、系统化，为银行稽核业务的科学管理和稽核成果的有效利用提供信息支持，促进稽核工作的深入开展，有效的防范和控制风险。

5.通过对全行稽核资源和稽核成果的全方位管理，可以更全面深入地掌握全行风险状况，更有效地实现稽核工作资源的合理配置，更好地保证稽核质量，从而更加充分地发挥稽核的作用。

6.通过对各类稽核信息的采集、存储、利用还可以实现稽核业务信息的增值，为银行内控评价、绩效考核和领导决策提供强有力的支持。

7.提供的符合银监会等上级主管机关要求的报表，不仅可以满足主管机关检查上报使用，更可用于行内领导了解和自查全行运营状况，避免受到上级处罚的同时为银行的稳健运营提供数据支持。

四、系统业务功能

1.审计应用平台：

审计信息化应用整合与支撑平台是审计作业、管理系统的服务支撑平台，提供系统集成框架，系统交互框架、数据服务环境，以及必要基础工具如工作流，全文检索等，并保证系统“动态可延伸、无限可扩展”。

2.审计作业系统：

审计作业系统主要用于审计人员完成稽核审计作业，能够进行联网审计作业，主要功能包括数据采集、查询分析、审计工具、底稿管理、作业管理、程序化审计、稽核整改等功能，并能够实现和审计管理系统的数据交互和共享。

最终通过使用审计作业系统达到提高审计工作效率、简化审计工作过程的目标。

3.审计管理系统：

审计管理系统的主要目的就是通过信息化的技术和手段，统筹资源，促进审计部门审计业务管理的加强，夯实审计部门各项管理的基础。

审计部门管理的核心是审计业务管理，而审计业务管理的核心又是审计计划管理和项目管理。

而其它应用管理，如审计信息管理、审计资料管理、档案管理等都是紧紧围绕审计业务来进行的。

从审计业务管理内容和流程出发，又进一步可以概括出以审计计划为龙头，以审计项目管理为核心，以审计资料查询和审计档案管理为基础，以统筹资源、领导查询、辅助企业管理决策为目的，全面提升银行内部审计工作水平的业务管理工作新思路。