邮政外汇考试判断.docx
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邮政外汇考试判断
三、判断题
1.营业准备工作主要包括开机签到、请领尾箱、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。
（V）
2.系统尾箱是指系统中的“虚拟钱箱”，用于记录业务办理中现金及业务空白凭证的领用、上缴及使用等情况。
（V）
3.一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱。
（V）
4.普通柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能，但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。
（X）
5.普通柜员尾箱现金不足或超限时，应向支行长（局长）领款。
（X）
6.为加强个人外汇业务的管理，办理个人外汇外汇业务中所涉及的凭证均作为重要空白凭证来管理。
（X）
7.业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。
（V）
8.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行临时轧账，打印柜员轧账单。
（X）
9.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员正式签退，退出外汇业务系统。
（X）
10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由综合柜员进行机构轧账工作。
（V）
11.营业日终，支行长应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。
（X）
12.营业日终，网点办理业务的所有普通柜员和综合柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。
（V）
13.营业日终，业务档案由支行长整理收妥后，上交一级支行事后监督。
（X）
14.营业日终，柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
（V）
15.营业日终，现金及重要空白凭证上缴完成后，普通柜员应在外汇业务系统进行上缴尾箱的操作。
（V）
16.居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个人外汇业务。
（X）
17.根据我行的个人外汇业务制度规定：
居住在境内或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业务。
（V）
18.法定有效证件外，为进一步确认客户身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
（V）
19.客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信息。
（V）
20.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证可以作为有效证件在我行办理个人外汇业务。
（V）
21.办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外汇业务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
（V）
22.客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔等值1万美元（不含）以上的现金取款业务时，应通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。
（V）
23.客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇业务，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。
（V）
24.客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇业务无需进行居民身份证联网核查。
（X）
25.现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值10000美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。
（V）
26.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
（V）
27.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
（X）
28.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
（V）
29.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
（V）
一、判断题
1.我行可以向客户提供的汇款种类有西联汇款、银邮汇款、邮政实物汇款及速汇金。
（X）
2.国际汇款业务是我行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算
服务，按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款两个部分，是个人外汇业务的核心基础业务。
（V）
3.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，可供客户选择的币种包括美
元、欧元、日元、英镑、港币。
（X）
4.客户拟在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有美元、欧元、日元及港币。
（X）
5.银邮汇款指我行与境外银行合作办理的现金到账户、账户到账户的TT电汇业务。
（V）
6.邮政汇款按通知方式分类为自行通知汇款和投单通知汇款。
（V）
7..邮政汇款发汇，仅需要客户提供收汇人姓名和收汇人账号即可办理（X）。
8.西联汇款与银邮汇款的手续费都由汇款方缴纳（X）。
9.客户应持本人有效身份证件办理国际汇款收汇业务，不得代办。
（V）
10.国际汇款收汇业务中，客户持中华人民共和国居民身份证的，应通过人民银行联网核查公民身份信息系统核验身份证信息的真伪，并在收汇业务单据上打印核查记录，但无需留存证件复印件。
（X）
11.网点办理国际汇款收汇业务时，应逐笔留存客户有效身份证件复印件。
（V）
12.收汇业务必须凭收款人本人有效身份证件办理，不得委托他人代办（V）
13.对等值3000欧元以下（含）的个人涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇、非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。
（X）
14.境外个人收汇业务无需填写申报单进行申报，由柜员逐笔录入申报信息。
（V）
15.为确保汇入汇款的及时入账，网点柜员应指导收款人使用我行接收境外汇款路径指引卡，将我行的SWIFTBIC码和客户接收汇款的账户信息准确通知境外汇款人。
我行的SWIFTBIC码为PSBCCNBJ。
（V）
16.邮联收汇的取款号码包括18位的汇票号码和26位邮联电子汇款号码，分别对应自行通知和投递通知。
（X）
17.收汇结汇转存人民币账户，外汇业务系统提示交易未成功时，应先查询人民币账户余额，确认是否转存成功，如人民币账户入账不成功，立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整。
（V）
18.外汇卡收汇的交易代码为720138（X）
19.系统处理收汇业务时，首先选择收款方式，再输入币种和与各项汇款业务对应的取款号码，然后调出各类收汇业务的界面。
（V）
20.系统处理收汇业务时，首先选择收款币种，再输入收款方式和与各项汇款业务对应的取款号码，然后调出各类收汇业务的界面。
（X）
21.客户持外汇卡办理快速汇款交易，免填所有单式（X）。
22.客户如果忘记带外汇卡时，可以通过录入客户身份证件号码进行持外汇卡收汇。
（V）。
23.客户可在我行做单笔2万欧元的西联收汇业务（X）。
24.柜员为客户办理所有西联汇款收汇业务应打印“收汇申请书”，并将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。
（X）。
25.为客户办理西联汇款收汇业务时，需要客户填写收汇申请书、涉外收入申办单（符合申报条件的）（V）
26.客户办理收汇业务时，收汇人姓名为非必输项（X）。
27.客户办理西联收汇业务时，如果汇款人发汇时提供了测试问题，收款人还要填写问题的答案如果汇款人发汇时提供了测试问题，收款人还要填写问题的答案（V）。
28.客户李飞，香港人，已在北京港资企业工作18个月，某日来我行办理西联汇款收汇业务，收汇金额为2000美元，无需填写《涉外收入申报单》进行国际收支申报。
（V）
29.某外籍客户办理西联收汇结汇业务，柜员到了解到客户该笔汇款的来源为境外亲属汇来的赡家款，柜员将该笔汇款的国际收支申报交易附言填写为家人赡养费。
（X）
30.西联汇款收汇业务中，收款人不能确认收汇币种时，柜员应首先选择使用欧元兑付该笔汇款。
（X）
31.西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇人信息有收汇人姓名、收汇金额、发汇国家、发汇人地址。
（X）
32.符合申报条件的西联收汇业务都需要打印涉外收入申报单。
（X）
33.汇款人在英国办理西联汇出时选择了“延缓兑付”业务，此类汇款规定自发汇成功12小时方可兑付。
（X）
34.录入监控号码后查不到汇款信息，在监控号码正确时，可能是汇款人在办理汇出业务时选择了固定汇率业务,应告知客户应联系西联客服，取消固定汇率设置。
（V）
35.我行银邮汇款账户收汇的限额为5万英镑。
（X）
36.我行银邮汇款账户收汇的限额为5万美元。
（X）
37.指定外币收款账户的银邮汇入汇款，款项直接进入指定收款账户。
（V）
38.银邮收汇时，系统核实无误后将贷记（存入）收款人绿卡通卡或外币一本通现汇账户（汇入定期一本通的自动转存1个月定期现汇账户）。
（V）
39.对直接入账汇款收款人的国际收支申报通知工作应由该收款外币储蓄账户开户网点完成。
（V）
40.对于符合申报条件的入账汇款，网点应在汇款入账五个工作日内指定专人以电话或短信方式通知收款人进行国际收支申报。
（X）
41.对于符合相关条件的入账汇款，网点应指定专人以电话或短信方式通知收款人在当日到网点或通过我行网银等电子渠道进行国际收支申报。
（X）
42.境外汇款人可以通过银邮汇款直接汇入我行的外币活期一本通内。
（V）
43.境外汇款人可通过银邮汇款直接将汇款汇入我行绿卡通（主卡）、外币活期一本通、外币定期一本通（V）
44.我行银邮汇款美元收汇的账户行为花旗银行。
（X）
45.如果收款人能确认境外汇款人的汇款行或汇款行的代理行与所圈注代理行属同一家银行或同一家银行的不同分行，建议选择该条汇款路径。
好处在于可以提高汇入汇款的直通率，减少中间行扣费。
（V）
46.收款人能确认境外汇款人的汇款行或汇款行的代理行与所圈注代理行属同一家银行或同一家银行的不同分行，建议选择该条汇款路径。
好处在于可以提高汇入汇款的直通率，减少中间行扣费。
（V）
47.邮政实物汇款的收款人必须凭本人有效身份证件办理收款业务，不得委托他人代办。
（V）
48.自行通知的邮联电子汇款号码长度为26位，投单通知的汇票号为18位，汇款号码应由客户准确填写在收汇申请书上。
（V）
49.客户办理国际汇款发汇业务必须持本人有效身份证件办理，不得委托他人代办。
（V）
50.客户在我行办理国际汇款业务时无需留存有效身份证件的复印件。
（X）
51.客户在我行办理国际汇出汇款业务时，无需进行国际收支申报。
（X）
52.客户在我行办理单笔金额在等值3000美元以下的国际汇出汇款业务时，无需进行国际收支申报。
（X）
53.国际汇款发汇按资金交付方式分为外币现钞发汇、外币账户发汇及人民币购汇发汇。
（V）
54.西联汇款为现金类汇款，只能办理现钞发汇。
（X）
55.现金发汇和柜台办理的账户发汇的交易编码均为720131（X）
56.系统进行发汇处理时，应首先选择发汇方式，再选择收款国家，然后按业务类型进入各类发汇业务的界面。
（V）
57.系统进行发汇处理时，应首先选择收款国家，再选择发汇方式，然后按业务类型进入各类发汇业务的界面。
（X）
58.我行系统在处理国际汇款发汇业务时，仅打印一次“外币通用凭证”。
（X）
59.境外汇款申请书的申报号码栏、银行业务编号栏和收电行栏应由柜员填写。
（V）
60.境外汇款申请书的银行业务编号栏和收电行栏应由柜员填写、申报号码栏由客户填写。
（X）
61.取消售汇发汇、收汇结汇业务时，柜员应先在外汇局系统个人---撤销原售汇或结汇业务，恢复已使用的结售汇额度，再对西联发汇、收汇进行取消。
（V）
62.西联现金发汇及售汇发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
（V）
63.西联汇款发汇业务业务流程中，只应审核客户填写单据的内容是否完整，确认无误后直接办理业务。
（X）
64.境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000美元（含）限额的，还应提供购汇资金用途证明材料。
（V）
65.境内个人所购外汇累计金额超过年度等值50000英镑（含）限额的，还应提供购汇资金用途证明材料。
（X）
66.某客户办理日累计超过最高限额的账户发汇时，境内个人还应提交证明汇款用途的经常项目项下有交易额的真实性凭证。
（V）
67.西联汇款申请书可以不用填写发汇人正确姓名（X）
68.发汇金额在1000美元以上（含）的西联汇款，收汇人必须凭有效证件办理兑付，“收汇人是否持有效证件”信息项应选择“是”。
（V）
69.发汇金额在1000美元以下西联汇款的，若收汇人不能提供有效证件，则必须填写测试问题和答案。
（V）
70.某客户办理银邮汇款发汇业务，收款人为其在美国留学的子女，在《境外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区）名称及代码”项，客户填写了美国。
（V）
71.某客户办理银邮汇款购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途为自费出境旅游，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为因私出国旅游费。
（V）
72.柜员在为客户办理西联快捷汇款时,只能使用固定汇率。
（X）
73.某客户办理西联汇款发汇业务，该笔汇款汇往非洲国家，柜员应提示客户，必须预留测试问题和答案。
（V）
74.某客户办理西联汇款发汇业务，该笔汇款汇往非洲国家，柜员提示客户，1000美元以上（含）的西联汇款必须提供境外收款人身份证件信息；1000美元以下的西联汇款，若境外收款人无身份证件，汇款人发汇时必须预留测试问题和答案。
（X）
75.不持外汇卡办理的西联发汇业务中，系统打印的单据有西联汇款申请书、外币通用凭证。
（X）
76.西联汇款发汇业务交易成功后，系统回显16位汇票号码,柜员应告知客户妥善保存，防止泄漏后汇款被冒领，并及时将号码准确告知收款人。
（X）
77.柜员在为客户办理汇往美国的西联快捷汇款时,只能使用固定汇率。
（X）
78.西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，应直接办理取消交易（X）。
79.西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，应直接办理冲正（X）。
80.西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功”，应与西联客服联系，根据西联客服确认结果进行处理。
（V）
81.柜员办理西联汇款发汇时，使用西联国家信息查询交易可以查询到兑付国西联汇款兑付币种、兑付限额（V）。
82.单一客户银邮汇款现金发汇单笔及日累计限额是等值1万美元（V）。
83.银邮购汇发汇还应首先登录外汇局个人结售汇系统审核年度购汇总额使用情况。
（V）
84.银邮汇款购汇发汇业务中，客户应填写的单据有境外汇款申请书、购汇业务申请书。
（V）
85.某客户办理日累计超过最高限额的账户发汇时，境内个人还应提交证明汇款用途的资本项目项下有交易额的真实性凭证。
（X）
86.某客户办理银邮汇款发汇业务，收款人为其在美国留学的子女，在《境外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区）名称及代码”项，客户填写了中国。
（X）
87.某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在美国，客户可提供的银行代码为SC码。
（X）
88.某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在英国，客户可提供的银行代码为SC码。
（V）
89.某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途为自费出境旅游，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为因私出国旅游费。
（V）
90.银邮汇款信息录入时应注意，非美国的收款行必须录BIC码，美国收款行可选录BIC码或ABA码。
（V）
91.汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录IBAN号。
（V）
92.汇往台湾的两岸汇款业务，收汇银行名称和收汇银行BIC码不用客户提供。
（V）
93.两岸汇款发汇业务中，系统打印的单据为境外汇款申请书和外币通用凭证（X）
94.两岸汇款发汇业务中，客户填写的单据为境外汇款申请书（V）。
95.邮政发汇除了录入的交易金额等事项外，其余基本与西联发汇类似。
（V）。
96.我行的外汇卡快速汇款功能只能用于西联汇款业务。
（X）
97.某客户办理外汇卡持卡发汇业务，需填写境外汇款申请书和国际汇款快速服务信息确认单。
（X）
98.某客户办理外汇卡持卡发汇业务，需填写国际汇款快速服务信息确认单。
（V）
99.柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，如客户没有随身携带外汇卡，则可向柜员提供身份证件号。
（V）
100.柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，在发汇交易信息界面补录发汇金额、币种，即可发送交易。
（X）
一、判断题：
1.个人外汇客户有义务遵循外管局相关政策在我行进行国际收支申报。
（v）
2.境内居民通过我行与境内非居民发生的外币收付款业务不属于涉外收付款业务。
（X）
3.跨境的涉外收付款的申报主体为银行。
（X）
4.境内居民通过我行与境内非居民发生的外币收付款不需要进行国际收支申报。
（X）
5.客户小张的朋友有笔银邮入账汇款，网点通知其前来申报，但他朋友临时有事无法到网点办理境外汇款的国际收支申报，小张可以代理其朋友进行申报。
（X）
6.境内居民仅凭中国护照无法办理国际收支申报（V）
7.持有中国护照的有外国永久居留权的华侨在国际收支申报中按境内个人即居民来申报。
（X）
8.持外国护照的外国公民（包括无国籍人），以及持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞在国际收支申报时应认定为非居民主体。
（V）
9.非居民主体即所有外籍人士。
（X）
10.我行网银开通国际汇款业务后，客户进行国际收支申报仍需在我行柜面填报纸质申报单，无法在网银上直接申报。
（X）
11.涉外收、付款国际收支申报无需采用统一格式的单式，在向客户询问申报内容后直接录入系统即可。
（X）
12.涉外收款、付款均使用相同的国际收支申报凭证。
（X）
13.交易编码和交易附言属于国际收支申报中的基础信息。
（X）
14.一般情况下国际收支申报号码由客户填入《境外汇款申请书》或《涉外收入申报单》中。
（X）
15.居民收到境内非居民付款时，交易附言应首先填写“收到境内NRA非居民款项”，其他与跨境涉外收入申报相同。
（V）
16.非居民客户的个人涉外收入款项无需填写申报单据，由柜员统一录入交易编码和交易附言，实行逐笔申报。
（V）
17.张先生的孩子在英国留学，需办理银邮国际汇款给孩子汇生活费至英国，则其国际收支申报在柜面办理付款时申报。
（V）
18.李小姐是北京人，一直使用我行的绿卡通卡接收境外银行汇款，每次收款金额都在等值2000美元左右，网点应查看并打印自动入账未申报信息登记簿，并在汇款入账当日或最迟次日通知李小姐到本网点或客户附近外汇业务网点办理申报。
（X）
19.客户在网点办理金额为5000美元的西联汇款收汇时，当时并未进行国际收支申报，可日后再补填申报信息。
（X）
20.黄先生是台湾人，来大陆几个月了一直使用我行的绿卡通卡接收境外银行汇款，每次收款金额都在等值4000美元左右，则其应在接到网点电话通知后5个工作日内来网点进行申报。
（X）
21.西联汇款、银邮汇款收汇时使用的申报单据相同。
（V）
22.涉外收入申报单中付款人常驻国家名称可以以付款人国籍代替，不需要如实填写付款人常驻国家或地区。
（X ）
23.退汇收汇的客户应该在涉外收入申报单中选择退款。
（V）
24.持外汇卡收汇填写单式时，需要客户填写所有基础信息和申报信息。
（X）
25.使用外汇卡收汇时，由系统套打《涉外收入申报单》及《收汇申请书》。
（V）
26.小李的哥哥从美国用西联汇款汇来3200美元，小李到网点持身份证办理西联收汇结汇业务时，不需要同时办理国际收支申报，可改日再来办理。
（X）
27.收汇人为境外个人时，在“是否录入中文姓名”选择“否”，无需录入中文姓名。
（V）
28.国际收支申报的交易附言可以用拼音或英文代替填写，无须仅填写中文。
（X）
29.自动入账未申报信息登记簿交易除了查询本网点的入账汇款信息，还可查询其他网点的相关信息。
（X）
30.直接汇入非居民账户的汇款，账户开户网点无需通知客户办理申报，由开户网点在汇款入账的5个工作日内，登录网点入账汇款收支申报交易录入申报信息即可。
（V）
31.柜员在客户填写《境外汇款申请书》之后不需要对国际收支申报的内容进行审核，客户自行填写即可。
（X）
32.涉外付款的国际收支申报可以代为办理。
（X）
33.西联汇款、银邮汇款发汇时使用的申报单据相同。
（V）
34.国际收支申报交易编码和附言并无唯一逻辑对应关系，可随意搭配。
（X）
35.境内居民向境外居民付款时，收款人国别应填写境外居民境外账户开户银行所在国家或地区。
（V）
36.境内非居民向境外付款,以及境内居民向境内非居民付款时，收款人国别都应填写境内非居民常驻国家或地区。
（V）
37.使用外汇卡银邮发汇或邮政汇款发汇时，由系统套打《境外汇款申请书》。
（V）
38.涉外付款申报需要单独填写申报单据,与境外汇款业务单据分开。
（X）
39.国际收支申报的交易附言仅能填写中文及标点字符。
（X）
40.“境内非居民通过我行与境外发生的收款，交易编码统一录入“210010”，交易附言统一录入“签证认证费收入”。
（X）
41.驻华外交官个人通过我行与境外发生的收款，交易编码统一录入“802031”，交易附言统一录入“非居民从境外收款”。
（X）
42.居民涉外付款申报中交易附言按资金来源填写（X）
43.交易附言中不可以直接填写交易编码的名称（V）
44.在网点自查过程中发现国际收支申报交易编码和附言录入错误时，应将相关信息发送给总行，提交给总行技术进行修改。
（X）
45.涉外收支申报修改时，必须注明原因。
（V）
46.在进行差错删除交易后，总行将相关删除信息自动导入外管局金宏系统进行报送。
（V ）
47.国际收支申报修改可修改的内容包括付款人姓名、收款人姓名、付款人常驻国家、交易编码、交易附言、申请人、申请人电话及申请日期。
（V）
48.在西联发汇交易出现内部差错时，差错网点应该向总行提交删除请求从而删除相关申报信息，无法自行删除。
（X）
49.在做国际收支申报的差错删除和修改时无需提交删除、修改原因。
（X）
50.判断
51.根据外管局规定，境内个人年度总额内的结汇业务，无需提供个人有效身份证件。
（X）
52.张三已经办理了5万美元的结汇业务后，再收汇结汇1万美元，可以不提供证明材料。
（X）
53.境外个人购汇额度为等值5万美元。
（X）
54.根据外管局规定，境外个人购汇无额度限制，但需提供个人有效身份证件，并在外汇局系统登记，逐笔提供有交易
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