全国高等教育自学考试金融法历年试题汇编含答案.docx

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全国高等教育自学考试金融法历年试题汇编含答案

绝密★考试结束前

全国2013年1月高等教育自学考试

金融法试题课程代码：

05678

请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分

注意事项：

1．答题前，考生务必将自己的考试课程名称、XX、XX号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2．每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．下列属于中央银行办理的业务是

A．向金融机构的账户透支B．向商业银行再贴现

C．向地方政府贷款D．向单位和个人提供担保

2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起

A．1个月B．3个月

C．6个月D．9个月

3．我国商业银行市场准入奉行的原则是

A．特许主义B．核准主义

C．准则主义D．自由主义

4．下列关于商业银行接管的表述，正确的是

A．只能由银监会进行接管

B．银监会的接管是一种商业行为

C．接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行

D．接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算

5．银行与客户的关系本质上讲是一种

A．监管关系B．契约关系

C．物权关系D．投资关系

6．代取活期存款需要的凭证是

A．存折

B．存折和存款人的XX

C．存折和委托代取人的XX

D．存折、存款人的XX、委托代取人的XX

7．储蓄存款的主体是

A．企业、事业单位B．部队

C．国家机关D．个人

8．中长期贷款利率原则上实行

A．半年一定B．9个月一定

C．一年一定D．两年一定

9．下列权利中不可以质押的是

A．汇票B．依法可以转让的股票

C．商标专用权中的财产权D．土地使用权

10．下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是

A．票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换

B．票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换

C．票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换

D．票面残缺超过1/3以上，不予兑换

11．下列不属于扰乱金融行为的是

A．未经批准擅自经营外汇业务B．未经批准以外币流通使用

C．未经批准擅自在境外举债D．将境外劳务收入汇入国内

12．下列属于经常性国际支付和转移的是

A．外商直接投资B．贸易收支

C．证券投资D．国际融资租赁

13．下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是

A．贴现利率B．再贴现利率

C．金融机构贷款利率D．优惠贷款利率

14．在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币

A．5000元B．1万元

C．15000元D．2万元

15．持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为

A．贷记卡B．专用卡

C．准贷记卡D．转账卡

16．人民币汇率定值的基础是

A．其与黄金价值的关系B．其与美元价值的关系

C．其所代表的商品价值D．其自身的价值

17．期货市场的功能主要体现在

A．降低价格功能B．提高价格功能

C．套期保值功能D．获取利润功能

18．中国证券业协会属于

A．全国证券业监督管理机构B．全国性自律管理组织

C．事业单位法人D．企业单位法人

19．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是

A．1000万元B．3000万元

C．5000万元D．6000万元

20．要约收购的临界点是

A．15％的持股比例B．20％的持股比例

C．30％的持股比例D．35％的持股比例

21．对公司债券发行进行核准的机构是

A．公司的董事会B．中国证监会

C．证券交易所D．国务院

22．在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是

A．赎回地点B．赎回价格

C．赎回时间D．赎回条件

23．基金持有人的核心权利为

A．基于信托关系的受益权

B．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C．按照规定要求召开基金持有人大会

D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

24．下列金融机构中受银监会监管的是

A．政策性银行B．基金管理公司

C．证券公司D．保险公司

25．下列银行不属于政策性银行的是

A．国家开发银行B．中国工商银行

C．中国农业发展银行D．中国进出口银行

非选择题部分

注意事项：

用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26．同业拆借

27．金融资产管理公司

28．货币市场基准利率

29．借记卡

30．契约型投资基金

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31．简述外汇管理的消极影响。

32．简述贷款活动的基本原则。

33．简述银行卡持卡人的主要权利。

34．上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35．试论中国人民银行的货币政策工具。

36．试论保证合同无效时的处理原则。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37．2007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。

记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条与现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。

当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。

新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。

请问：

（1）存单的法律性质是什么?

（2）一般存单纠纷的处理规则是什么?

（3）本案应如何处理?

38．甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5％以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容与分红方案。

在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。

在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。

至甲、乙两公司被调查时，已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。

问：

（1）甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?

（2）甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?

（3）根据《证券法》，应对甲、乙两公司如何处理?

全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1．中国人民银行是中国的

A．中央银行B．商业银行

C．投资银行D．政策银行

2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的

A．决策机构B．管理机构

C．监督机构D．咨询议事机构

3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币

A．3000万元B．5000万元

C．1亿元D．10亿元

4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和

A．不动产信托B．公司法人信托

C．公益信托D．个人信托

5．财务公司不得从事的业务是

A．同业拆借B．吸收成员单位的存款

C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现

6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和

A．个人账户B．单位账户

C．存款/储蓄账户D．法人账户

7．储蓄存款的主体是

A．企业、事业单位B．部队

C．国家机关D．个人

8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币

A．500元B．1000元

C．2000元D．3000元

9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为

A．信用贷款B．担保贷款

C．自营贷款D．委托贷款

10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是

A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年

C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年

11．《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的

A．10％B．20％

C．30％D．40％

12．国家将人民币的发行权授予

A．国务院B．中国人民银行

C．中国工商银行D．中国建设银行

13．下列关于中国投资的表述，正确的是

A．中国投资是国有独资公司

B．中国投资的资本金是向社会公开募集的

C．中国投资的基本业务是境内金融市场投资

D．中国投资是经中国人民银行批准设立的

14．在国际贸易中，出口商或进口商与其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做

A．借款担保B．投标担保

C．履约担保D．抵押担保

15．我国的利率主管机关是

A．国务院B．外汇管理局

C．中国人民银行D．银监会

16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是

A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度

B．由中国人民银行决定，不能浮动

C．完全由金融机构自主决定

D．由金融机构决定后报中国人民银行批准

17．外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的

A．60％B．70％

C．80％D．90％

18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是

A．中国证监会B．中国银监会

C．中国保监会D．中国证券业协会

19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份XX的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的

A．30％B．35％

C．40％D．45％

20．我国证券竞价交易的原则是

A．时间优先B．价格优先

C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先

21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是

A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门

C．中国人民银行D．中国证监会

22．发行公司债券必须符合的条件是

A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％

B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息

C．的净资产额不低于人民币6000万元

D．股份的净资产额不低于人民币9000万元

23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为

A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

B．公司型投资基金和契约型投资基金

C．公募基金和私募基金

D．封闭式基金和开放式基金

24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币

A．1亿元B．2亿元

C．3亿元D．4亿元

25．期货交易所一般实行

A．合约制B．会员制

C．期货制D．合同制

全国2012年1月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（　　　）

A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长

B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀

C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩

D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（　　　）

A.中国农业银行B.中国进出口银行

C.交通银行D.招商银行

3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（　　　）

A.5％B.6％

C.7％D.8％

4.农村信用社的入股方式是（　　　）

A.债权入股B.实物资产入股

C.货币资金入股D.有价证券入股

5.金融租赁的对象一般是（　）

A.股票B.债券

C.固定资产D.基金

6.“为储户XX”原则的含义是（　　　）

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

7.保证是一种（　　　）

A.物的担保B.金钱担保

C.无偿担保D.人的担保

8.我国法律禁止设定抵押的财产有（　　　）

A.土地所有权B.房产

C.汽车D.股票

9.人民币发行的原则有（　　　）

A.集中发行原则B.境外发行原则

C.分散发行原则D.自由发行原则

10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（　　　）

A.三分之一B.四分之一

C.五分之一D.六分之一

11.外汇管理的基本原则包括（　　　）

A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流通

C.人民币经常项目下不可兑换D.实行国际收支申报制

12.下列不属于借记卡的是（　　　）

A.转账卡B.专用卡

C.信用卡D.储值卡

13.我国目前的人民币汇率制度是（　　　）

A.国家严格管理控制制度

B.双重汇率制度

C.单一的、有管理的浮动汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

14.国务院授权的利率主管机构是（　　　）

A.银监会B.中国人民银行

C.中国银行D.财政部

15.我国金融机构外汇业务实行（　　　）

A.特许制B.审批制

C.核准制D.注册制

16.中国银联的性质是（　　）

A.中国人民银行的下属机构B.中国人民银行的下属事业单位

C.社会中介组织D.经中国人民银行批准成立的企业

17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是（　　　）

A.委托竞价B.逐笔竞价

C.集合竞价和连续竞价D.分散竞价

18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于（　　　）

A.3年B.5年

C.7年D.10年

19.在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为（　　　）

A.债券基金B.货币市场基金

C.股票基金D.混合基金

20.期货合约上市商品具有下列特征（　　　）

A.价格波动小B.不容易分级

C.供需量小D.易于储存

21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（　　　）

A.1％B.3％

C.5％D.10％

22.具有透支功能的银行卡是（　　　）

A.转账卡B.储值卡

C.贷记卡D.储蓄卡

23.对我国来说，外汇的作用主要是（　　　）

A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段

C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段

24.我国管理和调节人民币汇率的机构是（　　　）

A.国务院B.中国人民银行

C.银监会D.中国银行

25.下列不属于传统套汇行为的是（　　　）

A.直接套汇B.代支付套汇

C.贸易套汇D.资本套汇

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.信托公司

27.利率

28.银行卡

29.股票

30.证券投资基金

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31.简述银监会的监管范围。

32.简述《贷款通则》对借款人的限制。

33.简述外汇管理的意义。

34.简述股票的特征。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35.试论商业银行的设立条件与程序。

36.试论银行与客户关系的基本原则。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。

后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。

银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。

问：

（1）我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?

（2）本案中担保合同是否有效?

为什么?

（3）银行的损失由谁来承担?

具体怎么分担?

38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。

问：

（1）什么是证券承销，它包括几种类型?

（2）B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?

（3）本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或XX行为?

全国2011年10月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.中国人民银行的业务范围包括但不限于（　　　）

A.参与商业贷款的担保活动B.监管银监会的工作

C.可以在金融市场上从事国债买卖业务D.执行但不制定货币政策

2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以下哪个主体提起诉讼?

（　　　）

A.国务院B.银监会

C.中国人民银行D.中国人民银行相应的地区支行

3.商业银行的中间业务包括代理兑付、票据承兑和（　　　）

A.外汇买卖B.发放贷款

C.吸收公众存款D.承销政府债券

4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括（　　　）

A.贷款B.租赁

C.投资D.咨询

5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式（　　　）

A.为或者股份XXB.只能为

C.只能为股份XXD.可以采取合伙形式

6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和（　　　）

A.储蓄账户B.结算账户

C.单位账户D.存款账户

7.银行为储蓄账户XX的例外是（　　）

A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询

C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣

8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书?

（　　　）

A.公证处B.当地县政府

C.村委会D.当地乡政府

9.下列属于委托贷款特征的是（　　　）

A.银行代垫资金B.贷款风险银行承担

C.银行收取利息D.银行协助收回贷款

10.“审贷分离”是指（　　　）

A.贷款审查由银行的审批部门完成

B.一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准

C.一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担

D.审批部门可以接触贷款人

11.信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和（　　　）

A.最高额担保B.反担保

C.物的担保D.人的担保

12.根据我国《物权法》的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用

地使用权（　　　）

A.由当事人协商确定抵押B.由政府决定抵押

C.不得设定抵押D.一并抵押

13.人民币票面残缺1／5以上至1／2，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是（　　　）

A.全额兑换B.酌情兑换

C.不予兑换D.半数兑换

14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和（　　　）

A.按套汇金额处以30％以上3倍以下的罚款

B.行政拘留

C.训诫

D.行政罚款

15.下列说法错误的是（　　　）

A.中国人民银行制定的各种利率是法定利率

B.我国银行利率传统上由财政部直接管理

C.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率

D.中国人民银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率，同时规定利率浮动幅度

16.目前，我国ATM机日取款上限为（　　）

A.5000元B.10000元

.15000元D.20000元

17.信用卡遗失后被人冒用，其损失责任（　　　）

A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担

B.挂失前与挂失后24小时内的损失由持卡人承担

C.挂失前与挂失后36小时内的损失由持卡人承担

D.由发卡银行全部承担

18.在我国，可能造成交易所临时停市的情形是（　　）

A.大盘动荡B.金融危机

C.市场崩盘D.不可抗力的突发性事件

19.按照《上市公司证券发行管理办法》，上市公司非公开发行股份的持有人自股份发

行结束之日起，股份在多长期限内不得转让?

（　　）

A.1个月B.10个月

C.12个月D.24个月

20.下列不属于股票上市程序的是（　　）

A.上市申请B.上市公证

C.上市推荐D.上市审核

21.我国证券市场竞价交易的原则是（　　）

A.价格优先B.时间优先

C.公平优先D.价格优先与时间优先

22.公司发行债券的核准机构是（　　）

A.中国证监会B.国务院

C.商务部D.证券交易所

23.公司债券交易的法定最低交易单位“一手”的面值是（　）

A.100元人民币B.500元人民币

C.800元人民币D.1000元人民币

24.基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集?

（　　　）

A.2个月B.6个月

C.7个月D.8个月

25.金融期货的种类包括利率期货、货币期货和（　　）

A.石油期货B.金属期货

C.股票指数期货D.商品期货

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.中央银行基准利率

27.存单核押

28.账户实名制

29.经常项目

30.保荐制度

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31.简述财务公司的种类。

32.简述银行行使抵消权的情形与条件。

33.简述外汇管理的基本原则。



34.简述基金管理人的禁止性行为。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35.试论货币政策委员会的性质、组成与其职责。

36.试论人民币汇率定值管理的主要考虑因素。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.2009年9月21日，甲银行与A公司签订贷款合同，向A公司贷款5000万元，期限一年。

同日，双方签订了抵押合同，将A公司一栋办公楼作为抵押物，次日办理了抵押物登记。

其后，B商场与甲银行签订了连带责任保证担保合同，约定B商场为A公司全部债务承担连带保证责任。

上述合同签订后，甲银行依约发放了贷款。

但贷款到期后，A公司无力还款，甲银行经过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人B商场实力雄厚，有还款能力，因此要求B商场承担保证责任，B商场则提出银行应先处置抵押物，不足部分才由B商场承担。

甲银行遂将A公司和B商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。

问：

（1）依据我国《担保法》，一般保证与连带责任保证有什么区别?

（2）本案中，抵押合同什么时候生效?

（3）甲银行可否直接先要求B商场还款，而不优先处置抵押物?



38.A先生是上市公司甲公司的独立董事，从甲公司董事长处获悉，甲公司与前期一直谈判的某美资公司合并协议将在两个月后正式签署，A先生于是先后给其妻B女士、朋友C先生分别暗示，让他们大量购买甲公司的股票。

两个月后，甲公司公开宣布了与该美资公司合并成功的消息，甲公司的股票随即暴涨，B女士获利20万元，C先生获利25万元。

问：

（1）什么是内幕交易?